Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 июля 2020 г. N 09АП-18061/20 по делу N А40-340/2020

г. Москва

14 июля 2020 г.

Дело N А40-340/20

Резолютивная часть постановления объявлена 07 июля 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 14 июля 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.А.Чеботаревой,

судей:	В.А.Свиридова, Т.Б.Красновой,
при ведении протокола	секретарем судебного заседания А.А.Шевцовой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ЭВЕРЕСТ"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.02.2020 по делу N А40-340/20,

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Московской области

к ООО "ЭВЕРЕСТ"

третье лицо: Кретов К.С.

о привлечении к административной ответственности

при участии:

от заявителя:	Косов Д.Ю. по дов. от 06.11.2019
от ответчика: от третьего лица:	не явился, извещен; не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

УФССП России по Московской области (далее - Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о привлечении ООО "Эверест" (далее - ответчик, Общество) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.02.2020 заявленные требования удовлетворены. ООО "Эверест" привлечено к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ с назначением административного штрафа в размере 50 000 руб.

Общество обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, вынести новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований. По мнению Общества, в его действиях отсутствует состав административного правонарушения, вина не доказана.

В судебном заседании представитель заявителя решение поддержал в полном объеме, возражал против доводов апелляционной жалобы. Представил отзыв на апелляционную жалобу.

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 121 - 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей ответчика и третьего лица, извещенных надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в том числе, публично, путем размещения информации на официальном сайте суда www.9aas.arbitr.ru.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, а также доводы апелляционной жалобы, пришел к выводу, что оснований для отмены (изменения) принятого по делу судебного акта не имеется.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 29.10.2019 (вх. N 126503/19/50000-ОГ) в Управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области поступило обращение гр. Кретова Константина Сергеевича (далее - заявитель), по факту нарушений Обществом с ограниченной ответственностью "Эверест" Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ).

Согласно доводам, изложенным в обращении гр.Кретова К.С., а также приложенным к обращению документам и дополнительным сведениям установлено, что Кретов К.С. в 2019 году оформил займ в ООО "МигКредит", по которому у заявителя имеются просроченные денежные обязательства.

Решением Арбитражного суда Московской области от 07.10.2019 по делу N А41- 66105/19 гр. Кретов К.С. признан несостоятельным (банкротом).

Указанные сведения размещены в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на сайте "Электронное правосудие" http://kad.arbitr.ru/ и в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) https://bankrot.fedresurs.ru/.

При этом сведения, содержащиеся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, являются открытыми и общедоступными.

Несмотря на неоднократные уведомления о том, что он признан несостоятельным (банкротом), ООО "Эверест" продолжает осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Кретова К.С.

В ходе анализа аудиозаписей и материалов, предоставленных Заявителем, установлено, что в нарушение п. 1 ч. 1 ст. 7, пп. "б" п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в период с 09.10.2019 по 28.10.2019 ООО "ЭВЕРЕСТ" осуществляло непосредственное взаимодействие с Заявителем в форме телефонных переговоров, голосовых сообщений после признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов и нарушением установленной частоты непосредственного взаимодействия более двух раз в неделю, а именно:

- 09.10.2019 в 08 час. 22 мин. с абонентского номера +79101297013 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 3 мин. 13 сек.);

- 11.10.2019 в 20 час. 06 мин. с абонентского номера +79875308721 на абонентский номер +79104643978 (голосовое сообщение длительностью 0 мин. 44 сек.);

- 13.10.2019 в 12 час. 04 мин. с абонентского номера +79875308721 на абонентский 4 номер +79104643978 (голосовое сообщение длительностью 0 мин. 26 сек.); - 14.10.2019 в 15 час. 03 мин. с абонентского номера +79877599013 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 1 мин. 00 сек.);

- 15.10.2019 в 4 час. 10 мин. с абонентского номера +79877599013 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 2 мин. 59 сек.);

- 16.10.2019 в 18 час. 00 мин. с абонентского номера +79639764546 на абонентский номер +79104643978 (голосовое сообщение длительностью 0 мин. 35 сек.);

- 18.10.2019 в 10 час. 46 мин. с абонентского номера +79628597917 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 2 мин. 01 сек.);

- 18.10.2019 в 20 час. 13 мин. с абонентского номера +79639764546 на абонентский номер +79104643978 (голосовое сообщение длительностью 0 мин. 58 сек.);

- 23.10.2019 в 11 час. 10 мин. с абонентского номера +79101080148 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 1 мин. 41 сек.);

- 28.10.2019 в 13 час. 02 мин. с абонентского номера +79867693015 на абонентский номер +79104643978 (телефонный звонок длительностью 1 мин. 15 сек.);

При этом в состоявшихся телефонных разговорах по инициативе ООО "ЭВЕРЕСТ" от 09.10.2019, 14.10.2019, 15.10.2019, 18.10.2019, 23.10.2019, 28.10.2019 (в том числе в разговорах по инициативе Заявителя от 14.10.2019, 17.10.2019, 21.10.2019). Заявитель неоднократно уведомлял работников ООО "ЭВЕРЕСТ" о дате принятия Арбитражным судом Московской области решения по делу о признании его несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ООО "ЭВЕРЕСТ" осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение п. 1 ч. 1 ст. 7, пп. "б" п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

По факту выявленных нарушений Управлением в отношении ООО "Эверест" 24.12.2019 составлен протоколN 56/19/50000-АП об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности на основании ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд, в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол.

Суд апелляционной инстанции, с учетом установленных в ходе рассмотрения дела фактических обстоятельств, считает, что судом первой инстанции выполнены предписания ст. 205 АПК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 статьи 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником регулируются статьей 7 Закона N 230-ФЗ.

В соответствии с ч. 6, 9, 10 ст. 7 Закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (ч. 6).

В силу ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (ч. 10).

Представленные административным органом, собранные в установленном законом порядке доказательства согласуются между собой и в своей совокупности подтверждают событие вменяемого обществу административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых, КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации, предусмотрена административная ответственность, но данным лицом, не были приняты все зависящие от него меры, по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятия необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения и соблюдения условий взаимодействия с должником, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении.

Учитывая изложенное, апелляционная коллегия соглашается с выводом суда первой инстанции о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности не допущено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ не пропущен.

Наказание назначено в минимальном размере, предусмотренном санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оснований считать правонарушение малозначительным не имеется.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции полагает, что суд первой инстанции принял законное и обоснованное решение, полно и правильно установил обстоятельства дела, применил нормы материального права, подлежащие применению, и не допустил нарушения процессуального закона, в связи с чем, оснований для отмены или изменения судебного акта не имеется.

С учетом изложенного, оснований для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы Общества не имеется, так как доводы жалобы не опровергают верные выводы суда первой инстанции.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.02.2020 по делу N А40-340/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.А. Чеботарева

Судьи

В.А. Свиридов Т.Б. Краснова