Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 августа 2020 г. N 09АП-21741/20 по делу N А40-114762/2019

г. Москва

18 августа 2020 г.

Дело N А40-114762/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 18 августа 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 августа 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Верстовой М.Е.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Петровой О.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ПАО Банк "ФК Открытие"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от "06" марта 2020 г.

по делу N А40-114762/2019, принятое судьёй Е.А. Скворцовой

по иску ООО "Курский сахар" (ИНН4632158631, ОГРН1114632010910)

к ПАО Банк "ФК Открытие"

о признании договора банковского счета незаключенным

при участии в судебном заседании:

от истца - Тапилин В.В. по доверенности от 01.04.2020 N 1;

от ответчика - не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Курский сахар" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Банку "ФК Открытие" (ПАО) (далее - ответчик) о признании договора банковского счета на открытие счета N 40702810300490000136 незаключенным.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 25.02.2020 иск удовлетворен.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, ответчик подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение Арбитражного суда города Москвы и принять по делу новый судебный акт об отказе в иске.

В обоснование доводов апелляционной жалобы, заявитель указал, что в Банк с заявлением об открытии расчетного счета, были представлены все необходимые документы, в связи с чем, у Банка отсутствовали правовые основания для исполнения требований истца по открытию расчетного счета.

Ссылается на то обстоятельство, что согласно заключению экспертно-криминалистической группы МО МВД России "Советский" от 23.05.2019 N 15 ответить на вопрос в категорической форме о том, что подпись в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в Соглашении о порядке применения подписей, в сведениях о клиенте, от имени Молдокулова А.С. сделаны иным лицо - нельзя.

В судебном заседании представитель истца возражал по доводам апелляционной жалобы, просил решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения, представил письменный отзыв на жалобу.

Ответчик в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие ответчика.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав и оценив представленные доказательства, не находит оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

Согласно пункту 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии со статьей 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Истец указывает, что в филиале ПАО Банка "ФК Открытие" неизвестными лицами от имени ООО "Курский сахар" был открыт расчетный счет N 40702810300490000136, который в дальнейшем использовался неустановленными лицами при совершении мошеннических действий. Кроме того, исполнительными органами ООО "Курский сахар" не предпринимались действия по открытию счета в ПАО Банка "ФК Открытие" - Решений об открытии счета в данном банке не принималось, Генеральный директор в Банк за открытием счета не обращался, то есть отсутствовала согласованная воля на заключение договора банковского счета.

При открытии банковского счета Банк руководствовался подписанными от имени генерального директора ООО "Курский сахар" Молдокулова А.С. документами: карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания; соглашение о порядке применения подписей, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, при указании юридическим лицом одной подписи; сведения о Клиенте.

Судом первой инстанции назначена судебная экспертиза.

В филиале ПАО Банка "ФК Открытие" от имени ООО "Курский сахар" был открыт расчетный счет N 40702810300490000136.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ООО "Курский сахар", является Молдокулов Асип Садырбекович.

Молдокулов А.С. заявлением от 08.02.2019 сообщил банку, что от имени ООО "Курский сахар" он не открывал указанный расчетный счет в банке, не подписывал заявления, договоры и иные документы, необходимые для открытия расчетного счета, также не выдавал и не подписывал доверенности на совершение от имени ООО "Курский сахар" вышеуказанных действий, также просил приостановить движение денежных средств на расчетном счете N 40702810300490000136.

18.04.2019 года ООО "Курский сахар" направило в ПАО Банк "ФК Открытие" в лице Филиала Центральный ПАО Банка "ФК Открытие" запрос, в котором просило представить копии всех документов, которые послужили основанием для открытия счета 40702810300490000136 от имени ООО "Курский сахар" и проведения операций по указанному счету.

Заявление истца оставлено Банком без ответа.

Истец указывает, что расчетный счет N 40702810300490000136 был открыт в результате неправомерных действий третьих лиц, которые не имеют никакого отношения к ООО "Курский сахар", осуществляют при этом от имени ООО "Курский сахар" незаконную деятельность, заключают недействительные договоры на поставку сахара, а для перечисления денежных средств указывают расчетный счет N 40702810300490000136.

Подписи от имени ООО "Курский сахар" на договоре банковского счета и иных документов, необходимых для открытия использования расчетного счета выполнены не генеральным директором Молдокуловым Асипом Садырбековичем, а иным лицом.

Судом первой инстанции установлено, что генеральный директор ООО "Курский сахар" Молдокулов А.С. указанный счет не открывал, доверенностей на совершение действий на открытие счета не выдавал, в связи с чем, ООО "Курский сахар" не выражало волю на заключение договора банковского счета.

Данные обстоятельства подтверждаются результатами судебной экспертизы, соответствующей положениям статьи 86 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Мотивированных возражений относительно выводов, содержащихся в экспертном заключении, сторонами не заявлено.

Поскольку, ООО "Курский сахар", в лице Генерального директора Молдокулова А.С., воли на заключение договора с Банком и открытие указанного счета не выражал, соответствующих полномочий никому не выдавал, договор банковского счета на открытие счета N 40702810300490000136 является незаключенным между ООО "Курский сахар" и Филиалом Центральный ПАО Банка "ФК Открытие".

Таким образом, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об удовлетворении иска.

Девятый арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

Довод апелляционной жалобы о том, что в Банк с заявлением об открытии расчетного счета, были представлены все необходимые документы, в связи с чем, у Банка отсутствовали правовые основания для исполнения требований истца по открытию расчетного счета, не принимается судом апелляционной инстанции.

В Банк был представлен следующий пакет документов:

- решение N 5 единственного учредителя ООО "Курский сахар" от 16.11.2011;

- протокол учредительного собрания ООО "Курский сахар" от 01.11.2018;

- выписка из ЕГРЮЛ от 13.11.2018 в отношении ООО "Курский сахар".

В соответствии с пунктом 1.2 инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведении, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнении Федерального закона N 115-ФЗ, была проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ от 13.11.2018 сведения о юридическом лице ООО "Курский сахар" были внесены в ЕГРЮЛ 16.11.2011.

При этом к заявлению о государственной регистрации юридического лица при создании был приложен протокол от 03.11.2011.

Однако при открытии расчетного счета N 40702810300490000136 ПАО Банку "ФК Открытие" было предъявлено Решение N 5 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью "Курский сахар" от 16.11.2011, что в полном объеме противоречит официальным сведениям, отраженным в выписке из ЕГРЮЛ.

Из текста указанного Решения видно, что оно принято единственным "учредителем" Общества с ограниченной ответственностью "Курский сахар" Молдокуловым Асипом Садырбековичем.

В соответствии с данным Решением, Молдокулов Асип Садырбекович был назначен генеральным директором ООО "Курский сахар" с 16.11.2011.

Однако в имеющейся у ПАО Банка "ФК Открытие" на момент открытия счета N 40702810300490000136 в выписке из ЕГРЮЛ содержалась противоположная информация.

Согласно Выписке из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО "Курский сахар", находящейся в юридическом деле по расчетному счету ООО "Курский сахар", с даты внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица ООО "Курский сахар" (16.11.2011) и по настоящий момент участниками ООО "Курский сахар" являются ООО "Агроппжннирипг" (ОГРН 1114632010910, дата внесения в ЕГРЮЛ 16.11.2011) и ООО "Промст-Ипвсст" (ОГРН 1114632010910, дата внесении в ЕГРЮЛ 16.11.2011).

Молдокулов Асип Садырбекович участником ООО "Курский сахар" не являлся.

Более того, сведения о нем, как о Генеральном директоре ООО "Курский сахар", внесены в ЕГРЮЛ только 21.11.2016.

Кроме того, статьей 1 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" установлено, что указанный федеральный закон определяет в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации правовое положение общества с ограниченной ответственностью, права и обязанности ею участников, порядок создания, реорганизации и ликвидации общества.

Таким образом, Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (ПАО) обязан был проявить должную осмотрительность при проверке документов, представленных при открытии расчетного счета N 40702810300490000136.

Ссылка на то обстоятельство, что согласно заключению экспертно-криминалистической группы МО МВД России "Советский" от 23.05.2019 N 15 ответить на вопрос в категорической форме о том, что подпись в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в Соглашении о порядке применения подписей, в сведениях о клиенте, от имени Молдокулова А.С. сделаны иным лицо - нельзя, не принимается судом апелляционной инстанции.

Из-за неполных данных заключения экспертно-криминалистической группы МО МВД России, не позволяющих однозначно сделать вывод о том, чьей рукой были поставлены подписи в документах, представленных при открытии счета, судом первой инстанции была назначена судебная экспертиза, выводы который сторонами оспорены не были.

Таким образом, вывод суда первой инстанции о том, что договор банковского счета на открытие счета N 40702810300490000136 является незаключенным между ООО "Курский сахар" и Филиалом Центральный ПАО Банка "ФК Открытие" является правомерным, основанным на материалах дела N А40-114762/2019 и не противоречащим им.

При таких обстоятельствах, приведенные в апелляционной жалобе доводы не нашли правового и документального обоснования, не могут являться основанием для отмены судебного акта.

Арбитражный суд города Москвы полно, всесторонне и объективно установил и рассмотрел обстоятельства дела, представленным доказательствам дана надлежащая правовая оценка с позиции их относительности, допустимости и достоверности, правильно применил нормы материального и процессуального права.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от "06" марта 2020 г. по делу N А40-114762/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

М.Е. Верстова

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева О.О. Петрова