Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 19 октября 2020 г. N 12АП-6415/20 по делу N А12-8456/2020

г. Саратов

19 октября 2020 г.

Дело N А12-8456/2020

Резолютивная часть постановления объявлена "14" октября 2020 года.

Полный текст постановления изготовлен "19" октября 2020 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Макарова И.А.,

судей Грабко О.В., Самохваловой А.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Анохиной Т.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием средств аудиозаписи апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "ИнтерГрупп" (ОГРН 1157847182646; ИНН 7810352821)

на определение Арбитражного суда Волгоградской области от 16 июля 2020 года по делу N А12-8456/2020, (судья Иванова Л.К.)

по заявлению публичного акционерного общества "Московский Индустриальный банк" о признании несостоятельным (банкротом) открытого акционерного общества "ДПК" (ИНН 3305056518, ОГРН 1063332013128, адрес: 400050, Волгоградская область, город Волгоград, улица им Рокоссовского, дом 62),

при участии в судебном заседании:

представителя публичного акционерного общества "Московский Индустриальный банк" - Шишкановой Е.В, действующей на основании доверенности от 29.10.2019;

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Волгоградской области обратилось публичное акционерное общество "Московский Индустриальный банк" (далее - ПАО "МИнБанк", Банк) с заявлением о признании открытого акционерного общества "ДПК" (далее ОАО "ДПК", Должник) несостоятельным (банкротом), включении требований в реестр требований кредиторов, утверждении временным управляющим должника кандидатуры Максименко Александра Александровича, члена Союза "Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Северо-Запад".

Определением Арбитражного суда Волгоградской области от 16.07.2020 требования ПАО "МИнБанк" признаны обоснованными, в отношении Должника введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Максименко А.А., члена Союза "Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Северо-Запад".

Требования ПАО "МИнБанк" включены в третью очередь реестра требований кредиторов ОАО "ДПК" в размере 2 489 510 669 руб. 17 коп., из которого основной долг 1 117 469 849 руб. 24 коп., проценты за пользование денежными средствами 1 365 388 251 руб. 83 коп., штрафы (пени) 6 652 568 руб. 10 коп., из которых требования в размере 2 409 311 480 руб. 56 коп., как обеспеченные залогом имущества должника.

Общество с ограниченной ответственностью "ИнтерГрупп" (кредитор, заявление которого о признании должника банкротом поступило в суд после заявления ПАО "МИнБанк"), не согласилось с определением суда, обратилось с рассматриваемой апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Волгоградской области от 16 июля 2020 года по делу N А12-8456/2020 отменить, в удовлетворении заявления ПАО "МИнБанк" отказать.

Апеллянт указывает, что: 1) ПАО "МИнБанк" не представило вступивший в законную силу судебный акт, подтверждающим обоснованность требований к ОАО "ДПК" на сумму свыше 300 000 руб.; 2) ПАО "МИнБанк" и Должник фактически аффилированы, в связи с чем, Банк не имел права заявлять кандидатуру арбитражного управляющего; 3) денежные средства, формально представленные ОАО "ДПК" по кредитным договорам, являются внутригрупповым финансированием.

В судебном заседании представитель ПАО "МИнБанк" против доводов апелляционной жалобы возражала по мотивам, изложенным в письменном отзыве.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены о месте и времени судебного разбирательства путем направления определения, выполненного в форме электронного документа, в соответствии со статьей 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступ.

От ООО "ИнтерГрупп" поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя.

Временный управляющий Максименко А.А. в отзыве на апелляционную жалобу просил оставить обжалуемое определение без изменения.

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ при неявке в судебное заседание иных лиц, участвующих в деле и надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд рассматривает дело в их отсутствие.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных и не явившихся в судебное заседание.

Законность и обоснованность принятого определения проверяются арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке и по основаниям, установленным статьями 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив и исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции пришел к следующему.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В обоснование заявления о признании Должника банкротом ПАО "МИнБанк" указал следующие обстоятельства:

10.05.2011 между кредитором ПАО "МИнБанк" и ОАО "ДПК" был заключен кредитный договор N 90/721/11 в редакции дополнительных соглашений от 29.07.2011, от 15.11 2011, от 01.02.2012, от 01.03.2012, от 28.09.2012, от 22.04.201, от 01.12.2014, от 01.12.2016, от 28.02.2017,в соответствии с которым ОАО "ДПК" предоставлен целевой кредит на финансирование текущих затрат по договору долевого участия в строительстве жилого дома N1, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Селенгинская, 16, в размере 298 161 000 руб. на срок по 30.06.2022 под процентную ставку с 10.05.2011 по 28.02.2017 в размере 12,0 % годовых, с 01.03.2017 - 5% годовых, за просрочку исполнения обязательств установлены пени/штрафы в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам за каждый день неисполнения обязательств (36,5% -36,6% годовых). По состоянию на 20.03.2020 задолженность по кредитному договору N 90/721/11 от 10.05.2011 составляет: долг 198 447 346,56 руб., просроченный долгу 9 771 200 руб., пени на просроченный основной долг 1 225 064,20 руб., проценты 212 307 639,48 руб., пени по просроченным процентам 60 180 руб., всего 421 811 430,24 руб.

02.02.2011 между кредитором ПАО "МИнБанк" и должником ОАО "ДПК" был заключен кредитный договор N 17/721/11 в редакции дополнительных соглашений от 28.09.2012, от 01.03.2012, от 10.05.2011, от 29.07.2011, от 01.02.2012, от 01.10.2016, от 22.04.2013, от 01.12.2014, от 28.12.2017, в соответствии с которым ОАО "ДПК" предоставлен кредит в размере 92 000 000 руб. на финансирование текущих затрат по договору долевого участия в строительстве жилого дома N1, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Селенгинская, 16,на срок по 30.06.2022, с процентной ставкой с 02.02.2011 по 28.02.2017 в размере 12 % годовых, с 01.03.2017- 5% годовых, за неисполнение и или ненадлежащее исполнение предусмотрены пени/штрафов в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам за каждый день неисполнения обязательств (36,5%-36,6% годовых). По состоянию на 20.03.2020 задолженность по кредитному договору N 17/721/11 от 02.02.2011 составляет долг в размере 59 897 679,37 руб., просроченный долг 2 755 200 руб., пени на просроченный долг 345 433,20 руб., проценты 66 204 698,14 коп., пени по просроченные проценты 60 180 руб., а всего 129 263 190,71 руб.

08.07.2009 между кредитором ПАО "МИнБанк" и должником ОАО "ДПК" был заключен кредитный договор N 40/09 в редакции дополнительных соглашений от 01.12.2016, от 28.02.2017, от 22.04.2013, от 01.12.2016, от 16.12.2009, от 10.05.2011, от 01.12.2014, от 01.02.2012, от 21.12. 2009, от 28.09.2012, от 01.03.2012, от 29.07. 2011, в соответствии с которым ОАО "ДПК" предоставлен кредит в размере 150 000 000 руб. на финансирование текущих затрат по договору долевого участия в строительстве жилого дома N1, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Селенгинская, 16, на срок по 30.06.2022 под процентную ставку с 08.07.2009 по 10.05.2011 в размере 17% годовых; с 11.05.2011 по 28.02.2017 - 12 % годовых, с 01.03.2017 - 5% годовых, за неисполнение и или ненадлежащее исполнение предусмотрены пени/штрафов в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам за каждый день неисполнения обязательств (36,5%/36,6% годовых). По состоянию на 20.03.2020 задолженность по кредитному договору N 40/09 от 08.07.2009 составляет долг в размере 100 700 936,97 руб., просроченный долг 4 729 600 руб., пени по основному долгу 592 973,60 руб., проценты 153 313 224,56 руб., пени по просроченной задолженности по процентам 60 180 руб., а всего 259 396 915,36 руб.

05.10.2009 между кредитором ПАО "МИнБанк" и должником ОАО "ДПК" был заключен кредитный договор N 88/09 в редакции дополнительных соглашений от 01.12.2014, от 22.04.2013, от 28.09.2012, от 01.03.2012, от 01.02.2012, от 29.06.2011, от 10.05. 2011, от 21.12.2009, от 16.12.2009, от 01.12.2016, от 28.02.2017, в соответствии с которым ОАО "ДПК" предоставлен кредит в размере 320 000 000 руб. на финансирование текущих затрат по договору долевого участия в строительстве жилого дома N1, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Селенгинская, 16, на срок по 30.06.2022 под процентную ставку с 05.10.2009 по 10.05.2011 в размере 17% годовых, с 11.05.2011 по 28.02.2017 - 12 % годовых, с 01.03.2017 - 5% годовых. За неисполнение и или ненадлежащее исполнение предусмотрены пени/штрафов в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам за каждый день неисполнения обязательств (36,5%/36,6% годовых). По состоянию на 20.03.2020 задолженность по кредитному договору N 88/09 от 05.10.2009 составляет долг в размере 86 294 656,63 руб., просроченный долг 4 305 600 руб., пени на просроченный долг - 539 814,60 руб., проценты -192 098 176,55 руб.. пени на просроченные проценты 60 180,00 руб., а всего 283 298 427,78 руб.

16.12.2009 между кредитором ПАО "МИнБанк" и должником ОАО "ДПК" был заключен кредитный договор N 113/09 в редакции дополнительных соглашений от 01.03.2012, от 01.12.2014, от 31.01.2011, от 28.02.2014, от 28.02.2017, от 01.02.2012, от 22.04. 2013, от 28.09.2012, от 21.12.2009, от 10.05.2011, от 29.07.2011, от 01.12.2016, в соответствии с которым ОАО "ДПК" предоставлен кредит в размере 897 400 000 руб. на финансирование текущих затрат по договору долевого участия в строительстве жилого дома N1, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Селенгинская, 16, на срок по 30.06.2022, под процентную ставку с 16.12.2009 по 10.05.2011в размере 17% годовых, с 11.05.2011 по 28.02.2017 12,0 % годовых и с 01.03.2017 - 5% годовых. За неисполнение и или ненадлежащее исполнение предусмотрены пени/штрафов в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам за каждый день неисполнения обязательств (36,5%/36,6% годовых). По состоянию на 20.03.2020 задолженность по кредитному договору N 113/09 от 16.12.2009 по состоянию на 20.03.2020 составляет долг в размере 542 861 509,47 руб., просроченный долг 27 526 931,63 руб., пени на просроченный долг 3 648 382,50 руб., проценты 741 464 512,87 руб., пени на просроченные проценты 60 180 руб., а всего 1 315 561 516,47 руб.

01.12.2016 между ПАО "МИнБанк" (цедент) и ОАО "ДПК" (цессионарий) был заключен договор уступки права требования N 297, в соответствии с которым цедент уступает цессионарию за плату права требования к должнику - обществу с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания МедЦентр" (400087, г. Волгоград, ул. им. Рокоссовского, д. 62, ИНН/КПП 3444155570/344401001), по первоначальному обязательству, а цессионарий обязуется отплатить цеденту стоимость уступленных прав требования на условиях, предусмотренных настоящим договором. Первоначальные обязательства возникли из условий кредитных договоров N 18/721/11 от 02.02.2011, N17/721/10 от 19.02.2010, заключенных между ПАО "МИнБанк" и обществом с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания МедЦентр" в г. Волгограде. По кредитному договору N18/721/11 от 02.02.2011 задолженность составляет в размере процентов в сумме 6 506 620, 22 руб., по кредитному договору N17/721/10 от 19.02.2010 задолженность составляет в размере процентов на сумму 101 048 115,75 руб. На дату заключения настоящего договора общая задолженность должника перед цедентом по кредитным договорам составляет 107 554 735, 97 руб. Стоимость уступаемых прав требований составляет 106 479 188, 61 руб. Срок исполнения договора уступки установлен с 01.12.2016 по 01.12.2019, однако оплата долга по договору уступки права требования N 297 от 01.12. 2016 не произведена. По состоянию на 20.03.2020 задолженность по договору уступки права требования N297 от 01.12.2016 г. составляет 80 179 188,61 руб.

Надлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам N 40/09 от 08.07.2009, N 88/09 от 05.10.2009, N 113/09 от 16.12.2009, N 17/721/11 от 02.02.2011, N 90/721/11 от 10.05.2011 обеспечено залогом недвижимого имущества должника: 29.03.2013 между ПАО "МИнБанк" и ОАО "ДПК" заключен договор ипотеки, в редакции дополнительных соглашений от 28.02.2014, от 20.11.2014, от 01.12.2014, от 11.12.2014, от 04.06.2015, от 20.08.2015, от 08.09.2015, от 17.09.2015, от 12.11.2015, от 14.01.2016, от 17.06.2016, от 01.12.2016, от 28.02.2017, от 16.06.2017, от 13.04.2018, от 19.06.2018, от 12.09.2018, от 31.10.2018, в соответствии с которым ОАО "ДПК" передало в залог ПАО "МИнБанк" имущество.

С учетом неисполненных и просроченных свыше трех месяцев обязательств ОАО "ДПК" в размере 2 489 510 669 руб. 17 коп., из которых основной долг 1 117 469 849 руб. 24 коп., проценты за пользование денежными средствами 1 365 388 251 12 руб. 83 коп., штрафы (пени) 6 652 568 руб. 10 коп., и требования в размере 2 409 311 480 руб. 56 коп. обеспечены залогом имущества должника, ПАО "МИнБанк" обратилось с настоящим заявлением.

Поскольку размер задолженности составляет более 300 000 руб., просрочка исполнения более 3 месяцев, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии у должника признаков банкротства и оснований для введения процедуры наблюдения.

Повторно рассмотрев спор, апелляционная коллегия соглашается с указанным выводом.

Согласно пункту 3 статьи 48 Закона о банкротстве определение о введении наблюдения выносится в случае, если требование заявителя соответствует условиям, установленным пунктом 2 статьи 33 настоящего Федерального закона, признано обоснованным и не удовлетворено должником на дату заседания арбитражного суда.

В соответствие с пунктом 2 статьи 33 Закона о банкротстве, заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем триста тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Учитывая, что доказательств погашения долга не представлено, суд первой инстанции правомерно признал требования ПАО "МИнБанк" к ОАО "ДПК" по кредитным обязательствам обоснованными в размере 2 489 510 669 руб. 17 коп., из которых основной долг 1 117 469 849 руб. 24 коп., проценты за пользование денежными средствами 1 365 388 251 руб. 83 коп., штрафы (пени) 6 652 568 руб. 10 коп., из которых требования в размере в размере 2 409 311 480 руб. 56 коп., как обеспеченные залогом имущества должника.

Довод апелляционной жалобы об отсутствии у Банка права на инициирование дела о банкротстве Должника в связи с не представлением вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего обоснованность требований на сумму свыше 300 000 руб. апелляционной коллегией отклоняется.

Как указано выше, основная часть требований ПАО "МИнБанк", как кредитной организации, основана на неисполнении ОАО "ДПК" обязательств по возврату денежных средств, предоставленных по кредитным договорам.

Согласно абзацу 2 пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации, а также у конкурсного кредитора - государственной корпорации "ВЭБ.РФ", с даты возникновения у должника признаков банкротства, установленных настоящим Федеральным законом, то есть не зависит от наличия у кредитной организации вступившего в законную силу судебного акта о взыскании с должника денежных средств.

Довод об аффилированности ПАО "МИнБанк" и ОАО "ДПК" был заявлен ООО "ИнтерГрупп" в суде первой инстанции, исследован и обоснованно отклонен судом.

Повторно заявляя данный довод в апелляционной жалобе, ООО "ИнтерГрупп" настаивает на наличии фактической аффилированности.

По мнению ООО "ИнтерГрупп", поскольку Федорова О.Г. и Козьмин А.Н., являющиеся сотрудниками ПАО "МИнБанк", представляли интересы ОАО "ДПК" в рамках дела N А12-34119/2019, то Банк и Должник являются фактически аффилированными лицами.

Вместе с тем, как отмечено ПАО "МИнБанк" в письменных возражениях в суде первой инстанции (том 9, л.д. 14-17), в отзыве на апелляционную жалобу, и не опровергнуто ООО "ИнтерГрупп" (в том числе через обращение к суду за оказанием процессуального содействия в истребовании доказательств), Федорова О.Г. и Козьмин А.Н. руководящих должностей в банке не занимают, в состав правления не входят, кроме того, они не являлись сотрудниками Банка на дату выдачи им доверенностей от ОАО "ДПК". Также, ПАО "МИнБанк" обращает внимание, что указанные лица непосредственно в судебных заседаниях по делу N А12-34119/2019 от имени ОАО "ДПК" не участвовали.

Наличие фактической аффилированности может быть установлено судом на основании анализа прямых и/или совокупности косвенных доказательств, подтверждающих совершение взаимосвязанных действий представителей связанных лиц в целях осуществления единого экономического эффекта, который бы при отсутствии фактической аффилированности не был бы реализован (злоупотребление правом). Соответствующих доказательств суду не представлено.

Аналогично, не представлено и каких-либо доказательств, в том числе косвенных, в подтверждении довода ООО "ИнтерГрупп" о том, что денежные средства, представленные ПАО "МИнБанк" в пользу ОАО "ДПК" по кредитным договорам, фактически являлись внутригрупповым компенсационным финансированием, как основании для понижения (субординации) требований.

Статус ПАО "МИнБанк", как кредитной организации, апеллянтом не оспаривается. Предоставление кредитных средств коммерческим организациям и гражданам на различные цели относиться к обычной деятельности кредитных организаций.

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и отмены обжалуемого определения.

руководствуясь статьями 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Волгоградской области от 16 июля 2020 года по делу N А12-8456/2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в кассационном порядке в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции, принявший определение.

Председательствующий судья

И.А. Макаров

Судьи

О.В. Грабко А.Ю. Самохвалова