Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 28 октября 2020 г. N 01АП-3937/20 по делу N А79-837/2020

г. Владимир

28 октября 2020 г.

Дело N А79-837/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 23.10.2020.

Полный текст постановления изготовлен 28.10.2020.

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Назаровой Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Козиной О.Д.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на решение Арбитражного суда Чувашской Республики от 22.05.2020 по делу N А79-837/2020, рассмотренному в порядке упрощенного производства, по иску открытого акционерного общества "Дом быта "ОРИОН" (ОГРН 1022100910006, ИНН 2124002692) к акционерному коммерческому банку "Чувашкредитпромбанк" (Публичное акционерное общество) (ОГРН 1022100000064, ИНН 2129007126), государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824) об установлении размера требования и взыскании 160 843 руб. 79 коп.,

при участии: от заявителя (ответчика) - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Турухина Н.П. по доверенности от 27.12.2017 N 2013 (сроком действия по 31.12.2020), диплом от 05.08.2014 N 1537;

от истца - открытого акционерного общества "Дом быта "ОРИОН" - представитель не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы;

от ответчика - акционерного коммерческого банка "Чувашкредитпромбанк" - представитель не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы,

УСТАНОВИЛ:

открытое акционерное общество "Дом быта "ОРИОН" (далее - Общество, истец) обратилось в арбитражный суд с иском к акционерному коммерческому банку "Чувашкредитпромбанк" (Публичное акционерное общество) (далее - Банк), государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) об установлении размера требования, подлежащего выплате в виде страхового возмещения Обществу по счету N 40702810000000020354 (договор банковского счета от 24.09.2017 N20354) в размере 160 843 руб. 79 коп., обязании Агентства включить данное требование в реестр обязательств Банка, взыскании с Агентства страхового возмещения по счету в размере 160 843 руб. 79 коп. (с учетом уточнений исковых требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Исковые требования основаны на положениях Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Закон о страховании вкладов) и мотивированы ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по выплате страхового возмещения, возникшего в результате отзыва лицензии у Банка.

Решением от 22.05.2020 Арбитражный суд Чувашской Республики удовлетворил исковые требования в полном объеме.

Не согласившись с принятым судебным актом, Агентство обратилось в Первый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, отказав в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Как указал заявитель в апелляционной жалобе и дополнении к ней, истец на дату отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций не являлся субъектом малого предпринимательства, каких-либо сведений об Обществе на 07.11.2019 в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства не содержится.

По мнению Агентства, у суда имелись все основания для перехода к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Определением Первого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2020 апелляционная жалоба Агентства принята к производству, судом установлен срок до 06.08.2020 для представления отзыва на апелляционную жалобу.

19.08.2020, суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, руководствуясь положениями статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, назначил судебное заседание с вызовом сторон.

Представитель заявителя в судебном заседании 22.10.2020 поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе и дополнении к ней, считает решение суда первой инстанции необоснованным и незаконным, просил его отменить.

23.10.2020 стороны участие полномочных представителей в судебном заседании не обеспечили.

В порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд рассматривает жалобу в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, по имеющимся материалам дела.

Законность и обоснованность принятого по делу решения проверены Первым арбитражным апелляционным судом в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, между Обществом (клиент) и Банком заключен договор банковского счета от 24.09.2017 N 20354, по условиям которого Банк обязался открыть клиенту счет N 40702810000000020354 в валюте Российской Федерации и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством (т.1, л.д. 10-13).

Согласно выписке по операциям от 12.11.2019 N 104 на счете истца по состоянию на 07.11.2019 имелся остаток денежных средств в сумме 160 843 руб. 79 коп. (т.1, л.д. 15).

Приказом Банка России от 07.11.2019 N ОД-2565 у Банка отозвана лицензия Банка России на осуществление банковских операций (т.1, л.д. 102).

Посчитав, что в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Закон о страховании вкладов) наступил страховой случай, и возникла обязанность Агентства выплатить страховое возмещение, претензией от 20.01.2020 истец обратился в Агентство с просьбой включить его в реестр на получение возмещения вклада (т.1, л.д. 16).

Агентство в письме от 22.01.2020 N 3691-ВА, разъяснив, что согласно сведениям с сайта Федеральной налоговой службы раздела "Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства" по состоянию на 07.11.2019 и 19.11.2019 отсутствуют сведения об истце как о субъекте малого и среднего предпринимательства, в удовлетворении требований истца отказало (т.1, л.д. 17).

Неисполнение ответчиком требования по выплате страхового возмещения послужило основанием для обращения истца с требованием в суд.

Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее - Закон N209-ФЗ).

Суд первой инстанции удовлетворил исковые требования, исходя из следующих обстоятельств.

Частью 1 статьи 1 Закона о страховании вкладов определены цели настоящего Федерального закона, а именно, защита прав и законных интересов вкладчиков банков Российской Федерации, укрепление доверия к банковской системе Российской Федерации и стимулирование привлечения денежных средств в банковскую систему Российской Федерации.

Пунктом 1 части 1 статьи 7 Закона о страховании вкладов предусмотрено, что вкладчики имеют право получать возмещение по вкладам в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

На основании части 1 статьи 9 Закона о страховании вкладов право требования вкладчика на возмещение по вкладу (вкладам) возникает со дня наступления страхового случая.

В части 1 статьи 8 Закона о страховании вкладов дается понятие страхового случая, под которым понимается отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций (далее - лицензия Банка России) в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", если не реализован план участия Банка России или Агентства в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", а также введение Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации моратория на удовлетворение требований кредиторов банка.

Страховой случай считается наступившим со дня отзыва (аннулирования) у банка лицензии Банка России либо со дня введения моратория на удовлетворение требований кредиторов банка (часть 2 статьи 8 Закона о страховании вкладов).

В части 2 статьи 9 Закона о страховании вкладов разъясняется, что право требования вкладчика - малого предприятия на возмещение по вкладам возникает при условии наличия о нем сведений в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства на день наступления страхового случая.

Согласно части 4 статьи 4.1 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства" (далее - Закон 209-ФЗ) внесение сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и исключение таких сведений из указанного реестра осуществляются уполномоченным органом на основании сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах сведений о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год, сведений о доходе, полученном от осуществления предпринимательской деятельности за предшествующий календарный год, сведений, содержащихся в документах, связанных с применением специальных налоговых режимов в предшествующем календарном году, а также сведений, представленных в уполномоченный орган в соответствии с частями 5 - 6.4 настоящей статьи.

Частью 5 статьи 4.1 Закона 209-ФЗ предусмотрено, что сведения о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях, отвечающих условиям отнесения к субъектам малого и среднего предпринимательства, установленным статьей 4 Закона 209-ФЗ (за исключением сведений о вновь созданных юридических лицах и вновь зарегистрированных индивидуальных предпринимателях, отвечающих условиям отнесения к субъектам малого и среднего предпринимательства, установленным частью 3 статьи 4 Закона 209-ФЗ), вносятся в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства ежегодно 10 августа текущего календарного года на основе указанных в части 4 настоящей статьи сведений, имеющихся у уполномоченного органа по состоянию на 1 июля текущего календарного года.

Письмом Центрального банка Российской Федерации от 14.10.2019 N 03-15-6/7750 разъяснено, что факт принадлежности юридического лица к категории малых предприятий и, соответственно, его статус застрахованного лица в системе обязательного страхования вкладов (далее - ССВ), в соответствии со статьей 2 Закона о страховании вкладов, определяются по общедоступному состоянию единого реестра, ведение которого, в частности, внесение сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях и исключение таких сведений из указанного реестра, осуществляется ФНС России в соответствии со статьей 4.1 Закона N 209-ФЗ.

На сайте ФНС России www.nalog.ru реализован сервис "Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства", позволяющий получить сведения из Единого государственного реестра субъектов малого и среднего предпринимательства в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи" закреплено, что информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

По данным, размещенным на официальном сайте https://rmsp.nalog.ru/ в отношении Общества, ИНН 2124002692, в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства внесены сведения 10.08.2017. Указанные сведения также подтверждены налоговым органом в ответе, предоставленном по запросу суда в ходе рассмотрения настоящего дела.

На основании вышеизложенного, оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела документы, учитывая, что по данным, размещенным на официальном сайте ФНС России, сведения об Обществе, как о субъекте малого и среднего предпринимательства, внесены с 10.08.2017, тогда как лицензия у банка отозвана 07.11.2019, приняв во внимание разъяснения, изложенные в Письме Центрального банка Российской Федерации от 14.10.2019 N 03-15-6/7750, при этом информация, представленная налоговыми органами, в отношении статуса Общества, Агентством документально не опровергнута, учитывая, что ответчиком размер подлежащих выплате денежных средств не оспаривается, а по данным самого банка остаток денежных средств на счете Общества на 07.11.2019 составляет 160 843 руб. 79 коп., суд первой инстанции пришел к выводу о обоснованности требований истца, их подтверждении материалами дела и удовлетворил иск.

Повторно рассмотрев в открытом судебном заседании дело, проверив доводы апелляционной жалобы, апелляционный суд приходит к следующему.

При разрешении спора суд первой инстанции верно исходил из того, что спорные правоотношения регулируются положениями статей 1, 2, 7, 8, 9 Закона о страховании вкладов, статьями 4, 4.1 Закона 209-ФЗ.

Вместе с тем суд неправильно применил указанные нормы права, в соответствии с которыми право требования вкладчика - малого предприятия на возмещение по вкладам возникает при условии наличия о нем сведений в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства на день наступления страхового случая (часть 2 статьи 9 Закона о страховании вкладов).

В рассматриваемом случае таким днем является 07.11.2019.

Факт принадлежности юридического лица к категории малых предприятий и, соответственно, статус застрахованного лица в системе обязательного страхования вкладов в соответствии со статьей 2 Закона о страховании вкладов определяются по общедоступному состоянию Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства (письмо Центрального банка Российской Федерации от 14.10.2019 N 03-15-6/7750).

Суд первой инстанции ошибочно исходил из того, что сведения об Обществе как о субъекте малого и среднего предпринимательства внесены в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.08.2017 и данная информация Агентством не опровергнута. Указанные сведения содержатся в ответе инспекции федеральной налоговой службы по г.Чебоксары от 01.04.2020 N 09-22/011113 (т.1, л.д.108-109.).

В данном письме предоставлена информация о внесении Общества в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства 10.08.2017. Однако в ответе отсутствуют сведения о наличии в указанном реестре информации об Обществе на 07.11.2019, т.е. дату, которая имеет правовое значение для признания обоснованными требований истца.

В указанном ответе инспекции федеральной налоговой службы по г.Чебоксары имеется ссылка на сервис Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, реализованный на сайте ФНС России www.nalog.ru, и рекомендовано обратиться за запрашиваемой информацией к базе данных реестра.

Иной информации о нахождении Общества в указанном реестре в материалах дела не имеется.

Вместе с тем сведения о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях, отвечающих условиям отнесения к субъектам малого и среднего предпринимательства, в соответствии с частью 5 статьи 4.1 Закона 209-ФЗ вносятся в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства ежегодно 10 августа текущего календарного года.

Изложенное, по мнению апелляционной инстанции, свидетельствует о возможности ежегодного изменения юридически значимых для настоящего дела сведения сведений. Однако данных о внесении Общества в реестр 10.08.2019 в деле не имеется.

При таких обстоятельствах у суда отсутствовали основания для вывода о наличии достоверных и достаточных доказательств нахождения Общества в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства на дату отзыва лицензии у Банка - 07.11.2019.

При обращении к общедоступным сведениям Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, размещенным на сайте ФНС России www.nalog.ru, судом апелляционной инстанции установлено, что Общество было включено в реестр 10.08.2017, однако на 10.08.2019 и на 10.11.2019 такие сведения в реестре отсутствовали.

С учетом изложенного, поскольку условием для возникновения у вкладчика права на возмещение по вкладам является наличие о нем сведений в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства на день наступления страхового случая, и такие сведения об Обществе на дату отзыва у Банка лицензии Банка России отсутствовали, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Решение суда первой инстанции подлежит отмене на основании пунктов 2, 4 части 1, пункта 3 части 2 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с недоказанностью имеющих значение для обстоятельств, которые суд считал установленными, неправильным истолкованием закона.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для безусловной отмены судебного акта, при рассмотрении дела апелляционным судом не установлено.

Довод заявителя о необходимости рассмотрении дела по общим правилам искового производства суд апелляционной инстанции считает несостоятельным.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в порядке упрощенного производства подлежат рассмотрению дела по исковым заявлениям о взыскании денежных средств, если цена иска не превышает для юридических лиц восемьсот тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей четыреста тысяч рублей.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от 18.04.2017 N 10 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве" согласие сторон на рассмотрение этого дела в порядке упрощенного производства не требуется.

Таким образом, нормы процессуального законодательства не требуют согласия сторон для рассмотрения дела в порядке упрощенного производства, если оно относится к перечню дел, указанному в частях 1 и 2 статьи 227 Кодекса.

Согласно части 5 статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд выносит определение о рассмотрении дела по общим правилам искового производства или по правилам административного судопроизводства, если в ходе рассмотрения дела в порядке упрощенного производства удовлетворено ходатайство третьего лица о вступлении в дело, принят встречный иск, который не может быть рассмотрен по правилам, установленным настоящей главой, либо если суд, в том числе по ходатайству одной из сторон, пришел к выводу о том, что: порядок упрощенного производства может привести к разглашению государственной тайны; необходимо выяснить дополнительные обстоятельства или исследовать дополнительные доказательства, а также провести осмотр и исследование доказательств по месту их нахождения, назначить экспертизу или заслушать свидетельские показания; заявленное требование связано с иными требованиями, в том числе к другим лицам, или судебным актом, принятым по данному делу, могут быть нарушены права и законные интересы других лиц.

Из указанных обстоятельств по настоящему делу не усматривается наличия оснований для перехода к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Согласно части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине за рассмотрение апелляционной жалобы относятся на истца.

Руководствуясь статьями 167, 176, 229, 266, 268-271, 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Чувашской Республики от 22.05.2020 по делу N А79-837/2020 отменить, апелляционную жалобу государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворить.

Открытому акционерному обществу "Дом быта "ОРИОН" в удовлетворении требования к государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" об установлении размера требования, подлежащего выплате в виде страхового возмещения открытому акционерному обществу "Дом быта "ОРИОН" по счету N 40702810000000020354 (договор банковского счета от 24.09.2017 N20354) в размере 160 843 руб. 79 коп. и обязании государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" включить данное требование в реестр обязательств акционерного коммерческого банка "Чувашкредитпромбанк" (публичное акционерное общество), взыскании с государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в пользу открытого акционерного общества "Дом быта "ОРИОН") страхового возмещения по счету в размере 160 843 руб. 79 коп. отказать.

Взыскать с открытого акционерного общества "Дом быта "ОРИОН" (ОГРН 1022100910006, ИНН 2124002692) в пользу государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824) расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы в сумме 3000 (три тысячи) руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня его принятия по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья

Н.А. Назарова