Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 октября 2020 г. N 09АП-20625/20 по делу N А40-339688/2019

г. Москва

30 октября 2020 г.

Дело N А40-339688/19

Резолютивная часть постановления объявлена 26 октября 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 октября 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мартыновой Е.Е.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Верстовой М.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу КРЕДИТНЫЙ "БЛАГОПОЛУЧИЕ" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 28 июля 2020 года по делу N А40-339688/19,

по иску КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" (ОГРН 1146196002754) к ответчику - АССОЦИАЦИИ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ "КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ" (ОГРН 1107799013002) о признании недействительным решения дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 22.08.2019 г. о применении в отношении КПК "Благополучие" меры дисциплинарного воздействия в виде рекомендации в Совет СРО "Кооперативные финансы" об исключении КПК "Благополучие" из членов СРО "Кооперативные финансы" и решение Совета СРО "Кооперативные финансы", оформленного протоколом N 33/2019 от 28.08.2019 г., в части исключения из членов Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы" КПК "Благополучие", а также обязании восстановить КПК "Благополучие" в членстве СРО "Кооперативные финансы",

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" (далее - истец) обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" (далее - ответчик) о признании недействительным решения дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 22.08.2019 г. о применении в отношении КПК "Благополучие" меры дисциплинарного воздействия в виде рекомендации в Совет СРО "Кооперативные финансы" об исключении КПК "Благополучие" из членов СРО "Кооперативные финансы" и решение Совета СРО "Кооперативные финансы", оформленного протоколом N 33/2019 от 28.08.2019 г., в части исключения из членов Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы" КПК "Благополучие", а также обязании восстановить КПК "Благополучие" в членстве СРО "Кооперативные финансы".

Решением от 28.07.2020 Арбитражный суд города Москвы отказал в удовлетворении иска в полном объёме.

Не согласившись с принятым судебным актом истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой в которой просит решение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт, которым исковые требования удовлетворить.

Истец реализуя свои процессуальные права, заявил об отложении судебного заседания мотивируя тем что истцу не предоставлена возможность ознакомиться с материалами дела в полном объёме.

Суд, рассмотрев заявленное ходатайство об отложении судебного заседания, руководствуясь статьями 41, 158, 184 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: отказать в удовлетворении ходатайства ввиду отсутствия процессуальных оснований.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания в соответствии со статьей 123, абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, своих представителей в судебное заседание не направили, что в силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Девятого арбитражного апелляционного суда в сети интернет по адресу: www.9aas.arbitr.ru, в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции отказал в порядке статей 159, 184, 266, 268 АПК РФ, в приобщении письменных дополнений к апелляционной жалобе, поскольку эти пояснения содержат новые доводы (доказательства), которые не были предметом оценки судом первой инстанции и поданы в суд апелляционной инстанции за пределами срока, установленного для обжалования судебного акта.

Законность и обоснованность судебного акта, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии с положениями статей 257 - 262, 266, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, КПК "Благополучие" являлся членом Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы" с 21.03.2018 г. (номер записи в реестре СРО N 368).

Решением Совета СРО "Кооперативные финансы", оформленного протоколом N 33/2019 от 28.08.2019 г., КПК "Благополучие" по результатам плановой выездной проверки был исключен из членов СРО "Кооперативные Финансы" в связи с несоблюдением требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

Уведомление о вынесенном решении было направлено СРО "Кооперативные финансы" почтовым отправлением и получено КПК "Благополучие" 26.09.2019.

Не согласившись с принятым решением об исключении из членов СРО "Кооперативные Финансы", полагая свои права нарушенными, КПК "Благополучие" обратилось в арбитражный суд с заявленными требованиями.

Ассоциация Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы" является саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и нормативными актами Банка России.

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13.12.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. Исключение кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации является одной из мер, применяемых в отношении членов саморегулируемой организации, и которые определены в статье 15 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".

На основании п.1 ч.4 ст. 11, ст. 15 указанного закона саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов саморегулируемой организации в случае несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации. Порядок применения мер в отношении членов саморегулируемой организации определен в статье 16 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ, а также внутренними документами саморегулируемой организации.

Порядок проведения СРО "Кооперативные финансы" проверок соблюдения ее членами требований законодательства, нормативных правовых актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных документов СРО регулируется Внутренним стандартом N 1, утвержденным Решением Совета СРО "Кооперативные финансы" (протокол N21 от 26.08.2016).

Согласно п. 2.5 Внутреннего стандарта N 1 плановые и внеплановые проверки могут проводиться в форме выездных и документальных проверок. В соответствии с п. 7.5-7.7 указанного стандарта по результатам выполнения комплекса контрольных мероприятий, проведенных в ходе выездной проверки, руководителем инспекторской группы составляется Акт проверки, который подписывается руководителем инспекторской группы и единоличным исполнительным органом инспектируемой организации. Акт проверки составляется в 3-хэкземплярах, один из которых остается в инспектируемой организации. Согласно п. 7.9 Внутреннего стандарта N 1 документы по результатам проверки рассматривает Контрольный комитет СРО, который принимает решение о соответствии или несоответствии деятельности инспектируемой организации требованиям законодательства РФ, нормативным правовым актам Банка России, базовым стандартам, внутренним стандартам и иным документам СРО. В случае выявления нарушений Контрольный комитет СРО уведомляет об этом Дисциплинарный комитет СРО.

В период времени с 15.07.2019 по 24.07.2019 проводилась плановая инспекторская проверка в КПК "Благополучие".

Основанием для рассмотрения вопроса о применении соответствующей меры к КПК "Благополучие" явились факты противодействия проверке, выявленные в период с 15.07.2019 по 24.07.2019 в ходе проведения инспекторской проверки кредитного кооператива, изложенные в акте о противодействии проверке от 24.07.2019 года.

Акт о противодействии проверке составлен руководителем инспекторской группы при наличии обстоятельств и фактов, свидетельствующих о несоблюдении кредитным кооперативом обязанностей инспектируемой организации, определенных внутренним стандартом N 1 "Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации". Такой акт о противодействии проверке не требует подписания со стороны инспектируемой организации, в соответствии с пунктом 5.9. Внутреннего стандарта N 1 "В случае возникновения препятствий со стороны инспектируемой организации в ходе проведения проверки (противодействие проверке) Руководитель инспекторской группы вправе прекратить инспекторскую проверку, составить и распечатать на бумажном носителе Акт о противодействии проверке (Приложение N 1) и в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления факта (фактов) противодействия проверке, направить его на рассмотрение в Контрольный комитет саморегулируемой организации."

Контрольный комитет СРО "Кооперативные Финансы" на заседании 01.08.2019 года, изучив Акт о противодействии проверке, принял решение о направлении в Дисциплинарный комитет Акта о противодействии в проведении инспекторской проверки Кредитный потребительский кооператив "Благополучие" для принятия соответствующих мер в соответствии с Внутренним стандартом СРО "Кооперативные Финансы" N 3 "Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" и принятых в соответствии с ним нормативными актами Банка России". Для рассмотрения вопроса о применении меры к КПК "Благополучие" в адрес кредитного кооператива через личный кабинет) направлено Уведомление для участия в заседании Дисциплинарного комитета, на которое кредитный кооператив ответ не предоставил, и участие в заседании Дисциплинарного комитета не принял. СРО "Кооперативные Финансы" уведомила КПК "Благополучие" о принятом Дисциплинарным комитетом решении направить рекомендацию в Совет СРО об исключении КПК "Благополучие" из членов саморегулируемой организации.

Согласно протоколу судебного заседания ответчик в судебном заседании, председатель КПК "Благополучие" устно, в телефонном разговоре, состоявшемся 14.08.2019 года с директором СРО "Кооперативные Финансы" Соломкиным А.А., заявила о несогласии с ранее принятым решением Дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные Финансы" от 08.08.2019 г. о направлении рекомендации в Совет СРО "Кооперативные Финансы" об исключении кредитного кооператива из членов СРО "Кооперативные Финансы", итогах инспекторской проверки в кредитном кооперативе, проведенной с "15" по "24" июля 2019 г. и несогласием с процедурой осуществления проверки КПК "Благополучие", проведенной в период с "15" июля по "24" июля 2019 г. инспекторской группой СРО "Кооперативные Финансы".

Довод истца о том, что суд не корректно изложил пояснения представителя КПК отклоняются апелляционным судом постольку возражений (замечаний) на протокол не подавалось.

Апелляционный суд считает необходимым отразить, что с аудиозаписью судебного заседания суда первой инстанции, для проверки обоснованности довода, ознакомиться не представляется возможным из-за технического сбоя, о чем соответствующая информация размещена на сайте Арбитражного суда города Москвы.

Директор СРО "Кооперативные Финансы" Соломкин А.А. с целью выяснения всех обстоятельств дела, направил в КПК "Благополучие" официальный запрос о предоставленииследующей информации в срок не позднее 19.08.2019 г. об исполнении кредитным кооперативом своих обязанностей, предусмотренных п.6.3.1. Внутреннего стандарта N 1 в части предоставления инспекторской группе всех необходимых документов и информации для проведения проверки в сроки и порядке, указанном в Уведомлении о проведении проверки N 42-2019 от 11.06.2019 г. (исх. N 1626) через личный кабинет члена СРО "Кооперативные Финансы".

В ответе на запрос саморегулируемой организации Председатель КПК "Благополучие" Клименко В.А. (исх. КПК N 19/08 от 19.08.2019 г./ вх. СРО N 011050-LK от 19.08.2019 г.) сообщила, что все требования Внутреннего стандарта N1 "Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации", связанных с проведением инспекторской проверки она исполнила, при этом не предоставила никаких пояснений и подтверждающих документов, связанных с ответом на конкретные вопросы директора саморегулируемой организации.

В повестку дня очередного заседания Дисциплинарного комитета 22.08.2019 г., повторно включен вопрос о применении мер по результатам проведения инспекторской проверки деятельности КПК "Благополучие" и рассмотрении ответа КПК "Благополучие" по запросу Директора СРО "Кооперативные Финансы", в связи с чем, в кооператив направлено уведомление (исх. N 2538 от 19.08.2019 г.) о дате и времени проведения дисциплинарного комитета с приглашением участвовать в его заседании, в том числе путем подключения к заседанию по Skype, на которое кредитный кооператив ответ не предоставил, и участие в заседании Дисциплинарного комитета также не принял (уведомление было получено КПК "Благополучие" 20.08.2019 в 08:58 в личном кабинете члена СРО "Кооперативные Финансы", 24.08.2019 в виде почтового отправления)

Дисциплинарный комитет СРО "Кооперативные Финансы" (Протокол N 11/2019 от 22.08.2019 г.) принял решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" из членов СРО "Кооперативные Финансы" в связи с нарушением п. 4.13.1. Устава СРО "Кооперативные Финансы" (п. 4.13.1 несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

В соответствии с установленным порядком применения мер, саморегулируемая организация уведомила (исх. N 2790 от 23.08.2019) о решении дисциплинарного комитета оставить в силе ранее принятое решение дисциплинарного комитета от 08.08.2019 и направить рекомендацию в Совет СРО "Кооперативные Финансы" об исключении КПК "Благополучие" из членов саморегулируемой организации.

28.08.2019 Совет СРО "Кооперативные Финансы", рассмотрев рекомендацию дисциплинарного комитета саморегулируемой организации (протокол N 33/2019), удовлетворил ходатайство Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации и исключил из членов СРО "Кооперативные Финансы" Кредитный потребительский кооператив "Благополучие", ОГРН 1146196002754, г. Ростов-на-Дону, номер - 368, на основании п. 4.13.1. Устава СРО "Кооперативные Финансы" (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

При указанных обстоятельствах суд обосновано пришел к выводу к выводу о том, что СРО "Кооперативные Финансы" при подготовке к принятию решения и при принятии решения об исключении КПК "Благополучие" из членов саморегулируемой организации действовала в строгом соответствии с установленным порядком о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, определенном ст. 16 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ, а также уставом и внутренними документами саморегулируемой организации. В течение периода рассмотрения вопроса о результатах проверки (с 24 июля 2019 г. по дату вынесения решения об исключении) у истца было право и возможность участвовать в заседаниях органов и специализированных органов СРО "Кооперативные Финансы" по рассмотрению вопроса, предоставлять подтверждающие документы, пояснения, однако, он не воспользовался этим правом и возможностью.

Вопреки своим доводам истцом не представлены доказательств (подтверждающих документов) нарушения прав члена саморегулируемой организации или нарушения саморегулируемой организацией установленного законом и внутренними документами СРО "Кооперативные Финансы" порядка применения меры в отношении членов саморегулируемой организации.

Суд обосновано критически отнесся к доводам истца о невозможности участвовать в заседании дисциплинарного комитета посредством электронной связи по причине отсутствия компьютера, поскольку из пояснений самого же истца следует, что акт проверки мог быть распечатан проверяющим на предоставленном истцом принтере, было обеспечено рабочее место для проверяющего. Все доводы истца носят противоречивый и взаимоисключающий характер, в связи с чем у удовлетворении иска обосновано отказано.

Апелляционная жалоба, в нарушение положений ст. 260 АПК РФ, не содержит оснований, по которым ответчик оспаривает решение от 28.07.2020 действия ответчика являются злоупотреблением правом.

Истец указывает, что судом не были в полной мере изучены материалы дела, не исследованы всесторонне имеющиеся в деле доказательства, что якобы привело к вынесению незаконного решения.

Вместе с тем, им не указывается какие именно доказательства по его мнению не исследовал суд и какие материалы не получили должной оценки.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что истцом подана не мотивированная, формальная апелляционная жалоба.

Нарушений норм материального права, а также норм процессуального права, влекущих отмену судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

При таких обстоятельствах обжалуемое решение не подлежит отмене, в удовлетворении апелляционной жалобы следует отказать.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 28 июля 2020 года по делу N А40-339688/19 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Е. Мартынова

Судьи

Е.Ю. Башлакова- М.Е. Верстова