Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 1 декабря 2020 г. N 09АП-55764/20 по делу N А40-4679/2018

г. Москва

1 декабря 2020 г.

Дело N А40- 4679/18

Резолютивная часть постановления объявлена 24.11.2020.

Постановление изготовлено в полном объеме 01.12.2020.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С.Сафроновой,

судей О.И.Шведко и Н.В.Юрковой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания О.С.Макаровой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

Гончаренко С.А., Мячикова А.В. и "Профессионального союза работников здравоохранения РФ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 09.09.2020 по делу N А40-4679/18, вынесенное судьей Фроловым В.А., об удовлетворении заявления о признании недействительными сделками должника банковские операции от 04.12.2017 и применении последствий их недействительности

в деле о банкротстве АО Банк "Солидарность".

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций "Солидарность" в лице ГК АСВ- Смирнов А.Л., довю от 09.09.2020

от "Профессионального союза работников здравоохранения РФ"- Щукин Д.Ю., дов. от 20.02.2020

от Мячикова А.В. - Глоба М.В., дов. от 11.06.2020

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.04.2018 Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций "Солидарность" (Акционерное общество) (ИНН 7736188731, ОГРН 1027739165409; далее - Банк "Солидарность" АО, Банк, должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий), о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 70 от 21.04.2018.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 09.09.2020 по заявлению конкурсного управляющего Банк "Солидарность" АО признаны недействительными сделками банковские операции от 04.12.2017, совершённые Профессиональным союзом работников здравоохранения Российской Федерации, Мячиковым Александром Валерьевичем и Гончаренко Светланой Александровой по расчетным счетам, а именно: перечисление Профессиональным союзом работников здравоохранения Российской Федерации платежным поручением N 1686 от 04.12.2017 с расчетного счета N 40703810400000020001 на счет Мячикова А.В. N 42301810100005022652 денежные средства в размере 12 500 000 с назначением платежа "Выдача по договору процентного займа N 3/04/12/17 от 04.12.2017 (8,5%). НДС не облагается"; - перечисление Мячиковым А.В. платежным поручением N 1001 от 04.12.2017 с расчетного счета N 42301810100005022652 денежных средств в сумме 8 000 000 руб. на счет N 45506810000001700032 с назначением платежа "Частичное погашение кредита по кредитному договору N 32-П/17 от 1.12.2017 по согл. от 01.12.2017"; перечисление Мячиковым А.В. платежным поручением N 1002 от 04.12.2017 с расчетного счета N 42301810100005022652 денежных средств в сумме 4 500 000 руб. на счет Гончаренко С.А. N 42301810400009009300 с назначением платежа "Предоставление процентного займа (8,75 % годовых) по Договору займа N б/н от 04.12.17. согл. заявлению N 635-17 от 04.12.2017"; перечисление Гончаренко С.А. платежным поручением N 1003 от 04.12.2017 с расчетного счета N 42301810400009009300 денежных средств в сумме 4 500 000 руб. на счет N 45505810600001700022 с назначением платежа "Частичное погашение кредита по кредитному договору N 22-П/17 от 12.07.2017 по согл. от 12.07.17"; Применить последствия недействительности вышеуказанной сделки в виде восстановления правоотношений сторон друг перед другом до момента совершения оспариваемых сделок, в том числе: - восстановить задолженность Мячикова А.В. перед Банком "Солидарность" АО по кредитному договору N 32-П/17 от 01.12.2017 в размере 8 000 000 руб.; восстановить задолженность Гончаренко С.А. перед Банком "Солидарность" АО по кредитному договору N 22-П/17 от 12.07.2017 в размере 4 500 000 руб.; восстановить задолженность Банка "Солидарность" АО перед Профессиональным союзом работников здравоохранения Российской Федерации в размере 12 500 000 руб.

Мячиков А.В., Гончаренко С.А., и Профессиональный союз работников здравоохранения Российской Федерации не согласились с определением суда, обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят его отменить.

Конкурсный управляющий Банк "Солидарность" АО представил отзыв на апелляционную жалобу, в которой просит определение суда оставить без изменения, указывая на законность определения суда.

В судебном заседании заявители доводы апелляционных жалоб поддержали, просили суд их удовлетворить.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционных жалоб и возражения по ним, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения.

Между Банком "Солидарность" АО и Мячиковым А.В. (далее - Заемщик 1, Ответчик 1), являвшимся советником Председателя Правления Банка, до избрания нового состава Правления Банка - членом Совета директоров, 01.12.2017 заключен кредитный договор N 32-П/17 (далее - Кредитный договор 1), по условиям которого Заемщику предоставлены денежные средства в сумме 8 500 000 руб. 00 коп., дата погашения кредита - 05.12.2017.

Между Банком "Солидарность" АО и Гончаренко С.А. (далее - Заемщик 2, Ответчик 2), являвшейся заместителем Председателя Правления Банка, 12.07.2017 заключен кредитный договор N 22-П/17 (далее - Кредитный договор 2), по условиям которого Заемщику предоставлены денежные средства в сумме 5 000 000 руб. 00 коп., дата погашения кредита -05.12.2017.

04.12.2017 Профессиональный союз работников здравоохранения Российской Федерации (далее - Ответчик 3, Профсоюз) со своего расчетного счета N 40703810400000020001, открытого в Банке, перечислил на счет Мячикова А.В. N42301810100005022652 денежные средства в сумме 12 500 000 руб. платежным поручением N 1686 от 04.12.2017 с назначением платежа: "Выдача по договору процентного займа N 3/04-12/17 от 04.12.2017 (8,5%). НДС не облагается".

В тот же день Ответчик 1 со своего счета N 42301810100005022652 произвел погашение задолженности по Кредитному договору 1 на ссудный счет N45506810000001700032 в сумме 8 000 000 руб. платежным поручением N 1001 от 04.12.2017 с назначением платежа: "Частичное погашение кредита по кредитному договору N 32-П/17 от 1.12.2017 по соглашению от 01.12.2017". Также 04.12.2020 Ответчик1 перечислил 4 500 000 руб. на счет Гончаренко С.А. N 42301810400009009300 платежным поручением N 1002 от 04.12.2017 с назначением платежа: "Предоставление процентного займа (8,75 % годовых) по Договору займа N б/н от 04.12.17. согласно заявления N 635-17 от 04.12.2017".

В тот же день Заемщик 2 со своего счета N 42301810400009009300 произвела погашение задолженности по Кредитному договору 2 на ссудный счет N45505810600001700022 в сумме 4 500 000 руб. платежным поручением N 1003 от 04.12.2017 с назначением платежа: "Частичное погашение по кредитному договору N 22-П/17 от 12.07.2017 по соглашению от 12.07.2017".

Указанные взаимосвязанные банковские операции по перечислению денежных средств со счета Профессионального союза работников здравоохранения РФ на счет Мячикова А.В. и их последующим перечислением в счет погашения кредитов Мячикова А.В. и Гончаренко С.А. за 04.12.2017 являются недействительными сделками в силу п.п. 1-2 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

К заявлению Банка (исх. N 21/18 от 14.12.2018) о признании сделок недействительными приобщены и имеются в материалах дела выписки по счетам Профсоюза, Мячикова А.В. и Гончаренко С.А. которыми отражено следующее: суммы платежей Мячиковым А.В. и Гончаренко С.А. в счет погашения задолженности по кредитным договорам полностью соответствуют суммам, полученным ими от Профсоюза; все операции совершены в один день, 04.12.2020, внутрибанковскими проводками; все ответчики являются лицами, аффилированными с Банком "Солидарность" АО и взаимосвязанными.

На дату совершения сделок Кузьменко М.М. являлся председателем Совета директоров Банка. Данное обстоятельство подтверждается копией письма ЦБ РФ от 24.05.2018 N П-27-01-02/55423ДСП с приложениями (список членов Совета Директоров и участников Банка). Копия письма приобщена к заявлению (исх. N 21/18 от 14.12.2018) о признании сделок недействительными и имеется в материалах дела.

На дату совершения сделок Кузьменко М.М. также являлся председателем Профсоюза. Данное обстоятельство подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении Профсоюза.

Кроме того, факт назначения Кузьменко М.М. на должность Председателя Профсоюза доказывается постановлением Пленума ЦК Профсоюза от 21.05.2015 N 1-5.

Аффилированность Банка, Профсоюза и Кузьменко М.М. установлены постановлением Арбитражного суда Московского округа от 19.12.2019 по делу N А40-4679/18, постановлением Арбитражного суда Московского округа от 15.06.2020 по делу N А40-4679/18. Указанными судебными актами признаны недействительными операции Профсоюза от 04.12.2017 и от 07.12.2017, совершенные в Банке, в связи с аффилированностью Банка, Профсоюза и Кузьменко М.М.

В частности, на 12 странице постановления Арбитражного суда Московского округа от 19.12.2019 (два последних абзаца), отражено следующее: в данном случае суд первой инстанции установил, что Кузьменко М.М., являвшийся Председателем Совета Директоров Банка "Солидарность" АО, также является Председателем 11рофессионального союза работников здравоохранения РФ, что подтверждено сведениями из НГРЮЛ. Таким образом, ответчик располагал информацией о неплатежеспособности банка, ухудшении его финансового положения и возможном отзыве лицензии на осуществление банковских операций, что, очевидно, и явилось причиной досрочного закрытия депозитов и дальнейшего совершения оспариваемых платежей.

На дату совершения сделок Гончаренко С.А. являлась заместителем Председателя Правления Банка, Мячиков А.В. являлся советником Председателя Правления Банка.

Данное обстоятельство установлено в рамках дела о банкротстве Банка "Солидарность" АО по обособленному спору по иску Банка к должностным лицам Банка "Солидарность" АО о признании недействительными банковских операций по премированию должностных лиц Банка. (постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.02.2020 по делу N А40-4679/18).

Кроме того, согласно имеющимся в материалах дела сведениям от ЦБ РФ, Профсоюз по состоянию на 06.07.2020 являлся акционером Банка с долей 6,38% от общего числа акций.

Положения ст.ст. 11.1, 11.1.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", резюмируют повышенную осведомленности о делах банка членов совета директоров (наблюдательного совета), на что указывалось Верховным Судом Российской Федерации (определение от 12.12.2019 N 307-ЭС 19-6974(4)). При этом следует учесть, что п. 5 ст. 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" не приведен исчерпывающий перечень всех 12 случаев выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, а установлены только соответствующие презумпции. Поэтому о выходе сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности могут свидетельствовать иные обстоятельства. Так, Профсоюз не является организацией, предоставляющей кредиты (займы) физическим лицам на регулярной основе. Доказательств, что Мячикова А.В. является членом Профсоюза, ответчиками не представлено. В связи с этим предоставление Профсоюзом займа Мячикову А.В. выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. В частности ответчики не подтвердили документально факт регулярной выдачи займов Профсоюзом лицам, не являющимся его членами.

Ранее Мячиков А.В. и Гончаренко С.А. не заключали договоров займа с Профсоюзом и/или между собой. В течение месяца до отзыва у Банка лицензии Профсоюзом неоднократно заключались сделки, которые в рамках дела о банкротстве Банка N А40-4679/18 признаются судами недействительными. Вышеизложенные обстоятельства указывают на нетипичность операций ответчиков.

Кроме того, Мячиков А.В. заключил кредитный договор N 32-П/17 с Банком "Солидарность" АО накануне отзыва лицензии, за 3 дня до совершения оспариваемых банковских операций: 01.12.2017; срок возврата по кредиту установлен по истечению 4 дней с момента заключения и за период с 04.12.2017 - 05.12.2017 произошло его полное погашение.

Ответчики документально не раскрыли перед судом факта совершения ими ранее аналогичных по суммам и сути операций.

Недоказанность наличия картотеки неисполненных распоряжений в качестве презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности не исключает применение судами иных презумпций (в данном случае пп. 2 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве) для квалификации оспариваемой сделки в качестве нетипичной и удовлетворения требований конкурсного управляющего Банка. Таким образом, по смыслу норм статьи 61.3, пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, разъяснения, содержащиеся в пунктах 10 и 11, 35.1, 35.2 Постановления N 63, спорные банковские операции не могут быть признаны совершенными в рамках обычной хозяйственной деятельности и являются недействительными на основании ст.61.3. Закона о банкротстве, поскольку клиенты Банка являются по отношению к должнику заинтересованными лицами.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для признания доводов апелляционных жалоб обоснованными и отмены судебного акта.

Суд первой инстанции полно и правильно установил фактические обстоятельства по делу и дал им надлежащую правовую оценку. Определение суда законно и обоснованно.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 09.09.2020 по делу N А40-4679/18 оставить без изменения, а апелляционные жалобы Гончаренко С.А., Мячикова А.В. и "Профессионального союза работников здравоохранения РФ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С.Сафронова

Судьи

О.И.Шведко Н.В.Юркова