Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10 декабря 2020 г. N 16АП-3400/20 по делу N А20-6125/2019

10 декабря 2020 г.

Дело N А20-6125/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 03 декабря 2020 года,

Полный текст постановления изготовлен 10 декабря 2020 года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Сулейманова З.М.,

судей: Марченко О.В., Казаковой Г.В.,

при участии в судебном заседании представителя общества с ограниченной ответственностью "Вертикаль" - Борисова А.П. (доверенность от 29.01.2020), представителей общества с ограниченной ответственностью Банк "Прохладный" Тихоньковой С.М. (доверенность от 03.12.2020) и Гунькова А.А. (доверенность от 02.11.2020), в отсутствие иных лиц участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Калугиной У.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Вертикаль" на решение Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 10.08.2020 по делу N А20-6125/2019,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Вертикаль" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью Банк "Прохладный" (далее-ответчик) о возмещении убытков в размере 67 999 156 рублей и взыскании 5 133 121 рубля 86 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами (с учетом уточнений от 03.06.2020).

Решением Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 10.08.2020 в удовлетворении исковых требований отказано; суд первой инстанции взыскал с истца в доход бюджета Российской Федерации пошлину в размере 200 000 рублей.

Решение мотивировано наличием признаков аффилированности истца и ООО "Чайный мир" и договоренности между ними об ответственности истца перед банком по кредитным договорам ООО "Чайный мир".

Не согласившись с принятым решением, ответчик обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, ссылаясь на его необоснованность. Заявитель указывает в жалобе, что между истцом, ООО "Чайный мир" и банком отсутствовала какая-либо договоренность о списании денежных средств истца с его счета в счет погашения задолженности ООО "Чайный мир" перед банком.

В судебном заседании представитель ответчика поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просил решение суда первой инстанции отменить, а апелляционную жалобу удовлетворить.

Представитель истца в судебном заседании возражал против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда первой инстанции законным и обоснованным, а апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению.

Представители ответчика просили решение суда первой инстанции оставить без изменения как законное и обоснованное, апелляционную жалобу без удовлетворения ввиду несостоятельности ее доводов.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте проведения судебного разбирательства, своих представителей для участия в судебном заседании не направили, что в силу статьи 156 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена на сайте http://arbitr.ru/ в соответствии с положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав представителей лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд считает, что решение суда первой инстанции подлежит отмене по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что между истцом и ответчиком был заключен договор банковского счета N 19868 от 26.04. 2019 г. (том дела 1, л.д. 14-17), по которому ответчик открывает истцу расчетный счет N 40702810600000019868 и обязуется принимать и зачислять поступающие па счет денежные средства, выполнять распоряжения истца о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, соответствующих действующему законодательству Российской Федерации.

Согласно п. 3.1.6. договора ответчик обязан выполнять поручения истца о перечислении (списании) денежных сумм с одного принадлежащего истцу счета на другой счет и счета других лиц.

Согласно н. 3.1.8. договора Ответчик обязан списывать по поручению Истца, а в предусмотренных законодательством и договором случаях, без такого поручения, соответствующие суммы со счета Истца для зачисления их на счета кредиторов или соответствующие бюджеты, а также проводить другие операции по счету в соответствии с действующим законодательством и нормативно-правовыми актами Центрального банка России.

23.04.2019 между третьим лицом ООО "Континент" - Покупатель (ОГРН: 107614001740. ИНН: 6140026592) и ООО "Вертикаль" - Продавец (ОГРН 1060721004090. ИНН 0721014017) был заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, предметом которого являлось здание коттеджа гостиничного типа (гостиница "Вершина"), кадастровый помер: 07:11:1500000:451, условный номер: 07-07-08-012/2006-407, общей площадью 1006.8 кв. м,1 пив. N 00252. лиг. Л, 2-этажное, расположенное по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, Эльбрусский район, п. Терскол, поляна "Азау".

Указанный объект недвижимого имущества, расположен на земельном участке, категория земель: земли особо охраняемых территорий и объектов, разрешенное использование: под гостиницу "Вершина", общая площадь 1784 кв. м., адрес объекта: Кабардино-Балкарская Республика, Эльбрусский район, п. Терскол, урочище "Азау", кадастровый номер: 07:11:1500000:42. Данный земельный участок находился в пользовании продавца на праве аренды на основании договора аренды, заключенного с местной администрацией Эльбрусского муниципального района КБР сроком на 49 лет, что подтверждается договором N 52-12/20IX аренды земельного участка, государственная собственность, на которую не разграничена от 26.12.2018.

По условиям договора купли-продажи от 23.04.2019 стоимость имущества (являющегося предметом сделки) составляет 70 000 000 рублей, из которых 15 000 000 рублей в терние 5 календарных дней после подписания договора Покупатель должен был оплатить Продавцу путем перечисления на расчетный счет Продавца в Сбербанк (пункты 2.8 и 9 договора, том 1, л.д. 164).

Оставшаяся часть в размере 55 000 000 рублей, должна была быть зачислена Продавцу в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации перехода права собственности от Продавца к Покупателю по названному Договору купли-продажи недвижимого имущества (возникновение ипотеки в силу закона), по реквизитам ООО "Вертикаль" в Сбербанке.

Между Банком "Прохладный" ООО и ООО "Континент" заключен кредитный договор от 23.04.2019 по условиям которого Банк предоставил обществу "Континент" кредит для целей приобретения недвижимого имущества (гостиница "Вершина") в размере 55 000 000 рублей под 15% годовых сроком до 19.04.2024 года, что подтверждается условиями договора купли-продажи от 23.04.2019 (том 1, л.д. 164) и сторонами не оспаривается.

По акту приема-передачи от 23.04.2019 здание гостиницы "Вершина" передано покупателю ООО "Континент" (том 1, л.д. 165). Переход права аренды земельного участка и права собственности на недвижимое имущество был зарегистрирован в Управлении Росреестра 30.04.2011, что подтверждается отметками на договоре купли-продажи (том 1, л.д. 165). Покупатель ООО "Континент" перечислил в пользу продавца

ООО "Вертикаль" перечислил на расчетный счет открытый в Банке "Прохладный" денежные средства в размере 15 000 000 рублей 26.04.2019 и 55 000 000 рублей 07.05.2019, всего 70 000 000 рублей, что подтверждается выпиской с расчетного счета ООО "Вертикаль" за период с 26.04.2019 по 09.05.2019 (том 1, л.д. 24-32).

Получив выписку по лицевому счету в Банке по состоянию на 08.05.2019, истец установил, что Банк в период с 26.04.2019 по 07.05.2019 произвел списание денежных средств со счета истца на сумму 67 999 156 рублей в пользу ООО "Чайный мир".

Претензионное письмо от 16.05.2019 N 17/19 с требованием о возврате списанных денежных, направленное в адрес ответчика, осталось без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении иска исходя из следующего.

ООО "Вертикаль" и ООО "Чайный мир" входят в группу компаний, контролируемых Муртазовым Ахматом Ибрагимовичем и Муртазовой Ларисой Мухарбиевной.Из сведений, размещенных в системе "Спарк" следует, что Муртазов А.И. значился генеральным директором и учредителем (соучредителем) следующей группы компаний: ООО ГК "Аламат" (ИНН 0721061793), ООО "Дольче вита" (ИНН 0726000762), ООО "Вершина" (ИНН 0721007919). ООО "Караван" (ИНН 0721012958), ООО "Трейд Мастер" (ИНН 0721000293), ООО "Гюльчи" (ИНН 0706004021).

Муртазова Л.М. значилась генеральным директором (бывшим директором) и учредителем (соучредителем) следующей группы компаний: ООО "Вершина" (ИНН

0721007919). ООО "Караван" (ИНН 0721012958), ООО "Трейд Мастер" (ИНН 0721000293), ООО ГК "Аламат" (ИНН 0721061793), ООО "Вертикаль" (ИНН 0721014017), ООО "Вертикаль-07" (ИНН 0725025490).

В данную группу компаний входят также ООО "Чайный мир" (ИНН 0721063712) через директора Кучукова Расула Ибрагимовича, который является родным племянником нынешнего директора и учредителя ООО "Вертикаль" Ульбашевой Марины Мухрабиевны. Обстоятельства связанные с родством Кучукова Р.И. и Ульбашевой М.М. в судебном заседании не были опровергнуты представителем ООО "Вертикаль". Кроме этого, Ульбашева М.М. является директором и совладельцем не только ООО "Вертикаль" (ИНН 0721014017), но и ООО "Вертикаль 07" (ИНН0725025490), а также ООО СХП "Алма" (0708016008), где бывшим соучредителем значился Кучуков Р.И.

Из представленных в материалы дела выписок с расчетного счета ООО "Чайный мир" в Сбербанке следует, что за период с октября 2016 года по декабрь 2018 года ООО "Чайный мир" осуществлял периодически денежные переводы на счета указанных выше юридических лиц, в том числе и ООО "Вертикаль" (том 3, л.д. 14-97) с назначением платежа "погашение займа", "возврат заемных средств", "оплата за продукты питания" и "заемные средства по договору процентного займа". Кроме этого денежные средства поступали и на счета ООО "Чайный мир" от указанной группы лиц.

Правоотношения вытекающие из договоров займа между ООО "Вертикаль" и ООО "Чайный мир" подтверждаются также выписками с расчетного счета ООО "Вертикаль", открытого в Банке ВТБ (том 2, л.д. 129-130), а также с расчетного счета отрытого в Банке "Прохладный" ООО (том 1, л.д. 24-32).

Согласно указанных банковских выписок, на расчетный счет ООО "Чайный мир" в течение одного дня поступали денежные средства от различных юридических лиц, в том числе входящих в указанную выше группу компаний, от не связанных друг с другом видов деятельности (предоставление займов, возврат денежных средств, оплата продуктов питания, транспортные услуги и др.). В тот же день денежные средства перечислялись на счета других юридических лиц, в том числе входящих в указанную выше группу компаний. Таким образом, за период с октября 2016 по декабрь 2018 года обороты ООО "Чайный мир" по расчетным счетам составляли в среднем от 50 до 80 млн. рублей в квартал.

Нахождение юридических лиц по одному адресу, наличие близких родственных связей между участниками и лицами, действующими от имени юридического лица без доверенности, наличие между ними экономических операций не свойственных осуществляемой ими предпринимательской деятельности свидетельствует о фактической аффилированности.

Лица, входящие в одну и ту же группу лиц признаются аффилированными (в соответствии со ст. 4 Закона о защите конкуренции), то есть способными оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, а также обладающими признаками общих экономических интересов и целей осуществления хозяйственной деятельности (единый хозяйствующий субъект).

ООО "Вертикаль" и ООО "Чайный мир" расположены по одному и тому же юридическому адресу в двух соседних офисах, единственный учредитель и директор истца ООО "Вертикаль" Ульбашева Марина Мухарбиевна является родной тетей Кучукова Расула Ибрагимовича, который является учредителем и директором ООО "Чайный мир".

При этом, по данным ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО "Чайный Мир" является торговля оптовая прочими пищевыми продуктами (ОКВЭД 46.38.2), а ООО "Вертикаль" является деятельность гостиниц и прочих мест для временного проживания (ОКВЭД 55.10), что в совокупности с имеющимися в материалах дела доказательствами свидетельствует о том, что для не аффилированных участников оборота взаимное финансирование друг друга, является не типичным отношением.

На основании изложенного суд первой инстанции пришел к выводу об аффилированности указанных лиц, признал обоснованным довод ответчика - Банка "Прохладный" о наличии устной договоренности между учредителем Банка "Прохладный" и лицом контролирующим деятельность указанной группы компаний о том, что ООО "Вертикаль" открывает в Банке "Прохладный" расчётный счет, на который ООО "Континент" перечисляет денежные средства в счет уплаты цены договора купли-продажи недвижимого имущества от 23.04.2019 г, заключенного между ООО "Вертикаль" (Продавец) и ООО "Континент" (Покупатель), а Банк в свою очередь списывает со счета ООО "Вертикаль" денежные средства в размере 67 996 846 рублей в счет частичного исполнения обязательства ООО "Чайный мир" по кредитным договорам.

О наличии такой договоренности, по мнению суда первой инстанции, свидетельствуют проекты договоров поручительства от 26.04.2019, по условиям которых ООО "Вертикаль" отвечает за исполнение ООО "Чайный мир" кредитных договоров (том 3, л.д. 4-13),которые, однако подписаны только Банком, подпись ООО "Вертикаль" на договорах поручительства отсутствует.Об этом свидетельствуют и другие обстоятельства, подтверждающие взаимоотношения в разных сферах деятельности указанных лиц.

На основании изложенного, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что в результате погашения задолженности ООО "Чайный мир" перед банком, к ООО "Вертикаль" перешли в спорной сумме права требования к ООО "Чайный мир", в связи с чем, надлежащим ответчиком по требованию ООО "Вертикаль" является ООО "Чайный Мир".

Арбитражный суд апелляционной инстанции не может согласиться с данным выводом суда первой инстанции. По следующим основанимя.

В силу статей 15, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно статье 845 Кодекса по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с пунктом 1 статьи 847 Кодекса права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с банковскими правилами и договором банковского счета.

Пункт 1 статьи 854 Кодекса предусматривает, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункт 2 статьи 854 Кодекса).

Оценив представленные доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд приходит к выводу о том, что списание денежных средств с расчетного счета истца-ООО "Вертикаль" произведено ответчиком-банком "Прохладненский" без соответствующих распоряжений клиента.

В материалах дела отсутствует письменное поручение от ООО "Вертикаль" на списание денежных средств с его расчетного счета в пользу ООО "Чайный мир" в период с 26.04.2019 по 08.05.2019.

Представители сторон в судебном заседании также подтвердили отсутствие такого поручения.

Проекты договоров поручительства от 26.04.2019, по условиям которых истец отвечает за исполнение ООО "Чайный мир" кредитных договоров/том 3 л.д.4-13/,не подписанные истцом, а также другие обстоятельства, на которых ссылается суд первой инстанции в своем решении/л.д.157 т.3/,доказательствами наличия договоренности между истцом и ООО "Чайный мир" о погашении кредиторской задолженности последнего перед банком истцом, не являются.

Нахождение юридических лиц по одному адресу, наличие близких родственных связей между участниками и лицами, действующими от имени юридического лица без доверенности, общих экономических интересов и целей осуществления хозяйственной деятельности (единый хозяйствующий субъект), т.е. наличие признаков фактической аффилированности, в соответствии с законодательством, не являются основанием для списания банком денежных средств со счета клиента в пользу другого лица без поручения клиента банка.

Вывод суда первой инстанции о праве истца предъявить иск о взыскании списанных банком денежных сумм к ООО "Чайный мир" необоснованный, поскольку в силу статей 11, 12 Кодекса право выбора способа защиты нарушенного права принадлежит истцу. Банк в нарушение договора с клиентом списал с его счета денежные средства помимо его воли, тем самым причинив убытки. В связи с этим ООО "Вертикаль" правомерно предъявил иск о взыскании убытков от нарушения договора к стороне договора.

В соответствии со ст. 269 и 270 АПК РФ по результатам рассмотрения апелляционной жалобы арбитражный суд апелляционной инстанции вправе отменить или изменить решение суда первой инстанции полностью или в части и принять по делу новый судебный акт.

Основаниями для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции являются:1) неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела; 2) недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными; 3) несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела; 4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Учитывая изложенное, оценив в совокупности материалы дела и доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что решение суда первой инстанции от 10.08.2020 по делу N А20-6125/2019 следует отменить по основаниям, предусмотренным ч.1 ст.270 АПК РФ, и удовлетворить заявленные исковые требования.

Расходы по уплате государственной пошлины за иск и подачу апелляционной жалобы в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд относит на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 10.08.2020 по делу N А20-6125/2019 отменить, апелляционную жалобу удовлетворить.

Принять по делу новый судебный акт.

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Банк "Прохладный" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Вертикаль" убытки в размере 67 999 156 руб. и 5 133 121 руб. 86 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Банк "Прохладный" в доход федерального бюджета государственную пошлину за рассмотрение иска 200 000 руб. и 3 000 руб. за подачу апелляционной жалобы.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в двухмесячный срок через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

З.М. Сулейманов

Судьи

О.В. Марченко Г.В. Казакова