Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 декабря 2020 г. N 09АП-13655/17 по делу N А40-223579/2015

г. Москва

28 декабря 2020 г.

Дело N А40-223579/15

Резолютивная часть постановления объявлена 21 декабря 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 декабря 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Лялиной Т.А.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Птанской Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Григорьевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

К/у КБ "Транспортный" (ООО)

на решение Арбитражного суда города Москвы от 28.11.2016 г. по делу N А40-223579/15

по иску Коммерческого банка "Транснациональный банк" (Общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1027739300050) в лице к/у ГК "АСВ" к Грей Стил Холдинг Б.В. (GREY STEEL HOLDING B.V.) о взыскании долга и неустойки по кредиту

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - Голотвин А.В. по доверенности от 18 мая 2020;

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий КБ "Транснациональный банк" (ООО) обратился в Арбитражный суд г.Москвы с иском к GREY STEEL HOLDING B.V. о взыскании задолженности по кредитному договору N 20/15 от 27.01.2015 г. в размере 2 043 788 евро, из них: 2 000 000 евро - основной долг, 42 575,35 евро - проценты за пользование кредитом, 1 212,82 евро - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, ссылаясь на то, что:

- 27.01.2015 г. между КБ "Транснациональный банк" (ООО) (Банк, Кредитор) и GREY STEEL HOLDING B.V. (Нидерланды) (Заемщик) был заключен кредитный договор N 20/15 о предоставлении кредита в сумме 2 000 000 евро на срок до 26.01.2016 г;

- пунктом 1.2 Кредитного договора предусмотрено, что для учета задолженности по Кредитной линии Кредитор открывает Заемщику ссудный счет (счета);

- в соответствии с п. 2.1.1 Кредитного договора Банком свои обязательства по Договору исполнены в полном объеме, 27.01.2015 г. на расчетный счет Ответчика были перечислены денежные средства в размере 2 000 000 евро, что подтверждается выпиской по счету ответчика;

- пунктом 1.5 Кредитного договора предусмотрено, что за пользование кредитом Заемщик уплачивает проценты по ставке из расчета 10,5% годовых, а также комиссию на открытие кредитной линии в размере 0,1% от лимита задолженности, указанного в п. 1.1 Договора, в сумме 2 000 евро;

- в соответствии с п. 3.3 Кредитного договора в случае несвоевременного исполнения Заемщиком обязательств по погашению кредита, уплате процентов Кредитор вправе взыскать неустойку в размере 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки платежа начиная со дня, следующего за днем платежа, установленного договором;

- Приказом Банка России от 13.04.2015 г. N ОД-785 у Коммерческого банка "Транснациональный банк" (Общество с ограниченной ответственностью) с 13.04.2015 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций;

- Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.06.2015 г. по делу N А40-80453/15 КБ Транснациональный банк (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов";

- во исполнение обязанностей, предусмотренных п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий Банка принял в ведение имущество кредитной организации и его документацию в целях предъявления к третьим лицам, имеющим задолженность перед Банком, требований о ее взыскании;

- 10.09.2015 г. Банк направил в адрес Заемщика письмо-требование от 04.09.2015 г. N ТБ-4 о досрочном возврате задолженности по кредиту, которое последним было оставлено без удовлетворения, что послужило обращением с настоящим иском в суд.

В суде первой инстанции ответчик возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам отзыва на иск, указал, что:

- права требования по кредитному договору N 20/15 от 27.01.2015 г. в размере 2 014 383,56 евро из них: 2 000 000 евро основной долг, 14 383,56 евро проценты за пользование кредитом уступлены банком (цедент) Virtus Corp. (Республика Панама, регистрационный N 774456) (цессионарий) по договору уступки прав требования N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 г., в пользу которого ответчиком исполнены обязательства по кредитному договору;

- 27.08.2015 г. получил уведомление от КБ "Транспортный" (ООО) об уступке прав требования по кредитному договору новому кредитору Virtus Corp. (Республика Панама, регистрационный N 774456);

- письмом от 15.09.2015 г. Virtus Corp. сообщил свои банковские реквизиты и необходимости исполнения обязательств по кредитным договорам в свой адрес, в обоснование чего представил копию договора уступки прав требования N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 г., заключенного с КБ "Транспортный" (ООО);

- согласно Договору уступки прав требования N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 г. КБ "Транспортный" (ООО) (цедент) уступил, а Virtus Corp. (цессионарий) принял права требования возврата основного долга и уплаты процентов, начисленных на сумму основного долга, на дату уступки прав, которые существовали к моменту перехода прав, право на получение процентов в дальнейшем начисляемых на сумму уступаемого долга, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств и другие права связанные с требованием, к Grey Steel Holding B.V. из следующих кредитных договоров: N 251/14 от 02.10.2014 г. на сумму 8 244 931,51 евро, N 277/14 от 11.11.2014 г. на сумму 603 287,67 евро, N 20/15 от 27.01.2015 г. на сумму 2 014 383,56 евро, N 44/15 от 06.02.2015 г. на сумму 1 510 787,67 евро из них: 1 500 000 евро основной долг, 31 931,51 евро проценты за пользование кредитом, 909,62 евро неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом;

- с 15.05.2015 кредитором Grey Steel Holding B.V. по Кредитному договору является Virtus Corp;

- письмом от 30.11.2015 г. Virtus Corp. заявила о текущей задолженности за вычетом сумм, выплаченных в июне 2015 г. в адрес Истца, и просила погасить оставшуюся задолженность по кредитным договорам через специальный счет (эскроу-счет);

- 18.12.2015 г. Grey Steel Holding B.V. сообщила Virtus Corp. об осуществлении платежа по кредитному договору, 2 000 000 евро в счет погашения основного долга по кредиту, 105 863,02 евро в счет оплаты процентов за пользование суммой кредита;

- осуществленный платеж подтверждается соответствующим сообщением эскроу-агента от 22.12.2015 г., а также письмом Virtus Corp. от 01.03.2016 г., в котором новый кредитор Virtus Corp. подтвердила исполнение обязательств Ответчика по Кредитному договору в полном объеме.

Оценив доводы и возражения сторон в совокупности с представленными сторонами доказательствами, руководствуясь ст. ст. 309-310, 330, 382, 384, 809-811, 819 ГК РФ, Решением от 28.11.2020 г. Арбитражный суд г.Москвы в удовлетворении иска отказал, поскольку согласился с доводами ответчика о том, что:

- у КБ "Транспортный" (ООО) отсутствует право на иск по заявленному предмету и основанию, поскольку надлежащим Кредитором по кредитному договору является Virtus Corp;

- Договор уступки права не оспорен, не признан недействительным или незаключенным, оснований для признания договора не соответствующим закону не имеется.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции, принять новый судебный акт, которым иск удовлетворить, поскольку суд первой инстанции не учел, что конкурсным управляющим подано заявление об оспаривании договора уступки права требования (цессии) N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 г., в рамках банкротного дела N А40-99087/2015; судом не проверен факт состоявшейся уступки права требования, а так же факт надлежащего погашения кредита; судом не истребованы у юридической компании "Ферерро" и компании Virtus Corp. доказательства фактического наличия договора эскроу от 07.02.2015, заключенного между компании Virtus Corp. и компанией Миккой Ферерро, открытия счета эскроу в юридической компании "Ферерро", документальное подтверждение перечисления денежных средств в размере 12 975 084,95 евро на счет эскроу.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ответчика возражал против удовлетворения жалобы, по основаниям, изложенным в отзыве (приобщен к материалам дела), просил решение оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения;

представитель истца в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещался надлежаще, информация на официальном сайте суда размещена 01.12.2020 г., жалоба рассмотрена в его отсутствие.

Определением от 15.05.2017 г. Девятый арбитражный апелляционный суд приостановил производство по делу N А40-223579/2015 по апелляционной жалобе конкурсного управляющего КБ "Транспортный" (ООО), поданной на решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.11.2016, до вступления в законную силу судебного акта по делу N А40-99087/2015 по заявлению об оспаривании договора уступки права требования (цессии) N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 г.

Определением от 30.11.2020 г. суд апелляции возобновил производство по делу.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.06.2015 по делу N А40-99087/2015 ООО КБ "Транспортный" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 15.02.2019, оставленным без изменения Постановлениями Девятого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2019 и Арбитражного суда Московского округа от 31.07.2019, по делу N А40-99087/2015 удовлетворено заявление конкурсного управляющего о признании недействительной сделкой договора уступки прав требования от 15.05.2015 N 15/05/Ц -1, заключенного между КБ "Транспортный" (ООО) и Virtus Corp., и применении последствий недействительности сделки.

В качестве применения последствия сделки суд взыскал с компании Virtus Corp. в пользу ООО КБ "Транспортный" 20 405 585,30 Евро.

Проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, законность и обоснованность принятого судом первой инстанции решения в порядке статей 266, 268, 269 АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав представителя ответчика, апелляционный суд считает, что решение следует оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения, поскольку не усматривает оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, поскольку судами по делу N А40-99087/2015 в рамках рассмотрения заявления об оспаривании договора уступки права требования N 15/05/Ц-1 от 15.05.2015 установлено следующее.

15.05.2015 по договору уступки прав требования N 15/05/Ц-1 банк переуступил права требования возврата основного долга и уплаты процентов, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств и другие, связанные с требованием права, вытекающие из следующих договоров: кредитного договора 114/15 от 2 30.03.2015, заключенного банком с Brabantse Scheepvaartaaschappiy B.V.; кредитного договора 128/15 от 07.04.2015, заключенного банком с Brabantse Scheepvaartaaschappiy B.V.; кредитного договора 115/15 от 30.03.2015, заключенного банком с Northern Marine Engineering B.V.; кредитного договора 251/14 от 02.10.2014, заключенного банком с Grey Steel Holding B.V.; кредитного договора 20/15 от 27.01.2015, заключенного банком с Grey Steel Holding B.V.; кредитного договора 44/15 от 06.02.2015, заключенного банком с Grey Steel Holding B.V.; кредитного договора N 277/14 от 11.11.2014, заключенного банком с Grey Steel Holding B.V.

По данным бухгалтерского баланса задолженность юридических лиц по указанным кредитным договорам числится на балансе банка. Оплата со стороны Virtus Corp. по договору уступки банку не производилась; документы по договору уступки не передавались, конкурсный управляющий оспорил договор уступки на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве и статей 10, 168, 170 ГК РФ

Судами установлено, что в адрес нового кредитора - Virtus Corp. заемщиками - Northern Marine Engineering B.V., Brabantse Scheepvaartaaschappiy B.V., Grey Steel Holding B.V. произведено исполнение обязательств по кредитным договорам в полном объеме.

Доказательств недобросовестного поведения заемщиков при исполнении обязательств по договору с адрес нового кредитора конкурсным управляющим не представлено. Оснований для применения последствий недействительности сделки в виде взыскания с заемщиков в конкурсную массу спорных сумм не имеется. При наличии оснований конкурсный управляющий вправе обратиться к заемщикам с исками о взыскании неосновательного обогащения.

Кроме того суд в качестве последствия недействительности сделки взыскал с с компании Virtus Corp. в пользу ООО КБ "Транспортный" 20 405 585,30 Евро и в данную сумму входит отыскиваемая по данному делу задолженность по кредитному договору N 20/15 от 27.01.2015.

При данных обстоятельствах, оснований для удовлетворения апелляционной жалоба и отмены оспариваемого решения не имеется.

Расходы по госпошлине относятся на заявителя апелляционной жалобы в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 266 - 269 (п. 1), 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.11.2016 г. по делу N А40-223579/15 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Т.А. Лялина

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева Е.А. Птанская