Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 2 февраля 2021 г. N 09АП-64624/20

г. Москва

02 февраля 2021 г.

Дело N А40-131005/14

Резолютивная часть постановления объявлена 26 января 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 02 февраля 2021 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Ю.Л.Головачевой,

судей А.А.Комарова, Ж.Ц.Бальжинимаевой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Степнова А.В. на определение Арбитражного суда города Москвы от 30.09.2020 по делу N А40-131005/14, вынесенное судьей А.А. Пешехоновой, о завершении конкурсного производства в отношении Коммерческого Банка "Аскания Траст" (Общества с ограниченной ответственностью),

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Коммерческого Банка "Аскания Траст" (Общества с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1027700207490, ИНН 7709094876; 101000, ул. Покровка, д.10, стр. 1),

при участии в судебном заседании:

от ЦБ РФ - Артемова Е.О. дов. от 03.05.2018

от ГК АСВ - Забазнова О.В. дов. от 25.05.2020

от Степнова А.В. - Демидов И.А. дов. от 11.12.2020

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.08.2014 принято к производству заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого Банка "Аскания Траст" (общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1027700207490, ИНН 7709094876; 101000, ул. Покровка, д.10, стр. 1), возбуждено производство по делу N А40-131005/2014.

Решением суда от 29.09.2014 Коммерческий Банк "Аскания Траст" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение об открытии конкурсного производства в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 185 от 11.10.2014 г.

В Арбитражный суд города Москвы поступил отчет конкурсного управляющего должника о результатах проведения конкурсного производства, а также ходатайство о завершении конкурсного производства по делу о банкротстве Коммерческого Банка "Аскания Траст" (ООО).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 30.09.2020 завершено конкурсное производство в отношении Коммерческого Банка "Аскания Траст" (ООО). Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд либо такие требования признаны арбитражным судом необоснованными.

Не согласившись с принятым судебным актом, Степнов А.В. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 30.09.2020. В обоснование отмены судебного акта, апеллянт указывает на то, что конкурсный управляющий не выполнил всех возложенных на него обязанностей, в частности, последний указывает, что конкурсный управляющий не обратился с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности бывшего руководства должника за не передачу управляющему большей части документации; не разрешен вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности Степнова А.В. в размере 273 334 000 руб.; не привлечены к гражданской и уголовной ответственности контролирующие лица должника.

В судебном заседании представитель апеллянта доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней, просил отменить обжалуемое определение суда.

Представитель конкурсного управляющего возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по мотивам, изложенным в отзыве на нее, который приобщен к материалам дела. Заявил ходатайство о прекращении производства по апелляционной жалобе.

Представитель ЦБ РФ в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Суд апелляционной инстанции протокольным определением отказал в удовлетворении ходатайства конкурсного управляющего о прекращении производства по апелляционной жалобе, в связи с отсутствием оснований, предусмотренных статьей 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 АПК РФ в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции, в силу следующего.

Как следует из отчета конкурсного управляющего, последним за отчетный период проведены следующие мероприятия.

В средствах массовой информации, в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве и на сайте Агентства в сети Интернет опубликованы сведения:

- о признании Банка несостоятельным (банкротом) и введении в отношении него процедуры конкурсного производства (в газете "КоммерсантЪ" N 185 от 11.10.2014 и "Вестнике Банка России" N 98 (1756) от 22.10.2014);

- о ходе конкурсного производства в отношении Банка и его финансовом состоянии, о смете текущих расходов, о результатах первого собрания кредиторов, об итогах инвентаризации имущества, о реализации имущества Банка, о порядке и сроках расчетов с кредиторами.

В соответствии с актами приема-передачи от временной администрации приняты печати, штампы, документация и иное имущество Банка.

С целью выявления имущества, принадлежащего Банку, направлены запросы в уполномоченные государственные органы.

Проведена инвентаризация имущества Банка, осуществлена его реализация.Рассмотрены требования кредиторов, предъявленные в период деятельности временной администрации и в ходе конкурсного производства. Сформирован реестр требований кредиторов Банка (Реестр). Дата закрытия Реестра - 10.12.2014.

Проведена проверка по выявлению сделок, отвечающих в соответствии с законодательством признакам недействительности.

Осуществлена работа по закрытию корреспондентских счетов, открытых Банку в других кредитных организациях.

Проведены мероприятия по расторжению хозяйственных договоров, заключенных в период деятельности руководства Банка и временной администрации.

Проведены расчеты с кредиторами Банка первой очереди, чьи требования включены в Реестр, в размере 23,60 % установленных требований указанных кредиторов, в том числе 1 требование в размере 47 902 тыс. руб. удовлетворено путем предоставления отступного. Кроме этого, путем предоставления отступного удовлетворены: 1 требование кредитора третьей очереди, требования которого включены в реестр, в размере 81 тыс. руб., что составляет 0,11 % установленных требований и 1 требование кредитора первой очереди, предъявленные после даты закрытия реестра, в размере 2 500 тыс. руб., что составляет 46,90% установленных требований. Общий процент удовлетворения всех установленных требований кредиторов - 18,24%.

Проведены мероприятия по возврату ссудной задолженности в претензионном и судебном порядках и в рамках исполнительного производства.

Проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой подано исковое заявление о привлечении бывших руководителей Банка к гражданско-правовой ответственности.

Конкурсным управляющим проведен анализ финансового состояния Банка на дату введения конкурсного производства. На отчетную дату все счета Банка закрыты.

В соответствии с требованиями Федерального закона конкурсным управляющим приняты меры, направленные на поиск, выявление, возврат и обеспечение сохранности имущества Банка.

В ходе работы по выявлению имущества Банка конкурсным управляющим получены ответы на запросы, направленные в государственные органы.

Конкурсным управляющим проведена работа по расторжению хозяйственных договоров, заключенных Банком с третьими лицами до отзыва лицензии. Также заключены и действуют хозяйственные договоры, обеспечивающие функционирование Банка до завершения конкурсного производства, в том числе обеспечивающие сохранность имущества Банка.

За период конкурсного производства в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 2 463 тысяч рублей, в том числе 14 тысяч рублей взыскано с Саввина М.В. в рамках субсидиарной ответственности.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком конкурсным управляющим осуществлялась реализация имущества (активов) Банка.

13 мая 2015 года проведены электронные торги в форме открытого аукциона с закрытой формой представления предложений о цене имущества Банка (права требования к юридическим и физическим лицам, основные средства), которые признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок на участие. Повторные торги, назначенные на 6 июля 2015 года, также признаны несостоявшимися.

В период с 28 марта по 12 мая 2015 года и с 8 сентября по 12 октября 2015 года проведена реализация имущества Банка балансовой стоимостью менее 100 тысяч рублей (оргтехника и банковское оборудование). Торги признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок на участие.

В период с 14 октября 2015 года по 17 января 2016 года конкурсным управляющим проведены электронные торги посредством публичного предложения имуществом Банка (права требования к юридическим и физическим лицам, основные средства). Торги признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок на участие.

22 июля 2019 года проведены электронные торги в форме открытого аукциона с открытой формой представления предложений по цене приобретения имущества Банка (права требования к бывшим руководителям Банка Степнову Александру Викторовичу солидарно с Саввиным Михаилом Викторовичем). Торги признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок на участие. Повторные торги, проведенные 9 сентября 2019 года и торги в электронной форме посредством публичного предложения, проведенные в период с 17 сентября по 18 ноября 2019 года, также признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок на участие. Торги окончены.

По состоянию на 20 августа 2020 года по согласованию с комитетом торов с баланса Банка списано невозможное для реализации и взыскания имущество на общую сумму 488 291 тысяч рублей, из них: межбанковские кредиты, корреспондентские счета - 107 тысяч рублей; кредиты клиентам и прочие размещенные средства - 487 089 тысяч рублей; дебиторская задолженность - 631 тысяч рублей; имущество, за исключением амортизации - 464 тысяч рублей.

В соответствии с соглашением об отступном N 2020-0339/8 от 7 августа 2020 года, кредитору Банка (Агентству) конкурсным управляющим передано в качестве отступного следующее имущество Банка - права требования к бывшим руководителям Банка (Степнову А.В. и Саввину М.В.), основанные на определении Арбитражного суда г. Москвы от 16 ноября 2018 года о привлечении к субсидиарной ответственности, на общую сумму 50 483 тысяч рублей.

С целью выявления сомнительных сделок, совершенных Банком в преддверии банкротства, конкурсным управляющим проведен анализ заключенных Банком договоров банковского счета, депозитных, кредитных договоров и договоров купли - продажи на предмет их соответствия требованиям закона, а также коммерческой целесообразности.

По результатам проведенной проверки сделки, имеющие в соответствии с законодательством о банкротстве признаки недействительности и целесообразные для оспаривания, не выявлены.

Конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой установлены основания для привлечения контролирующих Банк лиц к гражданской и уголовной ответственности.

22 сентября 2017 года в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности на сумму 273 334 тыс. руб. контролирующих лиц Банка. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29 сентября 2017 года заявление конкурсного управляющего принято к производству.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16 ноября 2018 года удовлетворено заявление конкурсного управляющего Банка о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка в части двух контролирующих лиц и взыскания с них солидарно 273 334 тысяч рублей (с учетом принятых судом уточнений требований) в пользу Банка, отказано в привлечении к субсидиарной ответственности иных контролирующих должника лиц.

В части исполнения Определения Арбитражного суда г. Москвы от 16 ноября 2018 года о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка двух контролирующих лиц, конкурсным управляющим 4 июня 2019 года получены и предъявлены исполнительные листы. 10 и 27 июня 2019 года возбуждены 2 исполнительных производства на сумму 273 334 тыс. руб. В ходе исполнительных производств в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 14 тыс. руб.

В соответствии с соглашением об отступном N 2020-0339/8 от 7 августа 2020 года, права требования к бывшим руководителям Банка переданы в качестве отступного кредитору Банка (Агентству).

Банк является участником системы обязательного страхования вкладов. В соответствии с требованиями Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" выплаты страхового возмещения осуществлялись

Агентством через банк-агент ОАО "Россельхозбанк", а с 26 февраля 2016 года - Агентством. Осуществлены выплаты 142 вкладчикам Банка на общую сумму 50 402 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявлены ФНС России и включены в Реестр в сумме 47 902 тыс. руб., за Реестром установлены требования на сумму 2 500 тыс. руб.

В соответствии с Федеральным законом ведение Реестра осуществляется конкурсным управляющим. Дата закрытия Реестра - 10 декабря 2014 года.

По состоянию на 20 августа 2020 года конкурсному управляющему предъявлены требования 80 заявителей на общую сумму 318 328 тысяч рублей.

Установлены и включены в Реестр требования 66 кредиторов на общую сумму 289 161 тысяч рублей.

Конкурсным управляющим отказано в установлении требований на общую сумму 23 782 тысяч рублей в связи с отсутствием обязательств у Банка, непредставлением заявителем документов, подтверждающих обоснованность требований, а также квалификацией задолженности как текущей. Исключено требование на сумму 54 тысяч рублей. Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований отсутствуют.

Проведены расчеты с кредиторами Банка первой очереди, чьи требования включены в Реестр, в размере 23,60 % установленных требований указанных кредиторов, в том числе 1 требование в размере 47 902 тысяч рублей удовлетворено путем предоставления отступного.

Кроме этого, путем предоставления отступного удовлетворены: 1 требование кредитора третьей очереди, требования которого включены в реестр, в размере 81 тысяч рублей, что составляет 0,11 % установленных требований и 1 требование кредитора первой очереди, предъявленные после даты закрытия реестра, в размере 2 500 тысяч рублей, что составляет 46,90 % установленных требований. Общий процент удовлетворения всех установленных требований кредиторов - 18,24%.

Первое собрание кредиторов Банка (собрание) состоялось 22 декабря 2014 года, в котором участвовали 8 кредиторов, обладающие 72,12 % голосов от общего количества голосов кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов для целей определения участников первого собрания. Решение об образовании комитета кредиторов Банка собранием не принято.

13 февраля 2015 года состоялось очередное собрание кредиторов Банка, в котором участвовали 18 кредиторов, обладающих 90,27 % голосов кредиторов, включенных в Реестр требований кредиторов Банка для целей определения участников собрания. На собрании образован комитет кредиторов в количестве трех человек. Решение по вопросу об определении компетенции комитета кредиторов Банка не принято.

2 марта 2015 года состоялось очередное собрание кредиторов Банка, в котором участвовали 16 кредиторов, обладающих 74,14 % голосов кредиторов, включенных в Реестр требований кредиторов Банка для целей определения участников собрания. На собрании рассматривались вопросы, не отнесенные к компетенции комитета кредиторов Банка.

20 марта 2015 года состоялось очередное собрание кредиторов Банка, в котором участвовали 18 кредиторов, обладающих 90,27 % голосов кредиторов, заключенных в Реестр требований кредиторов Банка для целей определения участников собрания. На собрании рассматривались вопросы, не отнесенные к компетенции комитета кредиторов Банка.

17 августа 2015 года состоялось собрание кредиторов Банка, в котором участвовали 17 кредиторов, обладающих 75,41 % голосов кредиторов, включенных в Реестр требований кредиторов Банка для целей определения участников собрания. На собрании наделен соответствующими полномочиями комитет кредиторов, образованный решением собрания кредиторов от 22 декабря 2014 года.

12 ноября 2018 года состоялось собрание кредиторов Банка, в котором участвовали 16 кредиторов, обладающих 55,41 % голосов кредиторов, включенных в Реестр требований кредиторов Банка. На собрании рассматривались вопросы о досрочном прекращении полномочий членов комитета кредиторов и избрании нового персонального состава комитета кредиторов.

За период конкурсного производства проведено 52 заседания комитета кредиторов, на которых избран председатель комитета кредиторов, утверждены сметы расходов (затрат), согласованы порядок, сроки, условия продажи имущества Банка, согласовано списание имущества, рассмотрены отчеты конкурсного управляющего о ходе конкурсного производства и другие вопросы конкурсного производства.

На дату открытия конкурсного производства остаток денежных средств на корреспондентском счете в Банке России составлял 9 762 тыс. руб.

Фактические поступления денежных средств (без поступивших на клиентские счета и подлежащих возврату) за отчетный период составили 16 915 тыс. руб., в том числе:

средства обязательных резервов, депонированные в Банке России, -14 191 тыс. руб.;

денежные средства, поступившие от закрытия корреспондентских счетов в других кредитных организациях - 78 тыс. руб.;

денежные средства, поступившие от взыскания задолженности по кредитам и прочим размещенным средствам - 2 450 тысяч рублей (в том числе 1 тыс. руб. комиссия за расчетно-кассовое обслуживание);

дебиторская задолженность - 64 тысяч рублей;

прочие поступления - 132 тысяч рублей (в том числе проценты на среднехронологический остаток денежных средств - 70 тысяч рублей и НДС -1 тысяч рублей).

За отчетный период в ходе конкурсного производства поступили ошибочно зачисленные денежные средства в сумме 80 тысяч рублей, которые возвращены.

На выплаты кредиторам направлены денежные средства в размере 3 218 тысяч рублей.

Текущие расходы на проведение конкурсного производства составили 23 383 тысяч рублей. Расходы временной администрации за период конкурсного производства - 76 тысяч рублей.

По состоянию на 20 августа 2020 года остаток денежных средств на счете Банка в Агентстве составляет 0 тысяч рублей.

В соответствии с п. 4 ст. 189.84 Федерального закона расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются конкурсным управляющим в смету текущих расходов и осуществляются на ее основании.

Фактические расходы на проведение конкурсного производства за отчетный период составили 23 383 тысяч рублей.

Конкурсным управлявшим предприняты все необходимые действия по осуществлению процедуры конкурсного производства в отношении Банка, предусмотренные Федеральным законом.

В ходе процедуры конкурсного производства осуществлены расчеты с кредиторами в размере 18,24 % от суммы установленных требований.

Сроки осуществления мероприятий в ходе проведения конкурсного производства в отношении Банка, установленные Федеральным законом и внутренними регулятивными документами Агентства, соблюдены.

Ликвидационный баланс Банка направлен 28 августа 2020 года на согласование в Банк России.

В подтверждение изложенного конкурсным управляющим в материалы дела представлен отчет о результатах проведения конкурсного производства в отношении должника с документами.

Таким образом, конкурсным управляющим представлены доказательства выполнения возложенных на него обязанностей в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Доводы апеллянта о не привлечении бывшего руководства должника к субсидиарной ответственности противоречат материалам дела и основаны на неверном толковании апеллянтом Главы III.2. Закона о банкротстве.

Довод апеллянта о том, что судом не разрешен вопрос о привлечении Степнова А.В. к субсидиарной ответственности, отклоняется апелляционной коллегией ввиду следующего.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16 ноября 2018 года заявление конкурсного управляющего Банка о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка удовлетворено только в отношении двух контролирующих лиц (Степнова А.В. и Саввина М.В.) и взыскания с них солидарно в пользу Банка 273 334 тыс. руб., в привлечении к субсидиарной ответственности иных контролирующих должника лиц отказано.

В части исполнения определения Арбитражного суда г. Москвы от 16 ноября 2018 года о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка двух контролирующих лиц, конкурсным управляющим 4 июня 2019 года получены и предъявлены исполнительные листы. 10 и 27 июня 2019 года возбуждены 2 исполнительных производства на сумму 273 334 тыс. руб. В ходе исполнительных производств в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 14 тыс. руб.

В соответствии с соглашением об отступном от 7 августа 2020 года N 2020-0339/8 права требования к бывшим руководителям Банка переданы в качестве отступного кредитору Банка (Агентству).

Доводы апеллянта о не привлечении бывшего руководства должника к уголовной ответственности подлежат отклонению ввиду того, что не обращение конкурсного управляющего должника с заявлением в правоохранительные органы о привлечении к уголовной ответственности вышеуказанных лиц не является препятствующим обстоятельством для завершения процедуры конкурсного производства.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельства, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Доводы заявителя апелляционной жалобы не содержат ссылок на факты, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены определения суда первой инстанции.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 АПК РФ, апелляционная инстанция не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.09.2020 по делу N А40-131005/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Степнова А.В.- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Ю.Л. Головачева

Судьи

Ж.Ц. Бальжинимаева А.А. Комаров