Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 15 февраля 2021 г. N 10АП-20553/20 по делу N А41-3910/2019

г. Москва

ГАРАНТ: Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 8 июня 2021 г. N Ф05-16404/20 настоящее постановление оставлено без изменения

15 февраля 2021 г.

Дело N А41-3910/19

Резолютивная часть постановления объявлена 09 февраля 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 февраля 2021 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Терешина А.В.,

судей Епифанцевой С.Ю., Муриной В.А.,

при ведении протокола судебного заседания Джафаровым Ш.М.,

при участии в заседании:

от УФНС России по Московской области - Водченко Ю.А., доверенность N 22-11/16 от 29.01.2021;

от Банка "Траст" (ПАО) - Корнейчук Т.В., доверенность N 77 А Г 4265174 (N 32/КД/2020) от 11.06.2020;

от ЗАО "Гема-инвест" - Пушков А.В., доверенность от 28.09.2020;

временный управляющий Писароглов А.Д. - лично, паспорт;

от остальных лиц, участвующих в деле, не явились, извещены,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Банка "Траст" (ПАО) на определение Арбитражного суда Московской области от 16.10.2020 по делу N А41-3910/19,

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Московской области обратилась Межрайонная ИФНС России N 22 по Московской области с заявлением о признании ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" (далее - Должник) несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Московской области от 18.03.2019 года заявление Межрайонной ИФНС России N 22 по Московской области принято к производству, возбуждено дело NА41-3910/2019 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ", назначено судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявления.

Определением Арбитражного суда Московской области от 29.08.2019 г. заявление Межрайонной ИФНС России N 22 по Московской области в сумме 6 109 269,37 руб. признано обоснованным, включено в реестр требований кредиторов, в отношении ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" (ИНН 7729503421, ОГРН 1047796081552) введена процедура банкротстве - наблюдение, временным управляющим утвержден Писароглов Алексей Дмитриевич.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры банкротства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 167 (6647) от 14.09.2019 г.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" на стадии наблюдения в арбитражный суд обратился Банк "ТРАСТ" (ПАО) с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 7 940 566 628,92 руб., как обеспеченной залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда Московской области от 21.10.2019 года, суд принял заявление Банка "ТРАСТ" (ПАО) о включении в реестр кредиторов ЗАО "ГЕМАИНВЕСТ" задолженности в размере 7 940 566 628,92 рублей, как обеспеченной залогом имущества должника.

Протокольным Определением Арбитражного суда Московской области от 03 февраля 2020 года требование Банк "ТРАСТ" (ПАО) в части установления статуса залогового кредитора, по ходатайству банка, было выделено в отдельное производство.

В судебном заседании суда первой инстанции приняты уточнения кредитора в порядке ст. 49 АПК РФ, а так же письменные утонения Банка "ТРАСТ" (ПАО) в части указания корректного номера договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 г.

Определением от 16.10.2020 Арбитражный суд Московской области признал требование Банка "ТРАСТ" (ПАО) (ИНН 7831001567, ОГРН 1027800000480, адрес: 109004, г. Москва, Известковый пер. 3) в размере 7 940 566 628,92 рублей подлежащим удовлетворению после погашения требований, указанных в п. 4 ст. 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Не согласившись с принятым судебным актом, Банк "Траст" (ПАО) обратился в Десятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на неправильное применение судом норм материального права.

Законность и обоснованность определения суда проверены апелляционным судом в соответствии со статьями 266 - 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии с нормами ст. ст. 121 - 123, 153, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей остальных лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе публично путем размещения информации на сайте http://kad.arbitr.ru.

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в судебном заседании, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статье 32 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)") дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

В соответствии с положениями Закона о банкротстве кредиторами признаются лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору (ст. 2); все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о взыскании морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении их недействительности, а также текущие обязательства, указанные в пункте 1 статьи 134 Закона, могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства (п. 1 ст. 126).

На основании пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В силу пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве установление требований кредиторов в ходе конкурсного производства осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 Закона.

В соответствии с положениями Закона о банкротстве, регулирующими порядок установления требований кредиторов, кредиторы направляют свои требования к должнику в арбитражный суд с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Исходя из норм статей 71, 100, 142 Закона о банкротстве, пункта 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 35 от 22.06.12 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется арбитражным судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором, с другой стороны, требование кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.

Целью такой проверки является установление обоснованности долга и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку включение таких требований приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также интересов должника.

В круг доказывания по спору об установлении размера требований кредиторов в деле о банкротстве в обязательном порядке входит исследование судом обстоятельств возникновения долга.

С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только такие требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Из материалов дела следует, что 25.10.2012 между ОАО "НОМОС-БАНК" (сменившее наименование на ПАО Банк "ФК Открытие", 11.06.2014 и 17.11.2014 УФНС России по г. Москве зарегистрированы соответствующие изменения в Едином государственном реестре юридических лиц) и Закрытым акционерным обществом "ГЕМА-ИНВЕСТ" (далее по тексту - Заемщик, Должник) был заключен Договор кредитный линии N 3738-12/КЛ (в редакции дополнительных соглашений) (далее по тексту - Кредитный договор), по условиям которого банк обязуется предоставить Должнику денежные средства в рамках открытой кредитной линии в размере 1 000 000 000 рублей, а Должник обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты на него в размере и порядке, установленных Кредитным договором.

Должник обязуется погасить представленный Банком кредит в срок до 25.10.2017 г. Согласно условиям Дополнительного соглашения N 4 от 26 мая 2016 года, стороны договорились внести изменения в Кредитный договор, увеличив на период с 26 мая 2016 года по 10 декабря 2024 года максимальный размер выдаваемых денежных средств банком в рамках кредитной линии до общей суммы 5 479 024 420 руб. 00 коп., а также изменив срок возврата полученного кредита (траншей) и начисленных процентов до 10 декабря 2024 года.

Согласно п. 1.2. Кредитного договора (в редакции Дополнительного соглашения N 4 от 26 мая 2016 года) кредит предоставляется банком на следующие цели:

- Погашение обязательств по возврату денежных средств, привлеченных от третьих лиц (погашение задолженности Заемщика перед ОАО АКБ "МБРР" (МТС-Банк);

- Пополнение оборотных средств;

- Погашение обязательств Заемщика по возврату денежных средств (ссудной задолженности), привлеченных от третьих лиц (Банков):

- Кредит, предоставленный ПАО "Нордеа Банк" по Кредитному договору N ВКЛ917/11 от "10" февраля 2011 года, - Кредит, предоставленный ПАО "Сбербанк России" по Договору N 00490012/15013200 от "09" октября 2012 года,

- Кредит, предоставленный ОАО "Зенит Банк" по Кредитному договору N 001/007/ГЕМА-реф от "14" июня 2011 года, - Кредит, предоставленный ОАО "МКБ" по Кредитному договору N 3641/14 от "14" ноября 2014 года.

- Погашение обязательств третьих лиц по возврату денежных средств (ссудной задолженности), привлеченных от Кредитора, либо других кредитных организаций: - Кредит ООО "Адвантекс", предоставленный ПАО "Нордеа Банк" по Кредитному договору N КЛ-2672/11 от "24" октября 2011 года,

- Кредит ООО "АЦР", предоставленный ОАО "Зенит Банк" по Кредитному договору N 002/07/АЦР от "16" июля 2013 года,

- Кредит ООО "Глобал Плейс", предоставленный Банком по Кредитному договору N 395-16/К от "03" февраля 2016 года,

- Кредит ООО "АЦР", предоставленный Банком по Кредитному договору N 3410- 12/ВК от "02" октября 2012 года,

- Кредит ЗАО "Геба ЛТД", предоставленный Банком по Кредитному договору N 3411-12/ВК от "04" октября 2012 года".

Согласно условиям Дополнительного соглашения N 7 от 15 августа 2017 года и Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года стороны договорились внести изменения в Кредитный договор, изменив максимальный размер выдаваемых денежных средств в рамках кредитной линии до общей суммы 5 422 054 310 руб. 62 коп., а также возложили на заемщика обязательства по выплате комиссии за изменение условий Кредитного договора в размере 500 000 рублей (п.1.1.1. Кредитного договора в редакции Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года).

Дополнительно, стороны установили график погашения ссудной задолженности по Кредитному договору, а именно погашение задолженности осуществляется Должником:

- "04" марта 2019 года в размере 275 000 000 рублей;

- "01" апреля 2019 года и далее ежемесячно, в первый рабочий день календарного месяца каждого календарного года по ноябрь 2024 года включительно, равными долями в размере 50 000 000 рублей;

- "10" декабря 2024 года в размере остатка ссудной задолженности по настоящему Договору;

- в дату поступления денежных средств от ООО "ТРК" (ИНН 5032243781, местонахождение: 143026, Московская область, Одинцовский р-н, р/п Новоивановское, Можайское ш., д. 165, этаж/зона: 8/N 2) или от Департамента средств массовой информации и рекламы г. Москвы за ООО "ТРК", причитающихся Заемщику по договорам займа, заключенным между Заемщиком и ООО ТРК, на любые расчетные счета Заемщика в рублях и иностранной валюте, открытые у кредитора, наступает срок погашения соответствующей части кредита по Кредитному договору в сумме, равной сумме денежных средств, поступивших на такие счета заемщика, но не более остатка ссудной задолженности по Кредитному договору.

В случае если на какую-либо из дат погашения, указанных в Графике, сумма ссудной задолженности Заемщика по настоящему Договору меньше, чем указанная в Графике сумма погашения, то в такую дату Заемщик обязан погасить всю задолженность по настоящему Договору в полном объеме.

За пользование кредитом Должник с 14.09.2018 г. платит Банку 8,5 процентов годовых (п.2.5 Кредитного договора в редакции Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года).

В случае неуплаты процентов и кредита в сроки, указанные в Кредитном договоре, а также в случае нарушения иных обязательств заемщика, Должник уплачивает Банку штраф в виде пени в размере 0,01 процента в день от суммы неуплаченной задолженности до её полного погашения (п.6.7, 3.7.37 Кредитного договора в редакции Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года).

Согласно п. 3.7.27. Кредитного договора (в редакции Дополнительного соглашения N 4 от 26 мая 2016 года) заемщик ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" обязался, начиная с "01" июля 2016 года, обеспечить на весь период действия договора соблюдение следующего условия: доля ежемесячных кредитовых оборотов по расчетным счетам Группы в Банке в объеме всех кредитовых оборотов Группы по расчетным счетам во всех обслуживающих банках, включая Банк, за соответствующий месяц (далее - Отчетный период) должна быть не менее 90% (Девяносто процентов).

Для целей настоящего пункта сумма кредитовых оборотов по счетам Группы в иностранной валюте пересчитывается в рубли по курсу ЦБ РФ на последний день Отчетного периода.

Под Группой понимаются следующие юридические лица: Заемщик, ООО "ТРК" (ИНН 5032243781), ООО "Гема Транс" (ИНН 5006009263), ООО "Классика" (ИНН 5006013037), ООО "АЦР" (ИНН 5032074357), ОАО "ГЕБА Лтд" (ИНН 7729320932), ООО "УК Глобал Плейс" (ИНН 5032221643), ООО "Трейд Моторс" (ИНН 5032245066).

Согласно условиям Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года, стороны изменили п. 3.7.2.7., согласно которого заемщик ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" обязался, начиная с начиная с даты подписания Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года и в течение срока Кредитного договора, обеспечить на весь период действия договора соблюдение следующего условия: доля ежемесячных кредитовых оборотов по расчетным счетам Группы в Банке в объеме всех кредитовых оборотов Группы по расчетным счетам во всех обслуживающих банках, включая Банк, за соответствующий месяц (далее - Отчетный период) должна быть не менее 100% (Сто) процентов.

Для целей настоящего пункта сумма кредитовых оборотов по счетам Группы в иностранной валюте пересчитывается в рубли по курсу ЦБ РФ на последний день Отчетного периода.

Под Группой понимаются следующие юридические лица: Заемщик, ООО "ТРК" (ИНН 5032243781), ООО "Гема Транс" (ИНН 5006009263), ООО "УК Глобал Плейс" (ИНН 5032221643), ООО "Трейд Моторс" (ИНН 5032245066).

Согласно условиям заключенного Кредитного договора, Банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Кредитный договор при наступлении событий и условий, содержащихся в условиях договора и предъявить к досрочному взысканию задолженность по кредиту, процентам и неустойке, а также солидарно предъявить требования к поручителям и залогодателям, обеспечивающих исполнение обязательств по Кредитному договору.

Банк исполнил свои обязательства по выдаче кредитных денежных средств Должнику, что подтверждается выписками по ссудному счету и банковскими ордерами и, по существу, не оспаривается сторонами судебного разбирательства.

Впоследствии требования по Кредитному договору перешли к Банку ТРАСТ (ПАО) в результате реорганизации. 29 июля 2019 года Банк "ТРАСТ" (ПАО) обратился в Арбитражный суд Московской области с самостоятельным заявлением о признании ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" несостоятельным (банкротом) на общую сумму требований 475 000 000 рублей по указанному Кредитному договору.

Указанное заявление было рассмотрено в рамках дела N А41-3910/19 как требование о включении в реестр кредиторов должника на стадии наблюдения. Определением Арбитражного суда Московской области от 30.12.2019 года по делу N А41-3910/19 суд удовлетворил требование о включении Банк "ТРАСТ" (ПАО) в реестр требований кредиторов на сумму 475 000 000 рублей, являющейся задолженностью по выданному кредиту в рамках Кредитного договора.

В рамках рассматриваемого требования, Банк "ТРАСТ" (ПАО) просил включить в реестр требований кредиторов остаток задолженности по Кредитному договору, состоящей из:

- 4 388 720 990, 39 руб. - остаток задолженности Должника по выданному кредиту в рамках Кредитного договора;

- 241 649 438,68 руб. - задолженность Должника по начисленным, но неуплаченным процентам по Кредитному договору ;

- 500 000 рублей - задолженность Должника по неоплаченной комиссии, согласно п.1.1.1. Кредитного договора в редакции Дополнительного соглашения N 8 от 14.09.2018 года.

Дополнительно, Банк "ТРАСТ" (ПАО) просит включить в реестр требований кредиторов ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" задолженность возникшую у Должника, вследствие неисполнения обязательств поручителя по Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г. (в редакции дополнительных соглашений), который был заключен между Должником и ПАО Банк "ФК Открытие", в рамках обеспечения исполнения обязательств заемщика ООО "ТРК" (ИНН 5032243781) по Кредитному договору N 7221-14/К от 02.02.2015 г. на всю сумму задолженности, включая сумму основного долга по кредиту, начисленным, но не оплаченным процентам и пени за несвоевременную выплату кредита и процентов за пользование кредитом. Поручительство действует с момента подписания договора поручительства и прекращается 31 января 2027 года, а также в случаях, предусмотренных ст. 367 ГК РФ

Согласно условиям п. 1 Дополнительного соглашения N 3 от 14.09.2018 года к Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г. ЗАО "ГЕМАИНВЕСТ" отвечает перед Банком за фактически выданные заемщику ООО "ТРК" кредитные денежные средства на сумму 1 986 470 447,00 рублей.

Ответственность ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" по договору поручительства перед банком является солидарной с заемщиком и наступает вследствие неисполнения обязательств заемщика перед Банком, в случае невозврата кредита и процентов за пользование кредитом, в том числе в случае досрочного взыскания кредита и процентов по кредиту или неуплаты пеней и неустойки, предусмотренной кредитным договором, о чем Банк направляет поручителю требование об исполнении обязательств, согласно п. 2.1. Договора поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г.

Банк исполнил свои обязательства по выдаче кредитных денежных средств ООО "ТРК" по кредитному договору, что подтверждается выписками по ссудному счету и банковскими ордерами и, по существу, не оспаривается сторонами судебного разбирательства. Впоследствии требования по Кредитному договору N 7221-14/К от 02.02.2015 года и по Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г. перешли к Банку ТРАСТ (ПАО) в результате реорганизации. ООО "ТРК" не исполнило свои обязательства по Кредитному договору N 7221-14/К от 02.02.2015 г., Банк ТРАСТ (ПАО) направил требование от 19.07.2019 года в адрес ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" об исполнении обязательств поручителя по Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г., которые Должник в установленный договором поручительства срок также не исполнил.

В рамках рассматриваемого требования, заявитель просит включить в реестр требований кредиторов задолженность по Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г., состоящей из :

- 1 986 470 447 руб. - задолженность Должника по выданному кредиту;

- 96 693 752, 85 руб. - задолженность Должника по начисленным, но неуплаченным процентам;

- 250 000 рублей - задолженность Должника по неоплаченной комиссии ООО "ТРК" по кредитному договору Дополнительно, Банк "ТРАСТ" (ПАО) просит включить в реестр требований кредиторов ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" задолженность возникшую у Должника, вследствие неисполнения обязательств поручителя по Договору поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 г. (в редакции дополнительных соглашений), который был заключен между Должником и ПАО Банк "ФК Открытие" в рамках обеспечения исполнения обязательств заемщика ООО "ТРК" (ИНН 5032243781) по Договору о возобновляемом кредите N 4669-14/ВК от 29.08.2014 года, на всю сумму задолженности, включая сумму основного долга по кредиту, начисленным, но не оплаченным процентам и пени за несвоевременную выплату кредита и процентов за пользование кредитом.

Поручительство действует с момента подписания договора поручительства и прекращается 29 сентября 2025 года, а также в случаях, предусмотренных ст. 367 ГК РФ.

Согласно условиям п. 1 Дополнительного соглашения N 4 от 14.09.2018 года к Договору поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 г., ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" отвечает перед Банком за фактически выданные кредитные денежные средства в следующих лимитах:

- в период с "29" августа 2014 года по "10" сентября 2014 года включительно - 2 215 975 429 рублей;

- в период с "11" сентября 2014 года по "23" декабря 2015 года включительно - 2 037 470 445,82 рубля;

- в период с "24" декабря 2015 года по "25" мая 2016 года включительно - 3 204 470 446,17 рублей;

- в период с "26" мая 2016 года по "29" августа 2023 года включительно - 1 168 000 000 рублей.

Задолженность заемщика ООО "ТРК" по всем выданным кредитным денежным средствам по указанному Кредитному договору в течение срока его действия не должна превышать установленного лимита.

Ответственность ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" по договору поручительства перед банком является солидарной с заемщиком и наступает вследствие неисполнения обязательств заемщика перед банком, в случае невозврата кредита и процентов за пользование кредитом, в том числе в случае досрочного взыскания кредита и процентов по кредиту или неуплаты пеней и неустойки, предусмотренной кредитным договором, о чем Банк направляет поручителю требование об исполнении обязательств, согласно п. 2.1. Договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 г.

Банк исполнил свои обязательства по выдаче кредитных денежных средств ООО "ТРК" по кредитному договору, что подтверждается выписками по ссудному счету и банковскими ордерами и, по существу, не оспаривается сторонами судебного разбирательства.

Впоследствии требования по Договору о возобновляемом кредите N 4669-14/ВК от 29.08.2014 года и по Договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 года перешли к Банку ТРАСТ (ПАО) в результате реорганизации.

В связи с тем, что ООО "ТРК" не исполнило свои обязательства по Договору о возобновляемом кредите N 4669-14/ВК от 29.08.2014 года, Банк ТРАСТ (ПАО) направил требование от 19.07.2019 года в адрес ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" об исполнении обязательств поручителя по Договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 года, которые Должник в установленный договором поручительства срок не исполнил.

В рамках рассматриваемого требования, заявитель просит включить в реестр требований кредиторов задолженность по Договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 года состоящей из :

- 1 168 000 000 руб. - задолженность Должника по выданному кредиту;

- 58 032 000 руб. - задолженность Должника по начисленным, но неуплаченным процентам;

- 250 000 рублей - задолженность Должника по неоплаченной комиссии ООО "ТРК" по кредитному договору.

В соответствии с представленными в материалы дела доказательствами, судом также установлено, что была осуществлена реорганизация Публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие" в форме выделения Акционерного общества "Банк Открытие Специальный", с одновременной реорганизацией Акционерного общества "Банк Открытие Специальный" в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Национальному банку "ТРАСТ", запись о завершении соответствующей реорганизации была внесена 15.11.2018 г. в единый государственный реестр юридических лиц.

Передаточный акт утвержден Общим собранием акционеров Публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие".

Права кредитора (требования) и обязанности по обязательствам, возникшим из Договора кредитной линии N 3738-12/КЛ от 25.10.2012 г., Договора поручительства юридического лица N 4669-14/П1 от 29.08.2014 года Договору поручительства юридического лица N 7221-14/П1 от 11.02.2015 г. перешли к Публичному акционерному обществу Национальному банку "ТРАСТ" в момент внесения записи о завершении соответствующей реорганизации (присоединения Акционерного общества "Банк Открытие Специальный") в единый государственный реестр юридических лиц, то есть 15.11.2018 г.

Таким образом, судом установлен факт перехода прав требования по всем вышеуказанным кредитным договорам и договорам поручительства к Банку ТРАСТ (ПАО) в результате реорганизации.

На момент подачи настоящего заявления задолженность должника перед кредитором не погашена, доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Факт реальности правоотношений между кредитором и должником подтвержден документально.

Принимая во внимание изложенное, учитывая, что наличие у должника долга перед кредитором по спорным договорам в заявленном размере подтверждено надлежащими и допустимыми доказательствами, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о признании требований Банка обоснованными.

Однако вывод о том, что договоры, на основании которого заявлены требования, заключены между аффилированными лицами, в связи с чем данные требования подлежат понижению в очередности удовлетворения требований кредиторов должника, признается судом апелляционной инстанции несостоятельным в силу следующего.

Суд первой инстанции сослался на факт наличия аффилированности, поскольку руководитель структурного подразделения первоначального кредитора (ПАО Банк ФК "Открытие") Гилев С.А. являлся руководителем ООО "УК "Инверсия", которое, в свою очередь, являлось участником ООО "ТРК" (заемщик, в обеспечение обязательств которого Должником было предоставлено поручительство) с долей участия в 20%.

В соответствии со ст. 19 Закона о банкротстве заинтересованными лицами по отношению к должнику признается лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" входит в одну группу лиц с должником; лицо, которое является аффилированным лицом должника.

Согласно статье 4 Закона РСФСР от 22.03.91 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" аффилированными лицами признаются физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

В соответствии с указанной статьей Закона аффилированными лицами юридического лица являются:

- член его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа;

- лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо;

-лица, которые имеют право распоряжаться более 20% общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;

-юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20% общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица.

Критерии отнесения лиц к одной группе предусмотрены статьей 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", согласно которой группой лиц признается совокупность физических лиц и (или) юридических лиц, соответствующих, в том числе, следующему признаку: хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство), физические лица и (или) юридические лица, которые по какому-либо из указанных в пунктах 1 - 8 настоящей статьи входят в группу лиц, если такие лица в силу своего совместного участия в этом хозяйственном обществе (товариществе, хозяйственном партнерстве) или в соответствии с полномочиями, полученными от других лиц, имеют более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства).

С учетом вышеизложенного, поскольку законодателем главный признак установления зависимости определен обладанием доли в уставном капитале более 20 процентов, владение ООО "УК "Инверсия" долей в уставном капитале ООО "ТРК" в размере 20% не свидетельствует об аффилированности данных лиц.

В свою очередь, Гилев С.А. не занимал должность члена Совета директоров ПАО Банк ФК "Открытие" (далее - первоначальный кредитор, БФКО) или иного коллегиального органа управления, не являлся лицом, осуществляющим полномочия единоличного исполнительного органа кредитора, не являлся аффилированным первоначальному кредитору по иным основаниям.

Более того, Гилев С.А. не работал в ПАО Банк "ФК Открытие", документов, подтверждающих данный факт в материалы не предоставлено, а выводы суда первой инстанции сделаны на основании приобщенной Должником в материалы дела информации из СМИ. При этом суд первой инстанции не обратил внимание на то, что статья не содержит наименования ПАО Банк "ФК Открытие" как места работы Гилева С.А., а указанный в ней период занимания Гилевым С.А. должности руководителя долгового центра не совпадает с приобретением ООО "УК Инверсия" доли в уставном капитале ООО "ТРК" (период работы - 2011-2014, приобретение доли ООО "УК Инверсия"24.02.2016).

Таким образом, вывод суда первой инстанции относительно наличия юридической аффилированности между БФКО, ООО "ТРК" и Должником признается судом апелляционной инстанции несостоятельным.

Относительно вывода суда первой инстанции об аффилированности в связи с передачей ООО "УК "Инверсия" в залог Банку доли в размере 20% в Уставном капитале ООО "ТРК" суд установил следующее.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "ТРК" по Договору о возобновляемом кредите N 4669-14/ВК (в редакции дополнительных соглашений) от 29.08.2014, были заключены Договоры залога доли в уставном капитале заемщика, в т.ч. договор N 4669-14/ЗД3 от 06.12.2016, в соответствии с которым, ООО "УК "Инверсия" передало Банку в залог, принадлежащую ему долю в уставном капитале ООО "ТРК" в размере 20 % уставного капитала общества.

Вместе с тем, в соответствии с п.1.5. договоров залога, до момента прекращения залога доли все права участника Общества осуществляются Залогодателем.

Кроме того, наличие у кредитора, предоставившего должнику заем, права контролировать деятельность последнего для обеспечения возврата этого финансирования не является основанием понижения очередности удовлетворения требования такого кредитора, не преследующего цель участия в распределении прибыли должника (пункт 11 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедуре банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц от 29.01.2020).

Таким образом, доводы о корпоративном контроле Банка в отношении Должника ввиду заключения договора залога доли являются несостоятельными.

Суд первой инстанции в обжалуемом судебном акте также указывает на формально-юридическую связь между БФКО и ООО "УК Инверсия", которая устанавливается сведениями с сайта информационного агентства ИНТЕРФАКС (по данным аналитической системы "СПАРК-Интерфакс" и подтверждается через совместное учреждение и участия в уставном капитале ООО "Харьяга" (ИНН 7715233983) и ООО "Тимано-Печорская Газовая Компания" (ИНН 1104011175).

Однако указанные сведения не подтверждают факт одновременного участия БФКО и ООО "УК Инверсия" в ООО "Харьяга" (ИНН 7715233983), так как БФКО в рассматриваемый период времени являлся залогодержателем доли в уставном капитале указанного лица, а участие БФКО и ООО "УК Инверсия" в ООО "Тимано-Печорская Газовая Компания" (ИНН 1104011175 было незначительным - по 5% в уставном капитале.

Относительно квалификации осуществленного рефинансирования кредитных обязательств как действий, свидетельствующих о наличии фактической аффилированности с Банком суд апелляционной инстанции установил, что 03.02.2016 БФКО был предоставлен кредит ООО "Глобал Плейс" в размере 2 110 470 446,17 руб. в целях погашения кредитных обязательств ООО "ТРК", который в свою очередь был погашен за счет транша, выданного ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ".

Вместе с тем, данное обстоятельство не подтверждает вхождение БФКО в группу компаний "ГЕМА" по следующим обстоятельствам.

Как указано судом первой инстанции и не оспаривается участниками спора, ООО "Глобал Плейс", ЗАО "ГЕМА-ИНВЕСТ" и ООО "ТРК" входят в одну Группу компаний "ГЕМА".

Указанные лица, обладали общим экономическим интересом, поскольку по общему правилу предполагается, что при кредитовании одного из участников группы лиц, в конечном счете, выгоду в том или ином виде должны получить все ее члены, так как в совокупности имущественная база данной группы прирастает и имеет место свободное перемещение денежных средств внутри данной группы.

Указанное обстоятельство, подтверждается, в том числе фактом направления Должником полученных от Банка в рамках договора кредитной линии N 3738-12/КЛ денежных средств на погашение не только собственных кредитных обязательств, но и иных компаний группы (см. дополнительное соглашение N4 к договору кредитной линии N 3738-12/КЛ,

Таким образом, полученное от банка финансирование было перераспределено в интересах участников группы.

При этом, в обеспечение обязательств компаний группы заключались перекрестные сделки поручительства, залога.

Для Банка данные взаимоотношения являлись обычным рефинансированием задолженности (т.е. заменой существующего долгового обязательства на новое долговое обязательство на рыночных условиях) с тем отличием, что в качестве заемщиков выступали разные лица, входящие в одну группу

.При этом, при заключении оспариваемых сделок Банком учитывалась аффилированность группы компаний, оценивались кредитные риски посредством анализа общего экономического состояния указанной группы компаний, суммарный размер кредиторской задолженности группы и ожидаемая к поступлению от их деятельности выручка.

Финансовый анализ Банк производил исходя из методики, утвержденной внутренними документами Банка, соответствующей требованиям положения Банка России N 254-П от 26.03.04 "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности", предусматривающей, что для анализа финансового положения участника кредитной сделки необходимо учитывать его принадлежность к финансовым группам и холдингам (оценка комбинированной отчетности).

Кредитование осуществлялось Банком исключительно в целях получения процентного дохода от пользования заемщиком денежными средствами, какого-либо участия в распределении прибыли от деятельности ГК ГЕМА Банк не принимал.

Таким образом, совершение Банком обычной сделки кредитования не свидетельствует и не может свидетельствовать о наличии у него какой-либо аффилированности с Должником.

Принимая во внимание изложенное, вопреки выводам суда первой инстанции, апелляционный суд приходит к выводу, что настоящее требование подлежит включению в состав третьей очереди реестра требований кредиторов должника.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 16.10.2020 по делу N А41-3910/19 изменить.

Включить требование Банка "Траст" (ПАО) в размере 7 940 566 628 руб. 92 коп. в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО "ГЕМА - ИНВЕСТ".

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Московского округа в месячный срок со дня его принятия. Подача жалобы осуществляется через Арбитражный суд Московской области.

Председательствующий

А.В. Терешин

Судьи

С.Ю. Епифанцева