Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 июня 2021 г. N 17АП-5526/21 по делу N А60-15978/2020

г. Пермь

07 июня 2021 г.

Дело N А60-15978/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 07 июня 2021 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 07 июня 2021 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Л.М. Зарифуллиной,

судей Е.О. Гладких, И.П., Даниловой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания В.Г. Паршиной,

в отсутствие лиц, участвующих в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещенных надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу финансового управляющего должника Шмыковой Марины Вадимовны Фердман Елены Борисовны

на определение Арбитражного суда Свердловской области

от 24 марта 2021 года

об отказе в удовлетворении заявления финансового управляющего Фердман Елены Борисовны об истребовании доказательств от публичного акционерного общества Банк ВТБ,

вынесенное судьей М.Е. Яних

в рамках дела N А60-15978/2020

о признании Шмыковой Марины Вадимовны (ИНН 660304884726) несостоятельной (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

10.04.2020 в Арбитражный суд Свердловской области поступило заявление Шмыковой Марины Вадимовны (далее - Шмыкова М.В., должник) о признании ее несостоятельной (банкротом), которое определением от 23.04.2020 принято к производству суда.

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 08.07.2020 (резолютивная часть от 30.06.2020) Шмыкова М.В. признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев до 30.12.2020, финансовым управляющим должника утверждена Фердман Елена Борисовна (далее - Фердман Е.Б.), являющаяся членом союза "Межрегиональный центр Арбитражных управляющих". К участию в рассмотрении дела о банкротстве привлечен отдел опеки и попечительства Асбестовского городского округа.

Соответствующие сведения опубликованы в газете "Коммерсантъ" N 126 от 18.07.2020, стр.88.

26.11.2020 в Арбитражный суд Свердловской области поступило заявление финансового управляющего Фердман Е.Б. об истребовании доказательств, а именно об истребовании у публичного акционерного общества Банк ВТБ (далее - ПАО Банк ВТБ) информации о паспортных данных, дате и месте рождения, а также адресе регистрации Земцова Кирилла Валерьевича (далее - Земцов К.В.), Борисовой Ольги Николаевны (далее - Борисова О.Н.), Аксактемирова Рафаэля Николаевича (далее - Аксактемиров Р.Н.).

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 24.03.2021 (резолютивная часть от 11.03.2021) в удовлетворении заявления финансового управляющего Фердман Е.Б. об истребовании доказательств от ПАО Банк ВТБ отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, финансовый управляющий должника Фердман Е.Б. обратилась с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда от 24.03.2021 отменить, заявленные требования удовлетворить.

Заявитель жалобы указывает на то, что истребуемые финансовым управляющим должника сведения в соответствии со статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" являются банковской тайной, сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть запрошены финансовым управляющим самостоятельно только в отношении должника. Запрашиваемая финансовым управляющим должника информация находится в распоряжении ПАО Банк ВТБ, что подтверждается приходно-кассовыми ордерами от 27.02.2020. В ордерах указаны номер счета и наименование банка-получателя (ПАО Банк ВТБ). Следовательно, Земцов К.В., Борисова О.Н., Аксактемиров Р.Н. имели счета именно в ПАО Банк ВТБ, то есть банк обладает испрашиваемой информацией о персональных данных указанных лиц. Получить информацию, составляющую банковскую тайну, иными методами, финансовому управляющему не представляется возможным. Обжалуемый судебный акт лишает возможности финансового управляющего должника по предъявлению требований о взыскании неосновательного обогащения, по оспариванию сделок.

До начала судебного заседания от должника поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение отменить, разрешить вопрос по существу. Указывает на то, что 29.02.2020 следователем СО МО МВД России "Асбестовский" было вынесено постановление о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству, согласно которому в период времени с 16:00 часов до 20:00 часов 27.02.2020 неизвестный, находясь в неустановленном месте, в ходе телефонного разговора с должником путем обмана и злоупотреблением доверия оформил на нее кредит в ПАО "Сбербанк" на сумму 786 900,00 рублей, после чего ввел ее в заблуждение и завладел принадлежащими Шмыковой М.В. денежными средствами, тем самым причинил материальный ущерб на указанную сумму; должник была признана потерпевшей. По запросу следователя должником были представлены чеки-операции по счету в ПАО "Сбербанк", из которых усматривалось поступление кредитных средств в вышеуказанной сумме, а затем их списание тремя денежными переводами Земцову К.В., Борисовой О.Н., Аксактемирову Р.Н. в сумме 300 000,00 рублей, 186 900,00 рублей и 300 000,00 рублей, соответственно. 29.04.2020 следователем СО МО МВД России "Асбестовский" было вынесено постановление о приостановлении предварительного следствия в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. Неоднократные попытки самостоятельно получить должником информацию к положительному результату не привели. Иным законным способом, кроме того, который правильно выбрала финансовый управляющий должника Фердман Е.Б. (через ПАО Банк "ВТБ" запросить сведения о владельцах счетов, на которые были произведены платежи Шмыковой М.В.), истребовать указанные сведения не представляется возможным.

Лица, участвующие в деле и не явившиеся в заседание суда апелляционной инстанции, уведомлены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы надлежащим образом. В силу статей 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) неявка лиц не является препятствием для рассмотрения апелляционной жалобы в их отсутствие. От финансового управляющего должника Фердман Е.Б. поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в ее отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, процедура банкротства в отношении должника возбуждена определением от 23.04.2020.

Решением арбитражного суда от 08.07.2020 Шмыкова М.В. признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим должника утверждена Фердман Е.Б.

В рамках дела о банкротстве должника финансовым управляющим Фердман Е.Б. было установлено, что 27.02.2020 Шмыкова М.В. перечислила денежные средства:

- в размере 300 000,00 рублей, получатель Земцов К.В., счет N 40817810440264035597, наименование банка-получателя Банк ВТБ (ПАО), филиал N 7806 Банка ВТБ (ПАО);

- в размере 180 000,00 рублей, получатель Борисова О.Н., счет N 40817810919264024097, наименование банка-получателя Банк ВТБ (ПАО), филиал N 7806 Банка ВТБ (ПАО);

- в размере 300 000,00 рублей, получатель Аксактемиров Р.Н., счет N 40817810840264035760 наименование банка-получателя Банк ВТБ (ПАО), филиал N 7806 Банка ВТБ (ПАО).

Финансовым управляющим должника проводится работа по установлению лиц, получивших денежные средства, через полицию и прокуратуру.

Финансовым управляющим должника было направлено заявление в МО МВД России "Асбестовский" о возобновлении предварительного следствия по уголовному делу N 12001650006000172. Данное заявление рассмотрено, получен ответ, согласно которому оснований для возобновления предварительного следствия по уголовному делу у органов предварительного следствия не имеется.

Финансовым управляющим в прокуратуру города Асбеста направлена жалоба на бездействие сотрудников полиции.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, а также на то, что испрашиваемые сведения необходимы финансовому управляющему должника для дальнейшего предъявления исковых заявлений о взыскании неосновательного обогащения, либо заявления об оспаривании сделок должника, финансовый управляющий должника Фердман Е.Б. обратилась в арбитражный суд с заявлением об истребовании доказательств у ПАО Банк ВТБ.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции исходил из того, что финансовым управляющим не представлено доказательств невозможности получения испрашиваемых сведений в самостоятельном порядке, не доказано, что информация находится в распоряжении ПАО Банк ВТБ, требование об обязании предоставить финансовому управляющему сведения фактически направлено на истребование доказательств у Банка, не являющегося контрагентом должника, которые подтверждают существование предполагаемых отношений между должником и Земцовым К. В., Борисовой О. Н., Аксактемировым Р. Н., а не документы о его имуществе. ПАО Банк ВТБ не относится к числу лиц, на которых закон возлагает обязанность по предоставлению истребуемых документов.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, отзыва на нее, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, проанализировав нормы материального и процессуального права, арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены (изменения) принятого судебного акта в связи со следующим.

В соответствии со статьей 223 АПК РФ и статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.25 Закона о банкротстве все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу.

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества. Источником удовлетворения требований кредиторов в рамках процедуры банкротства является конкурсная масса должника (статьи 131, 134 Закона о банкротстве), соответственно, финансовый управляющий и конкурсные кредиторы заинтересованы в максимальном наполнении конкурсной массы должника, учете всего его имущества (активов), и реализации имущества по максимально возможной рыночной цене.

В силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

В силу пункта 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

Физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Пунктом 4 статьи 66 АПК РФ предусмотрено, что лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 42 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан", целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта 9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29 Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами. Указанные нормы направлены на недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела.

Положения статьи 66 АПК РФ предусматривают право участника дела обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании доказательства от лица, у которого оно находится, в случае, если участник дела не имеет возможности самостоятельно получить необходимое доказательство.

Таким образом, из приведенной нормы права следует, что, обращаясь с требованием об истребовании документов, обращающееся лицо обязано доказать наличие данных документов у лица, к которому заявлены требования, а также невозможность их самостоятельного получения.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения. При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

Сведения, составляющие личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, предоставляются финансовому управляющему в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.

За разглашение сведений, составляющих личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, финансовый управляющий несет гражданско-правовую, административную, уголовную ответственность (пункт 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Пунктом 3 статьи 3 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" (далее - Закон) о персональных данных обработка персональных данных - любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Закона о персональных данных обработка персональных данных должна осуществляться с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Обработка персональных данных допускается, в том числе в случаях, когда обработка персональных данных необходима для осуществления правосудия, исполнения судебного акта, акта другого органа или должностного лица, подлежащих исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

Доступ к своим персональным данным предоставляется субъекту персональных данных или его законному представителю оператором при обращении либо при получении запроса субъекта персональных данных или его законного представителя (пункт 3 статьи 14 Закона о персональных данных).

В силу указанных положений персональные данные могут быть предоставлены финансовому управляющему на основании запроса суда (судебного акта об истребовании соответствующих сведений) с учетом того, что их получение необходимо для реализации мероприятий процедуры банкротства и достижения цели соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, обязано доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований, возражений.

Стороны, согласно статьям 8 и 9 АПК РФ, пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

В обоснование заявления об истребовании у ПАО Банк ВТБ информации о паспортных данных, дате и месте рождения, адресе регистрации Земцова К.В., Борисовой О.Н., Аксактемирова Р.Н. финансовый управляющий должника Фердман Е.Б. указывала на то, что финансовым управляющим должника проводится работа по установлению лиц, которым были перечислены денежные средства должника с целью их последующего возврата в качестве неосновательного обогащения либо обращения в суд с заявлением об оспаривании сделок.

Суд первой инстанции неоднократно предлагал финансовому управляющему должника Фердман Е.Б. уточнить заявленные требования (определения от 13.01.2021, 03.02.2021, 05.03.2021), однако, требование суда не было исполнено.

Доказательства, свидетельствующие о невозможности финансового управляющего должника Фердман Е.Б. истребовать испрашиваемые сведения самостоятельно, в материалах дела отсутствуют.

Как не представлено и доказательств обращения в органы адресной службы о предоставлении сведений о месте регистрации указанных лиц, при наличии сведений, содержащих паспортные данные этих лиц, а также отказ данных органов в предоставлении сведений.

С учетом положений части 4 статьи 66 АПК РФ, заявляя ходатайство об истребовании документов должника, арбитражный управляющий должен доказать их наличие у лица, к которому заявлены требования.

В рассматриваемом случае, доказательства фактического наличия ПАО Банк ВТБ испрашиваемых документов не представлено.

Кроме того, как верно отмечено судом первой инстанции, требование об обязании предоставить финансовому управляющему сведения фактически направлено на истребование доказательств у ПАО Банк ВТБ, не являющегося контрагентом должника, и которые подтверждают существование предполагаемых отношений между должником и Земцовым К. В., Борисовой О. Н., Аксактемировым Р. Н., а не документы о его имуществе.

С учетом того, что ПАО Банк ВТБ не относится к числу лиц, на которых Закон о банкротстве возлагает обязанность по предоставлению истребуемых документов, принимая во внимание, что в силу требований статьи 16 АПК РФ судебные акты должны отвечать критерию исполнимости, а в материалах дела отсутствуют доказательства того, что истребуемые документы фактически находятся в наличии ПАО Банк ВТБ, а также того, что такие документы не были переданы финансовому управляющему должника по его запросу, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что финансовым управляющим должника не доказано наличие оснований для возложения на ПАО Банк ВТБ обязанности по передаче спорных документов, в связи с чем, правомерно отказал в удовлетворении заявления финансового управляющего Фердман Е.Б. об истребовании доказательств у ПАО Банк ВТБ.

При этом, финансовый управляющий в рамках оспаривания сделки не лишена возможности заявить ходатайство о направлении запроса в компетентные органы для установления места регистрации указанных лиц.

Выводы, изложенные в судебном акте, обоснованы и соответствуют фактическим обстоятельствам дела и действующему законодательству.

Доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта либо опровергали выводы суда первой инстанции. В связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными, не влекущими отмену оспариваемого определения.

Иных доводов, основанных на доказательственной базе, апелляционная жалоба не содержит, доводы жалобы выражают несогласие с ними и в целом направлены на переоценку доказательств при отсутствии к тому правовых оснований, в связи с чем, отклоняются судом апелляционной инстанции.

Заявленное финансовым управляющим ходатайство рассмотрено судом первой инстанции полно и всесторонне, нормы материального и процессуального права не нарушены, выводы суда о применении норм права соответствуют установленным по делу обстоятельствам и имеющимся доказательствам, в связи с чем, правовых оснований для отмены (изменения) обжалуемого определения и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Нарушений судом первой инстанции норм материального или процессуального права, которые явились бы основанием для отмены судебного акта на основании статьи 270 АПК РФ, апелляционным судом не установлено.

При отмеченных обстоятельствах определение суда первой инстанции отмене не подлежит, апелляционную жалобу, с учетом приведенных в ней доводов, следует оставить без удовлетворения.

При обжаловании определений, не предусмотренных в подпункте 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата государственной пошлины не предусмотрена.

Руководствуясь статьями 176, 258, 268, 269, 270, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Свердловской области от 24 марта 2021 года по делу N А60-15978/2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без изменения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области.

Председательствующий

Л.М. Зарифуллина

Судьи

Е.О. Гладких И.П. Данилова