Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 9 августа 2021 г. N 07АП-4217/21 по делу N А45-3767/2021

г. Томск

09 августа 2021 г.

Дело N А45-3767/2021

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе судьи Афанасьевой Е.В.

рассмотрел апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Омэнерго" (N 07АП-4217/2021) на решение Арбитражного суда Новосибирской области от 16 апреля 2021 года по делу N А45-3767/2021 (судья Н.А. Рыбина), рассмотренному в порядке упрощенного производства,

по иску публичного акционерного общества "Промсвязьбанк" (109052, город Москва, улица Смирновская, дом 10, строение 22, ОГРН: 1027739019142, ИНН: 7744000912)

к обществу с ограниченной ответственностью "Омэнерго" (644069, Омская область, город Омск, улица 17-я Северная, дом 77 а, литер л2, помещение 11, ОГРН: 1185543030342, ИНН: 5507265589)

о взыскании 507 098,09 руб. просроченного основного долга, 4 472, 28 руб. процентов, начисленных на текущую и просроченную ссудную задолженность за период с 26.12.2020 по 13.01.2021, 18 710,65 руб. пени за просроченный основной долг, 11 186, 27 руб. пени за просроченные проценты по договору о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" N 76-32104/0017 от 07.11.2019.

УСТАНОВИЛ:

публичное акционерное общество "Промсвязьбанк" обратилось в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Омэнерго" о взыскании 507 098, 09 руб. просроченного основного долга, 4 472, 28 руб. процентов, начисленных на текущую и просроченную ссудную задолженность за период с 26.12.2020 по 13.01.2021, 18 710, 65 руб. пени за просроченный основной долг, 11 186, 27 руб. пени за просроченные проценты по договору о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" N 76-32104/0017 от 07.11.2019.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства в соответствии с главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 24.03.2021 исковые требования удовлетворены. Взыскано с общества с ограниченной ответственностью "Омэнерго" (ОГРН 1185543030342) в пользу публичного акционерного общества "Промсвязьбанк" (ОГРН 1027739019142) 507 098, 09 руб. просроченного основного долга, 4 472, 28 руб. процентов, начисленных на текущую и просроченную ссудную задолженность за период с 26.12.2020 по 13.01.2021, 18 710, 65 руб. пени за просроченный основной долг, 17 А45-3767/2021 11 186, 27 руб. пени за просроченные проценты по договору о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" N 76- 32104/0017 от 07.11.2019, 13 829 руб. государственной пошлины.

Мотивированное решение изготовлено 16.04.2021 в связи с поступлением заявления о составлении мотивированного решения (с учетом определения суда от 19.05.2021 об исправлении опечатки в дате решения).

Не согласившись с решением суда первой инстанции, общество с ограниченной ответственностью "Омэнерго" обратилось в Седьмой арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что суд первой инстанции неправомерно отказал ответчику в удовлетворении ходатайства о рассмотрении дела по общим правилам искового производства, что лишило права ответчика на предоставление дополнительных доказательств и привело к вынесению незаконного решения. Также апеллянт полагает, что суд первой инстанции лишил ответчика возможности ходатайствовать перед судом о снижении размера подлежащей взысканию неустойки на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

От ПАО "Промсвязьбанк" поступил отзыв на апелляционную жалобу в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в котором он отклонил доводы апеллянта, считает решение законным и обоснованным, просит оставить решение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В порядке части 1 статьи 272.1 АПК РФ, с учетом разъяснений, изложенных в пункте 47 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.04.2017 N 10 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве" апелляционная жалоба на решение арбитражного суда по делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства, рассматривается в суде апелляционной инстанции судьей единолично без проведения судебного заседания, без извещения лиц, участвующих в деле, о времени и месте проведения судебного заседания, без осуществления протоколирования в письменной форме или с использованием средств аудиозаписи по имеющимся в деле доказательствам.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, отзыва на нее, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со статьями 268, 271.1 АПК РФ, суд апелляционной инстанции считает его не подлежащим изменению или отмене по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что 06.11.2019 между ПАО "Промсвязьбанк" (Банк, кредитор) и ООО "Омэнерго" (клиент) заключен договор комплексного банковского обслуживания (договор комплексного банковского обслуживания) в порядке, предусмотренном ст. 428, 435 ГК РФ, путем направления клиентом Банку оферты в виде подписанного им заявления от 06.11.2019 (заявление) о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО "Промсвязьбанк" и присоединением указанным заявлением: к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающимся частной практикой, в ПАО "Промсвязьбанк" (далее - Правила комплексного банковского обслуживания); к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающимся частной практикой, в ПАО "Промсвязьбанк" в рамках комплексного банковского обслуживания; к действующей редакции Правил обмена электронными документами по Системе "PSB On-Line" в ПАО "Промсвязьбанк" (далее - Правила "PSB On-Line").

06.11.2019 в соответствии с п. 1.2 Правил комплексного банковского обслуживания Банк акцептовал оферту путем открытия клиенту расчетного счета 40702810104000056403.

Согласно п.п. 1 п. 1.3 Правил комплексного банковского обслуживания и п.п. 2 п. 1.2 Правил открытия и обслуживания банковских счетов Банк подтвердил клиенту факт заключения договора комплексного банковского обслуживания и договора банковского счета путем SMS информирования о факте открытия счета и выдачи второго экземпляра заявления с пометкой Банка об акцепте, о чем уполномоченное лицо клиента (директор ООО "Омэнерго") Лебедев Владислав Александрович собственноручно расписался в заявлении.

Согласно положениям п. 1.3 Правил обмена электронными документами по Системе "PSB On-Line" в ПАО "Промсвязьбанк" (далее - Правила PSB On-Line) заключение договора дистанционного банковского обслуживания осуществляется путем присоединения клиента к Правилам обмена электронными документами по Системе "PSB On-Line" в соответствии со ст. 428 ГК РФ и производится путем акцепта Банком (регистрации клиента в одной из систем) оферты клиента (указана в составе Заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам по форме, определенной Банком).

На основании указанного заявления Банк зарегистрировал Лебедева Владислава Александровича в качестве уполномоченного представителя ООО "Омэнерго" в реестре удостоверяющего центра ООО "КРИПТОПРО" и предоставил клиенту доступ к Системе "PSB On-Line", а также предоставил возможность использования ключей электронной подписи, созданных с использованием сервиса электронной подписи (СЭП), для подписания электронных документов в соответствии с договором дистанционного банковского обслуживания.

Факт заключения договора дистанционного банковского обслуживания подтверждается акцептом Банка - отметкой Банка о принятии, проставленной 06.11.2019 на заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, предоставлении доступа клиенту к системе "PSB On-Line", выдачей 06.11.2019 сертификата ключа проверки электронной подписи.

Согласно п. 1.6 Правил "PSB On-Line": электронные документы, направленные клиентом в Банк с использованием Системы "PSB On-Line", признаются равнозначными представленному клиентом документу на бумажном носителе, подписанному (заверенному) надлежащим образом (в том числе с использованием печати, если согласно федеральным законам, принимаемым в соответствии с ними нормативными правовыми актами или обычаям документ должен быть заверен печатью); сделки, заключенные путем обмена электронными документами, подписанными электронной подписью (ЭП) стороны-отправителя (Владельца СКП ЭП или уполномоченного работника Банка), удовлетворяют требованиям совершения сделки в простой письменной форме в случаях, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации, и влекут юридические последствия, аналогичные последствиям совершения сделок с физическим присутствием лица (взаимном присутствии лиц), совершающего сделку, а в установленных случаях (например, при создании Банком шаблонов в Системе либо в случаях, установленных сторонами в иных соглашениях). Электронные документы, подписанные электронной подписью стороны-отправителя, являются офертой/акцептом стороны-отправителя для заключения между Банком и клиентом сделки (соглашения).

В соответствии с п. 2.2 Правил "PSB On-Line" стороны признают, что электронные документы (ЭД), созданные с использованием средств Систем и подписанные ЭП Владельца сертификат ключа проверки электронной подписи (СКП ЭП) с использованием ключа ЭП, созданного и хранящегося с использованием Сервиса электронной подписи, являются документами, имеющими равную юридическую силу с надлежащим образом оформленными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц клиента и заверенными печатью клиента.

07.11.2019 между ПАО "Промсвязьбанк" и ООО "Омэнерго" (заемщик) заключен договор о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" N 76-32104/0017 (кредитный договор) в порядке, предусмотренном ст. 428, 435 ГК РФ, в рамках комплексного банковского обслуживания, путем направления заемщиком Банку оферты в виде подписанного им электронной подписью в системе "PSB On-Line" Заявления-оферты N 76-32104/0017 от 07.11.2019 на заключение договора о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" (заявление) и присоединении заявлением к действующей редакции "Правил предоставления кредитов ПАО "Промсвязьбанк" по программе кредитования "Без бумаг" (далее - Правила кредитования), утвержденной Приказом ПАО "Промсвязьбанк" N 187/4 от 07.10.2019.

Согласно условиям заявления на заключение договора (п.п. 1.1 - 1.5) Заемщик предложил Банку заключить кредитный договор на следующих условиях: сумма кредита: 1 000 000 руб., цель: предпринимательская деятельность, срок кредита: 24 месяца с даты предоставления кредита, процентная ставка: 17, 9 % (процентов годовых), дата уплаты ежемесячного платежа: 25-е число каждого календарного месяца.

В соответствии с п. 1.8.4 заявления погашение задолженности по кредитному договору осуществляется заемщиком способами, указанными в п.4.2 Правил кредитования.

Согласно положениям пунктов 1.6, 1.8.1, 1.8.3 заявления на заключение договора акцептом со стороны кредитора предложения (оферты) заемщика о заключении кредитного договора является зачисление кредитором суммы кредита на счет Заемщика 40702810104000056403, открытый у кредитора. Кредитный договор считается заключенным с момента зачисления суммы кредита на указанный счет.

07.11.2019 Банк акцептовал указанную оферту, путем зачисления суммы кредита в размере 1 000 000 руб. на счет заемщика 40702810104000056403, открытый у кредитора, что подтверждается выпиской по указанному счету, банковским ордером N 1 от 07.11.2019.

Порядок исполнения заемщиком обязательств перед Банком по кредитному договору установлен разделом 4 Правил кредитования.

В соответствии с п. 4.1 Правил кредитования погашение задолженности по основному долгу и процентам по предоставленному кредиту производится заемщиком ежемесячно в дату очередного платежа, путем внесения очередного платежа.

В соответствии с п. 4.4. очередной платеж включает в себя: проценты, начисленные на текущую задолженность по кредиту в течение соответствующего процентного периода и часть суммы основного долга.

Согласно п. 4.6 проценты за пользование кредитом начисляются кредитором ежедневно на остаток задолженности по основному долгу, включая просроченную задолженность по основному долгу, учитываемый на соответствующем счете на начало операционного дня. Кредитор начисляет проценты на задолженность по основному долгу исходя из фактического количества дней пользования кредитом и действительного числа календарных дней в году.

Пунктами 4.2, 4.11 Правил кредитования заемщик предоставляет кредитору право списывать без распоряжения (согласия) заемщика на основании соответствующих расчетных документов кредитора суммы, подлежащие оплате по обязательствам кредитного договора. Заемщик обязан обеспечить наличие на расчетном счете денежных средств в сумме, достаточной для уплаты очередного платежа.

В информационных целях кредитором заемщику формируется график погашения (информационный расчет), являющийся приложением к Заявлению на заключение договора (п. 4.1 Правил кредитования).

Начиная с 26.10.2020 заемщик прекратил надлежащее исполнение своих обязательств по погашению кредита. Ссудная задолженность и задолженность по процентам переведена Банком на счета по учету просроченных ссуд и просроченных процентов по кредитному договору N 76-32104/0017, что подтверждается расчетом задолженности и выписками по лицевым счетам 45812810404000001496, 45912810504000000954.

Согласно п. 1.8.5 Заявления, п. 4.13 Правил кредитования за неисполнение или ненадлежащего исполнение заемщиком предусмотренных кредитным договором обязательств по возврату основного долга и/или уплате процентов за пользование кредитом, заемщик уплачивает кредитору пени в размере 0, 5 % процента за каждый день просрочки от несвоевременно уплаченной суммы, но не менее 500 руб. за каждый день просрочки исполнения.

В соответствии с п.п. "а" п. 7.1 Правил кредитования кредитор имеет право потребовать досрочного погашения задолженности по основному долгу, процентам и иным платежам в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору.

21.12.2020 заемщику направлено требование с предложением погасить образовавшуюся просроченную задолженность. Заемщик денежные средства в порядке погашения просроченной задолженности в установленный срок до 11.01.2021 в полном объеме (просроченный основной долг, просроченные проценты и неустойка) не внес, требование Банка не исполнил. С указанной даты задолженность по кредитному договору в полном объеме считается просроченной. Возражений или не согласия по факту наличия задолженности и ее размеру по указанным денежным обязательствам заемщик в Банк не представил.

По состоянию на 19.01.2021 задолженность ООО "Омэнерго" по Договору о предоставлении кредита по программе кредитования "Без бумаг" N 76-32104/0017 от 07.11.2019 составляет 541 467, 29 руб., в том числе: 507 098, 09 руб. - просроченный основной долг, 4 472, 28 руб. - сумма процентов, начисленных на текущую и просроченную ссудную задолженность за период с 26.12.2020 по 13.01.2021, 18 710, 65 руб. пени за просроченный основной долг, 11 186, 27 руб. пени за просроченные проценты.

Истец направил в адрес ответчика требование от 21.12.2020 N 81290/50306524 о погашении просроченной задолженности по кредитному договору в срок до 11.01.2021.

До настоящего времени требования истца, изложенные в указанном требовании, ответчиком не исполнены.

Ссылаясь на то, что ответчик обязательства по уплате задолженности по кредитному договору не исполнил, претензионные требования оставлены без удовлетворения, ПАО "Промсвязьбанк" обратилось с настоящим иском в арбитражный суд.

Удовлетворяя заявленные истцом требования, суд первой инстанции принял по существу законный и обоснованный судебный акт, при этом выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на правильном применении норм действующего законодательства Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции поддерживает выводы суда первой инстанции, отклоняя доводы апелляционной жалобы, при этом исходит из следующего.

В силу статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В силу статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота и иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исходя из положений ст. 330, 331 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, в частности в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору неустойку (штраф, пени).

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В соответствии с п. 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны могут соглашением сторон установить, что проценты выплачиваются ежемесячно до фактического погашения заемщиком задолженности по возврату суммы займа.

В соответствии с п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 3 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма займа считается возвращенной с момента передачи или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

На основании п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации и п.п. 7.1 Правил кредитования кредитор имеет право потребовать досрочного погашения задолженности по основному долгу, процентам и иным платежам, предусмотренных кредитным договором в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по погашению задолженности по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 "Заем" главы 42 "Заем и кредит" ГК РФ.

По правилам статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Оценив представленные в материалы доказательства на основании статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, доводы и возражения сторон, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 809, 810, 811, 819 ГК РФ, учитывая установленный факт наличия задолженности по кредитному договору, что ответчиком не оспорено, принимая во внимание представленный истцом расчет, учитывая отсутствие доказательств оплаты сложившейся задолженности, суд первой инстанции правомерно удовлетворил заявленные требования.

Оснований для несогласия с указанными выводами суда первой инстанции судом апелляционной инстанции не установлено.

Довод апелляционной жалобы о том, что суд первой инстанции неправомерно отказал ответчику в удовлетворении ходатайства о рассмотрении настоящего дела по общим правилам искового производства, подлежит отклонению, так как основания для перехода к рассмотрению дела по общим правилам искового производства, установленные частью 5 статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не выявлены. Наличие у ответчика возражений по иску не является безусловным основанием для перехода рассмотрения дела по общим правилам искового производства. При этом ответчик не был лишен возможности представить в суд мотивированные возражения и доказательства по существу предъявленных требований (статьи 9, 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Довод апеллянта о том, что суд первой инстанции лишил ответчика возможности ходатайствовать перед судом о снижении размера подлежащей взысканию неустойки на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, также подлежит отклонению за необоснованностью.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 226 АПК РФ дела в порядке упрощенного производства рассматриваются арбитражным судом по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными главой 29.

Согласно ч. 3 ст. 228 АПК РФ стороны вправе представить в арбитражный суд, рассматривающий дело, и направить друг другу доказательства, на которые они ссылаются как на основании своих требований и возражений, в срок, который установлен арбитражным судом в определении о принятии искового заявления, заявления или в определении о переходе к рассмотрению дела в порядке упрощенного производства и не может составлять менее чем пятнадцать дней со дня вынесения соответствующего определения.

Стороны вправе представить в арбитражный суд, рассматривающий дело, и направить друг другу дополнительно документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражений в обоснование своей позиции, в срок, который установлен арбитражным судом и не может составлять менее чем тридцать дней со дня вынесения определения о принятии искового заявления, заявления к производству или определения о переходе к рассмотрению дела в порядке упрощенного производства. Такие документы не должны содержать ссылки на доказательства, которые не были раскрыты в установленный судом срок.

Согласно ч. 4 ст. 228 АПК РФ судья рассматривает дело в порядке упрощенного производства без вызова сторон после истечения сроков, установленных судом для представления доказательств и иных документов в соответствии с частью 3 настоящей статьи.

Предварительное судебное заседание по делам, рассматриваемым в порядке упрощенного производства, не проводится.

Суд исследует изложенные в представленных сторонами документах объяснения, возражения и (или) доводы лиц, участвующих в деле, и принимает решение на основании доказательств, представленных в течение указанных сроков.

В нарушение пункта 5 Определения Арбитражного суда Новосибирской области от 16.02.2021 года по делу N А45-3767/2021 ответчик в установленные сроки до 01.03.2021, а также до 23.03.2021 и позднее не представил письменный мотивированный отзыв на исковое заявление, не представил в материалы дела ходатайств или иных заявлений в части снижения размера подлежащей взысканию неустойки в порядке, предусмотренном ст. 333 ГК РФ.

В соответствии с положениями ч. 6 ст. 121 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Таким образом, отказ суда в переходе к рассмотрению дела по общим правилам искового производства не лишил ответчика возможности ходатайствовать перед судом о снижении размера подлежащей взысканию неустойки. Судом первой инстанции в полном объеме соблюдены процессуальные нормы рассмотрения дела в порядке упрощенного производства, предусмотренные главой 29 АПК РФ. Ответчику в полном объеме были предоставлены права и обеспечена возможность предоставления в материалы дела процессуальных документов и доказательств в обоснование своей позиции, в том числе по вопросу снижения размера требований в части неустойки. Ответчик предоставленными правами не воспользовался.

Доводы подателя жалобы о том, что судом первой инстанции не полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, не нашли своего подтверждения.

В соответствии с изложенным суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что арбитражным судом первой инстанции всесторонне и полно исследованы материалы дела, дана надлежащая правовая оценка всем доказательствам, правильно установлены обстоятельства, имеющие значение для дела, и применены нормы права, подлежащие применению.

Суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены или изменения обжалуемого решения арбитражного суда, предусмотренных статьей 270 АПК РФ.

Руководствуясь статьей 110, пунктом 1 статьи 269, статьями 271, 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Седьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Новосибирской области от 16.04.2021 по делу N А45-3767/2021 оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Омэнерго" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, путем подачи кассационной жалобы через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья

Е.В. Афанасьева