Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 7 февраля 2022 г. N 06АП-7664/21 по делу N А73-9170/2021

г. Хабаровск

07 февраля 2022 г.

А73-9170/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 01 февраля 2022 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 февраля 2022 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Харьковской Е.Г.

судей Вертопраховой Е.В., Тищенко А.П.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Осадчей Н.П.

при участии в заседании:

от общества с ограниченной ответственностью "Ломбард ЭлектроБазар": представитель не явился;

от Банка России: Михлик Д.А., представитель по доверенности от 29.07.2019, срок действия по 30.06.2022 (представлен паспорт, диплом о наличии высшего юридического образования);

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Ломбард ЭлектроБазар"

на решение от 10.12.2021

по делу N А73-9170/2021

Арбитражного суда Хабаровского края

по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Ломбард ЭлектроБазар"

к отделению по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

о признании незаконным и отмене постановления,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Ломбард ЭлектроБазар" (далее - общество) обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края об отмене постановления отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - банк) N 21-1747/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении N ТУ-08-ЮЛ-21-1747 от 03.06.2021.

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 10.12.2021 постановление банка от 03.06.2021 N 21-1747/3110-1 изменено в части назначения административного наказания, размер штрафа уменьшен с 500 000 руб. до 250 000 руб.

Не согласившись с принятым судебным актом, общество обратилось в Шестой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции от 10.12.2021 по делу N А73-9170/2021 отменить, принять новый судебный акт. В обоснование доводов апелляционной жалобы ссылается на неправильное применение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель банка против доводов апелляционной жалобы возражал по основаниям, изложенным в отзыве. Просил решение Арбитражного суда Хабаровского края от 10.12.2021 по делу N А73-9170/2021 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Общество в судебное заседание апелляционной инстанции явку своего представителя не обеспечило. О времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещено надлежащим образом по правилам статьи 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). С учетом разъяснений, изложенных в пунктах 4, 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 12 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27. 07.2010 N 228-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации" апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителя в порядке статьи 156 АПК РФ.

Изучив материалы дела, оценив установленные обстоятельства, заслушав представителя участвующего в деле лица, исследовав доводы, изложенные в апелляционной жалобе, отзыве Шестой арбитражный апелляционный суд не установил оснований для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы. Апелляционный суд поддерживает выводы суда первой инстанции и отклоняет рассмотренные доводы жалобы исходя из следующего.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон N 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (далее - НФО) в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со статьей 76.1 Закона N 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие, в том числе, деятельность ломбардов.

Согласно статье 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 196-ФЗ и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно статье 76.5 Закона N 86-ФЗ, статьи 2.3 Закона N 196-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности НФО, направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии со сведениями государственного реестра ломбардов ООО "Ломбард ЭлектроБазар" включено в указанный реестр 24.01.2019.

В ходе дистанционной проверки деятельности ООО "Ломбард ЭлектроБазар" Дальневосточным ГУ Банка России выявлено нарушение пункта 15 Порядка составления отчетности по форме 0420890 "Отчет о деятельности ломбарда", установленного указанием Банка России от 30.12.2015 N 3927-У:

показатель графы 63 "Количество договоров страхования вещей, принятых в залог, заключенных за отчетный период, шт." раздела II "Основные показатели деятельности ломбарда" отчета не соответствует количеству договоров страхования, заключенных обществом в отчетном периоде;

показатель графы 64 "Сумма страховой премии (страховых взносов), уплаченной (уплаченных) за отчетный период ломбардом страховым организациям, тыс. руб." раздела II "Основные показатели деятельности ломбарда" отчета не соответствует уплаченной обществом суммы страховой премии в отчетном периоде;

показатель графы 65 "Страховая сумма, на которую застрахованы вещи, принятые в залог на конец отчетного периода, тыс. руб." раздела II "Основные показатели деятельности ломбарда" отчета не соответствует страховой сумме по договорам страхования, заключенным между ООО Страховая компания "Гелиос" и ООО "Ломбард ЭлектроБазар".

В соответствии с пунктом 4.1 указания Банка России от 19.12.2019 N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 указания N 5361-У.

В связи с выявленными нарушениями Дальневосточным ГУ Банка России в общество с использованием личного кабинета участника финансового рынка направлено предписание Банка России N Т7-44-10/6170 от 15.03.2021.

Обществу надлежало не позднее 12.04.2021:

устранить нарушения законодательства Российской Федерации, указанные в предписании;

принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в предписании;

представить в Дальневосточное ГУ Банка России ответ на предписание с приложением договоров страхования вещей, принятых в залог и (или) страховых полисов, с приложением копий всех дополнительных соглашений; исправленного отчета о деятельности ломбарда за девять месяцев 2020 года.

Предписание размещено в личном кабинете ООО "Ломбард ЭлектроБазар" 15.03.2021, считается полученным 16.03.2021, подлежало исполнению не позднее 12.04.2021.

Ходатайств о продлении срока исполнения предписания в Банк России, обращений о разъяснении предписания от общества не поступало. Предписание Банка России N Т7-44-10/6170 от 15.03.2021 не обжаловалось.

В установленный предписанием срок информация и документы от общества не поступили.

В общество направлено уведомление от 14.04.2021 N Т7-44-10/9029 о неисполнении предписания, которое было размещено в личном кабинете ООО "Ломбард ЭлектроБазар" 14.04.2021, и считается полученным обществом 15.04.2021.

20.05.2021 ведущим юрисконсультом юридического отдела отделения Хабаровск составлен протокол об административном правонарушении N ТУ-08-ЮЛ-21-1747/1020-1 в отношении ООО "Ломбард ЭлектроБазар" с участием его защитника по признакам правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

03.06.2021 в отношении ООО "Ломбард ЭлектроБазар" с участием его защитника вынесено постановление N 21-1747/3110-1 об административном правонарушении о привлечении к ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ в виде штрафа 500 000 руб. за неисполнение в полном объеме предписания от 15.03.2021 в установленный срок.

О незаконности постановления общество обратилось в арбитражный суд, который правомерно отказал в удовлетворении заявленного требования, но посчитал возможным по совокупности обстоятельств дела применить ст.4.1 КоАП РФ, снизив штраф до 250 000 руб. Апелляционный суд не усматривает оснований для переоценки вывода суда первой инстанции.

ООО "Ломбард ЭлектроБазар" 12.04.2021 в Дальневосточное ГУ Банка России направлено сообщение за N 3-БР об исполнении предписания, согласно которому обществом с целью изменения формулировки п. 1.2 договоров страхования 12.04.2021 заключены дополнительные соглашения N 1 к договорам страхования, а также о направлении 27.03.2021 в Банк России исправленной отчетности по форме 0420890 "Отчет о деятельности ломбарда". К указанному сообщению от 12.04.2021 N 3-БР приложены дополнительные соглашения N 1 к договорам страхования, в которых в новой редакции изложен п. 1.1 договоров страхования, а не п. 1.2 как об этом заявлено в сообщении.

29.04.2021 общество направляет в Дальневосточное ГУ Банка России сообщение за N 6-БР об исполнении предписания, в котором говорится об изменении формулировок п. 1.2 договоров страхования, а также приложены дополнительные соглашения от 28.04.2021 N 1 к договорам страхования.

Рассмотрев указанные документы, Дальневосточное ГУ Банка России 30.04.2021 направляет уведомление за N Т7-44-10/10680 в адрес ООО "Ломбард ЭлектроБазар", согласно которому предписание признано исполненным без нарушения срока, и снимается с контроля. Поскольку, по мнению Центробанка, данное уведомление противоречит установленным фактам по делу, а также срокам предоставления документов, поэтому 12.05.2021 Дальневосточным ГУ Банка России обществу направлено новое уведомление за N Т7-44-10/11024 о признании уведомления от 30.04.2021 N Т7-44-10/10680 недействительным, предписание признается исполненным с нарушением срока.

Документов, подтверждающих невозможность исполнения обществом предписания в установленный срок в материалы дела не представлено.

На 13.04.2021 выявленные нарушения ООО "Ломбард Электробазар" устранены частично, в полном объеме нарушения устранены только 28.04.2021 после направления сообщения (исх. N 6-БР) в Дальневосточное ГУ Банка России.

Состав правонарушения общества подтвержден материалами дела. ООО "Ломбард ЭлектроБазар" не выполнило в установленный срок законное предписание Банка России, следовательно, совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

У общества имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Нарушений порядка и срока привлечения к административной ответственности по результатам рассмотрения материалов административного производства судом не установлено. Административное наказание назначено правонарушителю с учетом правил КоАП РФ по низшему пределу предусмотренной санкции.

Отсутствуют исключительные обстоятельства для признания нарушения малозначительным, с учетом разъяснения в пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях".

Отклоняются доводы о незаконности предписания от 15.03.2021, поскольку оно не обжаловалось в установленном законодательством порядке, соответственно законно и обязательно для исполнения. В рассмотренном деле оно не являлось предметом заявленного спора.

По указанному правонарушению существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо негативных материальных последствий, а в пренебрежительном отношении заинтересованного лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к требованиям законодательства. Более того, высокий размер санкций за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России свидетельствует об особенном отношении государства к данной сфере общественных отношений.

Проверив законность и обоснованность оспариваемого решения суда, апелляционная инстанция не установила оснований для отмены или изменения судебного акта, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Хабаровского края от 10.12.2021 по делу N А73-9170/2021 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.Г. Харьковская

Судьи

Е.В. Вертопрахова А.П. Тищенко