Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 марта 2022 г. N 09АП-2586/22 по делу N А40-258137/2018

г. Москва

09 марта 2022 г.

Дело N А40-258137/18

Резолютивная часть постановления объявлена 01 марта 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 марта 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Вигдорчика Д.Г.,

судей Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Шведко О.И.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу к/у АО КБ "БТФ" - ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда города Москвы от 15.12.2021 по делу N А40-258137/18, вынесенное судьей Мухамедзановым Р.Ш., об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" - ГК "АСВ" об урегулировании разногласий между конкурсным управляющим АО КБ "БТФ" и комитетом кредиторов Банка, по делу о несостоятельности (банкротстве) АО КБ "Банк Торгового Финансирования", при участии в судебном заседании: от ГК "АСВ": Воротынцева Е.В., по дов. От 09.12.2020

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 28.09.2018 г. N ОД-2533 у АО КБ "БТФ" отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 28.09.2018 года.

Приказом Банка России от 28.09.2018 г. N ОД-2534 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АО КБ "БТФ".

30.10.2018 года (согласно штампу канцелярии суда) в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление Центрального банка РФ в лице ГУ Банка России по Центральному Федеральному округу (ИНН 7702235133 ОГРН 1037700013020, Москва) о признании должника Акционерного общества Коммерческий банк "Банк Торгового Финансирования" (АО КБ "БТФ") (ОГРН 1177700006780, ИНН 9710028021) несостоятельным (банкротом), которое определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.11.2018 года принято к производству, возбуждено производство по делу N А40-258137/18-186-365Б.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.01.2019 г. в отношении АО КБ "БТФ" в отношении кредитной организации Акционерного общества Коммерческий банк "Банк Торгового Финансирования" (АО КБ "БТФ") открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего кредитной организации Акционерного общества Коммерческий банк "Банк Торгового Финансирования" (АО КБ "БТФ" возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В материалы дела 20.10.2021 поступило заявление конкурсного управляющего должника - ГК "АСВ" о разрешении разногласий между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов, которое подлежало рассмотрению в судебном заседании.

Рассмотрев указанное заявление, суд первой инстанции определением от 15.12.2021 г. отказал в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" - ГК "АСВ" об урегулировании разногласий между конкурсным управляющим АО КБ "БТФ" и комитетом кредиторов Банка.

Не согласившись с указанным определением, к/у АО КБ "БТФ" - ГК "АСВ" подана апелляционная жалоба.

В обоснование требований апелляционной жалобы заявитель указывает, что лимиты расходов, предусмотренные п. 3 ст. 20.7 Закона, не подлежат применению в процедуре конкурсного производства банка; полагает, что привлечение юридической организации будет способствовать пополнению конкурсной массы.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего доводы апелляционной жалобы поддержал, указал на незаконность обжалуемого определения.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом о дате и времени рассмотрения в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Заявление АО КБ "БТФ" о разрешении разногласий заявлено его конкурсным управляющим - ГК "АСВ" на основании статьи 60 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), в котором заявитель ссылается на то, что в ходе проведенного после введения процедуры конкурсного производства анализа финансового состояния банка, результатов его финансовой, хозяйственной и инвестиционной деятельности конкурсным управляющим было установлено, что в результате неправомерных действий контролирующих должника лиц (членов правления и совета директоров), банку были причинены убытки в общем размере 687 642 020 руб., в связи с чем, учитывая сложность процесса доказывания причинно-следственной связи между совершенными ими действиями и последствием в виде причинения должнику убытков, потенциальное существенное противодействие со стороны контролирующих должника лиц против привлечения их к гражданско-правовой ответственности, а также учитывая, что взыскание с них убытков является исключительным механизмом восстановления нарушенных прав кредиторов, конкурсный управляющий АО КБ "БТФ" в порядке, предусмотренном абз. 6 п. 4 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" полагает возможным привлечь для сопровождения вышеуказанного обособленного спора в рамках дела о банкротстве АО КБ "БТФ" специализированную юридическую организацию.

Судом установлено, что в целях согласования привлечения коллегии адвокатов (МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре") и заключения с ней Договора о взаимодействии представитель конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" включил в повестку дня собрания кредиторов следующие вопросы:

1. О привлечении МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" для финансирования и сопровождения мероприятий, направленных на привлечение к имущественной ответственности контролирующих АО КБ "БТФ" лиц, поиск и обращение взыскания на их активы;

2. О согласовании проекта Договора по финансированию и сопровождению мероприятий, направленных на привлечение к имущественной ответственности контролирующих Банк лиц, поиск и обращение взыскания на их активы.

В заседании комитета кредиторов, состоявшегося 10.09.2021 в заочной форме, приняли участие два члена комитета кредиторов: Бадалян Ашот Цолакович и Воронин Алексей Сергеевич.

Согласно протоколу N 39 заседания комитета кредиторов АО КБ "БТФ" от 20.09.2021 решение о привлечении МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" в целях сопровождения ей процедуры взыскания с контролирующих банк лиц убытков принято не было, поскольку 1 из 2 членов комитета кредиторов проголосовал против.

Ввиду изложенного ГК "АСВ" обратилось в суд с заявлением, в котором просит разрешить разногласия, возникшие между конкурсным управляющим АО КБ "БТФ" и комитетом кредиторов Банка; утвердить предложение конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" о привлечении МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" для финансирования и сопровождения мероприятий, направленных на привлечение к имущественной ответственности контролирующих АО КБ "БТФ" лиц, поиск и обращения взыскания на их активы; а также утвердить предложение конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" о согласовании проекта Договора по финансированию и сопровождению мероприятий, направленных на привлечение к имущественной ответственности контролирующих Банк лиц, поиск и обращение взыскания на их активы.

Оценив необходимость привлечения МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" с предложенным порядком оплаты услуг, а также заявленные требования (об утверждении предложений конкурсного управляющего АО КБ "БТФ" о привлечении МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" и о согласовании проекта Договора по финансированию и сопровождению мероприятий, направленных на привлечение к имущественной ответственности контролирующих Банк лиц, поиск и обращение взыскания на их активы), суд первой инстанции пришел к выводу, что заявителем не доказан заявленный объем предлагаемых выплат МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" во взаимосвязи с объемом выполняемой работы привлекаемого лица и оказываемых услуг, степени сложности оказанных услуг или объема совершенных действий исходя из положений договора.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не усматривает оснований для отмены судебного акта.

В соответствии с пунктом 3 статьи 189.7 Закона о банкротстве отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций и не урегулированные настоящим параграфом, регулируются главами I, III, III.1, VII и XI настоящего Федерального закона, а в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, нормативными актами Банка России.

В соответствии с подпунктом 6 пункта 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе привлекать для решения задач, возникающих в связи с осуществлением конкурсного производства, бухгалтеров, аудиторов, оценщиков и иных специалистов с оплатой их услуг за счет имущества кредитной организации.

Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 189.84 Закона о банкротстве под текущими обязательствами кредитной организации понимаются денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства, в том числе:

обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением функционирования кредитной организации, включая оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий, компенсаций и иные выплаты этим лицам в случае их увольнения, с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом;

обязательства по выплате вознаграждения конкурсному управляющему, аккредитованному при Банке России;

судебные расходы кредитной организации, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование сообщений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также иные вытекающие из настоящего Федерального закона расходы, связанные с проведением конкурсного производства.

Согласно пункту 4 статьи 189.84 Закона о банкротстве расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются в смету текущих расходов кредитной организации и осуществляются конкурсным управляющим на основании такой сметы.

На основании пункта 6 статьи 189.84 Закона о банкротстве смета текущих расходов кредитной организации в части расходов, производимых после проведения первого собрания кредиторов, подлежит утверждению (изменению) собранием кредиторов или, если им образован комитет кредиторов, комитетом кредиторов по представлению конкурсного управляющего.

При этом в параграфе 4.1 Закона о банкротстве не содержится специальных норм, устанавливающих размер оплаты услуг лиц, привлеченных конкурсным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Вопреки доводам апеллянта, указанное свидетельствует о необходимости учета в данном случае требований статьи 20.7 Закона о банкротстве при определении размера вознаграждения привлеченного лица.

Согласно положениям Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" ГК "Агентство по страхованию вкладов" является страховщиком в системе страхования вкладов (пункт 3 статьи 4) и осуществляет как функции по обязательному страхованию вкладов (пункт 2 статьи 15), так и функции конкурсного управляющего (ликвидатора) при банкротстве кредитных организаций (пункт 4 статьи 15).

Судом установлено, что конкурсным управляющим АО КБ "БТФ" был разработан и представлен на утверждение суду проект Договора о взаимодействии (далее - Договор) с привлеченной юридической организацией, предметом которого является реализация стратегии по привлечению контролирующих ликвидируемую финансовую организацию (далее - ЛФО) лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам ЛФО и (или) к имущественной ответственности в виде взыскания убытков, причиненных ЛФО и ее кредиторам, приведению в исполнение в РФ и (или) иностранных юрисдикциях судебного акта о привлечении Ответчика к гражданско-правовой ответственности, поиску и последующему обращению взыскания на имущество, имущественные права и любые другие материальные и нематериальные активы Ответчика и иных лиц, на которые может быть обращено взыскание в интересах ЛФО, осуществляемая Исполнителями по заданию Заказчика за вознаграждение и без возмещения сопутствующих расходов в соответствии с техническим заданием (далее - Техническое задание), в порядке и сроки, предусмотренные Договором.

Пунктом 3.1 указанного Договора установлено, что Заказчик обязуется выплатить Исполнителям вознаграждение в размере 40 (сорок) процентов от той суммы денежных средств, которая фактически поступила в конкурсную массу ЛФО в результате Реализации стратегии, в том числе путем обращения взыскания на активы третьих лиц, и (или) заключения мирового соглашения. Понесенные Исполнителями в процессе Реализации стратегии расходы не подлежат возмещению Заказчиком.

Судом учтено, что к расходам, понесенным МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" и не подлежащим возмещению АО КБ "БТФ", относятся, в частности: государственные пошлины, оплата услуг юристов, экспертов, переводчиков, расходы, связанные с розыском активов контролирующих банк лиц, расходы, связанные с содержанием, страхованием, охраной активов и другие (п. 2.1 Технического задания к Договору о взаимодействии).

В ситуации банкротства применение к должнику принципа свободы договора (статья 421 Гражданского кодекса Российской Федерации) ограничено, в том числе интересами кредиторов. Поэтому судам при проверке обоснованности выбора конкурсным управляющим подобного варианта вознаграждения представителей следовало определить, как такая форма оплаты может отразиться на конкурсной массе и на перспективах удовлетворения требований кредиторов. Неизвестность количества подлежащих оказанию услуг наряду с переменной составляющей оплаты может приводить к двум противоположным результатам: 1) если количество услуг окажется значительным, а объем поступления средств в массу непропорционально малым, то итоговая стоимость услуг может оказаться ниже рыночной; 2) и наоборот, при незначительном объеме услуг и непропорционально существенных поступлениях средств в массу стоимость юридических услуг окажется неравноценной не в пользу должника, то есть завышенной по отношению к рыночным ставкам (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 14.10.2019 N 305-ЭС16-20779(46) по делу N А40-154909/2015).

В данном случае ГК "АСВ", опираясь исключительно на предположения в отношении сложности взыскания причиненных убытков, ссылалась на то, что привлечение юристов на условиях почасовой оплаты применительно к АО КБ "БТФ" оказалось бы более затратным, нежели выбранная на основании спорного соглашения модель взаимоотношений сторон.

Однако, как верно указано судом первой инстанции, указанное предположение не подтверждено допустимыми доказательствами.

Апелляционный суд также учитывает, что заключение указанного соглашения непосредственно связано с расходами которыми несет банк на процедуру. По существу вопрос о привлечении адвокатского образования и несение расходов связан с согласованной сметой расходов по делу. Между тем смета расходов банка в материалы дела не представлена, представитель ГК АСВ не объяснил в каком размере банк несет расходы.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда первой инстанции.

Согласно пункту 2 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

В настоящем случае, целесообразность привлечения МГКА "Бюро адвокатов "Де-юре" конкурсным управляющим, в заявленной стоимости услуг, не обоснована.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 15.12.2021 по делу N А40-258137/18 оставить без изменения, а апелляционную жалобу к/у АО КБ "БТФ" - ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева О.И. Шведко