Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 18 марта 2022 г. N 08АП-231/22 по делу N А46-1388/2018

город Омск

18 марта 2022 г.

Дело N А46-1388/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 11 марта 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 марта 2022 года.

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Зюкова В.А.

судей Горбунова Е.А., Зорина О.В.

при ведении протокола судебного заседания: Титовой А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-231/2022) Щукиной Ларисы Николаевны на определение Арбитражного суда Омской области от 27.12.2021 по делу N А46-1388/2018 (судья Сорокина И.В.), вынесенное по результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего Мурашовой Татьяны Владимировны к обществу с ограниченной ответственностью Финансовой компания "Деловые инвестиции" (ИНН 3808211255, ОГРН 1093850030801) в лице конкурсного управляющего Шерстянникова Александра Геннадьевича, обществу с ограниченной ответственностью "Система" (ИНН 3812131517, ОГРН 1113850001220), Каурову Виктору Константиновичу, Кауровой Ксении Сергеевне, Щукиной Ларисе Николаевне, Щукину Константину Владимировичу о признании недействительными сделок и применении последствий недействительности сделок, при участии в обособленном споре в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195), Дзюбенко Евгения Александровича, Аксаментовой Татьяны Витальевны, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" (ИНН 5504240233, ОГРН 1135543031139),

при участии в судебном заседании:

кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" в лице председателя правления Булутова Андрея Анатольевича - представитель Яшкина Е.В. (паспорт, доверенность от 03.02.2022 сроком действия три года);

Щукиной Ларисы Николаевны посредством системы веб-конференции - представитель Песков А.С. (паспорт, доверенность от 24.03.2021 сроком действия два года).

УСТАНОВИЛ:

постановлением Восьмого арбитражного апелляционного суда от 27.11.2018 (резолютивная часть объявлена 22.11.2018) в отношении кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" (далее - КПК "СЦ "Золотой фонд", должник) введена процедура наблюдения сроком на четыре месяца по правилам банкротства финансовых организаций, установленных параграфом 4 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", временным управляющим утвержден Хистный Степан Юрьевич.

Решением Арбитражного суда Омской области от 27.06.2019 (резолютивная часть объявлена 20.06.2019) КПК "СЦ "Золотой фонд" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должником возложено на Хистного Степана Юрьевича.

Определением Арбитражного суда Омской области от 07.07.2020 (резолютивная часть объявлена 02.07.2020) Мурашова Татьяна Владимировна утверждена конкурсным управляющим КПК "СЦ "Золотой фонд".

15 июня 2021 года конкурсный управляющий Мурашова Татьяна Владимировна обратилась в порядке статьи 61.2 Закона о банкротстве в Арбитражный суд Омской области с заявлением о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности, в котором просит:

1. Признать недействительным Договор уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018, заключенного между КПК "СЦ "Золотой фонд" и ООО ФК "Деловые инвестиции", на который имеется ссылка в соглашении от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, по уступке прав требований к ООО "Система" по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, дополнительному соглашению от 29.04.2017 к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, обеспеченные залогом движимого имущества по договору залога движимого имущества N З-281 от 04.05.2017 (залогодатель Каурова Ксения Сергеевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281 от 04.05.2017 (залогодатель Щукина Лариса Николаевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017 и дополнительного соглашения от 28.06.2017 к договору залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017 (залогодатель Каурова Константина Викторовича), поручительством Щукиной Ларисы Николаевны по договору поручительства N П-281 от 04.05.2017, Щукина Константина Владимировича по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Кауровой Ксенией Сергеевной по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Каурова Виктора Константиновича по договору поручительства N П-281/3 от 04.05.2017;

2. Признать недействительным Соглашение от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенное между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции";

3. Признать недействительным Соглашение о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенное между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции";

4. Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 16.07.2018 на объект недвижимости 3-х комнатная квартира, находящаяся на 3 этаже 9 этажного панельного дома, общая площадь 66,20 кв.м., в т.ч. жилая 43,6 кв.в., адрес Иркутская область, г.Иркутск, Университетский м/н, д.87, кв.84, кадастровый номер 38:36:000030:9095, принадлежащий Щукиной Л.Н., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281 от 04.05.2017;

5. Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 600 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:260, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017;

6. Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 547 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.23, кадастровый номер 38:06:143721:262, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017;

7. Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Дом, назначение жилое, общая площадь 124,8 кв.м., количество этажей 2, адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:713, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017;

8. Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. (дата заявления не известна) на объект недвижимости 1/42 доли помещение, назначение нежилое, общая площадь 1480,80 кв.м., этаж: подземный этаж, номер на поэтажном плане 1-49, адрес Иркутская область, г.Иркутск, ул.Гоголя, д.19/1, кадастровый номер 38:36:000033:28930, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017.

9. Применить последствия признания сделок недействительными в виде:

Восстановления права требования КПК "СБ "Золотой фонд" к ООО "Система" по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, дополнительному соглашению от 29.04.2017 к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, обеспеченные залогом движимого имущества по договору залога движимого имущества N З-281 от 04.05.2017 (залогодатель Каурова Ксения Сергеевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281 от 04.05.2017 (залогодатель Щукина Лариса Николаевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281/1 от 04.05.2017 и дополнительного соглашения от 28.06.2017 к договору залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017 (залогодатель Кауров Виктор Константинович), поручительством Щукиной Ларисы Николаевны по договору поручительства N П-281 от 04.05.2017, Щукина Константина Владимировича по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Кауровой Ксенией Сергеевной по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Каурова Виктора Константиновича по договору поручительства N П-281/3 от 04.05.2017.

Восстановления (регистрации) залога (ипотеки) за КПК "СЦ "Золотой фонд" (ОГРН 1135543031139, ИНН 5504240233, КПП 550601001, юридический адрес: 644021, г. Омск, ул. Б. Хмельницкого, д. 168) по договору залога движимого имущества N И-281 от 04.05.2017 на объект недвижимости:

- 3-х комнатная квартира, находящаяся на 3 этаже 9 этажного панельного дома, общая площадь 66,20 кв.м., в т.ч. жилая 43,6 кв.в., адрес Иркутская область, г.Иркутск, Университетский м/н, д.87, кв.84, кадастровый номер 38:36:000030:9095.

Восстановления (регистрации) залога (ипотеки) за КПК "СЦ "Золотой фонд" (ОГРН 1135543031139, ИНН 5504240233, КПП 550601001, юридический адрес: 644021, г. Омск, ул. Б. Хмельницкого, д. 168) по договору залога движимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017 на объекты недвижимости:

- Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 600 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:260.

- Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 547 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.23, кадастровый номер 38:06:143721:262.

- Дом, назначение жилое, общая площадь 124,8 кв.м., количество этажей 2, адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:713.

- 1/42 доли в праве общей долевой собственности Помещение, назначение нежилое, общая площадь 1480,80 кв.м., этаж: подземный этаж, номер на поэтажном плане 1-49, адрес Иркутская область, г.Иркутск, ул.Гоголя, д.19/1, кадастровый номер 38:36:000033:28930.

Определением Арбитражного суда Омской области от 17.06.2021 указанное заявление принято и назначено к рассмотрению на 12.08.2021; к участию в деле (в обособленном споре) в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены публичное акционерное общество "Сбербанк России", Дзюбенко Евгений Александрович.

Определением от 27.12.2021 суд определил: заявление конкурсного управляющего кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" (ИНН 5504240233, ОГРН 1135543031139, 644021, г. Омск, ул. Богдана Хмельницкого, д. 168) Мурашовой Татьяны Владимировны удовлетворить.

Признать недействительным договор уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018, заключенного между КПК "СЦ "Золотой фонд" и ООО ФК "Деловые инвестиции", на который имеется ссылка в соглашении от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, по уступке прав требований к ООО "Система" по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, дополнительному соглашению от 29.04.2017 к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, обеспеченные залогом движимого имущества по договору залога движимого имущества N З-281 от 04.05.2017 (залогодатель Каурова Ксения Сергеевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281 от 04.05.2017 (залогодатель Щукина Лариса Николаевна), залогом недвижимого имущества по договору залога недвижимого имущества движимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017 и дополнительного соглашения от 28.06.2017 к договору залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017 (залогодатель Каурова Константина Викторовича), поручительством Щукиной Ларисы Николаевны по договору поручительства N П-281 от 04.05.2017, Щукина Константина Владимировича по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Кауровой Ксенией Сергеевной по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017, Каурова Виктора Константиновича по договору поручительства N П-281/3 от 04.05.2017.

Признать недействительным Соглашение от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенное между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции".

Признать недействительным Соглашение о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенное между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции".

Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 16.07.2018 на объект недвижимости 3-х комнатная квартира, находящаяся на 3 этаже 9 этажного панельного дома, общая площадь 66,20 кв.м., в т.ч. жилая 43,6 кв.в., адрес Иркутская область, г.Иркутск, Университетский м/н, д.87, кв.84, кадастровый номер 38:36:000030:9095, принадлежащий Щукиной Л.Н., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281 от 04.05.2017.

Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 600 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:260, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017.

Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Земельный участок, категория земель: садоводство, общая площадь 547 кв.м., адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.23, кадастровый номер 38:06:143721:262, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017.

Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. от 29.10.2018 на объект недвижимости Дом, назначение жилое, общая площадь 124,8 кв.м., количество этажей 2, адрес Иркутская область, Иркутский район, 19 км Байкальского тракта, СНТ "Жаворонки", ул.Рябиновая, д.21, кадастровый номер 38:06:143721:713, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017.

Признать недействительным прекращение права залога (ипотеки) по заявлению КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. (дата заявления не известна) на объект недвижимости 1/42 доли помещение, назначение нежилое, общая площадь 1480,80 кв.м., этаж: подземный этаж, номер на поэтажном плане 1-49, адрес Иркутская область, г.Иркутск, ул.Гоголя, д.19/1, кадастровый номер 38:36:000033:28930, принадлежащий Каурову В.К.., возникший на основании договора залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017.

Применить последствия признания сделок недействительными в виде:

Восстановления (регистрации) залога (ипотеки) за КПК "СЦ "Золотой фонд" (ОГРН 1135543031139, ИНН 5504240233, КПП 550601001, юридический адрес: 644021, г. Омск, ул. Б. Хмельницкого, д. 168) по договору залога движимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017, дополнительного соглашения от 28.06.2017 на объекты недвижимости:

Не соглашаясь с вынесенным определением, с апелляционной жалобой обратилась Щукина Лариса Николаевна, просила обжалуемое определение отменить, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование жалобы заявитель указал, что судом не были приняты во внимание и не рассмотрены доводы Щукиной Л.Н., отраженные в отзыве, направленном в Арбитражный суд Омской области через систему "Мой арбитр" 20.11.2021 г. и зарегистрированные судом 23.11.2021. Данный отзыв содержал доводы о пропуске заявителем сроков исковой давности и несоответствии требований положениям п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Заявление об оспаривании сделки на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ).

15 июня 2021 года конкурсный управляющий Мурашова Татьяна Владимировна обратилась в порядке статьи 61.2 Закона о банкротстве в Арбитражный суд Омской области с настоящим заявлением. Таким образом, заявление об оспаривании сделки должника было подано спустя более чем два года и шесть месяцев с момента введения в отношении должника процедуры банкротства - наблюдение. И спустя два года с момента признания должника банкротом и введения в отношении него процедуры конкурсного производства.

Таким образом, срок исковой давности по оспариванию вышеназванной сделки по мнению апеллянта истек еще 20.06.2020.

Само по себе освобождение конкурсного управляющего от исполнения обязанностей и назначение другого конкурсного управляющего не может являться основанием для восстановления пропущенного процессуального срока на обжалование сделки должника. Кроме того на момент подачи заявления об оспаривании сделки должника, конкурсный управляющий КПК "СЦ "Золотой фонд" Мурашева Т.В. исполняла свои обязанности на протяжении более 11 месяцев. Ходатайства о восстановлении пропущенного процессуального срока конкурсным управляющим не заявлялось. Оценка доводам о пропуске сроков исковой давности Арбитражным судом Омской области не дана.

Также в апелляционной жалобе указано, что конкурсным управляющим в материалы дела не представлено доказательств, что размер уступленного по договору уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018 превышает один процент стоимости активов КПК "СЦ "Золотой фонд" на момент заключения данного договора.

25.02.2022 от КПК "СЦ "Золотой фонд" поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит оставить определение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, считая определение суда первой инстанции законным и обоснованным.

В судебном заседании представитель Щукиной Ларисы Николаевны поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе. Считает определение суда первой инстанции незаконным и необоснованным, просит его отменить, апелляционную жалобу - удовлетворить.

Представитель кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" поддержал доводы, изложенные в отзыве на апелляционную жалобу, просит оставить определение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, считая определение суда первой инстанции законным и обоснованным.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные в соответствии со статьей 123 АПК РФ о месте и времени рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в заседание суда апелляционной инстанции не обеспечили. На основании части 1 статьи 266, части 3 статьи 156 АПК РФ апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие неявившихся участников арбитражного процесса.

Повторно рассмотрев материалы дела, суд апелляционной инстанции не установил оснований для отмены или изменения обжалуемого определения.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции исходил из следующего.

Между КПК "СЦ "Золотой фонд" (заимодавец) и ООО "Система" (заемщик) был заключен договор займа N 6-0000281 от 04.05.2017 на следующих условиях:

- сумма займа 1 860 000 руб.;

- процент за пользование займом 38% годовых, начисляются ежемесячно, не позднее 8-го числа месяца, следующего за месяца выдачи займа;

- срок возврата займа - 04.11.2018 г.

В качестве обеспечения было предоставлено:

1) Поручительство Щукиной Ларисы Николаевны по договору поручительства N П-281 от 04.05.2017.

2) Поручительство Кауровой Ксении Сергеевны по договору поручительства N П-281/1 от 04.05.2017.

3) Поручительство Щукина Константина Владимировича по договору поручительства N П-281/2 от 04.05.2017.

4) Поручительство Каурова Виктора Константиновича по договору поручительства N П-281/3 от 26.05.2017.

5) Залог объектов недвижимости, принадлежащие Каурову Виктору Константиновичу на праве собственности по договору залога недвижимого имущества N И-281/1 от 26.05.2017:

- Помещение, назначение нежилое, общая площадь 1480,80 кв.м., этаж: подземный этаж, номер на поэтажном плане 1-49, адрес Иркутская область, г.Иркутск, ул.Гоголя, д.19/1, кадастровый номер 38:36:000033:28930.

Общая стоимость залога определена сторонами в размере 5 000 000 руб.

6) Залог объектов недвижимости, принадлежащие Щукиной Ларисы Николаевны на праве собственности по договору залога недвижимого имущества N И-281 от 04.05.2017:

Общая стоимость залога определена сторонами в размере 4 000 000 руб.

7) Залог транспортного средства, принадлежащее Кауровой Ксении Сергеевны на праве собственности по договору залога движимого имущества N З-281 от 04.05.2017:

- легковой автомобиль AUDI Q5, VIN WAUZZZ8R69A046635, 2009 г.в., модель N двигателя CDN 038962, шасси (рама) N отсутствует, цвет кузова синий, госномер В 666 АМ 138.

Общая стоимость залога определена сторонами в размере 950 000 руб.

Дополнительным соглашением от 26.05.2017 стороны увеличили сумму займа до 6 000 000 руб.

Договор займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и дополнительное соглашение от 26.05.2017 были предоставлены ЦБ РФ по запросу конкурсному управляющему КПК "СЦ "Золотой фонд", договора поручительств и залогов предоставлены не были.

Согласно выпискам с расчетных счетов ПАО "ВТБ" КПК "СЦ "Золотой фонд" предоставил ООО "Система" заем на общую сумму 6 960 500 руб.

ООО "Система" заем в полном объеме не возвратило, за весь период пользования займом была возвращена общая сумма 2 532 136,81 руб., из которой 919 000 руб. - основной долг, 1 613 089,96 руб. - проценты за пользование займом, 46,85 руб. - штраф за просрочку оплаты процентов.

По состоянию на 04.10.2020 размер задолженности по договору займа составил:

- 6 041 500 руб. - основной долг

- 6 084 570,67 руб. - проценты за пользование займом (Приложение N 3 к исковому заявлению).

Иные денежные средства со стороны ООО "Система" по возврату выданного займа и процентов за пользование займом в адрес КПК "СЦ "Золотой фонд" не перечислялись, как не перечислялись данные денежные средства со стороны поручителей либо третьих лиц за ООО "Система".

При этом согласно выпискам из ЕГРН в отношении объектов недвижимости, являющихся предметом залога, отсутствует запись о наличии ипотеки в пользу КПК "СЦ "Золотой фонд", в отношении объекта недвижимости, принадлежащей Щукиной Л.Н. имеется запись об ипотеки в пользу ПАО "Сбербанк" по договору от 06.08.2018, в отношении объектов недвижимости, предоставленных залогодателем Кауровым К.В., последний собственником не значится.

Согласно базе залогов движимого имущества, за КПК "СЦ "Золотой фонд" зарегистрировано право залога на транспортное средство, принадлежащее Кауровой К.С.

В связи с наличием факта перечисления денежных средств со стороны КПК "СЦ "Золотой фонд" в адрес ООО "Система", конкурсный управляющий КПК "СЦ "Золотой фонд" Мурашова Т.В. подала в Арбитражный суд Омской области исковое заявление о взыскании с ООО "Система" денежных средств.

Определением Арбитражного суда Омской области от 02.12.2020 по делу N А46-21191/2020 исковое заявление было принято к производству.

В дальнейшем определением Арбитражного суда Омской области от 18.02.2021 по делу N А46-21191/2020 к участию в деле в качестве третьих лиц были привлечены: Щукина Лариса Николаевна, Каурова Ксения Сергеевна, Щукин Константин Владимирович, Кауров Виктор Константинович.

17.08.2018 между КПК "СЦ "Золотой фонд" и ООО ФК "Деловые инвестиции" был заключен договор уступки прав (требований) N 002/2018, в соответствии с которым права требования к ООО "Система", вытекающие из договора займа N 6-0000281 от 04.05.2017 были переданы ООО ФК "Деловые инвестиции", о чем ООО "Система" было уведомлено.

05.11.2018 (опечатка в дате - 05.11.2019) между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" было заключено соглашение к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 о продлении срока возврата займа до 20.01.2022 с новым графиком гашения.

20.01.2019 между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" заключено соглашение о новации долга в заемное обязательство, в соответствии с которым общая задолженность ООО "Система" на дату заключения соглашения о новации составляла 8 346 067,54 руб., в т.ч. 6 041 000 руб. основной долг, 2 219 292,84 руб. проценты за пользование займом, 85 774,70 руб. штраф за просрочку уплаты процентов новировалось в новое заемное обязательство со следующими условиями:

- 8 346 067,54 руб. сумма основного долга по займу;

- срок возврата займа до 20.01.2022

- 25 % годовых проценты за пользование займом, которые уплачиваются одновременно с возвратам займа;

- 20 % годовых штраф за просрочку возврата займа и процентов за пользование займом.

При этом данным соглашением ничего не указано относительно обеспечительных сделок - поручительств и залогов.

Как видно из указанных выше документов:

- залог на объект недвижимости, принадлежащей Щукиной Л.Н., был прекращен по заявлению от 16.07.2018, т.е. ранее даты некой уступки прав требований от 17.08.2018.

- залоги на объекты недвижимости, принадлежащие Каурову В.К., были прекращены по заявлениям от 29.10.2018, т.е. ранее даты соглашения о продлении срока возврата займа от 05.11.2018.

Как указал конкурсный управляющий в результате данных сделок КПК "СЦ "Золотой фонд" денежных средств не получило, поведение ответчиков свидетельствует о недобросовестном поведении по сокрытию реальных правоотношений.

Постановлением Восьмого арбитражного апелляционного суда от 27.11.2018. (резолютивная часть от 22.11.2018) удовлетворено заявление ЦБ РФ, в отношении КПК "СБ "Золотой фонд" введена процедура наблюдения.

Решением Арбитражного суда Омской области от 27.06.2019 (резолютивная часть от 20.06.2019) по делу N А46-1388/2018 признан несостоятельным (банкротом) КПК "СЦ "Золотой фонд", открыто конкурсное производство, и.о. конкурсного управляющего должника назначен Хистный С.Ю.

Сделки по прекращению залога на объекты недвижимости были осуществлены:

- по принадлежащему объекту недвижимости Щукиной Л.Н. спустя 5 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

- по принадлежащим объектам недвижимости Каурову В.К. спустя 8 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению договора уступки прав требований N 002/2018 от 17.08.2018 г., на который имеется ссылка только в соглашении от 05.11.2018 и который не предоставлен Ответчиками, была совершена спустя 6 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению соглашения от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенного между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", была совершена спустя 8 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению соглашения о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенного между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", была совершена спустя 2 месяца с даты введения в отношении КПК "СЦ "Золотой фонд" процедуры наблюдения.

Соответственно, оспариваемые сделки подпадают под период подозрительности, установленный пунктами 1 и 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

По правилам части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно части 1 статьи 66 АПК РФ доказательства представляются лицами, участвующими в деле.

На основании представленных в дело доказательств арбитражный суд в соответствии с положениями части 1 статьи 64 АПК РФ устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

Конкурсным управляющим должника проанализирована выписка по расчетному счету, согласно которой денежные средства от ООО ФК "Деловые инвестиции" за передачу прав требований к ООО "Система", не поступали, т.е. ООО ФК "Деловые инвестиции" получило имущество в отсутствие встречного предоставления.

При этом ответчиками не предоставлены ни сам договор уступки прав требований N 002/2018 от 17.08.2018, ни Уведомление о совершенной уступки.

Прекращение же залога (ипотеки) было произведено Панишевым Д.С. как председателя правления КПК "СЦ "Золотой фонд" без фактического исполнения обязательств ООО "Система".

Дальнейшие сделки, заключенные уже между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" (соглашение о продлении срока окончания договора займа и соглашение о новации), являются лишь доказательством неправомерного поведения сторон, т.к. фактически ООО "Система" получает необоснованную отсрочку всех платежей (процентов за пользование займом и сумму займа) до 20.01.2022 (хотя заем был выдан еще в мае 2017) и снижение процентной ставки на 13% годовых, при прекращении всех обеспечивающих исполнение обязательств (поручительств и залогов).

Суд первой инстанции пришел к выводу, что совершение спорных сделок осуществлено во вред КПК "СЦ "Золотой фонд", а также его кредиторам.

В соответствии с пунктом 5 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 для признания сделки недействительной по пункту 2 статьи 61.2. Закона о банкротстве необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 постановление Пленума N 63).

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

Согласно части 1 статьи 66 АПК РФ доказательства представляются лицами, участвующими в деле.

Суд первой инстанции пришел к выводу о том, что имеется совокупность обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестном поведении группы лиц - ООО "Система", Щукиным К.В. (как единственного учредителя и директора ООО "Система", поручителя), Щукиной Л.Н. (поручителя, залогодателя), Кауровым В.К. (поручителя, залогодателя), Кауровой К.С. (залогодателя), ООО ФК "Деловые инвестиции", Панишева Д.С., которые не могли не знать о признаках неплатежеспособности КПК "СБ "Золотой фонд", а также о цели причинения имущественного вреда КПК "СЦ "Золотой фонд" как при совершении уступки прав требований, так и о прекращении залога (ипотеки) в отсутствии факта гашения долга, получившие имущественную выгоду от своего недобросовестного поведения.

ООО ФК "Деловые инвестиции" является одним из учредителей КПК "СЦ "Золотой фонд", что подтверждено выпиской из ЕГРЮЛ.

Согласно сведениям КонтурФокус:

- Учредителем с 17.12.2009 по настоящее время является Панишев Денис Сергеевич, а также он являлся директором с 17.12.2009 по 20.08.2013.

- С 20.08.2013 до 04.07.2019 являлся Дошин Михаил Петрович (ИНН 382003715289).

О факте аффилированности ООО ФК "Деловые инвестиции" и КПК "СЦ "Золотой фонд" - ООО "Система", Щукин К.В. (как единственный учредитель и директор ООО "Система", поручитель), Щукина Л.Н. (поручитель, залогодатель), Кауров В.К. (поручитель, залогодатель), Кауров К.С. (залогодатель) не могли не знать, т.к. данные сведения отражены в Выписках из ЕГРЮЛ в отношении КПК "СЦ "Золотой фонд", ООО ФК "Деловые инвестиции".

Со стороны контролирующих КПК "СЦ "Золотой фонд" лиц не были предоставлены документы должника, в т.ч. документы по взаимоотношениям с ООО "Система", Щукиным К.В. (как единственного учредителя и директора ООО "Система", поручителя), Щукиной Л.Н. (поручителя, залогодателя), Кауровым В.К. (поручителя, залогодателя), Кауровой К.С. (залогодателя).

На основании решения Арбитражного суда Омской области от 27.06.2019 (резолютивная часть от 20.06.2019) по делу N А46-1388/2018, был выдан исполнительный лист обязали руководителя кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" в течение трех дней передать бухгалтерскую и иную документацию должника, печати, штампы, материальные и иные ценности конкурсному управляющему должника (исполняющему обязанности).

Ввиду неисполнения Панишевым Д.С. вышеуказанного решения в части предоставления документов И.О. конкурсного управляющего Хистным С.Ю. был получен исполнительный лист серии ФС N 023632234.

Согласно базе исполнительных производств, 28.10.2019 в отношении Панишева Д.С. было возбуждено исполнительное производство N 17837/19/38052-ИП, которое не было исполнено со стороны Панишева Д.С.

В связи с данным фактом 13.07.2020 конкурсным управляющим Мурашовой Т.В. на адрес регистрации и адрес проживания Филатова А.В. (исполняющий обязанности директора КПК "СЦ "Золотой фонд") был направлен запрос Исх. N 2 от 10.07.2020 г. о предоставлении документов должника, который уклонился от получения запроса, информацию не предоставил. Ввиду данного факта Мурашова Т.В. обратилась в Арбитражный суд Омской области с заявлением об истребовании документов, которое было удовлетворено определением Арбитражного суда Омской области от 05.10.2020 г. по делу N А46-1388/2018.

При этом в данном обособленном споре было установлено, что договоры по выданным займам (поручительствам, залогам) не были изъяты правоохранительными органами в рамках возбужденного уголовного дела N 11901250025000278 в отношении руководства КПК "СЦ "Золотой фонд".

Филатовым А.В. были частично переданы документы КПК "СЦ "Золотой фонд", что подтверждается актами приема-передачи исх. N 108 от 16.10.2020, исх. N113 от 21.10.2020. Однако данные документы не содержали договоры займа, поручительств, залогов, уступки прав требований в отношении ООО "Система", Щукина К.В. (как единственный учредитель и директор ООО "Система", поручитель), Щукиной Л.Н. (поручитель, залогодатель), Каурова В.К. (поручитель, залогодатель), Кауровой К.С. (залогодатель)

Сами ответчики также не предоставили указанные договоры, а также не предоставили ни договор уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018, ни уведомление о совершенной уступки, которые отсутствуют у конкурсного управляющего КПК "СЦ "Золотой фонд".

Должник-банкрот - Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный центр "Золотой фонд", чья деятельность регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее ФЗ "О кредитной кооперации".

Согласно пп.2 п.3 ст.1 ФЗ "О кредитной кооперации":

кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

Согласно п.1 ст.3 ФЗ "О кредитной кооперации" Кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Согласно п.1 ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации" лица, избранные или назначенные в состав органов кредитного кооператива, признаются лицами, заинтересованными в совершении кредитным кооперативом сделок с другими организациями или гражданами (далее - заинтересованные лица), если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются учредителями, участниками, членами, кредиторами этих организаций, либо состоят с гражданами в близких родственных отношениях, являясь их супругами, родителями, детьми, полнородными и неполнородными братьями или сестрами, усыновителями или усыновленными, либо являются кредиторами этих граждан.

Согласно п.2 ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации" Заинтересованность в совершении кредитным кооперативом сделок влечет конфликт интересов заинтересованных лиц и кредитного кооператива.

Согласно п.3 ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации" заинтересованные лица обязаны соблюдать интересы кредитного кооператива и не должны использовать возможности кредитного кооператива или допускать их использование в целях, не предусмотренных уставом кредитного кооператива. В целях настоящей статьи под термином "возможности кредитного кооператива" понимаются принадлежащие кредитному кооперативу имущество, имущественные и неимущественные права, информация о деятельности и планах кредитного кооператива, имеющая для него ценность.

Согласно п.4 ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации" в случае, если заинтересованное лицо имеет заинтересованность в сделке, стороной которой намеревается быть кредитный кооператив:

1) оно обязано сообщить о своей заинтересованности правлению кредитного кооператива;

2) сделка должна быть одобрена правлением кредитного кооператива до ее совершения.

Согласно п.19.1 Устава КПК "СЦ "Золотой фонд" В период между общими собраниями пайщиков Кооператива руководство его деятельностью осуществляет правление Кооператива. Члены Кооператива избираются общим собранием пайщиков Кооператива из числа пайщиков Кооператива сроком на 5 (пять) лет. Правление Кооператива состоит в количестве 3 (трех) человек.

Согласно абз.10 п.19.5 Устава КПК "СЦ "Золотой фонд" Правление Кооператива:

- осуществляет переуступку третьим лицам и пайщикам кооператива, с которыми заключены договоры приема личных сбережений, права требования по договорам займа в случае отсутствия платежей в счет погашения задолженности в течение трех месяцев подряд. В случае наличия решения суда о взыскании процентов с должника за дополнительный период пользования денежными средствами по договору займа правление кооператива имеет право осуществлять переуступку третьим лицам и пайщикам кооператива, с которыми заключены договоры приема личных сбережений, права требования по договорам займа в случае отсутствия платежей в счет погашения задолженности в течение трех месяцев подряд. Цена по переуступке права требования от суммы займа либо взыскиваемой по решению суда определяется Правлением.

Согласно стр.7 Акта проверки ЦБ РФ в состав правления КПК "СЦ "Золотой фонд" входили:

- Панишев Денис Сергеевич (председатель правления);

- Замякина Наталья Геннадьевна;

- Тарусина Мария Георгиевна.

Таким образом, в силу ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации", Устава КПК "СЦ "Золотой фонд", для совершения сделки по уступке права требования по договору займа третьему лицу требовалось наличие обязательных условий:

- отсутствие платежей в счет погашения задолженности по договору займа в течении 3 (трех) месяцев подряд;

- принятие решения о совершении сделки по уступке права требования по договору займа третьему лицу осуществляется исключительно Правлением КПК "СЦ "Золотой фонд", что оформляется протоколом собрания членов Правления.

Данный порядок совершения уступки права требования к должнику (члену кредитного потребительского кооператива), предусмотренный ФЗ "О кредитной кооперации" и Уставом КПК "СЦ "Золотой фонд", направлен на предотвращения злоупотреблением со стороны заинтересованного лица и не допущения причинения вреда имущественным правам пайщикам кредитного потребительского кооператива.

ООО "Система", являясь членом КПК "СЦ "Золотой фонд" (с правами, определенными ФЗ "О кредитной кооперации"), имело доступ к организационным документам кооператива, в т.ч. к Уставу КПК "СЦ "Золотой фонд" и к протоколу общего собрания членов КПК "СЦ "Золотой фонд" об избрании членов Правления, в связи с чем не могло не знать о том, что принятие решения об уступке права требования третьим лицам отнесено к исключительной компетенции Правления КПК "СЦ "Золотой фонд" и только при условии не осуществления заемщиком платежей в счет погашения задолженности в течение трех месяцев подряд.

ООО "Система" (должник по обязательству) обладало сведениями, позволяющими с достоверностью установить наличие у КПК "СЦ "Золотой фонд" (цедента) в лице Председателя правления Панишева Д.С. и у ООО ФК "Деловые инвестиции" (цессионария) в лице директора Дошина М.П. (единственный учредитель Панишева Д.С) недобросовестного поведения, заключающегося в выводе цедентом своих активов от обращения взыскания кредиторами:

1) ООО ФК "Деловые инвестиции" является аффилированным лицом к КПК "СЦ "Золотой фонд" как учредитель, а также через Панишева Д.С., являющегося одновременно единственным учредителем ООО ФК "Деловые инвестиции", одним из учредителей и председателем правления КПК "СЦ "Золотой фонд".

2) Отсутствует протокол собрания членов Правления КПК "СЦ "Золотой фонд" о принятии решения о совершении сделки по уступке права требования по договор займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и дополнительное соглашение от 26.05.2017 в пользу ООО ФК "Деловые инвестиции".

3) Отсутствует Уведомление об уступке права требования по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и дополнительного соглашения от 26.05.2017

4) Отсутствует Договор уступки прав требований N 002/2018 от 17.08.2018 г, на который имеется ссылка в соглашении от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенного между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции".

5) Отсутствует факт гашения со стороны ООО "Система" своих обязательств.

В этой связи право требование к ООО "Система" не могло перейти к ООО ФК "Деловые инвестиции", а, соответственно, Соглашение от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и Соглашение о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенные между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", как последующие сделки также являются оспоримыми (недействительными) сделками в силу приведенных выше норм.

Соглашение от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и Соглашение о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенные между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", существенно изменили первоначальное обязательство ООО "Система" перед первоначальным кредитором - КПК "СЦ "Золотой фонд" (сокращен размер процентной ставки на 13% годовых, продлен срок возврата займа и процентов за пользование займом до 20.01.2022, новированное обязательство не имеет обеспечения). В связи с чем данные сделки также совершены с целью причинения имущественных прав кредиторам КПК "СЦ "Золотой фонд".

Суд первой инстанции также установил, что односторонняя подача заявлений КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. на прекращение залогов (ипотеки) без фактического исполнения должником обязательств по договору займа была направлена на причинение имущественного вреда кредиторам КПК "СЦ "Золотой фонд", о чем ООО "Система", Щукин К.В. (как единственного учредителя и директора ООО "Система", поручителя), Щукина Л.Н. (поручителя, залогодателя), Кауров В.К. (поручителя, залогодателя), Каурова К.С. (залогодателя) не могли не знать, в результате данных сделок указанные лица получили необоснованную выгоду, мотивы раскрытия поведения сторон при прекращении залогов (ипотеки) не раскрыты ответчиками.

Изучив представленные в материалы дела доказательства и взаимоотношения сторон, суд пришел к выводу о том, что стороны оспариваемых сделок находились между собой в отношениях заинтересованности, соответственно, что не может не свидетельствовать об осведомленности каждого из них о цели совершения сделок.

Доводы апелляционной жалобы не содержат возражений относительно оснований для признания сделки недействительной, данные выводы суда первой инстанции не опровергают.

Доводы Щукиной Л.Н., изложенные в апелляционной жалобе сводятся к тому, что конкурсным управляющим КПК "СЦ "Золотой фонд" был пропущен срок для подачи заявления о признании сделки недействительной.

Данный доводы суд апелляционной инстанции отклоняет по следующим основаниям.

27.11.2020 конкурсный управляющий КПК "СЦ "Золотой фонд" обратилась в Арбитражный суд Омской области с исковым заявлением к ООО "Система" о взыскании задолженности по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017. Определением Арбитражного суда Омской области от 02.12.2020 г. по делу N А46-21191/2020 исковое заявление было принято к производству. Из документов, подтверждающих наличие задолженности ООО "Система" перед КПК "СЦ "Золотой фонд", в распоряжении конкурсного управляющего КПК "СЦ "Золотой фонд" был только договор займа N6-0000281 от 04.05.2017 г., дополнительное соглашение к нему, Акт проверки ЦБ РФ, выписка по счету. Ни договоров поручительства, ни договоров залога, а тем более соглашения об уступке права требования не имелось.

Определением Арбитражного суда Омской области от 18.02.2021 г. по делу N А46-21191/2020 привлечены к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:

* Щукина Лариса Николаевна;

* Каурова Ксения Сергеевна;

* Щукин Константин Владимирович;

* Кауров Виктор Константинович.

Истребованы в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Иркутской области материалы правоустанавливающих документов на объекты недвижимости.

К судебному заседанию 25.03.2021 по делу N А46-21191/2020 от Щукиной Л.Н. поступили возражения относительно заявленных требований.

При этом в данном отзыве указано, что 17.08.2018 г. между ООО ФК "Деловые инвестиции" и КПК "СЦ "Золотой фонд" был заключен договор уступки прав (требований) N 002/2018, по которому было уступлено право требование к ООО "Система". При этом 05.11.2018 г. между ООО ФК "Деловые инвестиции" и ООО "Система" было заключено соглашение о продлении срока действия договора займа до 20.01.2022 г. Однако никаких документов (ни уведомления об уступке, ни договор уступки прав требований) в материалы дела приобщено не было.

В связи с этим Определением Арбитражного суда Омской области от 25.03.2021 г. по делу N А46-21191/2020 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, было привлечено ООО ФК "Деловые инвестиции", истребованы договор уступки права требования (цессии) N 6-0000281 от 17.08.2018, заключенный между кредитным потребительским кооперативом "Сберегательный центр "Золотой Фонд" и обществом с ограниченной ответственностью "Финансовая компания "Деловые инвестиции" со всеми приложениями к нему, в том числе с соглашением к договору займа от 05.11.2018.

Дополнительно конкурсный управляющий КПК "СЦ "Золотой фонд" Мурашова Т.В. исх.N 212 от 08.04.2021 направила запрос в адрес конкурсного управляющего ООО ФК "Деловые инвестиции" Шерстянникова А.Г. о предоставлении соглашения об уступке прав требований от 17.08.2018 г., соглашение о продлении срока действия договора займа, а также платежные поручения по осуществлению гашений долга в адрес ООО ФК "Деловые инвестиции", которое было получено 14.04.2021 г., однако ответа не поступило.

Также и в материалы дела N А46-21191/2020 от конкурсного управляющего ООО ФК "Деловые инвестиции" Шерстянникова А.Г. никаких документов не поступило.

К судебному заседанию 01.06.2021 по делу N А46-21191/2020 от ООО "Система" поступили возражения на исковое заявление, в котором было указано:

1) 17.08.2018 между КПК "СЦ "Золотой фонд" и ООО ФК "Деловые инвестиции" был заключен договор уступки прав (требований) N 002/2018, в соответствии с которым права требования к ООО "Система", вытекающие из договора займа N 6-0000281 от 04.05.2017 были переданы ООО ФК "Деловые инвестиции", о чем ООО "Система" было уведомлено (но ни уведомление об уступке, ни договор уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018 не был приобщен).

2) 05.11.2018 (опечатка в дате - 05.11.2019) между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" было заключено соглашение к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 о продлении срока возврата займа до 20.01.2022 с новым графиком гашения.

3) 20.01.2019 между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" заключено соглашение о новации долга в заемное обязательство, в соответствии с которым общая задолженность ООО "Система" на дату заключения соглашения о новации составляла 8 346 067,54 руб., в т.ч. 6 041000 руб. основной долг, 2 219 292,84 руб. проценты за пользование займом, 85 774,70 руб. штраф за просрочку уплаты процентов новировалось в новое заемное обязательство со следующими условиями:

* 8 346 067,54 руб. сумма основного долга по займу;

* срок возврата займа до 20.01.2022

* 25% годовых проценты за пользование займом, которые уплачиваются одновременно с возвратом займа;

- 20% годовых штраф за просрочку возврата займа и процентов за пользование займом.

Таким образом, впервые о том, что по договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенному между ООО "Система" и КПК "СЦ "Золотой фонд", совершена уступка права требования к ООО ФК "Деловые инвестиции" конкурсному управляющему КПК "СЦ "Золотой фонд" стало известно только после представления Щукиной Л.Н. (25.03.2021 г.) письменных пояснений в рамках дела N А46-21191/2020. При этом, ни Щукина Л.Н., ни ООО "Система" не смогли представить ни уведомление об уступке права требования, ни договор об уступке права требования. ООО "Система" ходатайствовало об истребовании документов с ООО ФК "Деловые инвестиции".

С учетом информации, полученной от ООО "Система", Щукиной Л.Н., 15.06.2021 г. конкурсный управляющий Мурашова Т.В. обратилась в порядке статьи 61.2 Закона о банкротстве, ст. 10 ГК РФ в Арбитражный суд Омской области с заявлением о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности. То есть в пределах 2,5 месяцев с момента получения информации.

До получения пояснений от Щукиной Л.Н., ООО "Система" ни Хистный С.Ю., ни Мурашова Т.В. не обладали документами, из содержания которых следовала бы информация о передаче права требования к ООО "Система" от КПК "СЦ "Золотой фонд" в пользу ООО ФК "Деловые инвестиции".

Так, на основании решения Арбитражного суда Омской области от 27.06.2019 (резолютивная часть от 20.06.2019) по делу N А46-1388/2018 был выдан исполнительный лист, обязали руководителя кредитного потребительского кооператива "Сберегательный центр "Золотой фонд" в течение трех дней передать бухгалтерскую и иную документацию должника, печати, штампы, материальные и иные ценности конкурсному управляющему должника (исполняющему обязанности).

Ввиду неисполнения Панишевым Д.С. вышеуказанного решения в части предоставления документов И.о. конкурсного управляющего Хистным СЮ. был получен исполнительный лист серии ФС N 023632234.

Согласно базе исполнительных производств, 28.10.2019 г. в отношении Панишева Д.С. было возбуждено исполнительное производство N 17837/19/38052-ИП, которое не было исполнено со стороны Панишева Д.С.

В связи с данным фактом 13.07.2020 г. конкурсным управляющим Мурашовой Т.В. на адрес регистрации и адрес проживания Филатова А.В. (исполняющий обязанности директора КПК "СЦ "Золотой фонд") был направлен запрос Исх. N 2 от 10.07.2020 г. о предоставлении документов должника, который уклонился от получения запроса, информацию не предоставил. Ввиду данного факта Мурашова Т.В. обратилась в Арбитражный суд Омской области с заявлением об истребовании документов, которое было удовлетворено определением Арбитражного суда Омской области от 05.10.2020 г. по делуNА46-1388/2018.

Таким образом, доводы Щукиной Л.Н. о том, что конкурсным управляющим КПК "СЦ "Золотой фонд" пропущен срок обращения с заявлением о признании сделок недействительным не соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

После получения информации о факте совершения уступки права требования к ООО "Система" конкурсным управляющим КПК "СЦ "Золотой фонд" в кратчайшие сроки было подано соответствующее заявление. До 25.03.2021 г. в распоряжении конкурсного управляющего не имелось информации о заключении договора уступки прав (требований) N 002/2018 от 17.08.2018. Подобного рода информация не следовала из каких-либо документов, в том числе из сведений по расчетному счету, так как за совершенную уступку права требования ООО ФК "Деловые инвестиции" не рассчиталось. Со стороны органов управления КПК "СЦ "Золотой фонд" сведения о совершенной уступке права требования не передавались ни Хистному С.Ю., ни Мурашовой Т.В., при этом со стороны арбитражных управляющих были приняты действия по истребования с органов управления документов по деятельности должника.

Суд апелляционной инстанции также отклоняет доводы апеллянта о том, что сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Как указано выше, применительно к обстоятельствам настоящего обособленного спора имеется совокупность обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестном поведении группы лиц - ООО "Система", Щукина К.В. (как единственного учредителя и директора ООО "Система", поручителя), Щукиной Л.Н. (поручителя, залогодателя), Каурова В.К. (поручителя, залогодателя), Кауровой К.С. (залогодателя), ООО ФК "Деловые инвестиции", Панишева Д.С., которые не могли не знать о признаках неплатежеспособности КПК "СЦ "Золотой фонд", а также о цели причинения имущественного вреда КПК "СЦ "Золотой фонд" как при совершении уступки прав требований, так и при прекращении залога (ипотеки) в отсутствии факта гашения долга, тем самым получив имущественную выгоду от своего недобросовестного поведения, при этом доводы апелляционной жалобы не содержат мотивированных возражений именно в указанной части:

1. Сделки по прекращению залога на объекты недвижимости были осуществлены:

* по принадлежащему объекту недвижимости Щукиной Л.Н. спустя 5 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

* по принадлежащим объектам недвижимости Каурову В.К. спустя 8 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению Договора уступки прав требований N 002/2018 от 17.08.2018 г., на который имеется ссылка только в соглашении от 05.11.2018 и который не предоставлен Ответчиками, была совершена спустя 6 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению Соглашения от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенного между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", была совершена спустя 8 месяцев с даты принятия заявления о признании КПК "СЦ "Золотой фонд" несостоятельным (банкротом).

Сделка по заключению Соглашения о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенного между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", была совершена спустя 2 месяца с даты введения в отношении КПК "СЦ "Золотой фонд" процедуры наблюдения.

2. От ООО ФК "Деловые инвестиции" за передачу прав требований к ООО "Система", денежные средства не поступали, т.е. ООО ФК "Деловые инвестиции" получило имущество в отсутствие встречного предоставления.

Прекращение же залога (ипотеки) было произведено Панишевым Д.С., как председателем правления КПК "СЦ "Золотой фонд", без фактического исполнения обязательств ООО "Система".

Дальнейшие сделки, заключенные уже между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции" (соглашение о продлении срока окончания договора займа и соглашение о новации), являются лишь доказательством неправомерного поведения сторон, т.к. фактически 000 "Система" получает необоснованную отсрочку всех платежей (процентов за пользование займом и сумму займа) до 20.01.2022 (хотя заем был выдан еще в мае 2017) и снижение процентной ставки на 13% годовых, при прекращении всех обеспечивающих исполнение обязательств (поручительств и залогов).

3.1. 000 ФК "Деловые инвестиции" является одним из учредителей КПК "СЦ "Золотой фонд", что подтверждено выпиской из ЕГРЮЛ.

Согласно сведениям КонтурФокус:

- С 20.08.2013 до 04.07.2019 являлся Дошин Михаил Петрович (ИНН 382003715289).

О факте аффилированности ООО ФК "Деловые инвестиции" и КПК "СЦ "Золотой

фонд" - ООО "Система", Щукин К.В. (как единственный учредитель и директор ООО "Система", поручитель), Щукина Л.Н. (поручитель, залогодатель), Кауров В.К. (поручитель, залогодатель), Каурова К.С. (залогодатель) не могли не знать, т.к. данные сведения отражены в Выписках из ЕГРЮЛ в отношении КПК "СЦ "Золотой фонд", ООО ФК "Деловые инвестиции".

3.2. Должник-банкрот - Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный центр "Золотой фонд", чья деятельность регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее ФЗ "О кредитной кооперации").

Согласно пп.2 п.З ст.1 ФЗ "О кредитной кооперации":

кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) -основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

Согласно п.1 ст.З ФЗ "О кредитной кооперации" Кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

Согласно п.1 ст. 16 ФЗ "О кредитной кооперации" Лица, избранные или назначенные в состав органов кредитного кооператива, признаются лицами, заинтересованными в совершении кредитным кооперативом сделок с другими организациями или гражданами (далее - заинтересованные лица), если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются учредителями, участниками, членами, кредиторами этих организаций, либо состоят с гражданами в близких родственных отношениях, являясь их супругами, родителями,детьми, полнородными и неполнородными братьями или сестрами, усыновителями или усыновленными, либо являются кредиторами этих граждан.

Согласно п.2 ст. 16 ФЗ "О кредитной кооперации" Заинтересованность в совершении кредитным кооперативом сделок влечет конфликт интересов заинтересованных лиц и кредитного кооператива.

Согласно п.З ст. 16 ФЗ "О кредитной кооперации" Заинтересованные лица обязаны соблюдать интересы кредитного кооператива и не должны использовать возможности кредитного кооператива или допускать их использование в целях, не предусмотренных уставом кредитного кооператива. В целях настоящей статьи под термином "возможности кредитного кооператива" понимаются принадлежащие кредитному кооперативу имущество, имущественные и неимущественные права, информация о деятельности и планах кредитного кооператива, имеющая для него ценность.

Согласно п.4 ст. 16 ФЗ "О кредитной кооперации" В случае, если заинтересованное лицо имеет заинтересованность в сделке, стороной которой намеревается быть кредитный кооператив:

1) оно обязано сообщить о своей заинтересованности правлению кредитного кооператива;

2) сделка должна быть одобрена правлением кредитного кооператива до ее совершения.

Согласно п. 19.1 Устава КПК "СЦ "Золотой фонд" В период между общими собраниями пайщиков Кооператива руководство его деятельностью осуществляет правление Кооператива. Члены Кооператива избираются общим собранием пайщиков Кооператива из числа пайщиков Кооператива сроком на 5 (пять) лет. Правление Кооператива состоит в количестве 3 (трех) человек.

Согласно абз.10 п. 19.5 Устава КПК "СЦ "Золотой фонд" Правление Кооператива:

Согласно стр.7 Акта проверки ЦБ РФ в состав правления КПК "СЦ "Золотой фонд" входили:

* Панишев Денис Сергеевич (председатель правления);

* Замякина Наталья Геннадьевна;

* Тарусина Мария Георгиевна.

Таким образом, в силу ст.16 ФЗ "О кредитной кооперации", Устава КПК "СЦ "Золотой фонд" для совершения сделки по уступке права требования по договору займа третьему лицу требовалось наличие обязательных условий:

- отсутствие платежей в счет погашения задолженности по договору займа в течении 3 (трех) месяцев подряд;

В настоящем деле имеется вся совокупность обстоятельств, свидетельствующих о том, что ООО "Система" (должник по обязательству) обладало сведениями, позволяющими с достоверностью установить наличие у КПК "СЦ "Золотой фонд" (цедента) в лице Председателя правления Панишева Д.С. и у ООО ФК "Деловые инвестиции" (цессионария) в лице директора Дошина М.П. (единственный учредитель Панишева Д.С) недобросовестного поведения, заключающегося в выводе цедентом своих активов от обращения взыскания кредиторами:

1) ООО ФК "Деловые инвестиции" является аффилированным лицом к КПК "СЦ "Золотой фонд" как учредитель, а также через Панишева Д.С, являющегося одновременно единственным учредителем ООО ФК "Деловые инвестиции", одним из учредителей и председателем правления КПК "СЦ "Золотой фонд".

4) Отсутствует Договор уступки прав требований N 002/2018 от 17.08.2018 г, на который имеется ссылка в соглашении от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017, заключенном между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции".

5) Отсутствует факт гашения со стороны ООО "Система" своих обязательств.

В этой связи право требование к ООО "Система" не могло перейти к ООО ФК "Деловые инвестиции", а, соответственно, соглашение от 05.11.2018 (указано от 05.11.2019) к договору займа N 6-0000281 от 04.05.2017 и Соглашение о новации долга в заемное обязательство от 20.01.2019, заключенные между ООО "Система" и ООО ФК "Деловые инвестиции", как последующие сделки также являются недействительными сделками в силу приведенных выше норм.

Односторонняя подача заявлений КПК "СЦ "Золотой фонд" в лице председателя правления Панишева Д.С. на прекращение залогов (ипотеки) без фактического исполнения должником обязательств по договору займа была направлена на причинение имущественного вреда кредиторам КПК "СЦ "Золотой фонд", о чем ООО "Система", Щукин К.В. (как единственного учредителя и директора ООО "Система", поручителя), Щукина Л.Н. (поручителя, залогодателя), Кауров В.К. (поручителя, залогодателя), Каурова К.С. (залогодателя) не могли не знать, в результате данных сделок указанные лица получили необоснованную выгоду, мотивы раскрытия поведения сторон при прекращении залогов (ипотеки) не раскрыты Ответчиками.

На вопросу суда апелляционной инстанции представитель апеллянта сообщил, что у него отсутствуют сведения о погашении задолженности ООО "Система", доказательств иного в материалы дела не представлено.

Основания для отмены или изменения определения суда первой инстанции по приведенным в апелляционной жалобе доводам отсутствуют.

Суд обращает мнение лиц, участвующих в деле на возможность обращения в суд первой инстанции с заявлением о пересмотре определения суда первой инстанции по новым (или вновь) открывшимся обстоятельствам при наличии таковых.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта в соответствии со ст. 270 АПК РФ, судом апелляционной инстанции не установлено. Определение арбитражного суда принято с соблюдением норм права, подлежащих применению при разрешении спорных правоотношений, отмене не подлежит.

руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Восьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Омской области от 27.12.2021 по делу N А46-1388/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия, может быть обжаловано путем подачи кассационной жалобы в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме.

Председательствующий

В.А. Зюков

Судьи

О.В. Зорина
Е.А. Горбунова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.