Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 марта 2022 г. N 09АП-4501/22 по делу N А40-221065/2021

г. Москва

21 марта 2022 г.

Дело N А40-221065/21

Судья Девятого арбитражного апелляционного суда И.В. Бекетова,

рассмотрев апелляционную жалобу ООО "МФК "Мани Мен"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2021 по делу N А40-221065/21, принятое в порядке упрощенного производства,

по исковому заявлению ООО "Микрофинансовая компания "Мани Мен" (ИНН7704784072)

к Банку России в лице Главного управления Банка Росси по Центральному федеральному округу

о признании незаконным и отмене постановления,

без вызова сторон,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Микрофинансовая компания "Мани Мен" (далее - общество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Банку России в лице Главного управления Банка Росси по Центральному федеральному округу (далее - административный орган) о признании незаконным постановления о привлечении к административной ответственности от 04.10.2021 N ТУ-45-ЮЛ-21-5369 по ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ.

Решением суда от 29.12.2021 заявление общества оставлено без удовлетворения.

С таким решением суда не согласилось общество и обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой.

В отзыве на апелляционную жалобу истец, заявитель, ответчик, заинтересованное лицо с доводами апелляционной жалобы не согласился, просит решение суда первой инстанции оставить без изменения, а в удовлетворении апелляционной жалобы - отказать.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел (по веб-адресу: www.//kad.arbitr.ru/) в соответствии с положениями ч.6 ст.121 АПК РФ.

Дело рассмотрено судом в порядке главы 29 АПК РФ без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Проверив законность и обоснованность решения в соответствии со ст. ст. 266, 268 и 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд с учетом исследованных доказательств по делу, доводов апелляционной жалобы и отзыва на нее, полагает необходимым оставить обжалуемый судебный акт без изменения, основываясь на следующем.

Как указано выше, оспариваемым постановлением административного органа от 04.10.2021 N ТУ-45-ЮЛ-21-5369 общество привлечено к ответственности по ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ в виде штрафа в размере 30 000 руб.

В соответствии с ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ непредставление или несвоевременное представление микрофинансовой организацией информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Судом первой инстанции из представленных в материалы судебного дела обращения Мельникова Н.П. (далее - потерпевший) от 16.06.2021 N 0-93857 и писем ООО МФК "Мани Мен" от 14.07.2021 N ММ-ЦБ- 4713, от 11.08.2021 N ММ-ЦБ-4878, было установлено, что между Мельниковым Н.И. и обществом заключен кредитный договор от 06.04.2018 N 79312762 7 (далее - Договор). Решением Арбитражного суда Тюменской области от 30.11.2018 по делу N А70-16938/2018 Мельников Н.И. был признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества. Долг потерпевшего по Договору был включен в реестр задолженностей, подлежащих списанию в ходе процедуры банкротства. Арбитражным судом Тюменской области 20.05.2019 было вынесено определение о завершении процедуры реализации имущества потерпевшего и освобождении его от дальнейшего исполнения требования кредиторов, в том числе по Договору. 21.10.2020 Мельников Н.И. направил в ООО МФК "Мани Мен" заявление о закрытии счетов и договоров, заключенных с ним, представлении актуальной информации в бюро кредитных историй и направлении ответа в письменном виде. Вместе с тем по состоянию на дату направления обращения в Банк России, согласно сведениям потерпевшего, по информации, содержащейся в выписке из кредитного отчета, полученного от Акционерного общества "Национальное бюро кредитных историй" (далее - Бюро), Договор являлся действующим и по нему числилась задолженность.

ООО МФК "Мани Мен" подтвердило, что 26.10.2020 в его адрес поступило заявление Мельникова Н.И. о завершении процедуры банкротства и освобождении его от дальнейшего исполнения требований кредиторов. В ответ на указанное обращение Общество письмом от 06.11.2020 сообщило Мельникову Н.И. о том, что оно подтверждает факт освобождения от дальнейшего исполнения обязательств по Договору. 09.06.2021 в адрес Общества поступило новое заявление Мельникова Н.И. о закрытии Договора и передаче в Бюро достоверной информации. 15.06.2021 Общество направило потерпевшему ответ, в котором повторно подтвердило факт его освобождения от дальнейшего исполнения обязательств по Договору.

При этом, информация о банкротстве потерпевшего была направлена ООО МФК "Мани Мен" в Бюро только 05.07.2021. Несвоевременное направление информации в Бюро в отношении потерпевшего, предположительно, было связано с техническим сбоем, возникшим при отправке данных вручную. На дату подготовки ответа на запрос Банка России установить причины данного сбоя не представилось возможным.

Бюро письмом от 09.07.2021 N ИСХ//51951 также подтвердило, что информация о банкротстве потерпевшего и освобождении его от требований по Договору поступила от Общества 05.07.2021.

При вынесении решения Арбитражным судом г. Москвы принято во внимание, что согласно, ст. 16 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 151-ФЗ) информация, необходимая для формирования кредитных историй юридических лиц и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, представляется микрофинансовыми организациями в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй (далее - БКИ), в порядке и на условиях, которые предусмотрены Федеральным законом от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Закон N 218-ФЗ).

Частью 5 статьи 5 Закона N 218-ФЗ (в редакции, действующей на момент совершения правонарушения) определено требование к источникам формирования кредитной истории представлять информацию в БКИ в срок, предусмотренный договором о предоставлении информации, но не позднее пяти рабочих дней со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события). Источники формирования кредитной истории (за исключением источников, указанных в ч. 5.1 ст. 5 Закона N 218-ФЗ) представляют информацию в бюро кредитных историй в форме электронного документа.

Таким образом, судом первой инстанции верно установлено, что, получив 26.10.2020 обращение от потерпевшего с информацией о признании его банкротом и списании задолженности по Договору, ООО МФК "Мани Мен" было обязано представить в Бюро данную информацию в течение 5 рабочих дней, а именно не позднее 02.11.2020.

Следовательно, информация по договору, заключенному с потерпевшим, была представлена обществом в Бюро с нарушением срока, предусмотренного ч. 5 ст. 5 Закона N 218-ФЗ.

Ответственность за непредставление или несвоевременное представление микрофинансовой организацией информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй установлена ч.6 ст. 15.26.1 КоАП РФ.

Вина общества в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.8.18 КоАП г. Москвы с учетом положения ч.2 ст.2.1 КоАП РФ заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований, за нарушение которых ч.1 ст.8.18 КоАП г. Москвы предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Порядок и сроки привлечения общества к административной ответственности административным органом соблюдены.

В апелляционной жалобе ООО МФК "Мани Мен" ссылается на то, что при вынесении решения суд первой инстанции не учел, что оно было привлечено к административной ответственности по истечении срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ст. 4.5 КоАП РФ.

По мнению ООО МФК "Мани Мен", срок давности привлечения Общества к административной ответственности истек 02.06.2020, поскольку датой совершения административного правонарушения является 01.06.2019.

В обоснование своей позиции, Общество ссылается на то, что в соответствии с ч.ч. 2 и 3 ст. 213.7 Федерального закона от 26.10.2002 N 127- ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы и третьи лица, включая кредитные организации, в которых открыты банковский счет и (или) банковский вклад (депозит) гражданина-должника, считаются извещенными об опубликовании сведений о завершении реализации имущества гражданина по истечении пяти рабочих дней со дня включения таких сведений в единый федеральный реестр сведений о банкротстве, если не доказано иное, в частности если ранее не было получено уведомление финансового управляющего. Учитывая, что сведения о завершении процедуры банкротства были опубликованы в едином федеральном реестре сведений о банкротстве 16.05.2019, Общество считается извещенным об этом 24.05.2019. Таким образом, информация в отношении потерпевшего должна была быть направлена Обществом в Бюро до 01.06.2019.

Суд апелляционной инстанции считает, что указанная позиция общества не может быть признана состоятельной, так как сводится по существу к иной оценке установленных по делу обстоятельств, направленной на иное толкование норм материального права.

Согласно имеющимся в материалах дела об административном правонарушении документам, заявление потерпевшего было получено Обществом 26.10.2020. В заявлении потерпевший сообщил о завершении в отношении него процедуры банкротства и освобождении его от дальнейшего исполнения требований кредиторов.

При этом, судом первой инстанции правомерно установлено, что из предоставленных ООО МФК "Мани Мен" материалов и объяснений следует, что до момента получения Обществом указанного заявления потерпевшего Общество и Бюро не располагали сведениями о завершении в отношении потерпевшего процедуры банкротства и освобождении его от дальнейшего исполнения требований кредиторов.

Следует отметить, что ни Закон N 218-ФЗ, ни Закон N 151-ФЗ не устанавливают обязанность микрофинансовой организации в целях своевременного информирования бюро кредитных историй осуществлять постоянный мониторинг информации, размещенной в едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

При этом, как правильно указано в решении суда первой инстанции, на основании ч.3.9 ст. 5 Закона N 218-ФЗ обязанность по направлению информации в отношении потерпевшего в Бюро до 01.06.2019 существовала не у Общества, а у финансового управляющего потерпевшего, которую финансовый управляющий не исполнил.

Вместе с тем, ч. 5 ст. 5 Закона N 218-ФЗ установлена обязанность источника формирования кредитной истории представить информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о предоставлении информации, но не позднее пяти рабочих дней со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события).

Таким образом, в данном случае обязанность, предусмотренная ч. 5 ст. 5 Закона N 218-ФЗ возникла у общества, являющегося источником формирования кредитной истории, с даты получения от Мельникова Н.И. информации о завершении в отношении него процедуры банкротства и освобождении от дальнейшего исполнения требования кредиторов, то есть с 26.10.2020. Следовательно, Общество обязано было направить необходимую информацию в Бюро до 02.11.2020.

В силу статьи 4.5 КоАП РФ за административное правонарушение, предусмотренное ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Учитывая вышеизложенное, на основании имеющихся в материалах дела доказательств судом первой инстанции правомерно установлено, что на момент вынесения постановления от 04.10.2021 N 21-5369/3110-1 установленный ст. 4.5 КоАП РФ срок для привлечения общества к административной ответственности не истек.

Таким образом, при вынесении оспариваемого постановления должностное лицо Банка России действовало в пределах соответствующих полномочий, которые предоставлены ему КоАП РФ. Процессуальные нормы КоАП РФ и права лица, привлекаемого к административной ответственности, соблюдены. Штраф был назначен Обществу в минимальном размере, установленном ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ. Обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела об административном правонарушении, установлены в полном объеме, подтверждаются собранными по делу доказательствами, и им дана правовая оценка.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что решение суда первой инстанции является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству, нормы материального и процессуального права не нарушены и применены правильно, судом полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, в связи с чем оснований для отмены или изменения решения и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и нормам права.

Обстоятельств, являющихся безусловным основанием в силу ч.4 ст.270 АПК РФ для отмены судебного акта, апелляционным судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ч. 4 ст. 229, ст.ст. 266, 268, 269, 271, 2721 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2021 по делу N А40-221065/21 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 229 АПК РФ.

Судья

И.В. Бекетова