Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 марта 2022 г. N 09АП-5100/22 по делу N А40-174603/2021

г. Москва

23 марта 2022 г.

Дело N А40-174603/21

Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 марта 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Валиева В.Р.,

судей: Петровой О.О., Яниной Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кулиш А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Волчека Игоря Иосифовича на решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 декабря 2021 года по делу N А40-174603/21, принятое судьей Григорьевой И.М., по иску Волчека Игоря Иосифовича к АО "Азиатско-Тихоокеанский Банк", третье лицо: АО "Промсвязьбанк"

о взыскании,

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - Игнашина И.Н. по доверенности от 19.01.2022;

от третьего лица - не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Волчек Игорь Иосифович обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к АО "АзиатскоТихоокеанский Банк" о взыскании убытков в размере 29 358 520 руб.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 27 декабря 2021 года в иске отказано.

Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт об в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Истец и третье лицо, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем, апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Заявитель апелляционной жалобы не согласен с решением суда первой инстанции.

Ответчик возражал против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда законным и обоснованным, представил отзыв.

Третье лицо не представило письменные пояснения.

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

При этом апелляционный суд исходит из следующего.

10 июля 2014 года Компанией SCI FINANCE B.V. размещены облигации (международный идентификационный номер (ISIN): ХS1071431065). Местом хранения облигаций являлся Евроклир (Еигос1еаг). Впоследствии, вышеуказанные ценные бумаги принял к учету центральный депозитарий Российской Федерации, осуществляющий свою деятельность в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 N 414-ФЗ "О центральном депозитарии" - Небанковская кредитная организация Акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" (далее - НКО АО НРД). При этом НКО АО НРД, а также все нижестоящие депозитарии в Российской Федерации (в том числе и депозитарий Банка (Ответчика)) согласно действующему законодательному и нормативному регулированию выполняли функции исключительно по учету прав на указанные облигации в интересах депонентов, а местом хранения облигаций всегда являлся Евроклир.

Компания SCI FINANCE B.V. согласно нормам применимого законодательства Нидерландов рассматривается как специализированное финансовое общество, которое создается исключительно с целью предоставления займов и размещения ценных бумаг в качестве эмитента, а также исключает какую-либо юридическую аффилированность или зависимость от других организаций. В соответствии с пунктом 2.3. договора о субординированном займе - субординированный заем предоставляется без встречного обеспечения. В целях финансирования займа кредитором - SCI FINANCE B.V., действующим в качестве эмитента, должны быть выпущены облигации.

Согласно ранее публично размещенной анкете выпуска ценных бумаг, находящихся на обслуживании в НКО АО НРД и раскрываемой в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России на официальном сайте в сети Интернет по адресу: https://www.nsd.ru/ru/db/lists/аll_sес/indеx.рhр?tуре=bоnd_id id_=21928 облигации эмитента SCI FINANCE B.V., ISIN: ХS1071431065 - предназначались для квалифицированных инвесторов.

Приобретение Истцом облигаций эмитента SCI FINANCE B.V., ISIN: ХS107143 1065 осуществлялось в период, когда Истец находился на брокерском обслуживании в "М2М Прайвет Банк" (ПАО).

Статус Истца как квалифицированного инвестора на дату заключения сделки определял брокер -"М2М Прайвет Банк" (ПАО), который также осуществлял по распоряжению клиента покупку облигаций, а "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО) выступало в качестве депозитария, осуществляющего прием ценных бумаг эмитента SCI FINANCE B.V. на основании депозитарного договора (договор о счете депо) N 0/000296 от 10 ноября 2016 года, заключенного между ним и Волчек И.И.

В апелляционной жалобе Истец указывает, что в случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привёл к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленному гражданским законодательством Российской Федерации.

Тем не менее данное утверждение противоречит фактическим обстоятельствам и представленным в дело документам брокера "М2М Прайвет Банк" (ПАО), подтверждающим, что Банк не мог предлагать истцу для вложения какие-либо финансовые инструменты, так как во взаимоотношении между Истцом и ним последний выступал только в качестве депозитария.

Согласно п. 11 ст. 7 ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О рынке ценных бумаг" (далее- ФЗ О рынке ценных бумаг), если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат. Далее абз. 2 данной статьи указывает, что "Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам.

Со стороны депозитария Банка данные обязанности были выполнены в полном объеме (что не отрицается Истцом), за период обслуживания в депозитарии (с 2016 по 2018 гг) Истец получал купонный доход по облигациям эмитента SCI FINANCE B.V., ISIN: ХS1071431065.

В соответствии с п.п. 2.2., 2.3., 2.4. Приказа ФСФР России от 05.04.2011 N 11-8/пз-н "Об утверждении Положения об особенностях обращения и учета прав на ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и иностранные ценные бумаги":

"2.2. Депозитарии вправе зачислять ценные бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца, если:

б) ценные бумаги приобретены через брокера или доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления;

2.3. Депозитарий зачисляет ценные бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца на основании документов, подтверждающих соблюдение условий пункта 2.2 настоящего Положения.

2.4. Документами, подтверждающими соблюдение условий, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего Положения, являются:

б) для лиц, которые приобрели ценные бумаги через брокера или которым ценные бумаги приобретены доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления,

- соответственно отчет брокера и отчет доверительного управляющего".

Для исполнения вышеуказанных нормативных требований у Истца был запрошен соответствующий отчет.

Истцом был предоставлен Отчет Брокера "М2М Прайвет Банк" (ПАО) по совершенным сделкам и состоянии счетов клиента.

Согласно разделу 3.1. "Торговые операции с ЦБ" вышеуказанного отчета облигации эмитента SCI FINANCE B.V. (ISIN: ХS1071431065) были приобретены Истцом через брокера "М2М Прайвет Банк" (ПАО) в результате исполнения поручения Истца на внебиржевом рынке 18.10.2016 г. в 17.41 час. в количестве 400 штук.

Таким образом, у Депозитария "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО) отсутствовали основания для отказа Истцу в исполнении его поручения на совершение инвентарной операции по переводу принадлежащих ему облигаций эмитента SCI FINANCE B.V. (ISIN: ХS1071431065) из депозитария "М2М Прайвет Банк" (ПАО) и зачислении их на его счет депо, открытом в соответствии с депозитарным договором в Депозитарии "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО).

В апелляционной жалобе Истец указывает, что приобретение Волчек И.И. облигаций SCI FINANCE B.V. впоследствии аннулированных по причине ухудшения финансового положения Банка, осуществлялось им как непрофессиональным участником рыка ценных бумаг, который не осознавал природу заключаемых сделок и не бы предупрежден о рисках, связанных с операциями на рынке ценных бумаг, с учетом нераскрытия информации о том, что обеспечением поступлений выплат по облигациям является полученный Банком субординированный кредит, подразумевающий, что при снижении капитала "АТБ" (ПАО) ниже определенного уровня он не вправе погашать данный кредит и выплачивать по нему проценты. Вышеуказанные действия Банка не могут быть признаны добросовестными, и, кроме того, нарушают положения пункта 3.9. депозитарного договора, заключенного между "АТБ" (ПАО) и Волчек И.И.

Тем не менее Истцом по делу не указаны какие именно собственные обязательства были исполнены Депозитарием "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО) за счет Истца.

Депозитарий Банка был создан и действует в Банке как самостоятельное структурное подразделение, к функциям работников которого относится осуществление депозитарной деятельности - т.е. деятельности сводящейся исключительно к оказанию услуг по учету и хранению ценных бумаг в интересах депонентов (ст. 7 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг").

При этом - ни Банк ни депозитарий Банка никогда не обременяли принадлежащие Истцу облигации SCI FINANCE B.V., ISIN: ХS1071431065 какими-либо обязательствами в целях обеспечения исполнения собственных обязательств. Непосредственно депозитарий Банка никогда не осуществлял эмиссию каких-либо ценных бумаг. Свою деятельность Банк и депозитарий Банка осуществляли на условиях предоставленного законом права на совмещение деятельности кредитной организации с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг (статья 6 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Последующее списание облигаций SCI FINANCE B.V. ISIN ХS1071431065 со счетов депонентов, в том числе с счета депо Волчек И.И. произведено на основании отчета НКО АО НРД, являющегося обязательным для исполнения всеми депозитариями (п. 7.7. "Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов", утвержденного Банком России 13.11.2015 N 503-П) ввиду следующего.

26 апреля 2018 года на основании Приказа Банка России от 25.04.2018 г N ОД-1076 в "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (Акционерное общество) введена Временная администрация и реализовывался План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства.

25 июня 2018 года Временной администрацией по управлению Банком в адрес Компании SCI FINANCE B.V. направлено уведомление о принятии мер по восстановлению финансовой устойчивости кредитной организации путем прекращения обязательств по договору субординированного займа от 10 июня 2014 года в связи со снижением нормативов достаточности капитала ниже установленного уровня, информация о чем была размещена 21 июня 2018 года на официальном сайте Банка России, а также на основании требований статьи 25.1 Федерального закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

На основании данного уведомления, а также в соответствии с условиями Договора субординированного займа от 10 июня 2014 года и эмиссионными документами выпуска облигаций ISIN: ХS1071431065 эмитент данных облигаций - компания SCI FINANCE B.V. направила уведомление о прекращении обязательств по собственным облигациям в Evroclear. Evroclear направил уведомление в НКО АО НРД о досрочном обязательном погашении облигаций без выплаты денежных средств и купонного дохода. 03.07.2018 - Еигос1еаг списал облигации со счета НКО АО НРД, после чего НКО АО НРД списал данные облигации со счетов всех депозитариев, в том числе и со счета номинального держателя -депозитария "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО).

Согласно отчету Центрального депозитария Российской Федерации - Небанковской кредитной организации Акционерное общество "Национальный Расчетный Депозитарий" (НКО АО НРД) N 29038204 от 04.07.2018 г. списание (аннулирование) выпуска облигаций эмитента SCI FINANCE B.V. (ISIN: ХS1071431065) осуществлено на основании распоряжения их эмитента - компании SCI FINANCE B.V., направленного в международную депозитарно-клиринговую систему Evroclear, осуществляющую учет вышеуказанных облигаций.

03.07.2018 - Evroclear списал облигации со счета НКО АО НРД. В результате этого, НКО АО НРД произведено списание всех облигаций SCI FINANCE B.V. ISIN: ХS1071431065 с междепозитарного счета депозитария "Азиатско-Тихоокеанский Банк" (АО).

Дальнейшее списание указанных облигаций со счета депо Истца совершено депозитарием Банка в силу прямого нормативного регулирования на основании отчета вышестоящего депозитария (НКО АО НРД), а не в результате обращения взыскания по обязательствам Банка.

В соответствии с пунктом 7.7. "Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов" N 503-П, утвержденного Банком России 13.11.2015 г. - основанием для списания ценных бумаг со счета ценных бумаг депонентов является принятие депозитарием документа, подтверждающего списание ценных бумаг со счета депозитария, в отношении которого открыт указанный счет ценных бумаг депонентов. Таким образом, все нижестоящие в Российской Федерации депозитарии (номинальные держатели, в том числе и депозитарий Банка) не имели права продолжать учет указанных облигаций на счетах депонентов после того, как вышестоящий депозитарий - НКО АО НРД списал данные облигации в своем учете на основании уведомления их эмитента SCI FINANCE B.V., о чем направил во все нижестоящие депозитарии соответствующий отчет (имеется в материалах дела).

Остальные доводы Истца не могут быть рассмотрены в качестве доказательств, так как взаимоотношения между Истцом и Ответчиком основывались только на заключенном между сторонами депозитарном договоре.

Ссылка истца на дела N А59-7899/2018 и N А59-7898/2018 не имеет преюдициальное значение в рамках рассмотрения настоящего спора.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной им в Постановлении от 21.12.2011 N 30-П, как признание, так и отрицание преюдициального значения окончательных судебных решений не могут быть абсолютными и имеют определенные, установленные процессуальным законом пределы, которые объективно определяются тем, что установленные судом в рамках его предмета рассмотрения по делу факты в их правовой сущности могут иметь иное значение в качестве элемента предмета доказывания по другому делу, поскольку предметы доказывания в разных видах судопроизводства не совпадают, а суды в их исследовании ограничены своей компетенцией в рамках конкретного вида судопроизводства.

Введение же института преюдиции требует соблюдения баланса между такими конституционно защищаемыми ценностями, как общеобязательность и непротиворечивость судебных решений, с одной стороны, и независимость суда, и состязательность судопроизводства - с другой. Такой баланс обеспечивается посредством установления пределов действия преюдициальности, а также порядка ее опровержения.

Институт преюдициальности вступивших в законную силу судебных актов подлежит применению с учетом принципа свободы оценки судом доказательств, что вытекает из конституционных принципов независимости и самостоятельности судебной власти (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 27.11.2020 по делу А40-28053/2017).

Презумпция истинности фактов, установленных вступившим в законную силу судебным актом, является преодолимой в том случае, если заинтересованная сторона представила достаточные и достоверные доказательства ее опровергающие (постановление Арбитражного суда Московского округа от 04.12.2014 по делуN А40-71741/12).

Кроме этого, в случае если сторона представляет доказательства, подтверждающие, что обстоятельствам может быть дана иная оценка, суд должен исследовать эти доказательства. Нарушение данного принципа явилось основанием для отмены судебных актов в порядке кассационного производства в Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Ссылка истца на дела N А59-7899/2018 и N А59-7898/2018 не может быть принята ко вниманию, так как сторонами указанных споров являлись иные лица и взаимоотношения между сторон строились не на депозитарном обслуживании финансовых инструментах клиента.

Дополнительно следует также пояснить, что отсутствие виновных действий в виде отказа Банка от исполнения обязательств по договору субординированного займа, заключенного между "Азиатско-Тихоокеанский Банк" и SCI FINANCE B.V., подтверждается Определением Конституционного Суда РФ от 26.01.2017 N 125-0 установлено, что "согласно части четвертой статьи 25.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", если частью шестой данной статьи не предусмотрено иное, в случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), а также в случае утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающего оказание Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", обязательства кредитной организации по возврату суммы основного долга по договору субординированного кредита (депозита, займа) или по условиям облигационного займа, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", соответственно невыплаченные проценты по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) не возмещаются и не накапливаются.

Данное законоположение, направленное в том числе на обеспечение баланса интересов всех участников отношений в банковской сфере и осуществление мер по предупреждению банкротства банка, учитывающее особый правовой режим субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), отличающий его, в частности, от договоров займа и кредита, заключаемых в соответствии с главой 42 ГК Российской Федерации, само по себе не может рассматриваться как нарушающее конституционные права заявителя по доводам, изложенным в жалобе.".

В соответствии со ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Таким образом, исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств в их совокупности, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции об отказе в удовлетворении исковых требований.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 декабря 2021 года по делу N А40-174603/21 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.Р. Валиев

Судьи

О.О. Петрова Е.Н. Янина