Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 1 декабря 2022 г. N 09АП-77460/22 по делу N А40-149258/2022

г. Москва

01 декабря 2022 г.

Дело N А40-149258/22

Резолютивная часть постановления объявлена 24 ноября 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 01 декабря 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Никифоровой Г.М.,

судей:	Попова В.И., Яковлевой Л.Г.,
при ведении протокола	секретарем судебного заседания А.Е. Ярахтиным,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу УФССП по Республике Татарстан на решение Арбитражного суда г. Москвы от 30.09.2022 по делу N А40-149258/22 по заявлению ООО "М.Б.А. Финансы" к УФССП по Республике Татарстан об оспаривании постановления,

при участии:

от заявителя:	не явился, извещен;
от заинтересованного лица:	не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (далее - общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением об оспаривании постановления УФССП России по Республике Татарстан (далее - заинтересованное лицо, административный орган,ответчик) по делу об административном правонарушении от 15.06.2022 г. N 68/22/16000.

Решением суда от 30.09.2022 заявленные требования удовлетворены.

Не согласившись с решением суда, административный орган обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить.

В соответствии со статьей 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) отзыв на апелляционную жалобу не поступил.

В соответствии со статьей 123, 156 АПК РФ, дело рассмотрено в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со статьей 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции считает его подлежащим отмене с принятием нового судебного акта по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 15 июня 2022 г. Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан вынесено Постановление по делу N 68/22/16000 об административном правонарушении, в соответствии с которым постановил признать ООО "М.Б.А. Финансы" (ИНН 7726626680) виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, заявитель обратился в суд с настоящими требованиями.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции пришел к выводу о недоказанности административным органом состава вменяемого правонарушения в действиях Общества, поскольку административным органом в материалы дела не представлены подлинники, либо надлежащим образом заверенные копии материалов дела об административном правонарушении, затребованные судом определениями от 20.07.2022 г., 24.08.2022 г.

Суд указал, что ответчик истребованные судом материалы административного дела не представил, документально и нормативно не обосновал правомерность привлечения заявителя к административной ответственности, в том числе наличие события правонарушения и вины Общества в его совершении, а также не доказал соблюдение процедуры привлечения заявителя к административной ответственности.

Между тем судом первой инстанции нем учтено следующее.

Как указывает административный орган в апелляционной жалобе, им посредством системы "Мой арбитр" 02.08.2022 направлены в суд материалы административного дела.

Указанное обстоятельство нашло свое подтверждение, действительно материалы административного дела N 16922-17/2022 поступили в суд посредством системы "Мой арбитр" с ходатайством административного органа от 02.08.2022.

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области поступило обращение Гилязовой С.Р. о нарушении положений Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ).

14.03.2022 врио начальника отдела возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования N 92 по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

В адрес ООО "М.Б.А. Финансы" направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении N 92 от 14.03.2022.

Согласно материалам дела ООО "М.Б.А. Финансы" в соответствии с условиями агентского договора в связи с задолженностью Гилязовой возникшей перед ООО МФК "Мани Мен" ООО "М.Б.А. Финансы" осуществлялось с ней взаимодействие с посредством осуществления телефонных звонков, направления голосовых и текстовых сообщений, а также направления почтовых отправлений.

Взаимодействие Обществом осуществлялось путем направления СМС-текстовых и голосовых сообщений на абонентский номер телефона +798******, принадлежащий Потерпевшей:

-13.02.2022 в 12 час. 16 мин. голосовое сообщение: "Согласно ст. 81 ФЗ N 229, приставы вправе наложить арест на счета, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в случае судебного взыскания долга в пользу ООО МФК "Мани Мен" (84996818383) и обращения в ФССП. Порядок погашения долга по тел. 88003332639 ООО МБА Финансы";

- 16.02.2022 в 11 час. 46 мин. голосовое сообщение: "Оплата задолженности по договору с ООО МФК N Мани Мен" не поступила. Возможна передача дела юристу для возбуждения судебного производства. ООО МБА Финансы 88003332639, 000 МФК "Мани Мен" (84996818383)";

13.02.2022 в 10 час. 01 мин. CMC-текстовое сообщение: "Согласно ст. 81 ФЗ N 229, приставы вправе наложить арест на счета, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в случае судебного взыскания долга в пользу ООО МФК "Мани Мен" (84996818383) и обращения в ФССП. Порядок погашения долга по тел. 88003332639 ООО МБА Финансы";

20.02.2022 в 10 час. 03 мин. CMC-текстовое сообщение: "Решить проблему задолженности перед ООО МФК "Мани Мен" (84996818383) до суда гораздо выгоднее. В большинстве случаев суд выносит решение в пользу кредитора. После судебного решения должник обязан оплатить не только всю сумму долга, но и издержки кредитора ООО МБА Финансы 88003332639";

24.02.2022 в 10 час. 57 мин. CMC-текстовое сообщение: "Вас неоднократно информировали о задолженности по договору с ООО МФК "Мани Мен" (84996818383), но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. 88003332639 ООО МБА Финансы.";

28.02 2022 в 09 час. 38 мин. CMC-текстовое сообщение: "Требования по оплате долга пред ООО МФК "Мани Мен" (84996818383) не выполнены, что не оставляет иного выбора, как инициировать взыскание в принудительном порядке через суд и ФССП. ООО МБА Финансы 88003332639";

09.03.2022 в 10 час. 14 мин. CMC-текстовое сообщение: "В случае решения суда по долгу в ООО МФК "Мани Мен" (84996818383) возможно обращение в ФССП. Согласно ст.ст. 33, 64 Закона N 229 исполнительные действия в отношении имущества и должника, совершаются по месту регистрации/пребывания или нахождению имущества. ООО МБА Финансы 88003332639".

В соответствии с подпунктом б) пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда.

Также Обществом, на абонентский номер телефона +79874195764, принадлежащий Потерпевшей 04.02.2022 в 09 час. 17 мин., 07.02.2022 в 09 час. 46 мин., 13.02.2022 в 10 час. 01 мин., 20.02.2022 в 10 час. 03 мин., 24.02.2022 в 10 час. 57 мин., 28.02.2022 в 09 час. 38 мин., 09.03.2022 в 10 час. 14 мин. направлены СМС-текстовые сообщения с телефонного номера с буквенным идентификатором "MB A_Finance".

В соответствии ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 N 1342 "О порядке оказания услуг телефонной связи" понятие "телефонный номер" определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в телефонной связи.

Взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с использованием скрытого альфанумерического номера "MBA__Finance", что не дает возможности Потерпевшей установить контакт с отправителем, так как данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номером телефона, с которого направлялись CMC-текстовые сообщения скрыт.

То обстоятельство, что непосредственно в тексте CMC-сообщения указан номер телефона Общества, не исключает необходимости соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в части запрета сокрытия информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику, поскольку требования к информации которая должна содержаться в сообщениях, установлены ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Сокрытие информации о номере телефона, с которого направлялись текстовые сообщения, не позволяет потребителю (должнику) установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. Данная позиция подтверждается Определением Верхового суда Российской Федерации от 16.08.2019 N 309-ЭС19-12761.

19.05.2022 должностным лицом УФССП России по Республике Татарстан составлен протокол об административном в отношении ООО "М.Б.А. Финансы" по факту совершения действий нарушающих требования Закона N 230-ФЗ.

Постановлением по делу об административном правонарушении от 15.06.2022 N 68/22/16000 общество привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ с назначением административного штрафа в размере 400 000 руб.

Согласно ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В силу положений пункта 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Принимая во внимание представленные в материалы дела доказательства, суд апелляционной инстанции считает доказанным наличие в действиях общества объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 26.1 КоАП РФ одним из обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении, является виновность лица в совершении административного правонарушения.

В части 1 статьи 1.5 КоАП РФ установлено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Вместе с тем каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что общество предприняло исчерпывающие меры для соблюдения требований Федерального закона N 230-ФЗ в материалы дела не представлено. Доказательств невозможности соблюдения обществом приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.Таким образом, общество не доказало принятие им всех необходимых мер по соблюдению вышеуказанных требований Федерального закона N 230-ФЗ.

Располагая достоверными сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований указанного закона.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично - правовых обязанностей.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд считает доказанным наличие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Существенных нарушений процессуальных требований КоАП РФ при производстве по делу об административном правонарушении в отношении общества не установлено. Общество надлежащим образом извещено как о дате составления протокола, так и о рассмотрении дела об административном правонарушении.

Апелляционный суд считает, что имеющиеся в материалах дела и полученные Управлением при рассмотрении обращений доказательства являются относимыми и допустимыми, в силу статей 67 - 68 АПК РФ последние нельзя признать ненадлежащими до тех пор, пока они не будут опровергнуты сведениями о фактах, имеющих значение для рассматриваемого спора.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном правонарушении и назначения административного наказания не истек.

Оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ апелляционный суд также не усматривает.

Оснований для применения административного наказания в виде предупреждения апелляционный суд также не усматривает, поскольку ранее Общество уже совершало аналогичные правонарушения.

Учитывая изложенные выше обстоятельства, апелляционный суд приходит к выводу о том, что оспариваемое постановление ответчика является законным, оснований для удовлетворений заявленных Обществом требований у чуда первой инстанции не имелось, в связи с чем, решение суда первой инстанции подлежит отмене с принятием нового судебного акта об отказе в удовлетворении заявленных Обществом требований.

руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г.Москвы от 30.09.2022 по делу N А40-149258/22 отменить.

В удовлетворении требований ООО "М.Б.А. Финансы" о признании незаконным постановления УФССП по Республике Татарстан о назначении административного наказания от 15.06.2022 N 68/22/16000 отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Г.М. Никифорова

Судьи

В.И. Попов Л.Г. Яковлева