Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 января 2023 г. N 09АП-71102/22 по делу N А40-140094/2022

г. Москва

13 января 2023 г.

Дело N А40-140094/22

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Судьи Свиридова В.А.,

Рассмотрев в порядке упрощенного производства апелляционную жалобу АО "Альфа-Банк" на решение Арбитражного суда г.Москвы от 12.09.2022, в порядке упрощенного производства по делу N А40-140094/22 (2-31)

по заявлению АО "Альфа-Банк"

к УФССП по Удмуртской области

о признании незаконным постановления,

Без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

АО "Альфа-Банк" (далее - общество) обратилось в арбитражный суд с требованием признать незаконным, отменить Постановление УФССП по Удмуртской области (далее Управление) N 41/2022 от 10.06.2022.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.09.2022, принятым в порядке упрощенного производства по правилам гл.29 АПК РФ, в удовлетворении заявленных требований отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, заявитель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований по доводам, изложенным в жалобе.

От ответчика поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором он просит решение суда оставить без изменения, а в удовлетворении апелляционной жалобы - отказать.

В соответствии с ч.1 ст.272.1 АПК РФ апелляционные жалобы на решения арбитражного суда по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются в суде апелляционной инстанции судьей единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Законность и обоснованность решения проверены в соответствии со ст.ст.266 и 268 АПК РФ. Суд апелляционной инстанции, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, доводы апелляционной жалобы, а также отзыва на неё, считает, что решение подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.

Как следует из заявления, постановлением о назначении административного наказания N 41/2022 от 10.06.2022 вынесенное УФССП ПО УДМУРТСКОЙ ОБЛАСТИ, АО "АЛЬФА-БАНК" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, обществу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 руб. 00 коп.

Не согласившись с постановлением о привлечении к административной ответственности, Общество обратилось в суд с настоящим заявлением.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 N 10, судом не установлено.

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Как следует из материалов дела, в УФССП России по Удмуртской Республике (далее - Управление) поступило обращение Малтабаровой Г.З (далее - Заявитель) о незаконных действиях со стороны неустановленных лиц при взыскании просроченной задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях) (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230- ФЗ).

Из обращения следует, что на абонентский номер телефона Заявителя поступают телефонные звонки, смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности.

29.03.2022 должностным лицом Управления вынесено определение N 35/22/18000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования но фактам нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в отношении неустановленных лиц.

Согласно объяснения Малтабаровой Г.З. от 25.03.2022, ранее заявителем заключены договоры в нескольких кредитных организациях. Вовремя исполнить обязательства не представилось возможным, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. Возбуждены исполнительные производства в отношении Малтабаровой Г.З., в пользу кредитных организаций, которые окончены фактическим исполнением, то есть полным погашением задолженности перед взыскателями, в том числе и перед АО "Альфа Банк". Однако с Малтабаровой Г.З. осуществлялось взаимодействие, посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщений от ООО "НСВ", направленное на возврат просроченной задолженности перед АО "Альфа Банк".

Согласно ст.26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом к письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

Согласно поступившего ответа ООО "НСВ" (вх. N 16911 от 11.04.2022) на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. N 18922/22/10467 от 29.03.2022) следует, что между Обществом и АО "Альфа Банк" заключен Агентский договор N Н34/19894ДГ от 01.01.2020. ООО "НСВ" осуществляет действия, направленные на возврат просроченной задолженности Малтабаровой Г.З. по кредитному договору N PST0V12O07O712S17124 от 16.07.2007, заключенному между Малтабаровой Г.З. и АО "Альфа Банк. Сумма переданной в работу задолженности составляет 40 160,53 руб., дата выхода на просрочку 01.04.2013, дата передачи в работу долга 25.02.2022.

Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось с Малтабаровой Г.З. посредством осуществления телефонных переговоров по абонентскому номеру телефона 8909060**** сотрудником ООО "НСВ", а также посредством направления смс-сообщений по абонентскому номеру телефона 8909060**** с альфа-номера ООО "НСВ".

Данное взаимодействие является состоявшимися телефонными переговорами, а не голосовыми сообщениями, оно имеет определенную продолжительность и отражено в детализации входящих/исходящих звонков именно как входящие телефонные звонки. Также у АО "АЛЬФА-БАНК" Управлением запрошены аудиозаписи телефонных переговоров с Малтабаровой Г.З, однако в адрес Управления они не представлены.

Кроме того, в ответе на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, АО "АЛЬФА-БАНК" отрицает принадлежность абонентских номеров телефонов 89689389152, 89690213865, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Малтабаровой Г.З. Однако в рамках административного расследования установлено, что данные абонентские номера в период взаимодействия принадлежат АО "АЛЬФА-БАНК", что подтверждается ответом оператора сотовой связи ПАО "Вымпелком" (вх. N 18932 от 22.04.2022).

Относительно доводов общества о том, что задолженность у Малтабаровой Г.З. перед АО "АЛЬФА-БАНК" погашена лишь 06.04.2022, суд отмечает следующее.

22.09.2014 Октябрьским РОСП г.Ижевска УФССП России по Удмуртской Республике в отношении Малтабаровой Г.З. в пользу АО "Альфа Банк" возбуждено исполнительное производство N 69772/14/18021-ИП на основании исполнительного листа N ВС 057659297 от 29.08.2014, выданного Судебным участком N4 Октябрьского района г.Ижевска Удмуртской Республики, на сумму 9 652,03 руб. 20.04.2016 Октябрьским РОСП г.Ижевска УФССП России по Удмуртской Республике исполнительное производство N 69772/14/18021-ИП окончено в соответствии с п.1 ч.1 ст.47 ФЗ от 02.10.2007 N229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (фактическое исполнение обязательства, все денежные средства перечислены, невостребованных сумм нет). Согласно банка данных исполнительных производств ФССП России по состоянию на 25.02.2022 исполнительные производства в отношении Малтабаровой Г.З. в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" на исполнении отсутствуют.

Кроме того, Малтабаровой Г.З. самостоятельно платежи по задолженности в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" с 2016 года не вносились, последним платежом в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" является сумма, перечисленная через УФССП России по Удмуртской Республике в рамках исполнительного производства (Платежное поручение N 757530 от 20.02.2016). Таким образом, полным погашением задолженности является дата последнего платежа, а не произвольно установленная дата АО "АЛЬФА-БАНК".

Малтабарова Г.З. погасила задолженность перед АО "АЛЬФА-БАНК" в полном объеме в 2016 году, однако в нарушении пп. "а" п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, сотрудниками АО "Альфа Банк" осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Малтабаровой Г.З. после ее полного погашения.

В ответе на определение административного органа об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, АО "Альфа Банк" не сообщает о привлечении ООО "Национальная служба взыскания" в качестве агента для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Малтабаровой Г.З. Однако ООО "НСВ" в своем ответе на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, подтверждает, что в период с 25.02.2022 ООО "НСВ" осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Малтабаровой Г.З. по кредитному договору N PST0VI20070712S17124 от 16.07.2007 на основании агентского договора N Н34/19894ДГ от 01.01.2020, заключенного между ООО "НСВ" и АО "АЛЬФА-БАНК".

В нарушение требований, установленных ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, АО "Альфа Банк" не уведомило Малтабарову Г.З в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения для осуществления с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ООО "НСВ", а также не разместило в Едином федеральном реестре https://fedresurs.ru/ сведений о фактах деятельности юридических лиц, сведения о привлечении ООО "НСВ" для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя.

Информации каким способом АО "АЛЬФА-БАНК" уведомило Малтабарову Г.З. о привлечении ООО "НСВ" в адрес Управления не представлена.

В рамках проведения административного расследования в адрес АО "Интерфакс" направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из информации, предоставленной АО "Интерфакс" (вх. N 21918 от 13.05.2022) следует, что по состоянию на 10.05.2022 АО "Альфа Банк" не разместило в Едином федеральном реестре https://fedresurs.ru/ сведений о фактах деятельности юридических лиц, сведения о привлечении ООО "НСВ" для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя.

Все вышеперечисленное свидетельствует о том, что АО "АЛЬФА-БАНК" умышленно не представило достоверные сведения о принадлежности абонентских номеров телефонов, о взаимодействии, осуществленное с Малтабаровой Г.З., о привлечении ООО "НСВ" в качестве агента с целью сокрыть допущенное нарушение законодательства и избежать ответственности, установленной ст. 14.57 КоАП РФ.

Каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что АО "АЛЬФА-БАНК" предприняло исчерпывающие меры для соблюдения требований Федерального закона N 230-ФЗ в материалы дела не представлено. Доказательств невозможности соблюдения АО "АЛЬФА-БАНК" приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.

Обстоятельства административного правонарушения подтверждаются протоколом об административном правонарушении, в котором изложены обстоятельства правонарушения, обращением, с приложенными копиями почтовых отправлений (уведомлений), другими материалами дела в совокупности.

Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, установленными в статье 4.1 КоАП РФ, учитывая характер совершенного административного правонарушения, степень вины лица привлекаемого к административной ответственности, Управление привлекло АО "АЛЬФА-БАНК" к административной ответственности в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей, что отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения, обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

Таким образом, учитывая, что наличие состава административного правонарушения в действиях заявителя подтверждено материалами дела, сроки и порядок привлечения Общества к административной ответственности административным органом соблюдены, размер ответственности административным органом определен с учетом правил, определенных статьей 4.1 КоАП РФ, а также учитывая, что оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и оценки допущенного Обществом правонарушения, как малозначительного с учетом положений пунктов 18, 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10, не усматривается, Арбитражный суд города Москвы правомерно отказал в удовлетворении заявленных требований.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, в том числе, связанные с ошибочным толкованием норм материального права, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными, не опровергают выводы суда первой инстанции и не свидетельствуют о наличии оснований для отмены принятого по делу судебного акта.

Таким образом, апелляционный суд считает решение суда по настоящему делу законным и обоснованным, поскольку оно принято по представленному и рассмотренному заявлению, с учетом фактических обстоятельств, материалов дела и действующего законодательства.

Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст.ст.229, 266, 268, 269, 271, 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 12.09.2022 по делу N А40-140094/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.А. Свиридов