|
16 января 2023 г.
|
Дело N А76-34137/2021
|
Резолютивная часть постановления объявлена 12 января 2023 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 16 января 2023 года.
Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Хоронеко М.Н.,
судей Забутыриной Л.В., Калиной И.В.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Михайловым В.С., рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционные жалобы Некрасовой Татьяны Вячеславовны, Королевой Юлии Владиславовны на определение Арбитражного суда Челябинской области от 31.10.2022 по делу N А76-34137/2021.
В судебном заседании приняли участие представители: Некрасовой Татьяны Вячеславовны - Зименко И.Г. (паспорт, доверенность от 19.10.2022); Королевой Юлии Владиславовны - Соловьева В.О. (паспорт, доверенность от 11.10.2022), Управления Федеральной налоговой службы по Челябинской области - Голубицкая К.А. (паспорт, доверенность от 07.12.2022), публичного акционерного общества "Сбербанк" - Денисов В.В. (паспорт, доверенность от 21.07.2021).
Определением от 29.10.2021 по заявлению кредитора публичного акционерного общества "Сбербанк России" возбуждено производство по делу о банкротстве Некрасовой Татьяны Вячеславовны.
Определением от 29.03.2022 в отношении Некрасовой Т.В. введена процедура реструктуризации долгов гражданина, финансовым управляющим утверждена Геннеберг Юлия Игоревна.
Информационное сообщение о введении процедуры реструктуризации долгов гражданина опубликовано в официальном издании "Коммерсантъ" от 09.04.2022 N 62.
Королева Юлия Владиславовна 18.05.2022 обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с требованием в размере 6 078 967 руб. 74 коп., в том числе 4 000 000 руб. основной задолженности, 1 170 967 руб. 74 коп. процентов за пользование займом, 908 000 руб. процентов за нарушение срока возврата займа (л.д. 2-5, 7-8, 120-121).
Кредитор просил признать его требование обеспеченным залогом имущества должника - нежилого помещения N 3 общей площадью 60,2 кв.м., расположенного по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 17, кадастровый N 74:36:0212008:610 (л.д. 60-61).
Определением от 20.06.2022 к участию в обособленном споре по проверке обоснованности требования в качестве третьего лица привлечен уполномоченный орган Российской Федерации.
Определением от 27.07.2022 (л.д. 66) к участию в обособленном споре по проверке обоснованности требования в качестве третьих лиц привлечены Королев Николай Денисович (супруг кредитора) и Маламуд Евгений Леонидович (лицо, которое указано кредитором в качестве займодавца в отношении денежных средств, переданных должнику).
Определением от 31.10.2022 в удовлетворении заявления отказано.
Не согласившись с вынесенным судебным актом, Некрасова Т.В., Королева Ю.В. обратились в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.
Некрасова Т.В. в своей апелляционной жалобе указала, что в подтверждение наличия у Королевой Ю.В. возможности предоставить займ представлены доказательства: справки о выплатах Королеву Н.Д., договор займа с Короловой Ю.В. с Некрасовым В.А., расписка с Маламуд Е.Л., доказательства продажи автомобилей, предоставления подарка бабушкой на свадьбу. Кроме того, кредитором представлены документы, свидетельствующие о получении дополнительных доходов от фотографирования в социальных сетях, за счет которых семья обеспечивала себя. Документов, свидетельствующих о том, что денежные средства были потрачены кредитором до выдачи займа, в материалы дела не представлено. Также представленной в материалы дела выпиской по расчетному счету Некрасовой Т.В. подтверждается факт получения и внесения на расчетный счет денежных средств в размере 3 401 000 руб., которые были потрачены на нужды предпринимательской деятельности. Кроме того, за счет займа от Королевой Ю.В. должником был осуществлен ремонт в приобретенных помещениях по адресу: г. Челябинск, ул. Академика Королева, д. 15, помещение 8 и г. Челябинск, ул. Академика Королева, д. 1, помещение 2, что также подтверждается выпиской по расчетному счету должника.
Определением от 30.11.2022 апелляционная жалоба принята к производству, назначено судебное заседание на 12.01.2023.
Королева Ю.В. в своей апелляционной жалобе указала, что доказала обоснованность требования, представив достаточные доказательства наличия фактических отношений по сделке, а также подтвердила наличие с помощью устных объяснений третьих лиц, раскрыла добросовестных характер мотивов своего поведения при заключении договора займа и договора залога и наличие у этих сделок разумного экономического обоснования. Недобросовестность поведения кредитора не доказана. Тот факт, что Королева Ю.В. приходится дочерью должника не может свидетельствовать о безденежности займа. Выпиской по расчетному счету должника подтверждается факт получения и внесения Некраосовй Т.В. на расчетный счет денежных средств в размере 3 000 000 руб., которые были потрачены на нужды предпринимательской деятельности.
Определением от 23.12.2022 апелляционная жалоба принята к производству, назначено судебное заседание на 12.01.2023.
В судебном заседании представители подателей апелляционных жалоб поддержали доводы, изложенные в них.
Представители Управления Федеральной налоговой службы по Челябинской области и публичного акционерного общества "Сбербанк" возражали против доводов жалоб, просили оставить судебный акт без изменения.
Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом, в судебное заседание не явились.
В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено судом апелляционной инстанции в отсутствие неявившихся лиц.
Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Королева Ю.В. приходится дочерью Некрасовой Т.В.
Королевой Ю.В. (займодавцем) и Некрасовой Т.В. (заемщиком) подписан договор займа от 14.08.2020, по условиям которого займодавец передает в собственность заемщику деньги в сумме 4 000 000 руб. на срок с 14.08.2020 по 14.08.2021, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег с выплатой из данной суммы 1,5 % от передаваемых 4 000 000 руб. (л.д. 9).
В случае невозврата указанной суммы по договору займа в срок до 14.08.2021 заемщик выплачивает займодавцу 0,1 % от суммы займа по договору за каждый день просрочки до дня возврата основной суммы (л.д. 9).
В обеспечение договора займа заключен договор залога от 14.08.2020 недвижимого имущества - нежилого помещения N 3 общей площадью 60,2 кв.м., расположенного по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 17, кадастровый N 74:36:0212008:610 (л.д. 9, 10).
Право залога на нежилое помещение зарегистрировано в Едином государственном реестре недвижимости (л.д. 10).
Факт передачи денежных средств подтвержден распиской должника от 14.08.2020 (л.д. 11).
В связи с невозвращением денежных средств в установленный в договоре срок Королева Ю.В. 09.09.2021 направила Некрасовой Т.В. по почте претензию (л.д. 28-30), 08.10.2021 обращалась в суд общей юрисдикции с иском о взыскании (л.д. 12). Из заявления кредитора следует, что иск оставлен без рассмотрения в связи с введением в отношении должника процедуры реструктуризации.
Поскольку задолженность на момент введения процедуры реструктуризации не погашена, Королева Ю.В. обратилась с настоящим требованием.
Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении требований, обоснованно исходил из следующего.
В соответствии со статьей 223 АПК РФ, пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закона о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ с особенностями, установленными Законом о банкротстве.
Из содержания статьи 16 Закона о банкротстве следует, что требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено указанным пунктом.
Согласно разъяснениям, данным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35), в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой 3 стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.
В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.
В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (пункт 1 статьи 307 ГК РФ).
В силу пункта 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.
Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (статья 808 ГК РФ).
Согласно разъяснениям Пленума ВАС РФ, изложенным в абзаце 3 пункта 26 постановления от 22.06.2012 N 35, при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д. Также в таких случаях при наличии сомнений во времени изготовления документов суд может назначить соответствующую экспертизу, в том числе по своей инициативе (пункт 3 статьи 50 Закона о банкротстве).
В рамках дела о банкротстве правом заявлять возражения по передаче денежных средств по договору займа, кроме заемщика, также наделены лица, указанные в пункте 3 статьи 100 Закона о банкротстве, в частности, конкурсный управляющий, кредиторы.
Рассматривая обособленный спор об установлении требования кредитора при наличии возражений, мотивированных тем, что лежащая в основе этого требования сделка направлена на создание искусственной задолженности, суд в силу положений статей 71, 100 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" суд должен осуществить проверку обоснованности такого требования, следуя принципу установления достаточных доказательств наличия или отсутствия фактических отношений по сделке. Целью такой проверки является недопущение включения в реестр необоснованных требований, что в ситуации недостаточности имущества должника приводило бы к нарушению прав и законных интересов кредиторов, конкурирующих между собой за получение удовлетворения требований, а также должника и его учредителей (участников), законный интерес которых состоит в наиболее полном и справедливом погашении долгов.
В рассматриваемом случае в дело представлены возражения финансовым управляющим, уполномоченным органом.
Судом первой инстанции установлено и подтверждается материалами дела, что наличие у Королевой Ю.В. финансовой возможности предоставить заем на сумму 4 000 000 руб. не доказано.
При рассмотрении дела в суде общей юрисдикции Королева Ю.В. указала источники получения денежных средств: дар отца в размере 500 000 руб. (из которых 400 000 руб. были переданы матери), заем у друга семьи в размере 1,7 млн. руб., дар в связи со свадьбой в сумме 1 млн. руб., личные сбережения (л.д. 35).
В письменных объяснениях, представленных в арбитражный суд, Королева Ю.В. указала следующие источники получения денежных средств: дар отца в размере 500 000 руб., заем у Маламуда Е.Л. в сумме 1,7 млн. руб., семейные накопления, дар от бабушки супруга, дар в связи со свадьбой в сумме 1 млн. руб. в 2015 году, продажа автомобиля Лада в 2015 году, пенсия супруга.
По данным налогового органа размер ежемесячного дохода Королевой Ю.В. за 2019 год составил около 8 400 руб., за 2020 год - около 11 400 руб. (л.д. 31).
В период с 01.09.2017 по 26.01.2019 Королев Н.Д. являлся получателем пенсии по потере кормильца в сумме около 6 700 руб. ежемесячно (Мой арбитр от 25.07.2022 11:43).
Какие-либо доказательства иных постоянных источников дохода семьи Королевых не представлены.
Переписка из социальных сетей не подтверждает ни факт получения дохода, ни размер такого дохода (л.д
