Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 февраля 2023 г. N 09АП-340/23 по делу N А40-158757/2022

г. Москва

07 февраля 2023 г.

Дело N А40-158757/22

Резолютивная часть постановления объявлена 06 февраля 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 07 февраля 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего-судьи Сазоновой Е.А.

Судей Валиевым В.Р., Яниной Е.Н.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Соколовой А.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

Общества с ограниченной ответственностью "АГЕНТ"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 07.12.22

по делу N А40-158757/22

по иску Общества с ограниченной ответственностью "АГЕНТ" (ОГРН 1212300024067, 350063, Россия, Краснодарский край, город Краснодар г.о., Краснодар г., Краснодар г., Кубанская набережная ул., д. 37/11, помещ. 55)

к Акционерному обществу "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" (ОГРН 1027700342890, 119034, город Москва, Гагаринский переулок, 3)

о взыскании,

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен;

от ответчика: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд города Москвы обратилось Общество с ограниченной ответственностью "АГЕНТ" с исковым заявлением к Акционерному обществу "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 738 271,21 руб. и неустойку в размере 24 073 руб. 08 коп.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07 декабря 2022 года по делу N А40-158757/22 в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятым решением, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.

Заявитель полагает, что судом не полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела.

Апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителей сторон, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в связи с чем дело рассмотрено в порядке ст. 156 АПК РФ.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 АПК РФ.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, повторно рассмотрев материалы дела, приходит к выводу о том, что отсутствуют правовые основания для отмены или изменения решения Арбитражного суда г. Москвы, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании материалов дела установлено, что ООО "АГЕНТ" на основании заявления на перевод N 53 от 30.05.2022 перечислены денежные средства в размере 26 177,64 долларов США - эквивалент 1 738 271,21 руб. по УНК 22040004/3349/0006/2/1 от 27.04.2022 на счет TR740005900090511031024904 AZRA KUMAS VE AYAKKABI SAN.IC VE DIS TIC.rTD.STI. Emin Sinan Mah.YE NICERIEER CAD Karababa Turbesi Sk. 3 TURKEY, ISTANBUL согласно контракта N 1/26-04 от 26.04.2022 и инвойс (счет за перевозку) от 11.05.2022. Также банком была удержана комиссия за перевод денежных средств.

До настоящего времени денежные средства на счет TR740005900090511031024904 не поступили, в связи с чем 09.06.2022 обществом подано в АО "Россельхозбанк" письмо о розыске платежа.

10.06.2022 в дополнении к письму от 09.06.2022 общество дало согласие на оплату возможных дополнительных комиссий, образовавшихся в процессе розыска денежных средств.

С 10.06.2022 денежные средства, перечисленные обществом и не поступившие на счет получателя, банком не найдены- письма оставлены без ответа.

Таким образом, сумма, перечисленная истцом ответчику, представляет собою неосновательное обогащение ответчика и подлежит возврату истцу.

В связи с удержание денежных средств истцом произведено начисление процентов по ст. 395 ГК РФ за период с 31.05.2022 по 20.07.2022 в размере 24 073,87 руб.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Апелляционная коллегия считает, что суд первой инстанции, оценив в совокупности все представленные в материалы дела доказательства, правомерно и обоснованно отказал в удовлетворении иска, исходя из следующего.

Согласно статье 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного Кодекса.

Таким образом, для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо одновременное наличие трех условий, выражающихся в: 1) наличии обогащения, 2) обогащении за счет другого лица, 3) отсутствии правового основания для такого обогащения.

Как усматривается из материалов дела, 30.05.2022 ООО "АГЕНТ" (Клиент), являющегося клиентом АО "Россельхозбанк" направлено заявление N 53 от 30.05.2022 на перевод денежных средств в размере 26 177,64 USD по заключенному между ООО "АГЕНТ" и Иностранным предприятием "AZRA KUMAS VE AYAKKAB I SAN. 1С ve DIS TIC. LTD. STL" (Получатель) Контракту N 1-26-04 от 26.04.2022. В информации о платеже ООО "АГЕНТ" указано: Payment for Kn йеё ГаЬпсз, Гог согйгай 1/26-04 of 26.04.2022, INVOICE 1 dtd 11.05.2022, получателем указанных денежных средств указан Клиент-Бенефициар: AZRA KUMAS VE AYAKKAB I SAN. 1С ve DIS ПС. ЬТБ. 8ТЬ Етт 8шап Мап. УЕ МСЕКТЬЕК САБ КагаЬаЬа ТигЬез1 8к. 3 Т1ЖКЕУ, ISTANBUL, Банком-Бенефициаром является: SEKERBANK T.A.S. (Банк получателя).

В силу п.1 ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п.1 ст.848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 849 ГК РФ Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В соответствии с п.1 ст. 865 ГК РФ банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов:

зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке;

зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств;

передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств;

иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором.

Как указано в п.2 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - ФЗ N 161) оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

На основании ч.1 ст.5 ФЗ N 161 оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

В соответствии с ч.10 ст.5 ФЗ N 161 в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, с учетом требований статьи 25 настоящего Федерального закона.

Частью 3 статьи 8 ФЗ N 161 предусмотрено право оператора по переводу денежных средств составлять распоряжение от своего имени для исполнения распоряжения клиента, которое может быть составлено в виде свифт-сообщения.

Главным международным оператором услуг электронного обмена финансовыми сообщениями является Сообщество международных интербанковских финансовых телекоммуникаций (Society for Worldwide Interban к Ртапс1а1 Те1есоттишсагюп, SWIFT), созданное в 1973 году. Целью деятельности SWIFT является обеспечение надежного и безопасного электронного обмена стандартизированными финансовыми сообщениями, в частности сообщениями о денежных переводах.

Как правильно указал суд первой инстанции, заявление ООО "АГЕНТ" на перевод, согласно реквизитам, указанным в Заявлении на перевод, Банком исполнено 31.05.2022, в связи с чем Банком удержана комиссия в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО "Россельхозбанк".

Подтверждением, что платеж Банком осуществлен являются сообщения: N МТ- 103 RUAGRUMMAXXX8238914360 (МТ-103), N МТ-199

RUAGRUMMAXXX4302982130 (МТ-199) системы SWIFT.

МТ-103 (тип сообщения 103) - тип / формат платежного сообщения Общества всемирной межбанковской финансовой связи (SWIFT), используемый финансовыми учреждениями для денежных переводов клиентов, в частности, для трансграничных / международных банковских переводов.

Согласно сообщения SWIFT МТ-199:

Мезза§е ОшрШ КеГегепсе : 2232 2205311ШАО1ШММЕХХХ4302982130 -исходящий номер банка, дата 31.05.2022

СоггезропёеШ 1при1 КеГегепсе : 2116 220531ТКСКСН22ВХХХ0646023567 -корреспондентский входящий номер, дата 31.05.2022.

-поле 20 Номер Ссылки на Транзакцию 0531191518046056

-поле 21 Соответствующая ссылка 06-220530-46

-поле 79 Повествование //2205311914+0000 //АС8Р/О001

//CHASUS33XXX/SEKETR2AXXX/INDA //26177,64 долларов США/ША //:71F:0,00 доллара США

Сообщение MQSA: SAC: Аутентификация прошла успешно.

Таким образом, согласно полю 79 платеж находится в SEKERBANK T.A.S.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз. 1 и 2 п.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", согласно статье 865 ГК РФ банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего (пункт 1 статьи 845 ГК РФ). Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.

Из выписки по счету Клиента следует, что денежные средства ООО "АГЕНТ" в размере 26 177,64 USD списаны со счета N 40702840106220000006 на счет Получателя N 30220840606000000001, открытого в Банке Получателя.

Сообщение SWIFT МТ-199 подтверждает факт нахождения денежных средств в Банке SEKERBANK T.A.S.

Таким образом, услуга по переводу денежных средств со счёта истца на счёт банка -получателя АО "Россельхозбанк" фактически была оказана в полном объёме и надлежащим образом.

Как правильно указал суд первой инстанции, действующее законодательство не устанавливает для Банка обязательств по проверке зачисления денежных средств клиента на счета его контрагентов. Банк-отправитель, исполнивший свои обязательства перед банком-получателем, освобождается от ответственности за неполучение денежных средств бенефициаром.

Согласно доводам истца денежные средства в размере 26 177,64 USD на счет Получателя не поступили, в связи с чем Клиентом в Банк направлены письма от 09.06.2022 и от 10.06.2022, согласно которым Клиент просит провести расследование (розыск платежа) по переводу валюты N 53 от 30.05.2022 на сумму 26 177,64 USD, даёт согласие на оплату возможных дополнительных комиссий, образовавшихся в процессе розыска денежных средств.

Из пояснений ответчика следует, что 10.06.2022 в адрес Банка-корреспондента направлен запрос о судьбе перевода, ответ на который не получен. При этом, в рамках очередного пакета санкций Европейского союза в отношении Российской Федерации 14.06.2022 Банк отключен от Society for Worldwid e Interbank Financial Те1ecommunications (SWIFT), следовательно, все каналы отправки, приема и подтверждения финансовых сообщений для Банка заблокированы.

На претензию Клиента от 16.06.2022, Банком 24.06.2022 направлено письмо (Исх. N 12-3-03-/7813), в котором разъяснено, что со стороны Банка перевод осуществлен корректно согласно представленным Клиентом реквизитам. Также в ответном письме указано, что в связи с запретом для лиц Европейского союза предоставлять Банку услуги по специализированному сервису передачи финансовых сообщений, с 14.06.2022, для обеспечения сохранности денежных средств клиентов, Банк останавливает проведение платежей в иностранной валюте, в этой связи, осуществить розыск направленного ранее платежа на текущий момент не представляется возможным.

Помимо этого, 04.07.2022 Банком в адрес Клиента направлено дополнительное письмо (Исх. N Е02-5-03/29345), из которого следует, что Банком по системе SWIFT направлен запрос в Банк-получатель о подтверждении зачисления денежных средств по Заявлению на перевод, однако ответ не получен. Также в дополнительном письме сообщается, что Банк отключен от системы SWIFT и по платежам, направленным до 14.06.2022.

Из представленных ответчиком доказательств следует, что АО "Россельхозбанк" во исполнение распоряжения клиента 31.05.2022 направил заявление клиента в свой банк-корреспондент ГРМог§ап Спазе Вапк МА для перевода средств в банк получателя, таким образом, тем самым исполнив свои обязательства по распоряжению клиента путем передачи платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств, что подтверждается сообщением системы SWIFT N  МТ-103 RUAGRUMMAXXX8238914360 об исполнении платежа (распоряжения) о списании средств со счета АО "Россельхозбанк", открытого в JPMorgan Chase Bank, NA.

Выпиской JPMorgan Chase Bank, NA, (сообщение N MT-950 RUAGRUMMEXXX4303982562) подтверждается, что средства, списанные со счета АО "Россельхозбанк", направлены JPMorgan Chase Bank, NA в банк-корреспондент банка получателя (SEKERBANK T.A.S.) - Standard Chartered Bank, NA.

При этом, как следует из пояснений ответчика, поскольку в своем заявлении на перевод N 53 от 30.05.2022 Клиент в 56 поле не указал банк-корреспондент, где у банка-получателя открыт счет, соответственно, согласно банковских правил, JPMorgan Chase Bank NA должен сам выбрать банк-посредник. В международной банковской практике принят обычай, согласно которому для определения маршрута валютного перевода, в том числе установления цепочки банков-посредников, используются информационные справочники, в которых представлена информация о банках-корреспондентах кредитных организаций. Поскольку маршрут перевода Клиентом в заявлении не был определен, JPMorgan Chase Bank NA средства Клиента направлены в Standard Chartered Bank, где открыт счет банка-получателя SEKERBANK T.A.S. По сведениям, полученным из JPMorgan Chase Bank NA, Standard Chartered Bank прислал SWIFT сообщение в JPMorgan Chase Bank NA том, что средства заморожены.

Банк-корреспондент банка-получателя средств - 81апс1агс1 СпаПегей Вапк, 1Ч.А. сообщил, что он заморозил средства до тех пор, пока не получит лицензию, выданную OFSI HM Treasury - Office of Financial Sanctions Imp lementation His Majesty 's Treasury (Управление по осуществлению финансовых санкций Казначейства Его Королевского Величества / Министерство финансов Великобритании) лично клиенту. Для этого клиент должен сам обратиться в OFSI, направив на электронный ящик ofsi@hmtreasury.gov.uk соответствующее заявление с заполненной специальной формой Sanctions_Act_Licence_Application_Form, которая находится по следующей ссылке https://www.gov.uk/guidance/licences-that-allow-activity-prohibited-by-financial-sanctions#what-types-of-licences-are-available. В случае, если OFSI посчитает доводы клиента обоснованными, ему будет направлена необходимая лицензия.

Как пояснил ответчик, на данный момент счет АО "Россельхозбанк", через который проводилась спорная транзакция, закрыт JPMorgan Chas e Bank, NA. в связи с вводом США и Евросоюзом санкций против российских банков, другие счета АО "Россельхозбанк" в американских банках также закрыты или заморожены по инициативе американской стороны, АО "Россельхозбанк" отключен от системы SWIFT на основании решения Правительства Евросоюза, а блокирующие санкции со стороны Правительства Великобритании не позволяют вмешаться в процесс разморозки средств.

В связи с вышеизложенным, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что денежная сумма трансграничного перевода заморожена иностранным банком не по вине банка-ответчика.

Доказательств того, что ответчик распорядился денежными средствами, находящимися на счете Клиента, без распоряжения Клиента, и/или удерживает их без законных на то оснований, суду не представлено.

На основании выше изложенного, исковое требование правомерно оставлено без удовлетворения.

Все доводы истца, изложенные в апелляционной жалобе, были предметом рассмотрения при разрешении дела по существу судом первой инстанции и им дана надлежащая оценка.

Истец не доказал наличие обстоятельств, на которых основаны его исковые требования, а также доводы апелляционной жалобы

Различная оценка одних и тех же фактических обстоятельств и материалов дела судом первой инстанции и истцом, также не является правовым основанием для отмены или изменения решения суда по настоящему делу.

При таких обстоятельствах, судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены нормы материального и процессуального права, принято законное и обоснованное решение на основании ст.ст. ГК РФ и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены решения Арбитражного суда г. Москвы.

Заявителем не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения Арбитражного суда г. Москвы.

Расходы по госпошлине распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 271 АПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 07 декабря 2022 г. по делу N А40-158757/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А.Сазонова

Судьи

В.Р.Валиев Е.Н.Янина