Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 апреля 2023 г. N 09АП-8180/23 по делу N А40-167651/2022

г. Москва

04 апреля 2023 г.

Дело N А40-167651/22

Резолютивная часть постановления объявлена 29 марта 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 апреля 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Суминой О.С.,

судей:	Марковой Т.Т., Кочешковой М.В.,
при ведении протокола	секретарем судебного заседания Аверьяновой К.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Ломбард "Автоломбард-58"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2022 по делу N А40-167651/22

по заявлению: ООО "Ломбард "Автоломбард-58"

к Банку России (107106, г.Москва, ул. Неглинная, д. 12)

о признании недействительным приказа ЦБ РФ N ОД-1414 от 05.07.22

при участии:

от заявителя:	не явился, извещен;
от заинтересованного лица:	не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО "Ломбард "Автоломбард-58" (далее - заявитель) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации (далее - ответчик, ЦБ РФ, Банк России) об оспаривании приказа от 05.07.22 N ОД1414.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2022 отказано в удовлетворении заявленных требований.

Не согласившись с принятым судом решением, заявитель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить как принятое с нарушением норм права.

В судебное заседание представители лиц, участвующих в деле, не явились, извещены надлежащим образом.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, 05.07.2022 Банком России вынесен приказ N ОД-1414 "Об исключении сведений об Обществе с ограниченной ответственностью "Ломбард "Автоломбард-58" из государственного реестра ломбардов".

Не согласившись с оспариваемым приказом, заявитель обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявленными требованиями.

Судом правомерно установлено, что оспариваемый приказ Банка России вынесен в пределах предоставленных ему законодательством полномочий.

Срок на обращение в арбитражный суд с заявлением об оспаривании приказа, предусмотренный ч. 4 ст. 198 АПК РФ, заявителем не пропущен.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) общество являлось некредитной финансовой организацией и с 12.08.2011 в статусе ломбарда осуществляло деятельность на финансовом рынке.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и статье 76.1 Закона о Банке России регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций осуществляет Банк России в соответствии с федеральными законами.

Частью 2 статьи 2.3 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Закон о ломбардах) установлено, что регулирование деятельности ломбардов и надзор за их деятельностью осуществляются Банком России.

Как видно из материалов дела, Банком России за период с 01.01.2021 по 23.05.2022 в деятельности общества установлены следующие нарушения.

В соответствии с пунктами 3 и 4 части 3 статьи 2.3 Закона о ломбардах Банк России запрашивает и получает от ломбардов документы и информацию, необходимые для осуществления Банком России своих функций.

Согласно части 8 статьи 2 указанного Закона ломбард обязан выполнять предписания и запросы Банка России, представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России. 19.11.2021 в рамках осуществления надзорных мероприятий Банком России в адрес Общества направлен запрос о предоставлении информации N Т4-30-2-3/26241 с установленным сроком исполнения.

В определенный Банком России в запросе срок ответ обществом представлен не был, в том числе с учетом продления Банком России срока исполнения указанного запроса по ходатайству общества.

При указанных обстоятельствах Банком России на основании статьи 76.5 Закона о Банке России и пункта 5 части 4 статьи 2.3 Закона о ломбардах в адрес общества направлено предписание от 25.01.2022 N Т4-30-2-2/1564 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Общество не исполнило предписание Банка России.

В связи с этим данное предписание признано неисполненным и в адрес общества направлено уведомление от 10.02.2022 N Т4-30-2-2/3072 о неисполнении предписания. Кроме того, судом первой инстанции правомерно установлено, что 17.12.2021 Банком России в адрес общества направлен запрос о предоставлении информации (документов) N ТЦ44-3-4/19125 с установленным сроком исполнения.

В определенный Банком России в запросе срок ответ обществом представлен не был.

Данное обстоятельство в соответствии со статьей 76.5 Закона о Банке России послужило основанием для направления Банком России в адрес общества предписания от 29.12.2021 N ТЦ44-3-4/19816 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

В связи с тем, что поступившие от общества документы и сведения были представлены не в полном объеме, предписание признано неисполненным и в адрес общества было направлено уведомление о неисполнении предписания от 14.01.2022 N ТЦ44-3-4/380.

Согласно статье 76.5 Закона о Банке России обязательные для исполнения предписания отнесены к числу мер, которые Банк России применяет к некредитным финансовым организациям.

Таким образом, обществом допущены неоднократные в течении года нарушения части 8 статьи 2 Закона о ломбардах с одновременным неоднократным применением Банком России мер в отношении Общества.

Вместе с тем, Банком России в соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 2.3 Закона о ломбардах в адрес общества направлены запросы от 20.06.2022 N Т4-30-2- 3/12554 и от 25.04.2022 N Т4-30-2-3/8792 о предоставлении следующей информации:

- о представлении реестра договоров хранения, заключенных за 2021 год и за период с 01.01.2022 по день, предшествующий дню направления ответа на запрос Банка России;

- о представлении реестра договоров займа, заключенных за 2021 год и за период с 01.01.2022 по день, предшествующий дню направления ответа на запрос Банка России.

В ответ на запрос Банка России от 20.06.2022 N Т4-30-2-3/12554 обществом представлены информация об отсутствии заключенных договоров хранения за указанный период и реестр договоров хранения, содержащий нулевые значения.

В ответ на запрос Банка России от 25.04.2022 N Т4-30-2-3/8792 обществом представлены реестры договоров займа и договоров залога, свидетельствующие о том, что в период с 01.01.2021 по 23.05.2022 договоры займа под залог движимых вещей Обществом не заключались. Указанные факты подтверждаются также представленными Обществом в Банк России данными отчетов о деятельности ломбарда (код формы по ОКУД 0420890) по состоянию на 31.03.2021, 30.06.2021, 30.09.2021, 31.12.2021 и 31.03.2022.

Таким образом, общество на протяжении более одного года не осуществляло деятельности по заключению с клиентами договоров займа под залог движимых вещей или договоров хранения вещей.

В соответствии с пунктами 1, 3 части 1 статьи 2.8 Закона о ломбардах Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в случае неоднократного нарушения в течение года ломбардом требований Закона о ломбардах, Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные настоящим Федеральным законом, а также в случае, если ломбард в течение одного года не заключил хотя бы один из следующих договоров: договор займа под залог движимых вещей или договор хранения вещей.

Установленные Банком России в деятельности общества нарушения и обстоятельства явились основанием для принятия решения об исключении сведений об Обществе из государственного реестра ломбардов, в связи с чем Банком России вынесен Приказ.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд правомерно пришел к выводу, что оспариваемый приказ ЦБ РФ от 05.07.22 N ОД-1414 соответствует требованиям действующего законодательства и не нарушает прав и законных интересов заявителя.

В силу статьи 4 АПК РФ за судебной защитой в арбитражный суд может обратиться лицо, чьи законные права и интересы нарушены, а предъявление иска имеет цель восстановления нарушенного права.

Согласно статье 65 АПК РФ заявитель должен доказать, в защиту и на восстановление каких прав предъявлены требования о признании недействительным оспариваемого решения.

Обязанность заявителя доказать нарушение своих прав вытекает из части 1 статьи 4, части 1 статьи 65, части 1 статьи 198 и части 2 статьи 201 АПК РФ.

Согласно ч. 3 ст. 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд первой инстанции правомерно принял решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Таким образом, решение суда первой инстанции является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству, в связи с чем отмене не подлежит.

Обстоятельств, являющихся безусловным основанием в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ для отмены судебного акта, апелляционным судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2022 по делу N А40-167651/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.С. Сумина

Судьи

Т.Т. Маркова М.В. Кочешкова