Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 апреля 2023 г. N 09АП-13557/23 по делу N А40-238871/2022

г. Москва

19 апреля 2023 г.

Дело N А40-238871/22

Резолютивная часть постановления объявлена 12 апреля 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 19 апреля 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Валиева В.Р.,

судей: Петровой О.О., Сазоновой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания

секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АГРОСОЮЗ" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 02 февраля 2023 года по делу N А40-238871/22, принятое судьёй Паньковой Н.М., по иску ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АГРОСОЮЗ" к АО "ЕВРОПАРТС РУС" о взыскании

при участии в судебном заседании:

от истца - Иванова Е.А. по доверенности от 13.10.2021;

от ответчика - Камынин А.С. по доверенности от 22.08.2022;

УСТАНОВИЛ:

ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АГРОСОЮЗ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к АО "ЕВРОПАРТС РУС" о взыскании суммы задолженности по Кредитному договору N Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 г. за период с 28.06.2017 по 10.10.2022 г. в размере 723 125 828 руб. 98 копеек, из которой: сумма основного долга в размере 122 759 016,90 руб., сумма процентов в размере 88 396 984,51 руб., штрафные санкции (пени) в размере 511 969 827,57 руб., итого 723 125 828,98 руб.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 02 февраля 2023 года в иске отказано.

Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт о взыскании суммы задолженности по Кредитному договору N Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 г. в размере 723 125 828, 98 руб.

Заявитель доводы апелляционной жалобы поддержал, не согласен с решением суда первой инстанции.

Ответчик возражал против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда законным и обоснованным, представил отзыв.

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

При этом апелляционный суд исходит из следующего.

Приказом Банка России от 07.11.2018 г. N ОД-2900 у ООО КБ "Агросоюз" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 05.02.2019 по делу N А40-285419/18-4-204Б ООО КБ "Агросоюз" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2022 по делу N А40-285419/18-4-204Б ходатайство конкурсного управляющего ООО КБ "Агросоюз" о продлении конкурсного производства на шесть месяцев удовлетворено. Срок конкурсного производства продлен до 09.01.2023 г.

05.11.2019 конкурсный управляющий ООО КБ "Агросоюз" (исх.N 12/19-сн) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счете ООО "Восход" и АО "Европартс Рус", банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО "Восход" по договорам цессии от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО "Восход" за ценные бумаги по договорам купли-продажи ценных бумаг от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО "Европартс Рус", банковских операций от 02.11.2018 и 06.11.2018 по перечислению денежных средств в пользу ИФНС России N1 по г. Москве, банковских операций от 31.10.2018 по снятию АО "Европартс Рус" денежных средств из кассы ООО КБ "Агросоюз" и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности АО "Европартс Рус" по кредитному договору, взыскания с АО "Европартс Рус" денежных средств.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 08.11.2019 года по делу N А40-285419/18-4-204Б заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Агросоюз" об оспаривании сделки должника, ответчик - ООО "ВОСХОД", АО "Европартс рус" принято к рассмотрению.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 05.02.2020 по делу N А40-285419/18-4-204Б объединены в одно производство для совместного рассмотрения:

- заявление временной администрации ООО КБ "Агросоюз" исх. N 1082/1-ВА от 28.12.2018 о признании недействительными 19 договоров уступки права требования (цессии), заключенных между ООО КБ "Агросоюз" и ООО "Восход": договора N 31/10-1/1 уступки прав требования от 31.10.2018, договора N 31/101/3 уступки прав требования от 31.10.2018, договора N 31/10-1/5 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-1/6 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-1/10 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-2 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N. 31/10-3/1 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-3/2 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-3/3 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-3/4 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-4 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-5 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-6 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-7 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-8 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-9 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-10 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 31/10-11 уступки прав требования от 31.10.2018; договора N 60/10-2 уступки прав требования от 31.10.2018 и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав требований ООО КБ "Агросоюз" по кредитным договорам и договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитам.

- заявление временной администрации ООО КБ "Агросоюз" исх. N 1081/2-ВА от 28.12.2018 о признании недействительными договоров купли-продажи, заключенных между ООО КБ "Агросоюз" и ООО "Восход": договора купли-продажи ценных бумаг N 311018/ЦБ-1 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг N311018/ЦБ-2 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг N 311018/ЦБ-4 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг N 311018/ЦБ-5 от 31.10.2018, договора купли-продажи ценных бумаг N 021118/ЦБ-1 от 02.11.2018 и применении последствий недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу ООО КБ "Агросоюз" ценных бумаг.

- заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Агросоюз" исх.N 12/19-сн от 05.11.2019 о признании недействительными сделками банковских операций от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счёте ООО "Восход" и АО "Европартс Рус", банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО "Восход" по договорам цессии от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по оплате ООО "Восход" за ценные бумаги по договорам купли-продажи ценных бумаг от 31.10.2018, банковских операций от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО "Европартс Рус", банковских операций от 02.11.2018 и 06.11.2018 по перечислению денежных средств в пользу ИФНС России N 1 по г. Москве, банковских операций от 31.10.2018 по снятию АО "Европартс Рус" денежных средств из кассы Банка и применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности АО "Европартс Рус" по кредитному договору, взыскания с АО "Европартс Рус" денежных средств.

14.05.2021 на основании определения Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-285419/18-4-204Б было установлено, что в результате совершения технической записи по зачислению денежных средств на основании платежного документа N 1441861 от 31.10.2018, на расчетном счете N 40.702810400000000793 АО "Европартс Рус" был сформирован остаток в сумме 3 161 038 146,50 руб. (42 265 518,07 Евро).

Согласно выписке по счету АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытому в ООО КБ "Агросоюз", 3 1.10.2018 за счет вышеназванных денежных средств были совершены следующие внутрибанковские операции по. перечислению денежных средств в размере 138 111 145,20 руб. с расчетного счета АО "Европартс Рус" на расчётные счета ООО КБ "Агросоюз".

Указанные перечисления осуществлены за счет цифровых остатков на счетах АО "Европартс Рус" в ООО КБ "Агросоюз", сформированных в результате осуществления технических записей, следовательно погашение кредита осуществлено за счет денежных средств Банка.

Таким образом, определением Арбитражного суда города Москвы от 14.05.2021 г. по делу N А40-285419/18-4-204Б была признаны недействительной сделкой следующие банковские операции, совершенные 31.10.2018:

- банковская операция, совершенная 31.10.2018 г. на основании платёжного документа N 1441861, по перечислению со счета N30114978800000000008, открытого для COMMERCIAL BANK CENTRAFRIQUE -Центральный банк Африки в ООО КБ "Агросоюз", на счет N 40702810400000000793 АО "ЕВРОПАРТС РУС" (ИНН 7701557272), открытый в ООО КБ "Агросоюз", денежных средств в размере 3 161 038 146,50 руб. (42 544 255 ЕВРО), с назначением платежа: "ADVANCE РМТ ТО РАСТОКШО АОКЕЕМЕОТ 083-4-18 БАТЕБ ШЬУ 18. Зачисление средств по МТ103 N AGSZ3110ББ СОММЕКС1АЬЕ ВАМС CENTRAFRIQUE";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 1441878 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 89 651,08 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет ООО КБ "Агросоюз" N 70601810210002840102 с назначением платежа: "Гашение неустойки по процентам на просроченные средства по договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017. Клиент АО "Европартс Рус";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 1441877 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 285 877,16 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет ООО КБ "Агросоюз" N 70601810210001111201 с назначением платежа: "Погашение начисленных процентов на просроченную задолженность по договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 за октябрь 2018 г., АО "Европартс Рус";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 1441879 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 14 976 600,06 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет ООО КБ "Агросоюз" N 70601810210002840102 с назначением платежа: "Уплата пени по кредитному договору Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017 Без НДС";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 1441875 от 31.10.2018, по перечислению денежных средств в размере 122 759 016, 90 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет ООО КБ "Агросоюз" N 45812810700001105570 с назначением платежа: ((Погашение просроченной ссудной задолженности по договору Ю-КЛВ-0000-58/17", применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности АО "Европартс Рус" перед ООО КБ "Агросоюз" по кредитному договору N Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017на сумму в размере 138 111 145,20 руб. на соответствующем счете, признаны недействительной сделкой совокупность следующих банковских операций, совершенных АО "Европартс Рус" за период с 02.11.2018 по 06.11.2018:

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 64445 от 02.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 681 922,19 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России N 1 по г. Москве) N40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: "N52652770 по решению о взыскании N 27469 от 03.07.2018 г. на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 N 146-ФЗ";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 64444 от 02.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 5 824 079,57 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России N 1 по г. Москве) N 40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: "N 52652769 по решению о взыскании N27469 от 03.07.2018 на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 N 146-ФЗ";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 64446 от 06.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 472 402,26 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России N 1 по г. Москве) N 40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: "N 52652771 по решению о взыскании N 27468 от 03.07.2018 г. на основании ст.46 НК РФ от 3 1.07.1998 N 146-ФЗ";

- банковская операция, совершенная на основании платежного документа N 64447 от 06.11.2018, по перечислению денежных средств в размере 791 427,59 руб. со счета АО "Европартс Рус" N 40702810400000000793, открытого в ООО КБ "Агросоюз", на счет УФК ПО Г. МОСКВЕ (ИФНС России N 1 по г. Москве) N40101810045250010041, открытый в ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО, с назначением платежа: "N52652 7 72 по решению о взыскании N 27468 от 03.07.2018 на основании ст. 46 НК РФ от 31.07.1998 N 146-ФЗ", применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО "Европартс Рус" (ИНН 7701557272) в пользу ООО КБ "Агросоюз" денежных средств в размере 7 769 831,61 руб., признаны недействительной сделкой совокупность следующих банковских операций, совершенных АО "Европартс Рус" 31.10.2018:

- банковская операция, совершенная на основании кассового ордера N 7707028 от 31.10.2018 г., по снятию АО "Европартс Рус" наличных денежных средств в размере 1 256 250 277,60 руб. в кассе головного офиса ООО КБ "Агросоюз" N 20202810900000000001;

- банковская операция, совершенная на основании кассового ордера N 7707027 от 31.10.2018, по снятию АО "Европартс Рус" наличных денежных средств в размере 1321259330,70 руб. в кассе головного офиса ООО КБ "Агросоюз" N 20202810900000000001, а также применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО "Европартс Рус" (ИНН 7701557272) в пользу ООО КБ "Агросоюз" в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" денежных средств в размере 2 577 509 608,03 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 09.06.2022 по делу N А40-285419/18 определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.05.2021 по делу N А40-285419/18-4-204Б отменено, а также:

- признана недействительной сделкой банковская операция от 31.10.2018 по формированию фиктивного остатка на счете АО "Европартс Рус" в размере 3 161 038 146,50 руб.;

- признана недействительной банковская операция от 31.10.2018 по погашению ссудной задолженности АО "Европартс Рус" в размере 138 111 145,20 руб. перед ООО "КБ "Агросоюз";

- применены последствия недействительности сделки в виде взыскания с АО "Европартс Рус" в пользу ООО "КБ "Агросоюз" денежных средств в размере 7 769 831,61 руб.

23.06.2017 между ООО КБ "Агросоюз" и АО "Европартс Рус" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N Ю-КЛВ-0000-58/17 от

Учитывая изложенное, изучив заявленные доводы, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отказе в их удовлетворении.

Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об истечении срока исковой давности.

В жалобе заявитель ссылается на факт прерывания течения срока давности, однако истцом было заявлено в суд требование о признании сделок недействительными, а не о взыскании задолженности по кредитному договору.

Истец обладал правом подачи заявления в суд до истечения сроков исковой давности и мог заявить в суд ходатайство о приостановлении производства по делу до окончания рассмотрения дела по обособленному спору в деле о банкротстве.

Однако своими процессуальными правами не воспользовался.

По общему правилу срок исковой давности начинает течь со дня, когда лицо узнало о нарушении своего права (ст. 200 ГК РФ).

По смыслу статьи 201 Гражданского кодекса Российской Федерации переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления. В этом случае срок исковой давности начинает течь в порядке, установленном статьей 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда первоначальный обладатель права узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43).

Изменение состава органов юридического лица не влияет на определение начала течения срока исковой давности.

По смыслу статьи 201 Гражданского кодекса Российской Федерации переход прав в порядке универсального или сингулярного правопреемства (наследование, реорганизация юридического лица, переход права собственности на вещь, уступка права требования и пр.), а также передача полномочий одного органа публично-правового образования другому органу не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления. В этом случае срок исковой давности начинает течь в порядке, установленном статьей 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда первоначальный обладатель права узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43).

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 (ред. от 22.06.2021) "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" устанавливает, что в спорах о взыскании задолженности по кредитному договору днем, когда кредитор узнал о нарушении своего права, следует считать день, когда ему стало известно о том, что заемщик не исполняет свои обязательства по возврату кредита - в частности, когда не был внесен очередной ежемесячный платеж в счет погашения кредита. При этом срок давности по искам о просроченных повременных платежах, включая платежи по кредитному договору, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу (п. 24).

Согласно пункту 1 статьи 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию (п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43).

По заявленным требованиям пропущен срок исковой давности, что подтверждается имеющимися в деле доказательствами.

При этом срок исковой давности по настоящему делу не мог прерываться предъявлением истцом требований в рамках дела N А40-285419/18, так как в рамках дела N А40-285419/18 сам Кредитный договору N Ю-КЛВ-0000-58/17 от 28.06.2017, являющийся основанием настоящего иска недействительным не признавался.

Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных доводов.

В соответствии со ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Таким образом, исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств в их совокупности, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции об отказе в удовлетворении исковых требований.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 02 февраля 2023 года по делу N А40-238871/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.Р. Валиев

Судьи

Е.А. Сазонова О.О. Петрова