Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 23 мая 2023 г. N 06АП-1997/23 по делу N А37-2329/2022

г. Хабаровск

23 мая 2023 г.

А37-2329/2022

Резолютивная часть постановления объявлена 18 мая 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 23 мая 2023 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Иноземцева И.В.

судей Брагиной Т.Г., Воронцова А.И.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Кляузер М.А.

при участии в заседании:

от акционерного общества "АктивКапитал Банк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": Ревкова Елизавета Владимировна, представитель по доверенности от 22.12.2022

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Торговые ряды 49"

на решение от 07.03.2023

по делу N А37-2329/2022

Арбитражного суда Магаданской области

по иску общества с ограниченной ответственностью "Торговые ряды 49" (ОГРН 1144910003292, ИНН 4909120704, адрес: 685000, г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43)

к акционерному обществу "АктивКапитал Банк" (ОГРН 1026300005170, ИНН 6318109040, адрес: 443001, г. Самара, ул. Вилоновская, д. 84)

о признании права на предмет залога недвижимого имущества

третьи лица общество с ограниченной ответственностью "Производственно-строительное объединение "Магаданская кровля и фасад" (ОГРН 1094910002450, ИНН 4909104195, адрес: 685000, г. Магадан, ул. Пролетарская д. 43, офис 3), общество с ограниченной ответственностью "ПФО "Траст" (ОГРН 1116316004155, ИНН 6316164800, адрес: 443020, г. Самара, ул. Галактионовская, д. 43, ком. 47), Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Магаданской области и Чукотскому автономному округу (ОГРН 1044900038391, ИНН 4909007240, адрес: 685000, г. Магадан, ул. Горького, д. 15/7), индивидуальный предприниматель Смирнова Татьяна Валерьевна (ОГРНИП 316491000051181, ИНН 490902587650)

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Торговые ряды 49" (далее - ООО "Торговые ряды 49", истец) обратилось в Арбитражный суд Магаданской области к акционерному обществу "АктивКапитал Банк" (далее - АО "АК Банк", банк, ответчик) с исковыми требованиями, уточненными в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, признать за истцом с 14 августа 2017 года право принадлежности залога по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013 - здания торгового назначения, общей площадью 4 620,2 кв.м. кадастровый номер 49:09:030203:132, земельного участка, общей площадью 2 486 кв.м. кадастровый номер 49:09:030203:118, принадлежащих Смирновой Татьяне Валерьевне на праве собственности, расположенных по адресу: г. Магадан, ул. Пролетарская, д.43.

Определением суда от 02.11.2022 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены общество с ограниченной ответственностью "Производственно-строительное объединение "Магаданская кровля и фасад", общество с ограниченной ответственностью "ПФО "Траст", Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Магаданской области и Чукотскому автономному округу, индивидуального предпринимателя Смирнову Татьяну Валерьевну (далее соответственно - ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", ООО "ПФО "Траст", Управление Росреестра, ИП Смирнова Т.В., третьи лица).

Решением Арбитражного суда Магаданской области от 07.03.2023 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Торговые ряды 49" обратилось в Шестой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит его отменить в связи с несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам дела, неполного выяснения обстоятельств дела, нарушение норм материального права.

Суд не учел, что ООО "Торговые ряды 49" реально оплатило ООО "ПФО "ТРАСТ" по договорам уступки, право ООО "Торговые ряды 49" на залог наступило после оплаты по договору уступки в августе 2017 года, при этом в суд общество обратилось лишь в 2022 году.

Приводит доводы об отсутствии фактов, которые могли быть достаточными для обоснования подозрительности действий не связанных между собой ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", ООО "ПФО "Траст" и ООО "Торговые ряды 49".

Суд не исследовал вопрос об аффилированности лиц, равно не установил лиц, которые могли оказать влияние на принятие решений ООО "ПФО "Траст", не установил какой непосредственно интерес в схеме имело ООО "ПФО "Траст".

Вывод суда о заранее продуманной схеме вывода залога необоснованный и незаконный, т.к. истец не продумывал схем вывода и после продажи долга банком третьему лицу - ООО "ПФО "Траст", ООО "Торговые ряды 49" было вынуждено оплатить задолженность.

Определением Шестого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2023 жалоба принята к производству, рассмотрение апелляционной жалобы назначено на 09 часов 00 минут 18.05.2023, информация об этом размещена публично на официальном сайте суда в сети интернет.

Конкурсный управляющий АО "АК Банк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" направил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просил решение оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. В отзыве приведены обстоятельства совершения сделок, наличие фактической аффилированности лиц, попытке вывода заложенного имущества при наличии задолженности ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" по кредитному договору и ООО "ПФО "Траст" перед банком.

Иные участвующие в деле лица, отзыв на жалобу не представили.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего АО "АК Банк" участвующий путем использования системы веб-конференции поддержала возражения против жалобы, просила оставить решение суда без изменения.

Истец, третьи лица, извещенные о рассмотрении дела, явку представителей в заседание суда не обеспечили, что в силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не препятствовало проведению заседания.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 03.06.2013 между АО "АК Банк" (кредитор) и ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" (заемщик) заключался кредитный договор N 009/1-2013, с учетом дополнительных соглашений от 15.04.2014, 30.07.2014, 30.09.2014, 29.12.2014, 30.01.2015, 29.04.2015, 29.05.2015, 30.06.2015, 31.07.2015, 26.08.2015, 09.03.2016.

По условиям кредитного договора N 009/1-2013 от 03.06.2013 кредитор предоставил заемщику кредитные денежные средства в размере 70 000 000 руб. под 16 % годовых. Целью кредита является приобретение, ремонт и реконструкция недвижимого имущества.

Согласно кредитному договору обязательства заемщика обеспечиваются в соответствии с договором купли-продажи недвижимого имущества (с ипотекой) N 1 от 03.06.2013 (между ЗАО "Магаданский деревообрабатывающий комбинат" (продавец) и ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" (покупатель)) и договором купли-продажи недвижимого имущества (с ипотекой) N 2 от 03.06.2013, а также обеспечиваются залогом с момента государственной регистрации права собственности на следующие объекты:

- мебельный цех, кадастровый N 49-49-01/035/2011-832 по адресу: г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:118 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- мебельный цех, кадастровый N 49-49-41/035/2011-833 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

-трансформаторная, кадастровый N 49-49-01/004/2009-026 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- склад-гараж, кадастровый N 49:09:03:4/2000:989:2811 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43.

В целях обеспечения исполнения кредитного договора N 009/1-2013 от 03.06.2013 АО "АК Банк" заключил следующие договоры поручительства и договоры залога обязательных прав:

- со Смирновой Т.В. договор поручительства N 1/009 от 26.08.2015 с дополнительным соглашением от 09.03.2016;

- с ООО "Бизнес-Плюс" договор поручительства N 2/009 от 26.08.2015 с дополнительным соглашением от 09.03.2016;

- со Смирновым А.В. договор поручительства N 17/78/2014-М от 15.04.2014, с учетом дополнительных соглашений от 30.07.2014, 30.09.2014, 29.12.2014, 30.01.2015, 29.04.2015, 29.05.2015, 30.06.2015, 31.07.2015, 26.08.2015, 09.03.2016;

- с ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" договоры залога обязательных прав от 26.08.2015 N 67/201 и N 68/202, с учетом дополнительного соглашения от 09.03.2016 в отношении имущественных прав (требований) по договорам субподряда N 7 от 30.04.2014, N 7/2015С от 30.07.2015 на выполнение работ по строительству и выполнению внутренних отделочных работ, фасадных и работ здания Торгово-административного комплекса ("Норд") по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43, заключенного между ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" и ООО "Бизнес-Плюс";

- с ООО "Магадан ФРЭШ" договор поручительства б/н от 26.08.2015 с дополнительным соглашением от 09.03.2016;

- с ООО "Торговые ряды 49" договор поручительства от 07.03.2017 N 64/009.

В последующем, АО "АК Банк" (цедент) на основании соглашений об уступке прав требований (цессии) от 14.08.2017 N СУ01-17-000-0004 и N СУ01-17-000-0005 уступил ООО "ПФО "Траст" (цессионарий) частично свои права по получению задолженности в рамках кредитного договора N 009/1-2013 от 03.06.2013 от заемщика - ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад".

АО "АК Банк" частично уступил ООО "ПФО "Траст" права, обеспечивающие исполнение обязательств, вытекающие из договора купли-продажи недвижимого имущества (с ипотекой) N 1 от 31.08.2015, договора купли-продажи недвижимого имущества (с ипотекой) N 1 от 03.06.2013 и договора купли-продажи недвижимого имущества (с ипотекой) N 2 от 03.06.2013.

Общий размер уступаемых прав составляет по договору (цессии) от 14.08.2017 N СУ01-17-000-0004 в размере основного долга 42 063 576,97 руб., по договору (цессии) от 14.08.2017 N СУ01-17-000-0005 в размере начисленных процентов 6 924 579,02 руб.

По условиям соглашений, с учетом дополнительного соглашения от 15.03.2018, ООО "ПФО "Траст" обязалось перечислить банку указанную стоимость в срок до 21.03.2019. Оплата уступаемых прав осуществляется ООО "ПФО "Траст" на условиях коммерческого кредита под 15 % годовых

Письмом от 14.08.2017 АО "АК Банк" уведомил ООО "Торговые ряды 49" как поручителя по договору N 64/009 от 07.03.2017 о состоявшейся уступке права требования по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013 к ООО "ПФО "Траст", указав реквизиты цессионария для перевода денежных средств.

ООО "Торговые ряды 49" перечислило ООО "ПФО "Траст" денежные средства следующими платежными поручениями: N 54 от 14.08.2017 на сумму 48 500 000 руб., N 52 от 10.08.2017 на сумму 3 000 000 руб., N 53 от 14.08.2017 на сумму 32 500 000 руб.

В свою очередь, ООО "ПФО "Траст" оплату банку за уступленное право требование в полном объеме не произвел, частично оплатив 24.10.2017 в размере 2 488 155,9 руб., 31.10.2017 в размере 6 000 000,00 руб. в связи с чем, АО "АК Банк" обратился в Арбитражный суд Самарской области с иском к ООО "ПФО "Траст".

Решением Арбитражного суда Самарской области от 18.02.2020 по делу N А55- 26621/2019 в пользу АО "АК Банк" с ООО "ПФО "Траст" взыскана задолженность по соглашению об уступке в размере 38 273 183,57 руб., в том числе: 32 000 000 руб. задолженности, 5 444 383,57 руб. процентов, 828 800 руб. неустойки, а также 200 000 руб. в счет возмещения расходов по госпошлине.

Кроме этого, 27.02.2017 между АО "АК Банк" (кредитор) и ООО "ПФО Траст" (заемщик) заключен договор N 25/1-2017 об открытии кредитной линии юридическому лицу в редакции дополнительных соглашений от 27.02.2018, 28.02.2018, 15.03.2018 с лимитом кредитной линии 70 000 000 руб. по 15 % годовых и сроком возврата кредита 27.02.2020.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 11.03.2021 по делу N А55-6903/2020 ООО "ПФО "Траст" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 27.09.2021 по делу N А55- 6903/2020 в реестр требований кредиторов ООО "ПФО "Траст" третьей очереди включено требование АО "АК Банк" в размере 608 611 578,09 руб., в том числе: 420 313 884,07 руб. - основной долг, 81 224 789,95 руб. - проценты, 106 872 904,07 руб. - пени, 200 000 руб. - расходы по оплате госпошлины.

Согласно определению от 27.09.2021 по делу N А55- 6903/2020 по состоянию на 24.09.2020 задолженность ООО "ПФО "Траст" по кредитному договору N 25/1-2017 от 27.02.2017 составляет 89 805 607,46 руб., из которых: основной долг 68 500 000 руб., просроченные проценты 21 305 607,46 руб.

На основании указанного определения, в состав требований должника включено требование АО "АК Банк", в том числе возникшее в рамках соглашения об уступке от 14.08.2017 N СУ01-17-000-0004 в размере 39 715 057,98 руб., из которых: основной долг 32 000 000 руб., просроченные проценты 5 444 383,57 руб., пени по просроченному кредиту 1 769 600 руб., пени по просроченным процентам 301 074,41 руб., расходы по уплате госпошлины 200 000 руб.

Далее, между АО "АК Банк" (кредитор) и ООО "Торговые ряды 49" (заемщик) заключен договор N 30/1-2017 от 07.03.2017 об открытии кредитной линии юридическому лицу, по условиям которого предоставил денежные средства 100 000 000 руб. под 16 % годовых.

Цель кредита: погашение ссудной задолженности перед банком по кредитному договору кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013 (заемщик - ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад"), согласно договору поручительства N 64/009 от 07.03.2017 и кредитного договора N 273/1-2016 от 21.12.2016 (заемщик - ООО ПФО "Траст"), согласно договору уступки б/н от 07.03.2017, расчеты с контрагентами, выплата налогов, выплата заработной платы, покупка валюты, иные платежи, связанные с текущей деятельностью.

В целях обеспечения исполнения кредитного договора N 30/1-2017 от 07.03.2017 АО "АК Банк" заключил следующие договоры поручительства и договоры залога:

- со Смирновой Т.В. договор залога недвижимого имущества N 64/30 от 22.02.2018 в отношении следующих объектов прав: земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:118; здание торгового назначения, кадастровый N 49:09:030203:132; право аренды земельного участка, кадастровый N 49:09:030203:119, принадлежащие Смирновой Т.В.;

- со Смирновой Т.В. договор поручительства N 61/30 от 07.03.2017, с дополнительными соглашениями;

- со Смирновым А.В. договор поручительства N 62/30 от 07.03.2017 с дополнительными соглашениями.

- с ООО "ПСО Магаданская кровля и фасад" договор залога недвижимого имущества (ипотеки) N 58/30 в отношении следующих объектов прав:

- земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:122 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- склад, кадастровый N 49:09:030203:852 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- цех, кадастровый N 49:09:030203:147 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- склад, кадастровый N 49:09:030203:861 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- электронасосная станция, кадастровый N 49:09:030203:854 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- лесосушилка, кадастровый N 49:09:030203:148 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- пилорама, кадастровый N 49:09:030203:138 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:77 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданием электронасосной станции, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13508 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:84 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданиями склада готовой продукции, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13507 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:76 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданиями лесосушилки, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13509 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:520 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданием цеха по производству облицовочных щитов, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-12790 от 14.11.2014;

01.02.2022 между АО "АК Банк" (кредитор) и ООО "Торговые ряда 49" (должник) заключено дополнительное соглашение о реструктуризации кредита на условиях: снижение процентной ставки до 9,19% годовых; оплата основного долга равными платежами в течение 12 месяцев (до 31.01.2023).

Однако, условия реструктуризации не соблюдены, задолженность составляет более 58 млн. руб.

Далее, между АО "АК Банк" (кредитор) и Смирновой Т. В. (заемщик) заключен кредитный договор N 28/2-2017 от 21.06.2017 о предоставлении денежных средств в размере 200 000 000 руб. под 10 % годовых.

Целью кредита является приобретение движимого и/или недвижимого имущества; приобретение долей в уставных капиталах юридических лиц; выполнение строительно-монтажных работ в объектах недвижимого имущества, приобретенных как за счет кредитных средств, так и за счет собственных средств; приобретение ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; потребительские цели.

Обязательства Смирновой Т. В. по кредитному договору обеспечиваются залогом в соответствии с условиями договора залога недвижимого имущества (ипотеки) N 57/30 от 21.06.2017, заключенного со Смирновой Т.В. и договора залога недвижимого имущества (ипотеки) N 58/30 от 21.06.2017, заключенного с ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад".

Предметом залога по договору N 57/30 от 21.06.2017 со Смирновой Т.В. являются следующие объекты прав:

- земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:118;

- здание торгового назначения, кадастровый N 49:09:030203:132;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:119 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданием мебельного цеха, принадлежащее Смирновой Т. В. на основании договора аренды земельного участка N АН49-09-03-11599 от 12.08.2011.

Предметом залога по договору N 58/30 от 21.06.2017 с ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" являются следующие объекты прав:

- земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:122 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- склад, кадастровый N 49:09:030203:852 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- цех, кадастровый N 49:09:030203:147 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- склад, кадастровый N 49:09:030203:861 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- электронасосная станция, кадастровый N 49:09:030203:854 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- лесосушилка, кадастровый N 49:09:030203:148 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- пилорама, кадастровый N 49:09:030203:138 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:77 по адресу г.Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданием электронасосной станции, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13508 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:84 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданиями склада готовой продукции, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13507 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:76 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданиями лесосушилки, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-13509 от 11.11.2014;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером 49:09:030203:520 по адресу г. Магадан, ул. Пролетарская, 43, представленного под зданием цеха по производству облицовочных щитов, принадлежащее ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" на основании договора аренды земельного участка N АН-49-09-03-12790 от 14.11.2014.

18.03.2018 со счета Смирновой Т.В. N 40817810122000221750 на сумму 200 821 917,81 руб. совершены банковские операции в счет досрочного погашения кредитного договора N 28/2-2017 от 21.06.2017.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 28.05.2018 по делу N А55-10304/2018 АО "АК Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим должника утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В рамках дела о банкротстве банка, конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании сделок, в том числе совершенных Смирновой Т. В., недействительными.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 05.07.2022 по делу N А55-10304/2018 заявление конкурсного управляющего удовлетворено; признаны недействительными сделки:

- банковская операция на сумму 200 821 918 руб., совершенная 15.03.2018 Смирновой Т.В. посредством внесения в кассу ДО "Центральный" Самара;

- банковская операция по досрочному погашению кредита на сумму 200 000 000 руб., совершенная 15.03.2018 со счета Смирновой Т.В. N 40817810122000221750 в счет досрочного погашения кредитного договора N28/2-2017 от 21.06.2017;

- банковская операция по досрочному погашению кредита на сумму 821 917,81 руб., совершенная 15.03.2018 со счета Смирновой Т.В. N 40817810122000221750 в счет досрочного погашения кредитного договора N 28/2-2017 от 21.06.2017.

Судом применены последствия недействительности сделок:

- восстановлена задолженность Смирновой Т.В. по кредитному договору N 28/2-2017 от 21.06.2017 в размере 200 821 917,81 руб.;

- за банком признано право залога, возникшего из договора залога недвижимого имущества (ипотеки) N 57/30 от 21.06.2017, заключенного со Смирновой Т.В. в отношении объектов прав:

- земельного участка, кадастровый (или условный) номер 49:09:030203:118;

- здания торгового назначения, кадастровый (или условный) номер 49:09: 030203:132;

- права аренды земельного участка площадью 7648 кв.м. с кадастровым номером: 49:09:030203:119, расположенного по адресу: Магаданская область, г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 43;

- за банком признано право залога, возникшего из договора залога недвижимого имущества (ипотеки) N 58/30 от 21.06.2017, заключенного с ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" в отношении:

- земельного участка, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:122;

- склада, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:852;

- цеха, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:147;

- склада готовой продукции, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:861;

- электронасосной станции, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:854;

- лесосушилки, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:148;

- пилорамы, кадастровый (или условный) номер: 49:09:030203:138;

- права аренды земельного участка, кадастровый номер: 49:09:030203:77;

- права аренды земельного участка, кадастровый номер: 49:09:030203:84;

- права аренды земельного участка, кадастровый номер: 49:09:030203:76;

- права аренды земельного участка, кадастровый номер: 49:09:030203:520.

В связи с восстановлением задолженности Смирновой Т.В. на балансе банка конкурсный управляющий АО "АК Банк" обратился в Ленинский районный суд г. Самары с исковым заявлением к Смирновой Т.В. о взыскании задолженности по кредитному договору N 28/2-2017 от 21.06.2017 и обращения взыскание на предмет залога, предоставленного Смирновой Т.В. и ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад". По заявлению возбуждено дело N 2-5049/2022 (в настоящее время спор по существу не рассмотрен в связи с назначением экспертизы и приостановления производства по делу).

Как установлено, в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН) имеется запись о праве собственности Смирновой Татьяны Валерьевны на объект недвижимого имущества - здание торгового назначения, общей площадью 4 620,2 кв.м кадастровый номер 49:09:030203:132, земельный участок, общей площадью 2 486 кв.м кадастровый номер 49:09:030203:118, расположенного по адресу: г. Магадан, ул. Пролетарская, д.43.

Так же в ЕГРП имеется запись об ограничении указанных прав и обременении (ипотека) на основании договор залога недвижимого имущества N 64/30 от 22.02.2018 в отношении следующих объектов прав: земельный участок, кадастровый N 49:09:030203:118; здание торгового назначения, кадастровый N 49:09:030203:132; право аренды земельного участка, кадастровый N 49:09:030203:119.

Согласно записи ЕГРН залогодержателем является АО "АК Банк".

ООО "Торговые ряды 49" ссылаясь на то, что к нему как поручителю оплативший задолженность ООО "ПСО "Магаданская кровли и фасад" по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013 перешли права кредитора, в том числе права залогодержателя, обратился в суд с требованием о признании за ним права залога с 14.08.2017 на недвижимое имущество: здание торгового назначения, кадастровый номер 49:09:030203:132, земельный участок, кадастровый номер 49:09:030203:118, принадлежащие Смирновой Т.В. на праве собственности.

Проверив обоснованность доводов, изложенных в жалобе и отзыве на нее, заслушав представителей сторон и изучив материалы дела, Шестой арбитражный апелляционный суд приходит к следующим выводам.

Судебной защите подлежат оспоренные или нарушенные права (пункт 1 статьи 11 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно части 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя) ( пункт 1 статьи 334 ГК РФ)

В соответствии с пунктом 1 статьи 335 ГК РФ залогодателем может быть как сам должник, так и третье лицо. Если залогодателем является третье лицо, то отношения, складывающиеся между залогодержателем, залогодателем и должником, схожи по своей правовой природе с правоотношениями, возникающими между кредитором, должником и поручителем при обеспечении обязательства поручительством.

Согласно пункту 1 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу пункта 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора.

В пункте 1 статьи 11 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (далее - Закон об ипотеке) определено, что государственная регистрация договора, влекущего возникновение ипотеки в силу закона, является основанием для внесения в ЕГРН записи о возникновении ипотеки в силу закона.

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 339.1 ГК РФ залог подлежит государственной регистрации и возникает с момента такой регистрации в том числе в случае, если в соответствии с законом права, закрепляющие принадлежность имущества определенному лицу, подлежат государственной регистрации (статья 8.1 ГК РФ).

Ипотека как обременение имущества, заложенного по договору об ипотеке, или при ипотеке, возникающей в силу закона, возникает с момента государственной регистрации ипотеки (пункт 2 статьи 11 Закона об ипотеке).

Основания для прекращения залога предусмотрены статьей 352 ГК РФ.

В пункте 1 статьи 353 ГК РФ указано, что в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется. Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Между тем, из общего принципа следования залога судьбе вещи имеются исключения, касающиеся, прежде всего, отказа залогодержателю, недобросовестно приобретшему залог, в защите формально принадлежащего ему права.

Из приведенных выше обстоятельств и последовательности совершения сделок следует, что АО "АК Банк" предоставил ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013 денежные средства.

В свою очередь, ООО "Торговые ряды 49" по кредитному договору N 30/1-2017 от 07.03.2017 так же получило от АО "АК Банк" заемные средства в целях погашения задолженности ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" перед банком по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013;

ООО "ПФО Траст" так же получило от АО "АК Банк" денежные средства по договору N 25/1-2017 от 27.02.2017 об открытии кредитной линии и кроме того заключило договоры уступки прав требований (цессии) к ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013.

ООО "Торговые ряды 49" на основании соглашения об уступке прав требования (цессии) внесло ООО "ПФО Траст" денежные средства в счет погашения задолженности ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013.

Однако, ООО "ПФО Траст" по соглашению об уступке права требования (цессии) N СУ01-17-000-0004 от 14.08.2017 не оплатило АО "АК Банк" стоимость уступаемых прав (требований) по кредитному договору N 009/1-2013 от 03.06.2013, задолженность составляет 32 000 000 руб.

Кредиты были обеспечены залогом имущества, принадлежащего Смирновой Т.В., а также договорами поручительства Смирновой Т.В.

При этом, Смирнова Т. В. так же получила от АО "АК Банк" денежные средства по кредитному договору N 28/2-2017 от 21.06.2017, в обеспечение которого передала в залог это же имущество и права по договорам залога N 57/30 от 21.06.2017, N 58/30 от 21.06.2017.

Банку средства не были возвращены.

В последующем, кредитор и залогодержатель - АО "АК Банк", а также ООО "ПФО Траст" признаны несостоятельными (банкротами).

При этом, Смирнов Т.В. и Смирнова А.В. являются супругами, а также собственниками группы компаний, в которую входят юридические лица которые получили кредиты и заключили договоры обеспечения.

Доводы жалобы об отсутствии фактов, которые могли быть достаточными для обоснования подозрительности действий, не исследованности вопроса аффилированности лиц судом проверены и отклонены по следующим основаниям.

Как установлено судом, с 15.09.2009 по 08.06.2012 Смирнова Т.В. являлась единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад".

С 09.06.2012 единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" стал Смирнов А.В..

С 26.11.2014 Смирнов А.В. является единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "Торговые ряды 49".

С 17.07.2018 Смирнов А.В. является единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "ФРЭШ ТОРГ".

С 09.06.2012 Смирнов А.В. является единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "Бизнес-Плюс".

С 06.07.2016 Смирнова Т.В. является единоличным исполнительным органом и участником (доля 100%) ООО "Магадан ФРЭШ".

Указанные юридические и физические лица в соответствии с положениями статьи 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" являются группой взаимосвязанных лиц, которые действуют в едином экономическом интересе.

Смирнова Т.В. и Смирнов А.В. оказывают непосредственное влияние на деятельность ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", ООО "Торговые ряды 49", ООО "ФРЕШ ТОРГ" и ООО "Бизнес-Плюс", ведут предпринимательскую деятельность в принадлежащем им торговом здании с кадастровым номером 49:09:030203:132 по адресу: г. Магадан, ул. Пролетарская, д.43, ТЦ ФРЭШ, что ими не оспаривается.

В частности, о наличии такого рода аффилированности может свидетельствовать поведение лиц в хозяйственном обороте, в частности, заключение между собой сделок и последующее их исполнение на условиях, недоступных обычным (независимым) участникам рынка.

Суд на основании оценки доказательств, при существовании корпоративных, экономических и иных связей, обуславливающих взаимное влияние и взаимную заинтересованность в деятельности друг друга, совершение обеспечительных сделок по обязательствам друг друга и осведомленность о состоянии дел друг друга пришел к обоснованному выводу о наличии признаков фактической аффилированности (абзац 26 статьи 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках").

Согласно Обзору судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020, при установлении обстоятельств аффилированности лиц подлежат проверке и доводы возражающего кредитора о том, что в материалах дела отсутствуют доказательства погашения обществом задолженности за счет собственных средств.

Аффилированность группы компаний и ООО ПФО "Траст" подтверждается заключенным между банком и ООО "Торговые ряды 49" кредитным договором, в соответствии с которым ООО "Торговые ряды 49" полученными в банке кредитными средствами рассчитывается с ООО ПФО "Траст", а также направляет денежные средства на погашение кредита ООО "ПФО Траст" (кредитный договор N 273/1-2016 от 21.12.2016).

Указанные обстоятельства позволяют суду сделать вывод о фактической аффилированности ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", ООО "Торговые ряды 49" и ООО "ПФО "Траст".

В данном случае, целью заключения кредитного договора между банком и ООО "Торговые ряды 49" являлась погашение ссудной задолженности перед банком по кредитному договору с ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", в силу договора поручительства N 64/009 от 07.03.2017.

Соответственно погашение поручителем ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" задолженности по кредитному договору осуществлено за счет средств банка, т.е. фактически осуществлено перекредитование лиц, входящих в одну группу компаний в результате банком не получено исполнение по кредитному обязательству.

Судом сделаны основанные на материалах дела выводы о том, что ООО "Торговые ряды 49" получив 07.03.2017 кредитные средства по кредитному договору, часть из них могло направить на погашение имеющейся у аффилированного ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" задолженности перед банком. Вместо этого, истец передает денежные средства ООО "ПФО "Траст", которое в свою очередь не перечисляет их банку в счет погашения задолженности по договору цессии.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что, заключая между собой договоры поручительства стороны не имели намерения погашать задолженность перед банком, при наличии такой возможности. Доказательств погашения задолженности ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад", ООО "ПФО "Траст" перед банком, в материалы дела не представлено.

Поскольку факт неоплаты по договору цессии установлен судебными актами, право залога к ООО "ПФО "Траст" на спорное имущество, а в дальнейшем и к истцу, не перешло.

Как следует из материалов дела, ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" в период с 2013 по 2017 год исполняло самостоятельно, а также через третьих лиц, в том числе и через ООО "Торговые ряды 49", свои обязательства по кредитному договору от 03.06.2013 N 009/1-2013. Спустя четыре года без каких-либо оснований ООО "Торговые ряды 49" предоставляет банку свое поручительство за исполнение обязательств ООО "ПСО "Магаданская кровля и фасад" по кредитному договору, в связи с чем, имеются все основания полгать, что договор поручительства N 64/009 от 07.03.2017 заключен именно в целях вывода из-под залога банка ликвидного имущества.

Согласно разъяснениям, приведенным в абзацах 2 и 3 пункта 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" согласно пункту 3 статьи 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

В силу пункта 4 статьи 1 ГК РФ никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

При установлении обстоятельствах аффилированности лиц, погашения истцом кредита не за счет собственных средств, а счет средств банка, который находится в банкротстве, в удовлетворении требований отказано обосновано.

Выводы суда основаны на правильном установлении фактических обстоятельств дела, оценки представленных доказательств и доводов сторон.

Нарушений, являющихся согласно части 4 статьи 270 АПК РФ основанием для безусловной отмены судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

Госпошлина по жалобе в силу статьи 110 АПК РФ относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение от 07.03.2023 по делу N А37-2329/2022 Арбитражного суда Магаданской области оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

И.В. Иноземцев

Судьи

Т.Г. Брагина А.И. Воронцов