Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 июня 2023 г. N 09АП-27365/23 по делу N А40-43023/2023

г. Москва

05 июня 2023 г.

Дело N А40-43023/23

Резолютивная часть постановления объявлена 30 мая 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 июня 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Т.Б.Красновой,

судей:	И.В.Бекетовой, И.А.Чеботаревой,
при ведении протокола	секретарем судебного заседания Н.С.Криворотовой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Центрального банка в лице ГУ Банка России по ЦФО

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 23.03.2023 по делу N А40-43023/23

по заявлению Центрального банка в лице ГУ Банка России по ЦФО

к Васину Дмитрию Владимировичу

о привлечении к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 01.03.2023 г. N ТУ-45-ДЛ-23-843/1020-1,

при участии:

от заявителя:	Галузинский А.А. по дов. от 31.03.2021;
от ответчика:	не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Банк России (далее - Заявитель, административный орган) обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении Васина Дмитрия Владимировича к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ на основании протокола от 01.03.2023 г. N ТУ-45-ДЛ-23-843/1020-1.

Решением суда от 23.03.2023 в удовлетворении заявленных требований отказано полностью.

Не согласившись с принятым решением, заявитель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда изменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.

Заявитель жалобы полагает, что судом не полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела.

В судебном заседании представитель заявителя поддержал доводы апелляционной жалобы, просил изменить решение суда.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения извещен надлежащим образом, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в его отсутствие, исходя из норм статей 121, 123, 156 АПК РФ.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, приходит к выводу о том, что отсутствуют правовые основания для отмены или изменения решения Арбитражного суда г. Москвы, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Как следует из обстоятельств дела, в Банк России поступило обращение Куприяновой Арины Вячеславовны (далее - Заявитель) на действия ПАО СК "Росгосстрах", выразившиеся в нарушении требований страхового законодательства к осуществлению страхового возмещения по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - договор ОСАГО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон N 4015-1) надзор за деятельностью субъектов страхового дела осуществляется в целях соблюдения ими страхового законодательства, предупреждения и пресечения нарушений участниками отношений, регулируемых Законом N 4015-1, страхового законодательства, обеспечения защиты прав и законных интересов страхователей, иных заинтересованных лиц и государства, эффективного развития страхового дела.

В соответствии с пунктом 3 статьи 30 Закона N 4015-1 надзор за деятельностью субъектов страхового дела осуществляется Банком России.

Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее - Закон N 40-ФЗ), Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденными Положением Банка России от 19.09.2014 N 431-П "О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее -Правила ОСАГО).

Согласно пункту 15.1 статьи 12 Закона N 40-ФЗ страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 статьи 12 Закона N 40-ФЗ) в соответствии с пунктом 15.2 или в соответствии с пунктом 15.3 статьи 12 Закона N 40-ФЗ путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

Согласно подпункту "ж" пункта 16.1 статьи 12 Закона N 40-ФЗ страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или путем перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателю) (наличный или безналичный расчет) в случае наличия соглашения в письменной форме между страховщиком и потерпевшим (выгодоприобретателем).

Положениями пункта 38 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 08.11.2022 N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" разъяснено, что о достижении между страховщиком и потерпевшим в соответствии с подпунктом "ж" пункта 16.1 статьи 12 Закона N 40-ФЗ соглашения о страховой выплате в денежной форме может свидетельствовать в том числе выбор потерпевшим в заявлении о страховом возмещении выплаты в наличной или безналичной форме по реквизитам потерпевшего, одобренный страховщиком путем перечисления страхового возмещения указанным в заявлении способом.

Пунктом 21 статьи 12 Закона N 40-ФЗ установлено, что в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении.

В соответствии с пунктом 4.22 Правил ОСАГО страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и предусмотренные пунктами 3.10, 4.1, 4.2, 4.4 - 4.7 и 4.13 Правил ОСАГО документы в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 4.17.2 Правил ОСАГО, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, с даты их получения.

В течение указанного срока страховщик обязан составить документ, подтверждающий решение страховщика об осуществлении страхового возмещения или прямого возмещения убытков, фиксирующий причины и обстоятельства дорожнотранспортного происшествия, являющегося страховым случаем, его последствия, характер и размер понесенного ущерба, размер подлежащей выплате страховой суммы (далее - акт о страховом случае), и произвести страховую выплату, а в случае возмещения вреда в натуре, выдать потерпевшему направление на ремонт (в последнем случае акт о страховом случае не составляется страховщиком) либо направить в письменном виде извещение об отказе в страховой выплате или отказе в выдаче направления на ремонт с указанием причин отказа.

В целях рассмотрения обращения Заявителя Банком России в адрес Страховщика были направлены запросы от 26.01.2023 N С59-1/3107 и от 03.02.2023 N С59-1/4284 (далее - Запросы) о предоставлении информации.

В ответ на Запросы Страховщик письмами от 02.02.2023 N 23-15-02/3291 и от 07.02.2023 N 23-15-02/3771 представил сведения и документы, при рассмотрении которых было установлено следующее.

28.11.2022 в Филиал ПАО СК "Росгосстрах" в Ульяновской области поступило заявление Куприяновой А.В. о страховом возмещении в связи с причинением ущерба транспортному средству BMW ХЗ (М337НА73), принадлежащему Заявителю на праве собственности, в результате дорожно-транспортного происшествия (далее - ДТП), имевшего место 15.11.2022. Зарегистрировано выплатное дело N 0019433537. К заявлению о страховом возмещении были приложены извещение о дорожнотранспортном происшествии, заверенная копия документа, удостоверяющего личность, заверенная копия паспорта транспортного средства. Дополнительно Заявителем отмечено, что данное ДТП было оформлено с помощью мобильного приложения "ДТП. Европротокол" (присвоен N 181563).

28.11.2022 Заявителю выдано направление на осмотр поврежденного транспортного средства N 19433537.

29.11.2022 Страховщиком получено письменное заявление Куприяновой А.В. о приобщении к материалам выплатного дела N 0019433537 договоров купли-продажи автомобиля BMW ХЗ (М337НА73) и банковских реквизитов для зачисления страхового возмещения.

30.11.2022 на основании направления N 19433537 ООО "ТК Сервис М" (Ульяновск) осуществлен осмотр поврежденного транспортного средства, что подтверждается актом осмотра от 01.12.2022.

15.12.2022 ООО "ТК Сервис М" по заказу ПАО СК "Росгосстрах" проведено транспортно-трасологическое исследование (Экспертное заключение от 15.12.2022 N 19433537).

Согласно экспертному заключению от 20.12.2022 N 0019433537_сс: 18705081_ТС 2010 BMW ХЗ (МЗ57НА73) _1, проведенному ООО "ТК Сервис М" по заказу ПАО СК "Росгосстрах", затраты на восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства с учетом износа составляют 99 600 рублей.

21.12.2022 составлен акт о страховом случае на сумму 99 600 рублей.

22.12.2022 сумма страхового возмещения в размере 99 600 руб. была перечислена Страховщиком на представленные Заявителем банковские реквизиты, что подтверждается платежным поручением от 22.12.2022 N 624874.

22.12.2022 Страховщиком в адрес Куприяновой А.В. направлено письмо от 21.12.2022 N 1651957-22/А, сообщающее о принятии Страховщиком решения о выплате страхового возмещения на сумму 99 600 руб. по предоставленным Заявителем банковским реквизитам.

Таким образом, получив заявление о страховом возмещении 28.11.2022, Страховщик был обязан осуществить страховое возмещение в срок не позднее 19.12.2022 (с учетом требований статьи 193 Гражданского кодекса РФ если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день), однако осуществил страховую выплату 22.12.2022, то есть за пределами срока, установленного пунктом 21 статьи 12 Закона N 40-ФЗ и пунктом 4.22 Правил ОСАГО.

Статьей 938 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что требования, которым должны отвечать страховые организации, порядок лицензирования их деятельности и осуществления надзора за этой деятельностью определяются законами о страховании.

Общие требования о лицензировании, предъявляемые к субъектам страхового дела, установлены Законом N 4015-1. Дополнительные требования к осуществлению деятельности в сфере страхования также определены Законом N 40-ФЗ и Правилами ОСАГО.

В соответствии с пунктом 1 статьи 32 Закона N 4015-1 лицензия на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования, посреднической деятельности в качестве страхового брокера представляет собой специальное разрешение на право осуществления страховой деятельности, предоставленное органом страхового надзора субъекту страхового дела.

Страховщик осуществляет обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств на основании лицензии ОС N 0001- 03 от 06.06.2018.

В силу подпункта 1 пункта 5 статьи 30 Закона N 4015-1 субъекты страхового дела обязаны соблюдать страховое законодательство.

В соответствии со статьей 1 Закона N 4015-1 составной частью страхового законодательства, помимо данного Закона, являются федеральные законы и иные нормативные акты, регулирующие отношения между лицами, осуществляющими виды деятельности в сфере страхового дела, или с их участием, отношения по осуществлению надзора за деятельностью субъектов страхового дела, а также иные отношения, связанные с организацией страхового дела.

Согласно статье 2.4 КоАП РФ должностное лицо подлежит административной ответственности в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Примечанием к статье 2.4 КоАП РФ установлено, что совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и иные работники организации несут административную ответственность как должностные лица.

Согласно пояснениям, представленным Страховщиком, рассмотрение и принятие решения по убытку осуществляется в электронной форме с использованием программы ИС ГУГУ. Принятие решений по заявлениям о страховом возмещении фиксируется путем выполнения ответственным сотрудником соответствующих задач в программе ИС ГУРУ. Ответственным подразделением за принятие решений в ИС ГУРУ является Департамент урегулирования убытков по моторному и личному страхованию Блока "Урегулирования убытков", находящийся в подчинении заместителя руководителя Блока "Урегулирования убытков" Васина Д.В.

В соответствии с приказом о приеме на работу от 06.08.2019 N 5378-ЛС и трудовым договором от 06.08.2019 N 1188 Васин Д.В. принят на должность заместителя руководителя Блока "Урегулирование убытков" Страховщика. Приказом о переводе работника на другую работу от 01.07.2021 N 12252/3-ЛС Васин Д.В. переведен на должность заместителя руководителя Блока -директора Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков" Страховщика.

В соответствии с Положением о Департаменте урегулирования убытков по моторному и личному страхованию Блока "Урегулирование убытков" ПАО СК "Росгосстрах", утвержденным приказом ПАО СК "Росгосстрах" от 03.02.2020 N П-78, в функции данного подразделения входит: анализ информации по убытку, контроль сроков урегулирования убытков (пункт 4.2); по итогам анализа информации по убытку принятие решения о выплате / отказе в выплате, формирование страхового акта, письма об отказе в выплате (пункт 4.4).

Кроме того, согласно пункту 4.39 Положения о Департаменте урегулирования убытков по моторному и личному страхованию Блока "Урегулирование убытков" в функции департамента входит контроль за соблюдением всеми участниками процесса урегулирования убытков, правил работы, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными документами ПАО СК "Росгосстрах".

Согласно Положению о Департаменте выплат Блока "Урегулирование убытков" ПАО СК "Росгосстрах", утвержденному приказом ПАО СК "Росгосстрах" от 08.11.2021 N П-926, в функции данного подразделения входит: организация и контроль процесса урегулирования убытков, жалоб, досудебных претензий и обращений Финансового уполномоченного и иных категорий обращений, рассмотрение которых осуществляется Управлениями, входящими в состав Департамента (пункт 4.1), принятие решений о признании событий страховыми/нестраховыми (пункт 4.2), анализ информации по убытку, контроль сроков урегулирования убытков, досудебных обращений (пункт 4.4), по итогам анализа информации по убытку принятие решения о выплате/ отказе в выплате, формирование страхового акта, письма об отказе в выплате (пункт 4.5), контроль за соблюдением всеми участниками процесса урегулирования убытков, правил работы, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными документами ПАО СК "Росгосстрах" (пункт 4.9).

В силу положений пункта 2.11 Должностной инструкции заместителя руководителя Блока - директора Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков", утвержденной Приказом ПАО СК "Росгосстрах" от 25.08.2021 N П-696 (далее - Должностная инструкция), заместитель руководителя Блока - директор Департамента осуществляет руководство деятельностью Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков". В соответствии с пунктом 2.17 Должностной инструкции заместитель руководителя Блока - директор Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков" организует взаимодействие с подразделениями Страховщика по вопросам урегулирования убытков, по вопросам досудебного урегулирования убытков. Согласно пункту 4.3 Должностной инструкции заместитель руководителя Блока - директор Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков" несет ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности в пределах и в порядке, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

Усмотрев достаточные данные, указывающие на наличие в действиях (бездействии) Васина Дмитрия Владимировича, являвшегося заместителем руководителя Блока - директором Департамента выплат Блока "Урегулирование убытков" ПАО СК "Росгосстрах", события административного правонарушения, выразившегося в осуществлении Страховщиком предпринимательской деятельности с нарушением требований и условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией), уполномоченным должностным лицом ГУ Банка России по Центральному Федеральному округу в отношении Васина Дмитрия Владимировича составлен протокол об административном правонарушении от 01.03.2023 N ТУ-45-ДЛ23-843/1020-1, который вместе с материалами по делу направлен для рассмотрения в Арбитражный суд г.Москвы в соответствии с компетенцией.

Арбитражный суд г.Москвы, отказывая в удовлетворении заявленного требования, исходил из недоказанности вины Васина Д.В. в совершении правонарушения, истечения срока давности привлечения к административной ответственности.

Апелляционная коллегия, повторно оценив обстоятельства дела и имеющиеся доказательства, соглашается с выводами суда и не усматривает оснований для их переоценки.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 3 статьи 14.1 КоАП РФ, осуществление предпринимательской деятельности с нарушением требований и условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией), - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи пятисот до двух тысяч рублей; на должностных лиц - от трех тысяч до четырех тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей.

Согласно статье 2.4 КоАП РФ должностное лицо подлежит административной ответственности в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Примечанием к статье 2.4 КоАП РФ установлено, что совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и иные работники организации несут административную ответственность как должностные лица.

В силу части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Согласно части 4 статьи 1.5 КоАП РФ неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Исходя из статей 2.1, 26.1 КоАП РФ для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава правонарушения, включающего четыре элемента: объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону. Данные обстоятельства подлежат выяснению на основании собранных административным органом доказательств, отвечающих требованиям статьи 26.2 КоАП РФ. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными названным Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (часть 2 статьи 26.2 КоАП РФ).

В рассматриваемом деле суд первой инстанции установил, что материалы дела не содержат доказательств наличия вины Васина Д.В. в совершении вменяемого ему административного правонарушения.

Согласно пояснениям Васина Д.В., в результате анализа причин невозможности осуществления страхового возмещения в срок не позднее 19.12.2022, установлено, что выплата была технически заблокирована службой безопасности организации ПАО СК "Росгосстрах" для проведения проверки. Служба безопасности не находится в подчинении Васина Д.В. Изложенное опровергает выводы о нарушении Васиным Д.В. должностной инструкции, на которую ссылается Банк России.

Таким образом, с учетом законодательно возложенного на административный орган бремени доказывания обстоятельств по делу неустранимые сомнения толкуются в пользу лица, привлекаемого к административной ответственности. Следует отметить, что административный орган, на который законодательно возложено бремя доказывания, должен располагать неопровержимыми доказательствами совершения лицом, привлекаемым к административной ответственности, правонарушения и наличия в его деянии факта нарушения обязательных требований; собранные в ходе производства по делу об административном правонарушения и представленные суду доказательства должны бесспорно и объективно подтверждать наличие состава правонарушения. При отсутствии таких доказательств, в случае имеющихся противоречий относительно наличия факта нарушения и при отсутствии у административного органа данных, исключающих такие противоречия, состав правонарушения нельзя признать доказанным.

В соответствии с пунктами 1, 2 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ отсутствие события или состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении, и является безусловным основанием для прекращения производства по делу об административном правонарушении (статья 28.9 КоАП РФ).

Кроме того, суд обоснованно указал, что на дату вынесения судом решения истек срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ.

Согласно статье 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения, а за некоторые виды административных правонарушений, указанные в данной норме - по истечении одного года, двух, трех или шести лет со дня совершения административного правонарушения (часть 1); при длящемся административном правонарушении сроки давности привлечения к административной ответственности начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения (часть 2).

В соответствии со статьей 4.5 КоАП РФ, правовой позицией, изложенной в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 15.01.2019 N 3-П, срок давности привлечения к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ составляет три месяца с даты совершения административного правонарушения.

Как следует из материалов дела, вменяемое нарушение совершено 20.12.2022.

Следовательно, на дату вынесения решения судом первой инстанции срок давности привлечения к административной ответственности истек.

В соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ истечение срока давности привлечения к административной ответственности является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции полагает, что суд первой инстанции принял законное и обоснованное решение, полно и правильно установил обстоятельства дела, применил нормы материального права, подлежащие применению, в связи с чем оснований для отмены или изменения судебного акта не имеется.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, свидетельствуют о несогласии с выводами суда первой инстанции, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, повлияли бы на их обоснованность и законность либо опровергли выводы суда. Существенных нарушений норм материального права, повлиявших на исход судебного разбирательства или допущенной судебной ошибке, апелляционной коллегией не усматривается.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, в соответствии с частью 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции не допущено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2023 по делу N А40-43023/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Т.Б.Краснова

Судьи

И.В.Бекетова И.А.Чеботарева