Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 июня 2023 г. N 09АП-27532/23 по делу N А40-3186/2023

г. Москва

06 июня 2023 г.

Дело N А40-3186/23

Резолютивная часть постановления объявлена 31 мая 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 06 июня 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Валиева В.Р.,

судей: Сазоновой Е.А., Петровой О.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

Кудимова Юрия Александровича

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 марта 2023 года

по делу N А40-3186/23, принятое судьёй Жежелевской О.Ю.,

по иску Кудимова Юрия Александровича

к ЗАО "ЭНЕРГОМАШ ЧЕХОВ - ЧЗЭМ",

третьи лица: ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ, АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

о взыскании,

при участии в судебном заседании:

от истца - Капустин Н.П. по доверенности от 25.11.2021;

от ответчика - Молчанов А.Г. по доверенности от 01.02.2023 N 34

от третьих лиц - не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ

Кудимов Юрий Александрович обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к АО "ЭНЕРГОМАШ (ЧЕХОВ)-ЧЗЭМ", при участии третьего лица ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ о взыскании денежных средств в размере 196 308 053 руб. 09 коп.

Определением суд в порядке ст. 51 АПК РФ привлек в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117292, ГОРОД МОСКВА, 60-ЛЕТИЯ ОКТЯБРЯ ПРОСПЕКТ, ДОМ 10А, ОГРН: 1027700458224, Дата присвоения ОГРН: 26.11.2002, ИНН: 7703211512).

Решением суда от 27 марта 2023 года в удовлетворении иска отказано.

При этом суд пришел к выводу, что утверждения истца не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, а именно волеизъявлению Истца при заключении договора купли-продажи акций, в связи с чем, требования являются необоснованными и незаконными.

Кроме того, суд также принял во внимание сведения Росфинмониторинга, согласно которым Кудимов Ю.А. до 2007 г. являлся президентом банка АКБ "НРБанк" (АО), а Карасев А.А, до 2019 руководил АО "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ" и до 2015 г. ООО "Пром Тех Лизинг", который до 2020 г. являлся участником АКБ "НРБанк" (АО). По данным бухгалтерской отчетности у АО "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ" отсутствует собственный капитал.

С решением не согласился истец, подал апелляционную жалобу, в которой просит состоявшееся по делу решение отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении иска.

Ответчик просит решение суда оставить в силе, представил отзыв на апелляционную жалобу.

Третье лицо, Росфинмониторинг, заявило ходатайство о рассмотрении дела в отсутствии представителя, позицию по жалобе не выразило.

Третье лицо, АКБ "Национальный Резервный Банк", отзыва на апелляционную жалобу не представило.

Заслушав доводы и возражения представителей сторон, исследовав и оценив в совокупности все доказательства по делу, судебная коллегия находит решение суда от 27 марта 2023 года подлежащим отмене.

Как усматривается из материалов судебного дела, 02.12.2019 между Публичным акционерным обществом "Государственная транспортная лизинговая компания", Евразийским банком развития, Обществом с ограниченной ответственностью "Национальная резервная корпорация" и гражданином Кудимовым Юрием Александрович был заключен договор купли-продажи акций (далее -ДКП акций).

В соответствии с п. 2.2. ДКП акций г-н Кудимов обязуется передать в собственность ЕАБР все принадлежащие ему Обыкновенные акции Акционерного коммерческого банка "Национальный резервный банк" (акционерное общество) (далее - Банк) без каких-либо Обременении вместе со всеми удостоверяемыми ими правами, а ЕАБР обязуется принять все Обыкновенные акции г-на Кудимова и уплатить Покупную цену за Обыкновенные акции г-на Кудимова в соответствии с условиями ДКП акций.

Согласно п. 3.3. ДКП акций покупная цена за Обыкновенные акции г-на Кудимова составляла 1 278 756 000 руб.

Согласно п. 3.4. ДКП акций покупная цена за обыкновенные акции г-на Кудимова уплачивается ЕАБР в пользу г-на Кудимова денежными средствами в дату завершения сделки в порядке, предусмотренном ДКП акций и Соглашением о расчетах.

Разделом 4 ДКП акций определены отлагательные условия для завершения сделки. Одним из таких условий, согласно п.п. (ж) п. 4.1. ДКП акций является согласование Сторонами условий Реструктуризации и проведение Реструктуризации удовлетворительным для Покупателей способом.

Согласно приложению N 1 к ДКП акций Реструктуризация означает предпродажную реструктуризацию активов и задолженности Общества, включающую в себя в т.ч. предоставление г-ном Кудимовым обеспечения возврата части суммы кредита Закрытого акционерного общества "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ по Договору кредитной линии с лимитом выдачи N 100-DG от 30.06.2010 в размере, равном 197 863 768 руб. путем (i) приобретения г-ном Кудимовым векселей по их номинальной стоимости, эмитентом которых является Банк, которые могут быть предъявлены Кудимовым к платежу Банку, не ранее сроков погашения обеспечиваемых платежей по возврату кредита Ответчика, определяемых в календарной очередности согласно графика его погашения, и процентной ставкой, установленной в соответствии со ставками, предусмотренными внутренними документами Банка, общей номинальной стоимостью 197 863 768 рублей и передача таких векселей в залог Банку на согласованных с Покупателями условиях.

Во исполнение вышеуказанного условия по Реструктуризации 06.12.2019 между Кудимовым Ю.А. и Банком были заключены: договор купли-продажи (выдачи) простых векселей в соответствии с которым Банк выпустил и передал Кудимову Ю.А. следующие векселя: АР N 000034, АР N 000035, АР N 000036, АР N 000037, АР N 000038, АР N 000039, и договор залога ценных бумаг от 06.12.2019.

Векселя были переданы Кудимову Ю.А. 06.12.2019, что подтверждается актом приема-передачи векселей.

Обязательства Кудимова Ю.А. по оплате Векселей были исполнены путем заключения между Публичным акционерным обществом "Государственная транспортная лизинговая компания", Евразийским банком развития, Обществом с ограниченной ответственностью "Национальная резервная корпорация", гражданином Кудимовым Юрием Александрович, Акционерным обществом ВТБ Регистратор и Банком ВТБ (Публичное акционерное общество) было заключено соглашение о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций Банка от 05.12.2019.

Согласно п. 2.2. и 2.4. Соглашения о расчетах, Евразийский банк развития и ЕАБР обязались заключить договор условного депонирования. Во исполнение данных условий между Евразийским банком развития, Кудимовым Ю.А. и Акционерным обществом ВТБ Регистратор 05.12.2019 было заключен договор условного депонирования (эскроу) безналичных денежных средств.

Согласно п. 1.2. Евразийский банк развития передал на депонирование сумме в размере 1 278 756 000 руб., из которых 197 863 768 руб. составляют Покупную цену г - на Кудимова за Векселя.

Во исполнение Договора эскроу платежным поручением N 12429 от 06.12.2019 АО ВТБ регистратор перечислил Банку сумму в размере 197 863 768 рублей. Таким образом обязательства Кудимова Ю.А. по оплате Покупной цены за Векселя были полностью исполнены.

В соответствии с п. 2.1. Договора залога от 06.12.2019, в целях обеспечения своевременного и надлежащего исполнения Заемщиком (Закрытое акционерное общество "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ") Обеспеченных обязательств (полностью или частично, в указанный срок погашения, в результате предъявления требования о досрочном погашении или иным образом) Залогодатель настоящим передает Заложенное имущество в заклад Залогодержателю и передает Векселя во владение Залогодержателя на весь срок действия настоящего Договора, пока заклад таких Векселей не будет прекращен в соответствии со статьей 12 ("Залог"). При этом:

(а) Векселя, реквизиты которых приведены в части 1 приложения 1, обеспечивают своевременное и надлежащее исполнение Заемщиком Обязательств по Кредитному договору ("Векселя по Кредитному договору");..."

В соответствие с ч.1 приложения 1 к Договору залога, обязательства по Кредитному договору обеспечены путем передачи Залогодержателю 6 векселей на общую сумму 184 725 154 руб.

06.12.2019 Залогодатель во исполнение п. 2.1. Договора залога передал во владение Залогодержателя векселя на общую сумму 184 725 154,00 руб. Передача Векселей подтверждается актом приема-передачи векселей от 06.12.2019.

Согласно п. 4.1. договора залога, в момент каждого События обращения взыскания или после него Залогодержатель может (при условии направления письменного уведомления в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Договора и с учетом иных требований действующего законодательства) по собственному усмотрению, без необходимости обращения за получением и получения каких-либо дополнительных согласий или иных разрешений со стороны Залогодателя или любой другой стороны, обратить взыскание на Заложенное имущество во внесудебном порядке в соответствии с действующим законодательством и настоящим Договором посредством оставления Векселей за собой; или прямого истребования исполнения по Векселям путем предъявления их к платежу в соответствии с Положением о переводном и простом векселе, утвержденным Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 7 августа 1937 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе

В соответствии с п.п. (а) п. 4.5. Договора залога "для целей обращения Залогодержателем взыскания на Векселя по Кредитному договору и/или Векселя по Гарантиям при наступлении События обращения взыскания по Обязательствам по Кредитному договору и/или События обращения взыскания по Обязательствам по Гарантиям Залогодержателем Залогодержатель направляет Залогодателю и Заемщику уведомление об обращении взыскания на Векселя по Кредитному договору и/или Векселя по Гарантиям (соответственно) в письменном виде, составленное в произвольной форме ("Уведомление об обращении взыскания")".

06 ноября 2020 года Истец получил от Залогодержателя уведомление о необходимости исполнения обязательства, обеспеченного залогом.

10 ноября 2020 года Истец получил от Залогодержателя уведомление об обращении взыскания на векселя, в соответствии с которым реализация векселей будет осуществлена через 10 дней с момента получения мной и должником уведомления залогодержателя.

29 декабря 2020 года Истец получил от Залогодержателя письмо в соответствии с которым Векселя были реализованы 23.11.2020 в общей сумме на 196.308.053,09 руб., которые были направлены в погашение просроченных процентов по Кредитному договору.

Согласно письму Акционерного коммерческого банка "Национальный резервный банк" (акционерное общество) от 29.12.2020, вышеуказанные векселя были реализованы во внесудебном порядке 23.11.2020 в общей сумме на 196.308.053,09 руб. которые были направлены в погашение просроченных процентов по Кредитному договору.

Как указывает истец, в результате обращения взыскания Акционерным коммерческим банком "Национальный резервный банк" (акционерное общество) на переданные в залог векселя, их реализации и направлении денежных средств на погашение просроченных процентов по Кредитному договору в размере 196308053,09 рублей, Кудимовым Ю.А. фактически были утрачены переданные в залог векселя и проценты по ним, и как следствие частично исполнены обязательства Ответчика по погашению задолженности по Кредитному договору на сумму 196308053,09 руб.

Следовательно, по мнению истца, ответчику надлежит уплатить истцу задолженность в размере 196.308.053,09 руб. и проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ начиная с 11.02.2021 и по день уплаты суммы задолженности.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с настоящими требованиями.

Отказывая в иске по причине того, что утверждения истца не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, а именно волеизъявлению Истца при заключении договора купли-продажи акций, в связи с чем, требования являются необоснованными и незаконными суд первой инстанции не учел следующего.

Сумма 197 863 768 руб., составляющая покупную цену векселей, являлась лишь частью, входящей в покупную цену за обыкновенные акции, размер которой составляет 1 278 756 000 руб.

Покупная цена в полном размере 1 278 756 000 руб. за проданные истцом акции АКБ "НРБанк" была зачислена 06.12.2019 на открытый у эскроу-агента номинальный счет ЕАБР.

В этой связи вывод суда первой инстанции об отсутствии волеизъявления истца заключить сделку купли-продажи акций на условиях залога векселей в форме задатка в счет исполнения обязательств ответчика по кредитному договору не соответствует представленным в дело доказательствам.

Не могут служить основанием к отказу в иске и сведения Росфинмониторинга, согласно которым Кудимов Ю.А. до 2007 г. являлся президентом банка АКБ "НРБанк" (АО), а Карасев А.А, до 2019 руководил АО "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ" и до 2015 г. ООО "Пром Тех Лизинг", который до 2020 г. являлся участником АКБ "НРБанк" (АО). По данным бухгалтерской отчетности у АО "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ" отсутствует собственный капитал.

Так, Кудымов Е.А. перестал быть президентом АКБ "НР Банк" в 2007 году, то есть, задолго до заключения 30 июня 2010 года договора кредитной линии с лимитом выдачи N 100-DG между ответчиком и третьим лицом.

Пунктом 3.5 Соглашения о расчетах предусмотрено, что в соответствии с пунктом 1 статьи 313 РФ Кудимов Ю.А. считается возложившим на ЕАБР исполнение обязательств Кудимова по уплате в пользу АКБ "НРБанк" (АО) покупной цены за векселя. При этом, стороны прямо согласовали, что следует из пункта 3.1(д)(у), в соответствии с которым порядок осуществления платежей с номинального счета ЕАБР признан надлежащим способом исполнения ЕАБР его обязанности по уплате покупной цены за продан Кудимовым Ю.А. обыкновенные именные акции АКБ "НРБанк" (АО), в силу чего обязанность по уплате покупной цены за обыкновенные именные акции, исполненная в настоящем порядке, признается полностью прекращенной надлежащим исполнением; к ЕАБР не переходят права кредитора обязательства по уплате покупной цены Кудимова Ю.А. за векселя в порядке части 5 статьи 313 ГК РФ и не требуется осуществления зачета для прекращения данного обязательства и обязанности по уплате покупной цены за обыкновенные именные акции АКБ "НРБанк" (АО), проданные Кудимовым Ю.А.

Согласно разъяснениям, данным в п.21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" если исполнение обязательства было возложено должником на третье лицо, то последствия такого исполнения в отношениях между третьим лицом и должником регулируются соглашением между ними.

Согласно пункту 5 статьи 313 ГК РФ при отсутствии такого соглашения к третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора в соответствии со статьей 387 ГК РФ. При этом согласно пункту 3 статьи 382 ГК РФ, если должник не был уведомлен в письменной форме о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных для него последствий. Обязательство должника прекращается его исполнением первоначальному кредитору, произведенным до получения уведомления о переходе права к другому лицу.

Вместе с тем на основании статьи 10 ГК РФ суд может признать переход прав кредитора к третьему лицу несостоявшимся, если установит, что, исполняя обязательство за должника, третье лицо действовало недобросовестно, исключительно с намерением причинить вред кредитору или должнику по этому обязательству, например, в случаях, когда третье лицо погасило лишь основной долг должника с целью получения дополнительных голосов на собрании кредиторов при рассмотрении дела о банкротстве без несения издержек на приобретение требований по финансовым санкциям, лишив кредитора права голосования".

Каких-либо доказательств, что истец, исполняя за ответчика в порядке ст.313 ГК РФ перед АКБ "НР Банк" обязательства по выплате просроченных процентов по кредитному договору, действовал недобросовестно с намерением причинить вред, ответчик не привел (ст65 АПК РФ).

В этой связи, сбереженные ответчиком денежные средства по выплате просроченных процентов по кредитному договору за счет реализации принадлежащих истцу векселей в общей сумме 196 308 054,09 руб. составляют неосновательное обогащение ответчика за счет средств истца и подлежат взысканию с последнего в сумме 196 308 054,90 руб. (ст.1102 ГК РФ).

Согласно ч.2 ст.1107 ГК РФ, на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

30.12.2020 Истец направил в адрес Ответчика досудебную претензию с требованием погасить образовавшуюся задолженность в размере 196308053,09 рублей в течение 30 дней с даты.получения претензии т.е. до 11.02.2021. Претензия была получена Ответчиком 12.01.2021.

В этой связи истец правомерно заявил требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами с 11 февраля 2021 года по день фактической уплаты задолженности.

Поскольку данное требование не является текущим, подлежит применению мораторий, предусмотренный Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 г. N 497.

Расходы истца по оплате госпошлины за рассмотрение иска и апелляционной жалобы относятся на ответчика в общей сумме 63 000 руб. (ст.110 АПК РФ).

Госпошлина за рассмотрение иска в арбитражном суде подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета в сумме 140 000 руб. (ст.ст. 333.22, 333.40 НК РФ).

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 3 части 1 статьи 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ

Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 г. N497, 63 000 руб. в возмещение расходов по оплате госпошлины за рассмотрение иска и апелляционной жалобы.

Взыскать с ЗАО "Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ" 140 000 руб. госпошлины за рассмотрение иска в доход федерального бюджета.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.Р. Валиев

Судьи

Е.А. Сазонова О.О. Петрова