Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 25 апреля 2024 г. N 06АП-1802/24 по делу N А73-17322/2023

г. Хабаровск

25 апреля 2024 г.

А73-17322/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 17 апреля 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 25 апреля 2024 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Жолондзь Ж.В.

судей Брагиной Т.Г., Коваленко Н.Л.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коковенко Д.С.

при участии в заседании:

представителя публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие" Семизорова Т.С. по доверенности от 7 июля 2023 года

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие"

на решение от 28 февраля 2024 года

по делу N А73-17322/2023

Арбитражного суда Хабаровского края

по иску общества с ограниченной ответственностью "СФЕРА"

к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие"

о признании недействительным уведомления об отказе в совершении операции от 3 июля 2023 года и о понуждении к исполнению обязанности в натуре

установил: общество с ограниченной ответственностью "СФЕРА" (далее - ООО "СФЕРА") обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" о признании недействительным уведомления об отказе в совершении операции от 3 июля 2023 года, о понуждении к перечислению денежных средств в размере 140 282,95 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "СФЕРА" N 40702810405280005074, открытого в филиале Дальневосточный публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие" на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью "Алеко" (далее - ООО "Алеко") (ИНН 2723219373, КПП 272301001) N 40702810470010356801, открытом в Московском филиале АО КБ "Модульбанк" г. Москва (БИК 044525092 корреспондентский счет N 30101810645250000092), в счет погашения требований конкурсного кредитора согласно реестру требований кредиторов в деле о банкротстве N А73-18675/2022.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации.

Решением суда от 28 февраля 2024 года суд обязал ответчика в течение семи дней с даты вступления решения в законную силу перечислить денежные средства в размере 140 282,95 рублей с расчетного счета ООО "СФЕРА" N 40702810405280005074, открытого в филиале Дальневосточный ПАО Банк "ФК Открытие", на расчетный счет ООО "Алеко" (ИНН 2723219373, КПП 272301001) N 40702810470010356801, открытый в Московском филиале АО КБ "Модульбанк" г. Москва (БИК 044525092 корреспондентский счет N 30101810645250000092), в счет погашения требований конкурсного кредитора согласно реестру требований кредиторов в деле о банкротстве N А73-18675/2022. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Ответчик обратился в Шестой арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований полностью. В обоснование указано, что отказ банка в исполнении платежного поручения истца в пользу ООО "Алеко" обусловлен наличием в представленных истцом документах противоречий и отнесения ответчика, а также получателя денежных средств к группе высокого уровня риска, в связи с чем в отношении истца реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7, пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Ссылаясь на судебную практику, ответчик указал, что наличие вступившего в законную силу судебного акта не отменяет обязанности банка по соблюдению требований Закона N 115-ФЗ на предмет установления наличия/отсутствия подозрений совершения операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

В судебном заседании представитель ответчика доводы жалобы поддержал, просил решение суда отменить, в удовлетворении иска отказать в полном объеме.

Истец, третье лицо извещены, представители в судебное заседание не явились.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие лиц, участвующих в деле.

В силу части 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части (в пределах доводов жалобы).

Исследовав материалы дела, проверив правильность применения судом норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции не усмотрел оснований для отмены судебного акта в обжалуемой части.

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 16 февраля 2023 года по делу N А73-18675/2022 ООО "СФЕРА" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Барабаш Александра Витальевна. В реестр требований кредиторов ООО "СФЕРА" включены требования общества с ограниченной ответственностью "Тарта" (далее - ООО "Тарта") в размере 485 000 рублей.

Определением суда от 20 июня 2023 года по указанному делу произведена замена заявителя по делу о банкротстве - ООО "Тарта" его правопреемником - ООО "Алеко" в порядке процессуального правопреемства.

В Филиале Дальневосточном ПАО Банка "ФК Открытие" истцу открыт расчетный счет N 40702810405280005074.

По состоянию на 24 августа 2023 года остаток денежных средств на счете составляет 261 151,77 рублей.

Конкурсный управляющий должника представил в банк для исполнения платежные поручения от 27 июня 2023 года N N 4, 5 о выплате вознаграждения конкурсному управляющему и о погашении требований конкурсного кредитора согласно реестру требований кредиторов на сумму 259 151,77 рублей.

Руководствуясь положениями Закона N 115-ФЗ, ответчик запросил у истца документы, подтверждающие законность и обоснованность указанных выше платежей, а именно договоры, первичные документы к ним, договор уступки, выписки в формате Excel по всем расчетным счетам в сторонних кредитных организациях с назначением платежа, наименованием и ИНН контрагентов (в том числе по закрытым счетам, где велись/ведутся расчеты за последние 18 месяцев).

С сопроводительным письмом от 28 июня 2023 года истец представил ответчику запрошенные документы.

Банком исполнено платежное поручение от 27 июня 2023 года N 4 о перечислении вознаграждения конкурсному управляющему, в осуществлении операции по перечислению денежных средств в счет погашения требований конкурсного кредитора отказано.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Удовлетворяя иск в части, суд первой инстанции правильно руководствовался следующими нормами права и мотивами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Начиная с 1 июля 2022 года согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России относит каждого клиента кредитной организации к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: - низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 данного закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым п. 6 данной статьи; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Согласно пункту 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры.

Из материалов дела следует, что ответчик, действуя в пределах полномочий при реализации процедур внутреннего контроля, применил к истцу меры по ограничению предоставления услуг по договору банковского счета на основании пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ по мотиву наличия многочисленных противоречий в документах, подтверждающих обоснованность совершаемых истцом операций по счету.

Между тем, судом установлено, что финансовая операция, в выполнении которой ответчиком отказано, представляла собой исполнение судебного акта - решения от 16 февраля 2023 года по делу N А73-18675/2022, которым в реестр требований кредиторов ООО "СФЕРА" включено требование ООО "Тарта" в размере 485 000 рублей, а также определения от 20 июня 2023 года о замене заявителя по делу ООО "Тарта" его правопреемником - ООО "Алеко".

Согласно пункту 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, вступившие в законную силу судебные акты, которыми признаны обоснованными требования ООО "Тарта" о включении в реестр требований кредиторов должника, как и процессуальная замена взыскателя на ООО "Алеко", а также отсутствие доказательств, свидетельствующих о совершении подозрительное операции, направленной на легализацию денежных средств, полученных преступным путем, финансирование террористической деятельности, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии оснований для применения к истцу мер, предусмотренных абзацем 11 пункта 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

Довод жалобы о том, что независимо от основания исполнения платежного документа, банк обязан был, учитывая отнесение получателя денежных средств к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, принять меры, предусмотренные Законом N 115-ФЗ, несостоятелен в силу статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Кроме того, списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), совершение операций с иным имуществом клиента при проведения в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, входит в перечень допустимых операций на основании абзаца седьмого пункта 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

Ссылка заявителя на иную судебную практику не может быть принята судом апелляционной инстанции, поскольку судебный акт принят по обстоятельствам, установленным в указанном конкретном споре, не формирует правовых позиций по рассматриваемой категории дел.

Правовых оснований для иной оценки обстоятельств дела согласно доводам жалобы у суда апелляционной инстанции не имеется.

Поскольку фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом первой инстанции на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств, выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права, у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены судебного акта в обжалуемой части.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены решения, судом апелляционной инстанции не установлено.

Расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе распределяются в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и относятся на заявителя жалобы.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Хабаровского края от 28 февраля 2024 года по делу N А73-17322/2023 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Ж.В. Жолондзь

Судьи

Т.Г. Брагина Н.Л. Коваленко