Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 октября 2023 г. N 09АП-59120/23 по делу N А40-61113/2023

город Москва

05 октября 2023 г.

Дело N А40-61113/23

Резолютивная часть постановления объявлена 03 октября 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 октября 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Сергеевой А.С.,

судей: Верстовой М.Е., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Широковой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "НТС-Ресурс"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 13 июля 2023 года

по делу N А40-61113/23

по иску ООО "НТС-Ресурс" (ИНН 7710941710, ОГРН 1137746506424)

к АО "Альфа-Банк" (ИНН 7728168971, ОГРН 1027700067328)

о взыскании убытков в размере 7 164 887 руб. 47 коп.,

при участии в судебном заседании:

от истца: Парахонько В.Н. по доверенности от 07.08.2023;

от ответчика: Варганов А.А. по доверенности от 03.02.2023;

УСТАНОВИЛ:

ООО "НТС-Ресурс" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО "Альфа-Банк" о взыскании убытков в размере 7 164 887 руб. 47 коп.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 13 июля 2023 года по делу N А40-61113/23 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с принятым по делу решением, ООО "НТС-Ресурс" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просило решение отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции истец поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель ответчика возражал против доводов апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ, не находит оснований для отмены или изменения судебного акта по следующим основаниям.

Как указывает истец в обоснование иска, 05.04.2022 ООО "НТС-Ресурс" заявлением N 306 на валютный перевод, направленный через интернет - банк для юридических лиц "Бизнес Онлайн", поручил АО "Альфа-Банк" осуществить денежный перевод в сумме 73 015,00 долларов США с расчетного счета Истца в адрес получателя компании Bellatrix N and LTD на счет в банке АРI ВАNK АD ВЕGRAD.

05.04.2022 Ответчик произвел списание денежных средств с расчетного счета Истца в сумме 6 103 557,50 рублей, соответствующей сумме поручения на сумму 73 015,00 долларов США.

Также, Ответчик по банковскому ордеру N 228 от 06.04.2022 произвел удержание комиссии за указанный валютный перевод в сумме 7324, 27 рублей.

Однако, по валютному переводу N 306 компания Bellatrix N and LTD денежные средства не получила.

Полагая, что действиями банка истцу причинены убытки, истец обратился в суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции, придя к выводу о необоснованности позиции истца, отказал в удовлетворении исковых требований.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции и отклоняет доводы апелляционной жалобы ввиду следующего.

Как усматривается из материалов дела, платеж N 306 от 05.04.2022 на сумму 73 015 долларов США 05.04.2022 списан со счета N 40702840301600001348 ООО "НТС-РЕСУРС" (далее - Клиент) и направлен Банком для дальнейшего исполнения через корреспондентский счет, открытый в CITIBANK N.A., NEW YORK, однако, по настоящее время CITIBANK N.A., NEW YORK, не предоставил выписку по корреспондентскому счету Банка, подтверждающую списание указанного платежа и не предоставил подтверждение отмены платежа в надлежащей форме, соответствующей международной банковской практике, а именно аутентифицированное сообщение SWIFT формата МТ199 или МТ299 (в настоящее время платеж находится в статусе G47 "Ожидает выписку").

Со стороны Банка внесены изменения в платеж: в поле 56 указан банк-посредник TRANSKAPITALBANK, ((SWIFTкод TJSC RU MM XXX).

По данным GPI-трекера, хранящимся в автоматизированной системе Банка: 05.04.2022 Банк направил платеж в CITIBANK N.A., NEW YORK. 05.04.2022 получена квитанция от CITIBANK N.A., NEW YORK (SWIFTкод CITRJS33XXX) со статусом платежа ACSP "Платеж ожидает решения" с кодом причины G003.

Как указывает АО "Альфа-Банк", Банк на основании письма Клиента 16.04.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос о необходимости отмены платежа. На основании заявления Клиента на проведение расследования 16.05.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован из-за санкций. На основании письма Клиента 20.05.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос об отмене платежа или предоставлении информации о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован из-за санкций. На основании письма Клиента 26.05.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос с уточнением, был ли платеж заблокирован из-за санкций. На основании письма Клиента 13.06.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки. На основании письма Клиента 04.07.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

В Банк 13.07.2022 поступило сообщение МТ199 от CITIBANK N.A., NEW YORK, с кодированной информацией предположительно об отмене данного платежа. В настоящее время отсутствует банковская практика и правила по применению таких сообщений в работе.

Банк на основании письма Клиента 04.08.2022 направил в CITIBANK N.A., NEW YORK, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

Таким образом, несмотря на сообщение CITIBANK N.A., NEW YORK, об отмене, денежные средств продолжают удерживаться банком-корреспондентом CITIBANK N.A., NEW YORK, на корсчете Банка, заблокированном из-за санкций.

Списание денежных средств со счета Клиента соответствует п. 4.6.1. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК" (далее - ДРКО), согласно которому "Списание денежных средств с Расчетного счета... осуществляется не позднее следующего Рабочего дня после поступления должным образом оформленных платежных документов от Клиента ("рабочий день" в банках России и стране-эмитенте валюты, в которой совершается платеж)".

Банк указал, что в отношении исполнения платежа через корреспондентский счет Банка, открытый в банке-корреспонденте CITIBANK N.A., NEW YORK: в соответствии с п. 4.2. Правил ДРКО, "Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком самостоятельно"; у Банка отсутствую прямые корреспондентские отношения с банком получателя API BANK AD BEOGRAD (SWIFTкод APIB RS BG XXX), в связи с чем исполнение платежа без участия иностранных банков-корреспондентов не представляется возможным. У банка получателя API BANK AD BEOGRAD (SWIFTкод APIB RS BG XXX) отсутствует американский банк-корреспондент. Информация о корреспондентских отношениях банка получателя API BANK AD BEOGRAD (SWIFTкод APIB RS BG XXX) и банке-посреднике TRANSKAPITALBANK (SWIFTкод TJSC RU MM XXX) взята из справочника www.bankersalmanac.com (United Kingdom), доступ к которому на данный момент отключен.

Истцом не доказано, что им безвозвратно утрачены денежные средства в размере 73 015 долларов США. Указанные денежные средства не были изъяты в пользу третьих лиц либо каким-либо образом утрачены. Спорные денежные средства заблокированы иностранными банками.

Спорные денежные средства заблокированы иностранными банками не вследствие неправомерных действий или бездействия АО "Альфа-Банк".

Истцом не утрачена возможность возврата спорных денежных средств. В материалах дела отсутствуют доказательства, которые свидетельствуют о том, что спорные денежные средства изъяты в пользу третьих лиц, утрачены либо прекратили свое существование как объект гражданского оборота.

Истцом не предпринято каких-либо разумных действий для возврата спорных денежных средств. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

В отношении АО "Альфа-Банк" правительством США введены санкции, 06.04.2022 АО "Альфа-Банк" включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Блокирующие санкции США (SDN-List) запрещают совершать какие-либо сделки, осуществлять какие-либо операции с участием субъекта санкций.

Как указывает Банк, в рассматриваемом случае разумные действия для возврата спорных платежей - это обращение заинтересованного лица в отдел по Контролю за Иностранными Активами Министерства Финансов США (Office of Foreign Assets Control (OFAC), U.S. Department of the Treasury, далее - OF AC).

Любое заинтересованное лицо может обратиться в OF АС с заявлением о получении специального разрешения на разблокировку приостановленного банком США платежа/перевода.

С 06.04.2022 истцом не предпринималось никаких действий по обращению в OF АС с заявлением о возврате спорных платежей либо о разблокировке спорных платежей.

Для получения специального разрешения на разблокировку приостановленного банком США платежа/перевода, необходимо направить письмо-заявление в отдел по Контролю за Иностранными Активами Министерства Финансов США (Office of Foreign Assets Control (OFAC), U.S. Department of the Treasury) по специальной форме.

Заявление можно заполнить и отправить на сайте OF АС в разделе для подачи обращения на получение лицензии (https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx).

Таким образом, истцом не утрачена возможность возврата спорных платежей.

При таких обстоятельствах, основания для взыскания с АО "АЛЬФА-БАНК" убытков отсутствуют, так как фактически спорные денежные средства не утрачены истцом, а заблокированы иностранными банками и могут быть возвращены истцу в том случае, если OF АС выдаст истцу специальное разрешение на разблокировку спорных платежей.

АО "Альфа-Банк" действовал добросовестно, совершил все необходимые и разумные действия, которые связаны с переводом спорных платежей, а также с возвратом спорных платежей в адрес отправителя денежных средств.

АО "Альфа-Банк" посредством системы SWIFT направлял запросы в адрес CITIBANK N.A., NEW YORK с просьбой прояснить судьбу спорного платежа, вернуть спорный платеж. CITIBANK N.A., NEW YORK не ответил на запросы АО "АЛФА-БАНК".

АО "Альфа-Банк" обратился в OFAC с заявлением о выдаче специальной лицензии, которая позволит АО "АЛЬФА-БАНК" и его Клиентам завершить до конца переводы и возвраты денежных средств, которые были инициированы до 06.04.2022.

Ответчик утверждает, что требования истца о взыскании с АО "АЛЬФА-БАНК" убытков являются преждевременными, поскольку, если OF АС выдаст АО "АЛЬФА-БАНК" специальную лицензию на завершение исходящих транзакций, то спорные платежи будут возвращены истцу либо направлены в адрес получателя спорных платежей.

Также ответчик пояснил, что Генеральная лицензия OF AC N 23 от 06.04.2022 не обязывала финансовые институты и банки США осуществлять переводы/возвраты денежных средств, которые были инициированы АО "АЛЬФА-БАНК" и его Клиентами до 06.04.2022, а также не обязывала финансовые институты США и банки США завершить надлежащим образом исходящие переводы денежных средств, которые были инициированы АО "АЛЬФА-БАНК" и его Клиентами до 06.04.2022. Генеральная лицензия OFAC N 23 от 06.04.2022 выпущена OFAC для и в интересах субъектов США, для предоставления им возможности терминировать отношения с АО "АЛЬФА-БАНК". Указанная Лицензия запрещала осуществлять переводы/возвраты денежных средств в адрес АО "АЛЬФА-БАНК" или в интересах АО "АЛЬФА-БАНК". В соответствии с комментариями комплаенс служб американских банков-корреспондентов, генеральная лицензия OFAC N 23 от 06.04.2022 выдана для других ситуаций и не предоставляла возможности американским банкам-корреспондентам исполнить платежи, отправленные со счетов, открытых в АО "АЛЬФА-БАНК".

Надлежащие исполнение обязательств АО "Альфа-Банк" по переводу спорных платежей, а также их возврату, оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы.

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 (ред. от 22.06.2021) по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ).

При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение. Если возникновение убытков, возмещения которых требует кредитор, является обычным последствием допущенного должником нарушения обязательства, то наличие причинной связи между нарушением и доказанными кредитором убытками предполагается.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

В соответствии со п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств" для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях. Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать наступления этого обстоятельства или его последствий.

В соответствии с п. 7.3. Договора РКО Стороны не несут ответственность за неисполнение обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы. К обстоятельствам непреодолимой силы в частности, но не исключительно, относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов - исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения Договора РКО.

Кроме того, в соответствии с п. 8.10. Правил РКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений Клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик;

Суд расценивает введение в отношении Банка экономических санкций со стороны Правительства США и Великобритании (включение в SDN-List) как обстоятельства, которые представляют собой непреодолимую силу (форс-мажор).

Платежные операции в долларах США осуществляются банками РФ через банки США, где у банков РФ открыты корсчета.

Невозможность банков РФ надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед Клиентами по трансграничным переводам денежных средств в долларах США явилась следствием того, что банки США и правительство США начали осуществлять по отношению к РФ и ее резидентам недружественные действия, а также следствием того, что правительство США ввело санкции в отношении РФ и ее резидентов.

АО "Альфа-Банк" не мог предвидеть, что правительство США и банки США начнут осуществлять недружественные действия по отношению к резидентам РФ, что 06.04.2022 АО "Альфа-Банк" будет включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Надлежащее исполнение обязательств АО "Альфа-Банк" перед ООО "НТС-Ресурс" по осуществлению трансграничных переводов в долларах США оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, которая выразилась в том, что правительство США и банки США начали осуществлять по отношению к РФ и ее резидентам недружественные действия, а также применили к РФ и ее резидентам экономические санкции.

Указанные выше обстоятельства и недружественные действия правительства США, а также банков США, находятся за пределами разумного контроля АО "Альфа-Банк".

В соответствии с п. 2 ст. 866 ГК РФ в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях, если он осуществил выбор банка-посредника.

В материалы настоящего дела не представлено доказательств того, что ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками.

В рассматриваемом случае между действиями Банка и убытками истца отсутствует причинно-следственная связь.

В соответствии с п. 1 ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

АО "Альфа-Банк" действовал разумно и осмотрительно при осуществлении трансграничных переводов спорных денежных средств в интересах истца. АО "Альфа-Банк" предпринял все возможные действия для возврата спорных платежей в пользу истца.

Таким образом, истцом не доказано наличие одновременно убытков, противоправного поведения ответчика, причинно-следственной связи между понесенными убытками и неисполнением или ненадлежащем исполнением ответчиком обязательств, что влечет за собой отказ в удовлетворении иска.

Несогласие заявителя апелляционной жалобы с выводами суда, иная оценка им фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона, не означают допущенной судом при рассмотрении дела ошибки и не подтверждают нарушений судом норм права, в связи с чем, не имеется оснований для отмены судебного акта.

Арбитражным судом первой инстанции обстоятельства спора в данном конкретном случае исследованы всесторонне и полно, нормы материального и процессуального права применены правильно, выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы распределяются в соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 13 июля 2023 года по делу N А40-61113/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Сергеева

Судьи

М.Е. Верстова Е.Е. Мартынова