Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 октября 2023 г. N 13АП-32034/23 по делу N А56-589/2023

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 7 февраля 2024 г. N Ф07-19693/23 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Санкт-Петербург

30 октября 2023 г.

Дело N А56-589/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 16 октября 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 октября 2023 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Масенковой И.В.

судей Пивцаева Е.И., Семиглазова В.А.

при ведении протокола судебного заседания: секретарем Овчинниковой А.Ю.

при участии:

от истца (заявителя): не явился, извещен

от ответчика (должника): не явился, извещен

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-32034/2023) Виленского Геннадия Борисовича на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.05.2023 по делу N А56-589/2023 (судья Салтыкова С.С.), принятое

по иску Виленского Геннадия Борисовича

к Банку ВТБ (публичное акционерное общество)

о признании незаконным действий ответчика, восстановлении записей данных, признании того, что ответчик не предоставлял истцу маржинальные денежные средства,

УСТАНОВИЛ:

Виленский Геннадий Борисович (далее - истец) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) о признании незаконными действий Банка по отчуждению акций, принадлежащих истцу, а также об обязании восстановить записи данных собственности в депозитарии Банка и в портфеле истца в системе брокерского обслуживания "QUIK" на следующие акции: 3 500 акций "Аэрофлот" AFLT.TQBR - код на Московской фондовой бирже; 860 акций "Сбербанк" SBER.TQBR - код на Московской фондовой бирже; 1 550 акций "Газпром" GAZP.TQBR - код на Московской фондовой бирже; 3 акции "ГМКНорникель" GMKN.TQBR - код на Московской фондовой бирже; а также о признании того, что ответчик не предоставлял истцу маржинальные денежные средства.

Решением суда от 15.05.2023 в иске отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, истец подал апелляционную жалобу, в которой он просит обжалуемое решение отменить и принять по делу новый судебный акт. В обоснование доводов апелляционной жалобы ее податель указывает, что суд первой инстанции пришел к неверному выводу о том, что продажа акций происходила в рамках заключенного сторонами Соглашения, в то время как истец на самом деле истец никаких заявок на продажу акций не подавал, Банк без согласования с истцом изъял акции из депозитария и продал, выручку истцу не перечислил, а оставил себе в счет погашения задолженности, которой, по мнению подателя жалобы, не существовало. Полагает, что Соглашением Банку не предоставлено права изымать акции из депозитарии. Полагает, что судом первой инстанции не дана оценка доводам истца об отсутствии сообщении по электронной почте от ответчика в адрес истца. Ссылается на отсутствие в материалах дела доказательств представления займа, в счет исполнения обязательств по которому были изъяты акции. Полагает, что суд первой инстанции должен был принять во внимание приложенную к иску справку банка о внесении истцом денежных средств. Срок исковой давности считает не пропущенным.

Ответчиком отзыв на апелляционную жалобу не представлен.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания по рассмотрению обоснованности апелляционной жалобы, представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем дело рассмотрено в порядке ст.156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела, между Виленским Геннадием Борисовичем и Банком ВТБ (ПАО) заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от 08.04.2016 N 358953 (далее - Соглашение) путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ 24 (ПАО) (в текущей редакции Регламент оказания на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) (далее - Регламент) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Для заключения Соглашения истцом было предоставлено Банку заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг в срочном рынке, составленное по форме Приложения N 16 к Регламенту (далее - Заявление), в котором Клиент подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания Заявления он был проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Приложение N 14 к Регламенту) и осознает риски, вытекающие из операций на рынке ценных бумаг.

Тексты Регламента и Приложений размещены на официальном сайте Банка.

09.04.2018 в 13:02 МСК Банк заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Аэрофлот (ISIN RU0009062285) в количестве 2000 шт.;

23.08.2018 в 18:09 МСК Банк в рамках Соглашения заключил сделки по продаже ценных бумаг Сбербанк АО (ISIN RU0009029540) в количестве 860 шт.;

28.02.2020 в 10:12 МСК Банк в рамках Соглашения заключил сделки по продаже ценных бумаг Газпром а.о. (ISIN RU0007661625) в количестве 1 060 шт.;

10.03.2020 в 18:03 МСК Банк заключил в рамках Соглашения заключил сделки по продаже ценных бумаг Газпром а.о. (ISIN RU0007661625) в количестве 490 шт.;

16.03.2022 в 18:16 МСК Банк в рамках Соглашения заключил сделку по продаже иностранной валюты в количестве 65,36 долларов США;

25.03.2022 в 12:30 и в 12:35 по МСК Банк заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Аэрофлот (ISIN RU0009062285) в количестве 1500 шт. и ценных бумаг ГМКНорНик а.о. (ISIN RU0007288411) в количестве 3 штук;

28.03.2022 в 10:46 по МСК Банк заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Россети ао (ISIN RU000А0JPVJ0) в суммарном количестве 48 000 шт.

Указывая на незаконность списания 3 500 акций "Аэрофлот", 860 акций "Сбербанк", 1 550 акций "Газпром", 3 акций "ГМКНорникель", истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции, признав заявленные требования необоснованными, пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения иска.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выводы суда первой инстанции, суд апелляционной инстанции не находит оснований для изменения или отмены обжалуемого судебного акта.

В соответствии с п. 1. ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 настоящего Кодекса.

Ответчиком было заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

Из материалов дела следует, что с настоящим иском истец обратился в арбитражный суд 08.01.2023.

О списании 2 000 акций Аэрофлота, 860 акций Сбербанка ему было известно еще в 2018 году, что подтверждается брокерскими отчетами, предоставленными истцом.

Оснований для неприменения срока исковой давности не имеется, поскольку истцом не приведено обстоятельств, свидетельствующих об уважительности пропуска и отсутствии объективной возможности совершения действий по защите собственного интереса.

При таких обстоятельствах в удовлетворении соответствующей части исковых требований отказано правомерно в связи с пропуском срока исковой давности.

Кроме того, согласно п. 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных ("активных") Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.

Согласно п. 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком "достаточно ликвидными" в соответствии с Приложением N 11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте http://bгокег.vtb.гu/learn/docs/.

Согласно п. 13 Приложения N 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком "достаточно ликвидными" (в том числе "достаточно ликвидными для открытия коротких позиций"), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке "достаточно ликвидных" и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте https://broker.vtb.ru базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым "достаточно ликвидными". Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым "достаточно ликвидными", в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://broker.vtb.ru.

Согласно п. 14 Приложения N 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка "достаточно ликвидных" ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившими в силу в следующие сроки;

* для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

* для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений - сразу после объявления об изменении.

Как следует из п. 28.1 Регламента, для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день ТО и на каждый из дней, следующих за ТО, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении N 11 к Регламенту.

Согласно п. 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на Необеспеченную сделку в режиме ТО или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии что в результате их исполнения:

* размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения ТО, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.

* Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на сделку в режиме торгов "Т+", в том числе Необеспеченную, только при условии, что НПР1, рассчитанный на все дни до дня расчетов по сделке, будет больше нуля.

В соответствии с пунктом 2.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие.

В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в п. 28.2 Регламента.

Согласно п. 28.4 Регламента, если НПР1 Клиента на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные.

В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключения сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается.

В силу п. 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС <1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень "достаточно ликвидных", снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

Согласно п. 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные.

В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные п. 29.1 Регламента (для подпункта "А" указанного пункта).

Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

Для более наглядного отображения клиентам информации о соотношении маржинальных показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, значениях НПР1, НПР2 Банк в режиме онлайн транслирует в системах удаленного доступа QUIK и Личный кабинет, в том числе в мобильном приложении ВТБ Мои инвестиции, индикативный показатель УДС.

Согласно подпункту "А" п. 29.1 Регламента Клиент настоящим поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте "А", наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты:

- на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия позиций Клиента НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля Клиента или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия позиций, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % процентов от Стоимости портфеля Клиента после закрытия позиций;

* на Площадке Внебиржевой рынок таким образом, чтобы НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), составил любую положительную величину. Предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из приоритета, устанавливаемого работником Банка в процессе частичного закрытия открытых Позиций Клиента, - в том числе, в случае закрытия на биржевом рынке с одновременной сменой Места учета по инициативе Банка.

* Данный порядок закрытия позиций применяется в отношении всех категорий Клиентов.

Следовательно, Клиентом, которым являлся и истец по настоящему делу, Банку представлено право на совершение сделок по купле-продаже ценных бумаг.

Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынке) в случае, предусмотренном подпунктом "А" для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадками, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пени и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Осуществление Банком действий в соответствии с положениями п. 28.6 и подпункта "А" п. 29.1 Регламента также обусловлено требованиями, установленными для брокера п.16 Единых требований (Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У), являющихся обязательными к исполнению Банком как профессиональным участником рынка ценных бумаг - брокером.

Согласно п. 29.2 Регламента во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные указанным разделом, таким образом, как если бы получил от Клиента Рыночную (или Лимитированную, если это предусмотрено Регламентом) Заявку при наличии текущей рыночной цены на Площадке, за счет Позиции которой должны быть произведены расчеты по сделкам. Следовательно, сделки, предусмотренные настоящим разделом, вопреки позиции подателя жалобы, могут быть совершены без его заявки.

В связи с тем, что истцом с 26.05.2016 совершались Необеспеченные сделки (сделки, которые приводят к возникновению Непокрытой позиции - "маржинальной позиции", т.е. сделки с использованием услуги "маржинального кредитования") у Клиента возникли обязательства перед Банком в части превышения суммарным объемом сделок размера собственных средств Клиента, вследствие которых по брокерскому счету Клиента проводились Специальные сделки РЕПО для переноса обязательств на следующий рабочий день.

Так, например, 26.05.2016 истцом была направлена в Банк заявка N 15081313034 на продажу акций ПАО НК Роснефть в количестве 10 лотов (100 шт.), на основании которой Банком совершена в торговой системе ПАО Московская Биржа сделка N 82596477218 по продаже указанных акций ПАО НК Роснефть в количестве 100 шт. при нулевом остатке акций на счете депо Клиента на дату исполнения указанной сделки (30.05.2016). Соответственно по итогам расчетов по указанной сделке 30.05.2016 у Клиента возникли обязательства перед Банком в количестве 100 акций ПАО НК Роснефть, которые были перенесены на следующий рабочий день Специальной сделкой РЕПО.

В дальнейшем истцом также регулярно и неоднократно совершались Необеспеченные сделки по продаже и покупке акций, что приводило к возникновению у Истца обязательств перед Банком по урегулированию указанных сделок (по поставке акций или оплате денежных средств) и соответственно проведению Специальных сделок РЕПО для урегулирования таких обязательств.

Довод истца о том, что Банк не предоставлял истцу маржинальные кредиты, опровергается материалами дела и установленными судом первой инстанции обстоятельствами.

При осуществлении операций по покупке и продаже ценных бумаг через системы удаленного доступа, а также по телефону Банком предоставляется информация о размере денежных средств и количестве ценных бумаг как в размере собственного остатка клиента, так и в размере доступном в пределах предоставляемого лимита с учетом маржинального кредитования.

Особенности приема и исполнения Заявок на Необеспеченные сделки, Специальные сделки РЕПО и внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты отражены в разделе 27 Регламента.

Чтобы избежать возникновения у Клиента маржинальных сделок вследствие совершения Необеспеченных сделок и Специальных сделок РЕПО Клиенту необходимо самостоятельно контролировать достаточность собственных средств (в том числе и с учетом обязательств по уплате вознаграждения Банка и третьих лиц) для исполнения заявок Клиента на сделки с финансовыми инструментами.

Оплата Специальных сделок РЕПО производится в соответствии с разделом 30 Регламента и Тарифами на оплату услуг Банка ВТБ (ПАО), предоставляемых на финансовых рынках (Приложение 9 к Регламенту). Информация по тарификации указанных операций также размещена на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/services/stock/tariffs/ (в разделе Тарифы маргинального кредитования).

На операции, связанные с совершением Необеспеченных сделок и Специальных сделок РЕПО, для переноса возникших у Клиента обязательств по Необеспеченным сделкам, не распространяются требования законодательства Российской Федерации, связанные с операциями по предоставлению займа или кредита, и проводятся данные операции не в соответствии с заключенными между клиентом и Банком договорами займа или кредита, а в порядке и на условиях Регламента.

Правоотношения между Клиентом и Банком в части оказания услуг на финансовых рынках регулируются специальным законодательством, в частности, Федеральными законами N 39-ФЗ от 22.04.1996 "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон 39-ФЗ) и N 46-ФЗ от 05.03.1999 "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг".

Использование условий договора (Соглашения и Регламента) для урегулирования операций, связанных с предоставлением брокером клиентам заемных средств, установлено Законом 39-ФЗ (в редакции Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ и более поздних редакциях).

Согласно п. 4 ст. 3 Закона 39-ФЗ Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только денежные средства и (или) ценные бумаги.

Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

По итогам проведения по брокерскому счету Клиента огераций на электронный почтовый адрес Клиента vilens.g@уаndex.ru, Банком с использованием автоматизированной системы рассылки отчетности, ежедневно направлялись отчетные документы, в которых содержалась вся необходимая информация, в том числе об имеющихся у истца обязательствах по Необеспеченным сделкам и Специальным сделкам РЕПО, возникших в результате покупки истцом ценных бумаг с использованием услуги "маржинального кредитования".

Поскольку истцом действия по ликвидации имеющихся у него перед Банком обязательств не предпринимались, Банк, впоследствии, в соответствии с разделом 28 Регламента стал оценивать возможности истца исполнить обязательства в связи с существенным снижением размера достаточности средств, за счет которых такие обязательства могли поддерживаться путем их переноса в соответствии с разделом 27 Регламента и подпунктом "Г" п. 29.1 Регламента.

В соответствии с п. 32.8 Банк вправе направлять Клиенту оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие позиций и т.п.), а Клиент согласен на получение таких оповещений.

Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный Клиентом в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному Клиентом в Анкете. Банк не несет ответственности за несанкционированный доступ третьих лиц к мобильному телефону или адресу электронной почты, на которые Банк направляет оповещения.

Клиент поставлен в известность и в полной мере осознает, что передача конфиденциальной информации на указанные Клиентом номер мобильного телефона, адрес электронной почты по каналам дистанционного доступа влечет риск несанкционированного доступа к такой информации третьих лиц.

Клиент вправе отказаться от получения оповещений путем выбора соответствующей опции в Мобильном приложении, Веб-адаптиве Мобильного приложения при наличии технической возможности у Банка.

09.04.2018 в 12:50 по московскому времени (далее - МСК) на адрес электронной почты Клиента, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

09.04.2018 в 13:02 МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п.в 28.6 и 29.1 "А" Регламента, а также п. 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Аэрофлот (ISIN RU0009062285) в количестве 2000 шт. с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

23.08.2018 в 12:04 МСК на адрес электронной почты Клиента, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

23.08.2018 в 18:09 МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п. 28.6 и 29.1 "А" Регламента, а также п. 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Сбербанк ао (ISIN RU0009029540) в количестве 860 шт. с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

28.02.2020 в 10:07 МСК на номер мобильного телефона и адрес электронной почты Клиента, указанные в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

28.02.2020 в 10:12 МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п. 28.6 и 29.1 "А" Регламента, а также пункта 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Газпром а.о. (ISIN RU0007661625) в количестве 1 060 шт. с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

10.03.2020 в 10:05 МСК на номер мобильного телефона и адрес электронной почты Клиента, указанные в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

10.03.2020 в 18:03 МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п. 28.6 и 29.1 "А" Регламента, а также пункта 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Газпром а.о. (ISIN RU0007661625) в количестве 490 шт. с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

16.03.2022 в 07:28 по московскому времени (далее - МСК) на адрес электронной почты Клиента, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с пунктом 29.1 Регламента.

16.03.2022 в 18:16 МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п. 28.6 и 29.1 "А" Регламента, а также пункта 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделку по продаже иностранной валюты в количестве 65,36 долларов США с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

25.03.2022 в 07:12 по МСК на адрес электронной почты Клиента, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

25.03.2022 в 12:30 и в 12:35 по МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п.23.6 и 29.1 "А" Регламента, а также п. 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Аэрофлот (ISIN RU0009062285) в количестве 1500 шт. и ценных бумаг ГМКНорНик а.о. (ISIN RU0007288411) с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

28.03.2022 в 08:25 по МСК на адрес электронной почты Клиента, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиции в соответствии с п. 29.1 Регламента.

28.03.2022 в 10:46 по МСК в связи с тем, что значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанного на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями п. 28.5 и 29.1 "А" Регламента, а также п. 16 Единых требований заключил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг Россети ао (ISIN RU000А0JPVJ0) в суммарном количестве 48 ООО шт. с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной п. 29.1 "А" Регламента.

В соответствии с п. 10.3 Регламента порядок формирования и передачи Сообщений посредством системы удаленного доступа определяется отдельным договором (соглашением) об обслуживании в соответствующей системе удаленного доступа. Порядок формирования и передачи Сообщений посредством системы ВТБ-Онлайн определяется Договором ДБО. Порядок формирования и передачи Сообщений посредством Системы Онлайн-брокер определяется Правилами обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа "Онлайн-брокер" Банка ВТБ (ПАО), изложенными в Приложении N 10а к Регламенту (далее - Правила Онлайн-брокер). Порядок формирования и передачи Сообщений посредством систем удаленного доступа QUIK и webQUIK определяется Правилами обслуживания Клиентов Банка ВТБ (ПАО) в системе удаленного доступа QUIK, изложенными в Приложении N 10б к Регламенту (далее - Правила QUIK).

В соответствии с п. 10.10 Регламента Банк не принимает на себя ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть у Клиента в результате временной невозможности направить Банку или получить от Банка Сообщение по системе удаленного доступа. Банк рекомендует Клиентам заранее согласовать с Банком и использовать в случаях временной неработоспособности системы удаленного доступа иные альтернативные способы обмена Сообщениями, перечисленные в части 3 Регламента.

Согласно п. 10.12 Регламента Клиент осознает, что использование систем удаленного доступа влечет дополнительные риски, описанные в Декларации о рисках. Клиент принимает указанные риски на себя. Клиент несет риск любых неблагоприятных последствий (в том числе в связи с исполнением или неисполнением Стоп - заявок).

В соответствии с п. 6.5.4 Правил Онлайн-брокер и п. 7.5.4 Правил QUIK Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, в том числе в форме упущенной выгоды Клиента в связи с задержкой или временной невозможностью передачи.электронных документов посредством систем Онлайн-брокер (Личный кабинет, мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции) и QUIK/web QUIK.

Информация касательно затруднений в случае наличия на стороне Банка трудностей в работе систем удаленного доступа, рекомендации по их устранению, а также уведомления о восстановлении работоспособности торговых систем размещаются на официальном сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/.

В целях предотвращения возможных сбоев Банк бесплатно предоставляет клиентам возможности использования нескольких альтернативных систем интернет-трейдинга мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции, Онлайн-брокер и QUIK, а также подачу распорядительных сообщений по телефону.

В соответствии с условиями Регламента Клиенту на основании заявления на обслуживание на финансовых рынках, составленного по форме Приложения N 1б к Регламенту, и предоставленного в дополнительный офис "Чертаново" Банка ВТБ 24 (ПАО) в г. Москве, Банком с даты заключения Соглашения был предоставлен доступ к торговой системе удаленного доступа Онлайн-брокер и, в последующем, к мобильному приложению системы Онлайн-брокер (ВТБ Мои Инвестиции) с возможностью подачи поручений через Интернет в Личном кабинете и мобильном приложении системы Онлайн-брокер (ВТБ Мои Инвестиции) с использованием предоставленной Клиенту в рамках Соглашения карты идентификации с логином, паролем и таблицей переменных кодов N 351995, а также подачи голосовых поручений по телефону с использованием переменных кодов, указанных на карте, и возможности подключения к торговой системе QUIK.

В соответствии с п. 31.4 Регламента Банк вправе предоставлять Клиенту отчеты и иные документы в следующих формах и следующими способами:

в электронной форме посредством формирования в Личном кабинете/ Личном кабинете в ПО Партнера и прочих каналах удаленного доступа при наличии данной технической возможности, предусмотренных Регламентом;

в электронной форме посредством направления на адрес электронной почты Клиента (в случаях, предусмотренных Регламентом или соглашением с Клиентом);

на бумажном носителе в офисе Банка (в случаях, предусмотренных Регламентом, если объем отчета не превышает 5 страниц (за исключением случаев, предусмотренных законодательством);

на бумажном носителе посредством направления на почтовый адрес Клиента (только по письменному запросу Клиента, если объем отчета не превышает 5 страниц (за исключением случаев, предусмотренных законодательством).

При отсутствии технической возможности формирования отчета в Личном кабинете и прочих каналах удаленного доступа, предусмотренных Регламентом, Банк предоставляет Клиенту Ежедневный отчет любым другим предусмотренным настоящим пунктом способом.

Согласно п. 31.5 Регламента Клиент при наличии технической возможности создает запрос на формирование Ежедневного отчета в Личном кабинете и прочих каналах удаленного доступа, предусмотренных Регламентом, получает, знакомится с Ежедневным отчетом, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, обязан сообщить об этом Банку.

В силу п. 31.6-31.7 Регламента ежедневный отчет приобретает статус официального отчета в Рабочий день, следующий за днем, на который предоставляется отчет. Заключая Соглашение, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение требования, указанного в п. 31.5 Регламента.

Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента приобретения официального статуса Ежедневным отчетом Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, то Банк расценивает такой отчет принятым Клиентом.

В срок, указанный в п. 31.7 Регламента от Клиента в Банк не поступали запросы на формирование отчетов, предусмотренных разделом 31 Регламента, а также не поступали возражения на такие отчеты.

При изложенных обстоятельствах суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о правомерности действий Банка и отсутствии оснований для удовлетворения иска.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции и отмечает, что вопреки доводам апелляционной жалобы, Банк при совершении операций действовал в пределах полномочий, предоставленных истцом как клиентом, а также в соответствии с разделами 28-29 Регламента. При этом, действия Банка связаны не с наличием задолженности истца как клиента, а с наступлением обстоятельств, при которых Банк обязан заключить договоры купли-продажи. Заявка клиента в такой ситуации предполагается, что также отражено в Регламенте.

Полагая, что электронные письма ответчиком не направлялись, истец заявлений о фальсификации не делает, об истребовании доказательств, подтверждающих направление писем, в суде апелляционной инстанции не заявляет.

В силу указанного апелляционная жалоба истца признается необоснованной и не подлежащей удовлетворению.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают правомерности выводов суда, а лишь выражают несогласие с ними, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении иска и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу спора, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.05.2023 по делу N А56-589/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

И.В. Масенкова

Судьи

Е.И. Пивцаев В.А. Семиглазов