Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 июля 2024 г. N 09АП-20624/24 по делу N А40-250259/2022

г. Москва

16 июля 2024 г.

Дело N А40-250259/22

Резолютивная часть постановления объявлена 02 июля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 16 июля 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.А. Комарова,

судей С.А. Назаровой, Ж.Ц. Бальжинимаевой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.В. Кирилловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы к/у ООО "ЭверестЭстейт" - Зайцевой С.П., ПАО "МТС-Банк", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" на определение Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2024 по делу N А40-250259/22, о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" требование ПАО "МТСБанк" в размере 140 727 490 руб. 27 коп в третью очередь, об отказе в удовлетворении заявлений ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" о включении задолженности в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+", по делу о несостоятельности (банкротстве) ООО "КАРА+"

при участии в судебном заседании согласно протоколу судебного заседания.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.01.2024 г. ООО "КАРА+" (ОГРН 1037739650981, ИНН 7731018119) признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим должника утвержден Гапонов Максим Владимирович (ИНН 550502689100, адрес: 644099, г. Омск, ул. Герцена, д. 1, а/я 330).

19.05.2023 г. в Арбитражный суд города Москвы поступили заявление-требование:

- ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 1" (в настоящее время ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1") о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" задолженности в размере 36 405 751 руб. и неустойки в сумме 1 838 430,48 руб.,

- ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 2" (в настоящее время ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2") о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" задолженности в размере 34 258 052,73 руб. и неустойки в сумме 1 730 031,66 руб.,

- ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" задолженности в размере 38 608 087,95 руб. и неустойки в сумме 1 848 738,65 руб.

Указанные требования заявители (далее по тексту Управляющие компании) просили включить в реестр как обеспеченные имуществом должника.

24.05.2023 г. в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление-требование ПАО "МТС-Банк" о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" задолженности в размере 140 727 490,27 руб. как обеспеченное залогом имущества должника.

Протокольным определением суд объединил в одно производство для совместного рассмотрения требования ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 1", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 2", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" и ПАО "МТС-Банк".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2024 включено в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+" требование ПАО "МТС-Банк" в размере 140 727 490 руб. 27 коп в третью очередь. Отказано в удовлетворении заявлений ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" о включении задолженности в реестр требований кредиторов должника ООО "КАРА+".

Не согласившись с принятым судебным актом, к/у ООО "ЭверестЭстейт" - Зайцевой С.П., ПАО "МТС-Банк", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" обратились с апелляционными жалобами, в которых просят определение отменить, принять по делу новый судебный акт.

Вместе с апелляционной жалобой к/у ООО "ЭверестЭстейт" - Зайцевой С.П. поступило ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока. Протокольным определением судом восстановлен срок на апелляционное обжалование.

Также к/у ООО "ЭверестЭстейт" - Зайцевой С.П. заявлено ходатайство о привлечении ООО "ЭверестЭстейт" к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

В силу статьи 51 АПК РФ основанием для привлечения к участию в деле в качестве третьих лиц является потенциальная возможность судебного акта повлиять на права и обязанности этих лиц. Заявитель не обосновал, каким образом участие в данном обособленном споре указанного лица может повлиять на его права или обязанности.

На основании изложенного, апелляционный суд отказал в удовлетворении ходатайства о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Рассмотрев апелляционные жалобы в порядке статей 266, 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об изменении обжалуемого судебного акта по следующим основаниям.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Как следует из материалов дела, 14.09.2017 г. между ПАО "МТС-Банк" и ООО "Кара+" заключен Кредитный договор N 3542-1/17-К (далее - Кредитный договор). Согласно п. 1.1 Кредитного договора, Банк открыл должнику Кредитную линию и обязался в течение двух рабочих дней с момента получения Заявления и Реестра платежей предоставлять последнему Кредиты в пределах Лимита выдачи, установленного в размере 150 000 000 руб. на условиях, изложенных в Кредитном договоре.

В соответствии с п. 2.2.1 Кредитного договора, кредит предоставлялся на следующие цели - проектное финансирование строительства комплекса апартаментов Клубный дом "Пришвина".

04.09.2017 г. между ООО "Кара+" (Застройщик) и АО "Алвек" (Участник долевого строительства) был заключен Договор N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве, в соответствии с которым застройщик обязуется в предусмотренный договором срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) здание, ориентировочной общей площадью 11 368,0 кв. м., на земельном участке с кадастровым номером 77:02:0002013:97, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, вл. 4А, и после получения разрешения на ввод здания в эксплуатацию передать объект участнику, который обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект в порядке и в сроки, определенные настоящим договором. Согласно Договору объект долевого строительства - апартаменты квартирного типа, помещения, кладовки и машино-места общей проектной площадью 2 801,40 кв.м. В соответствии с п. 6.1.Договора цена Договора 369 005 461 руб.

В силу п. 6.2. Договора Участник долевого строительства обязуется оплатить Цену Договора, указанную в Договора, путем перечисления денежных средств на расчетный счет Застройщика или иным незапрещенным законодательством РФ способом в течение 30 (Тридцати) рабочих дней с момента государственной регистрации настоящего Договора.

Указанный Договор был зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по г. Москве 27.09.2017 г.

По мнению заявителей, АО "Алвек" в счет оплаты цены Договора N ПР101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г. передало ООО "Кара+" ценные бумаги, а именно 84 векселя, векселедатель - АО "Алвек", срок платежа - по предъявлению, но не ранее 14.12.2019 г., общей стоимостью 369 005 461 руб., что подтверждается Актом приема-передачи векселей от 02.10.2017 г.

Кроме того, факт оплаты был подтверждён письмом ООО "Кара+" (исх. N 1 от 18.06.2018 г.), об исполнении АО "Алвек" обязательства по оплате цены Договора N ПР101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г. в размере 369 005 461 руб. в полном объеме.

Заявители считают, что факт существования и реальности векселей подтверждается тем, что данные векселя участвовали в обороте, так 10.10.2017 г. указанные векселя были переданы в обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору N 3542-1/17-К от 14.09.2017 г., заключённого между должником ООО "Кара+" и ПАО "МТС-Банк" по Договору залога (заклада) ценных бумаг (векселей) N 3542-1/17-К-3, согласно которому должник ООО "Кара+" предоставило Банку в залог (заклад) указанные выше 84 простых векселя с проставлением залогового индоссамента "валюта в залог".

02.10.2017 г. в обеспечение исполнения обязательств должника между ПАО "МТСБанк" и АО "Алвек" был подписан Договор об ипотеке N 3542-1/17-К-И, согласно которому в обеспечение исполнения обязательств ООО "Кара+" по Кредитному договору Залогодатель (АО "Алвек") предоставляет по настоящему договору Залогодержателю (ПАО "МТС-Банк") в залог следующее имущество и права, а именно все имущественные права Залогодателя по Договору N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г.

Залоговая стоимость Предмета залога по настоящему Договору составляет 166 052 457 руб.

10.10.2017 г. в обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору между Банком и ООО "Кара+" был заключен Договор залога (заклада) ценных бумаг (векселей) N 3542-1/17-К-З, согласно которому ООО "Кара+" предоставило Банку в залог (заклад) указанные 84 простых векселя АО "Алвек" с проставлением залогового индоссамента "валюта в залог".

Как указывают заявители, должник ООО "Кара+", получив оплату по Договору N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г. от АО "Алвек", распорядилось полученной оплатой (ценными бумагами) по своему усмотрению, предоставив её в качестве залога банку - ПАО "МТС-Банк".

Банк же, приняв в залог указанные ценные бумаги, выдал должнику-ООО "Кара+" кредитные средства в общем размере 140 727 490,27 руб.

Данный обстоятельства подтверждаются в том числе: Выпиской по операциям на счёте (специальной банковском счёте) 08.08.2023 с указанием отражения сумм залога по Договору залога (заклада) ценных бумаг (векселей) N 3542-1/17-К-З; Ордером по передаче ценностей N21754581 от 23.03.2018, Ордером по передаче ценностей N148925 от 03.07.2018, свидетельствующими передачу и приём ПАО "МТС-Банк" векселей в качестве залога.

Учитывая изложенные обязательства, заявители утверждают, что АО "Алвек" путем передачи векселей исполнило свои обязательства по Договору N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г., а поэтому имело право распоряжаться своим правом требования к должнику.

По требованию ПАО "МТС-Банк" суд первой инстанции отметил следующее.

Согласно банковским ордерам N 226208 от 16.10.2017, N 247726 от 19.10.2017, N 638755 от 25.12.2017, N 303730 от30.10.2017, N 592964 от 15.12.2017, N 240878 от 18.10.2017, N285910 от 26.10.2017 ПАО "МТС-Банк" перечислило по Кредитный договор N 3542-1/17-К от 14.09.2017 денежные средства в размере 140 727 490 руб. 27 коп.

В соответствии с 5.1. указанного Кредитного договора обеспечением исполнения должником обязательств по настоящему договору является, наряду с другими залогами и поручительствами, является залог недвижимого имущества в соответствии с договором об ипотеке, заключенном с должником.

16.08.2018 г. между ПАО "МТС-Банк" и АО "Алвек" подписано Соглашение об отступном N 1, согласно которому взамен исполнения должником ООО "Кара+" обязательств по Кредитному договору предоставило Банку в отступное часть заложенных имущественных прав.

В соответствии с п. 4 Соглашения об отступном ПАО "МТС-Банк" предоставлены права требования к Должнику построить объект недвижимости - гостиничный комплекс с апартаментами квартирного типа, ориентировочной общей площадью 11 368 м2, строительство которого производится на земельном участке с кадастровым номером 77:02:0002013:97, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, вл. 4А, и после получения разрешения на ввод здания в эксплуатацию передать Банку нежилые помещения, апартаменты квартирного типа.

По требованию управляющих компаний арбитражный суд отметил следующее.

Как следует из материалов дела, 11.07.2018 АО "Алвек" (Цедент) были заключены следующие договоры:

- с ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 1" (Цессионарий) Договор уступки прав требования N УН1-Ц-64, согласно которому Цессионарию переданы права требования к ООО "Кара+" на часть нежилых помещений - апартаменты квартирного тина (Объект долевого строительства) в Объекте недвижимости. Характеристики, план и местоположение Объекта недвижимости и Объекта долевого строительства, подлежащего передаче Цессионарию приведены в приложении N 1 к Договору цессии. Стоимость переданных Заявителю прав требований на Объекты долевого строительства равна стоимости, определенной первоначальным обязательством.

Пунктом 1.3. Договора цессии определена стоимость переданного Объекта долевого строительства в размере 36 405 751 (Тридцать шесть миллионов четыреста пять тысяч семьсот пятьдесят один) рубль 00 копеек.

Пунктом 1.4. Договора цессии определена стоимость передаваемых прав в размере 36 405 751 (Тридцать шесть миллионов четыреста пять тысяч семьсот пятьдесят один) рубль 00 копеек, установлен срок оплаты по договору - в течение пяти рабочих дней с момента государственной регистрации Договора цессии.

Договор цессии зарегистрирован Управлением Федеральной службы кадастра и картографии по городу Москве 18.07.2018, регистрационная запись N 77/02/002013:97- 77/008-2018-73.

Заявителем обязанность по оплате цены Договора цессии выполнена, что подтверждается платежным поручением N 109 от 20.07.2018, выпиской из лицевого счета Заявителя.

- с ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Уральская недвижимость 1" (Цессионарий) Договор уступки прав требования N УН2-Ц-64, согласно которому Цессионарию переданы права требования к ООО "Кара+" на часть нежилых помещений - апартаменты квартирного тина (Объект долевого строительства) в Объекте недвижимости. Характеристики, план и местоположение Объекта недвижимости и Объекта долевого строительства, подлежащего передаче Цессионарию приведены в приложении N 1 к Договору цессии. Стоимость переданных Заявителю прав требований на Объекты долевого строительства равна стоимости, определенной первоначальным обязательством.

Пунктом 1.3. Договора цессии определена стоимость переданного Объекта долевого строительства в размере 36 405 751 (Тридцать шесть миллионов четыреста пять тысяч семьсот пятьдесят один) рубль 00 копеек.

Пунктом 1.4. Договора цессии определена стоимость передаваемых прав в размере 36 405 751 (Тридцать шесть миллионов четыреста пять тысяч семьсот пятьдесят один) рубль 00 копеек, установлен срок оплаты по договору - в течение пяти рабочих дней с момента государственной регистрации Договора цессии.

Договор цессии зарегистрирован Управлением Федеральной службы кадастра и картографии по городу Москве 18.07.2018, регистрационная запись N 77/02/002013:97- 77/008-2018-73.

Заявителем обязанность по оплате цены Договора цессии выполнена, что подтверждается платежным поручением N 109 от 20.07.2018, выпиской из лицевого счета Заявителя.

- с ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" (Цессионарий) Договор уступки прав требования N РЗ-Ц-63, согласно которому Цессионарию переданы права требования к ООО "Кара+" на часть нежилых помещений - апартаменты квартирного тина (Объект долевого строительства) в Объекте недвижимости. Характеристики, план и местоположение Объекта недвижимости и Объекта долевого строительства, подлежащего передаче Цессионарию приведены в приложении N 1 к Договору цессии. Стоимость переданных Заявителю прав требований на Объекты долевого строительства равна стоимости, определенной первоначальным обязательством.

Пунктом 1.3. Договора цессии определена стоимость переданного Объекта долевого строительства в размере 38 608 706 (Тридцать восемь миллионов шестьсот восемь тысяч семьсот шесть) рублей 00 копеек.

Пунктом 1.4. Договора цессии определена стоимость передаваемых прав в размере 38 608 706 (Тридцать восемь миллионов шестьсот восемь тысяч семьсот шесть) рублей 00 копеек, установлен срок оплаты по договору - в течение пяти рабочих дней с момента государственной регистрации Договора цессии.

Договор цессии зарегистрирован Управлением Федеральной службы кадастра и картографии по городу Москве 11.07.2018, регистрационная запись N 77/02/0002013:97- 77/008-2018-69.

Заявителем обязанность по оплате цены Договора цессии выполнена, что подтверждается платежным поручением N 35 от 20.07.2018, выпиской из лицевого счета Заявителя.

Таким образом, по мнению заявителей, от АО "Алвек" перешло право требования к ООО "Кара+" погашения задолженности.

Суд первой инстанции отметил, что из п. 6.1 и п. 6.2 Договора N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г. следует, что АО "Алвек" как Участник долевого строительства обязался оплатить цену договора в размере 369 005 461 руб.

Согласно Акта приема-передачи векселей от 02.10.201г. АО "Алвек" передало ООО "Кара+" 87 простых собственных векселей выданных 02.10.2017 г. со сроком платежа по предъявлению, но не ранее 14.12.2019 г.

Таким образом, АО "Алвек", заключив договор участия в долевом строительстве, вместо денежных средств передало должнику собственные простые векселя с оплатой через два года. Затем должник передал указанные векселя в залог Банку.

Однако через год Банк заключает с должником Соглашение об отступном, согласно которому должник взамен исполнения обязательств по Кредитному договору в размере 140 727 490 руб. 27 коп. предоставил Банку в отступное в виде права требования о передаче нежилых помещений.

В п.5 данного Соглашения об отступном указано, что АО "Алвек" перед должником свои обязательства по договору участия в долевом строительстве выполнены в полном объеме, цена указанных объектов полностью оплачена.

При этом арбитражный суд учитывал, что должник ООО "КАРА+" и векселедатель АО "АЛВЕК" являются аффилированными лицами. Так, управляющей компанией АО "АЛВЕК" было ООО "ЮК Шишкин и Ко", которой было учреждено АО "Агора Проджект", в свою очередь являвшееся управляющей компанией ООО "КАРА+".

Кроме того, АО "АЛВЕК" также оказалось не только аффилированным с должником лицом, но и единственным "дольщиком", которое расплатилось по договору долевого участия собственным векселем.

В данном случае вексель по факту представляет собой долговую расписку и сам по себе не способен быть средством платежа и точно не может рассматриваться как предусмотренная Законом об участии в долевом строительстве оплата цены договора. Кроме того, векселедатель был исключен из ЕГРЮЛ как недействующее лицо 20.01.2022.

Таким образом, учитывая, что вексель так и не был погашен до прекращения деятельности АО "АЛВЕК", следует, что выданные векселя никогда не будут погашены, а застройщик никогда не получит денежные средства в уплату вексельного долга.

Согласно правовой позицией, указанной в определении Верховного Суда РФ от 16.10.2020 N 305-ЭС18-14627(60) по делу N А40-216247/2016, поскольку заявитель и должник являются фактически аффилированными лицами, то документы об оплате в виде актов приема-передачи векселей оформлены для создания видимости оплаты договора долевого участия в целях наращивания задолженности должника и включения необоснованного требования в реестр требований кредиторов.

Суд первой инстанции, вопреки утверждению заявителей, отметил, что Выписка по операциям на счёте (специальной банковском счёте), Ордера по передаче ценностей не подтверждают факт оборота векселей, поскольку данные документы составлены ПАО МТС-Банк для создания видимости движения векселей.

Таким образом, в отсутствие доказательств перечисления денежных средств должнику, обеспеченности векселя со стороны векселедателя, выпуска в дальнейшем в оборот и получение по нему денежного эквивалента, выдача АО "Алвек" собственных векселей не является надлежащим в рамках дела о банкротстве ООО "Кара+" доказательством оплаты по договору долевого участия.

Согласно п. 1 ст. 384 ГК РФ право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, следовательно, если АО "Алвек" не оплатило долевое участие, ни у него, ни у его правопреемников не было и нет права требования возврата денежных средств, соответственно, нет и основания для включения требования правопреемника в реестр требований кредиторов должника-застройщика, потому, что нет задолженности. Заключение договоров уступки прав требований и перечисление денежных средств по этим договорам в пользу АО "Алвек" не свидетельствует об исполнении АО "Алвек" своих обязательств перед ООО "КАРА+" по Договору N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что у ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2" и ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" отсутствуют основания для включения требований в реестр требований кредиторов ООО "КАРА+". Требование ПАО "МТС-Банк" о включении задолженности по Кредитному договору по Кредитному договору N 3542-1/17-К от 14.09.2017 в размере 140 727 490 руб. 27 коп. подлежит удовлетворению, поскольку должником доказательств погашения не представлено. Однако данное требование подлежит включению в реестр требований кредиторов должника в третью очередь как не обеспеченное залогом имущества должника, т.к. доказательств заключения должником договора залога не представлено.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционных жалоб, заслушав представителей сторон, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о наличии оснований для изменения обжалуемого судебного акта в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, требование ПАО "МТС-Банк" основано на Договоре N ПР-101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве от 04.09.2017 г., заключенном между Должником и АО "Алвек", а также Соглашении об отступном N 1 от 16.08.2018 г., заключенном между Банком и АО "Алвек".

04.09.2017 г. между Должником и АО "Алвек" подписан Договор N ПР101/КР/ДДУ участия в долевом строительстве (далее - Договор участия в долевом строительстве).

Цена Договора участия в долевом строительстве составила 369 005 461 руб. и подлежала оплате в течение 30 рабочих дней с момента государственной регистрации путем перечисления денежных средств на расчетный счет Должника или иным не запрещенным законодательством РФ способом (п. 6.1 и 6.2).

14.09.2017 г. между ПАО "МТС-Банк" и ООО "Кара+" заключен Кредитный договор N 3542-1/17-К.

Цель кредита - проектное финансирование строительства комплекса апартаментов Клубный дом "Пришвина" (п. 2.2.1).

02.10.2017 г. АО "Алвек" передало ООО "Кара+" в счет оплаты цены Договора участия в долевом строительстве 84 простых векселя (векселедатель - АО "Алвек", срок платежа - по предъявлению, но не ранее 14.12.2019 г., общая стоимость - 369 005 461 руб.).

Акт приема-передачи от 02.10.2017 г. и письмо Должника от 18.06.2018 г. за исх. N 1 подтверждают передачу векселей и оплату по Договору участия в долевом строительстве.

02.10.2017 г. в обеспечение исполнения обязательств ООО "Кара+" по Кредитному договору между АО "Алвек" и Банком подписан Договор об ипотеке N 3542-1/17-К-И, согласно которому в залог ПАО "МТС-Банк" переданы имущественные права по Договору участия в долевом строительстве (зарегистрирован 21.09.2017 г.), в редакции дополнительного соглашения N 1 от 22.11.2017 г.(зарегистрировано 02.12.2017 г.) и дополнительного соглашения N 2 от 03.07.2018 г. (зарегистрировано 05.07.2018 г.), а также права, вытекающие из Федерального закона от 30.12.2004 г. N 214- ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", возникшие в связи с заключением Договора участия в долевом строительстве.

Апелляционный суд отмечает, что Договор об ипотеке подтверждает, что требования Банка по Кредитному договору были обеспечены залогом.

10.10.2017 г. в обеспечение исполнения собственных обязательств по Кредитному договору между ООО "Кара+" и Банком заключен Договор залога (заклада) ценных бумаг (векселей) N 3542-1/17-К-З, согласно которому Должник предоставил Банку в залог (заклад) указанные выше 84 простые векселя с проставлением индоссамента "валюта в залог". Принятие Банком отмеченных ценных бумаг в заклад с залоговой стоимостью 76 947 380 руб. подтверждается Актом приема-передачи от 10.10.2017 г., выпиской по счету N 91311810000000013542 за период с 10.10.2017 г. по 08.08.2023 г. и имеющимися в материалах дела копиями векселей. 16.10.2017 г. ПАО "МТС-Банк" предоставило ООО "Кара+" первый транш, 25.12.2017 г. - последний, всего на сумму 140 727 490,27 руб.

23.03.2018 г. ООО "Кара+" и ПАО "МТС-Банк" заключили Дополнительное соглашение N 1 к Договору заклада, которым изменили предмет залога (заклада), а именно исключили 2 векселя.

Акт приема-передачи от 23.03.2018 г. и Ордер по передаче ценностей N 21754581 от 23.03.2018 г. подтверждают хранение Банком 2 векселей и их возврат. 03.07.2018 г. ООО "Кара+" и ПАО "МТС-Банк" заключили Дополнительное соглашение N б/н к Договору заклада, которым расторгли Договор заклада.

Акт приема-передачи от 03.07.2018 г. и Ордер по передаче ценностей N 148925 от 03.07.2018 г. подтверждают хранение Банком 82 векселей и их возврат.

16.08.2018 г. между ПАО "МТС-Банк" и АО "Алвек" подписано Соглашение об отступном N 1 (зарегистрировано 22.08.2018 г.), согласно которому последнее взамен исполнения ООО "Кара+" обязательств по Кредитному договору предоставило Банку в отступное часть заложенных имущественных прав по Договору участия в долевом строительстве.

В силу ст. 387 и 409 ГК РФ к АО "Алвек" перешли права требования к Должнику по Кредитному договору на сумму 140 727 490,27 руб.

В соответствии с п. 4 Соглашения об отступном, ПАО "МТС-Банк" предоставлены права требования к Должнику построить объект недвижимости - гостиничный комплекс с апартаментами квартирного типа, ориентировочной общей площадью 11 368 м2, строительство которого производится на земельном участке с кадастровым номером 77:02:0002013:97, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, вл. 4а, и после получения разрешения на ввод здания в эксплуатацию передать Банку 28 апартаментов квартирного типа и 2 нежилых помещения.

Согласно п. 5 Соглашения об отступном, на дату его подписания обязанности АО "Алвек" перед ООО "Кара+" по Договору участия в долевом строительстве выполнены в полном объеме, цена полностью оплачена.

Так, согласно п. 14.1 Договора участия в долевом строительстве, способом исполнения обязательств ООО "Кара+" являются право аренды на земельный участок с кадастровым номером 77:02:0002013:97, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, вл. 4А, и строящийся (создаваемый) на этом земельном участке объект недвижимости, которые считаются находящимися в залоге у участника долевого строительства с момента государственной регистрации Договора участия в долевом строительстве.

Отмеченный пункт Договора участия в долевом строительстве полностью соответствует положениям ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 г. N 214-ФЗ. Следует заметить, что в силу ч. 5 ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 г. N 214- ФЗ застройщик обязан зарегистрировать право собственности на объект незавершенного строительства при возникновении оснований для обращения взыскания на предмет залога.

Согласно ч. 2 ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 г. N 214-ФЗ при государственной регистрации права собственности застройщика на объект незавершенного строительства такой объект незавершенного строительства считается находящимся в залоге у участников долевого строительства с момента государственной регистрации права собственности застройщика на такой объект.

Согласно ч. 3 ст. 5 Закона об участии в долевом строительстве в действовавшей до 01.07.2018 г. редакции, уплата цены договора участия в долевом строительстве производится после государственной регистрации договора путем внесения платежей единовременно или в установленный договором период.

Закон об участии в долевом строительстве не содержит запрет на рассрочку уплаты денежных средств по договору, в связи с чем застройщик и дольщик вправе самостоятельно устанавливать сроки и порядок оплаты цены договора.

Форма расчетов по договору не определена, следовательно, при оплате договоров участия в долевом строительстве применима ст. 862 ГК РФ в соответствующей редакции: стороны вправе избрать и установить в договоре любую из форм расчетов - расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.

В соответствии с Указом Президента РФ от 23.05.1994 г. N 1005 "О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве", Постановлением Правительства РФ от 26.09.1994 г. N 1094 "Об оформлении взаимной задолженности предприятий и организаций векселями единого образца и развитии вексельного обращения" предусмотрена возможность использования векселя в качестве средства расчета.

Таким образом, оплата по Договору участия в долевом строительстве произведена законным способом в полном объеме, что подтверждается материалами дела.

Апелляционный суд признает ошибочным вывод суда первой инстанции о том, что Выписка по операциям на счёте (специальной банковском счёте), Ордера по передаче ценностей не подтверждают факт оборота векселей составлены ПАО МТС-Банк для создания видимости движения векселей, поскольку указанные документы составлены во исполнение ранее действовавшего и применимого к рассматриваемому спору Плана счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядка его применения, утвержденного Положением Банка России от 27.02.2017 г. N 579-П, и Указания Банка России от 30.07.2014 г. N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления".

Учитывая возврат Банком 84 простых векселей ООО "Кара+", указанные документы и имеющиеся в материалах дела копии векселей с индоссаментом "валюта в залог", подтверждают владение ПАО "МТС-Банк" векселями в период действия Договора заклада.

Имеющиеся в материалах дела копии векселей сняты до 03.07.2018 г., то есть до даты расторжения Договора заклада и до наступления обозначенного в них срока платежа - по предъявлению, но не ранее 14.12.2019 г.

В силу п. 69 Положения о переводном и простом векселе в текст векселя, в частности в его реквизиты, записи об индоссировании, авалировании, могут вноситься изменения.

Вместе с тем в материалах дела имеются доказательства фактической выдачи векселей и оплаты ими Договора участия в долевом строительстве, передачи их в заклад Банку и их возврата Должнику, поэтому последующие возможные изменения текста векселей, их авалирования, индоссирования и погашения не имеют правового значения для рассматриваемого спора.

Кроме того, апелляционным судом учитывается, что Договор участия в долевом строительстве и Соглашение об отступном недействительными сделками не признаны и не оспариваются, срок исковой давности пропущен.

Согласно п. 7 Обзора судебной практики Верховного суда РФ N 2 (2022), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 12.10.2022 г., в соответствии с которым возникновение спора о надлежащем исполнении первоначальным участником долевого строительства обязательства по уплате застройщику цены договора не является основанием для признания недействительным ранее заключенного этим участником долевого строительства договора об уступке прав по договору об участии в долевом строительстве. В этом же пункте отмечено, что справка об уплате цены договора участия в долевом строительстве, выдаваемая застройщиком, является документом, прямо предусмотренным законом в качестве подтверждения уплаты цены договора. Такая справка имеется в материалах дела.

В совокупности с копиями векселей, актами приема-передачи векселей, выпиской по счету для учета ценных бумаг, принятых в обеспечение по Кредитному договору, ордерами по передаче ценностей она свидетельствует о полной оплате цены Договора участия в долевом строительстве.

Как следует из материалов дела, Договор участия в долевом строительстве оплачен в предусмотренный им срок и, как и Соглашение об отступном, зарегистрирован в установленном законом порядке и никем не оспорен.

Согласно п. 2 ст. 450, ст. 862 ГК РФ, ч. 1 ст. 4 Закона об участии в долевом строительстве, Указа Президента Российской Федерации от 23.05.1994 г. N 1005 "О дополнительных 7 мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве", Постановления Правительства Российской Федерации от 26.09.1994 г. N 1094 "Об оформлении взаимной задолженности предприятий и организаций векселями единого образца и развитии вексельного обращения" можно сделать вывод о том, что осуществление расчетов в безналичной форме путем использования векселей действующему законодательству не противоречит.

Как следует из Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного суда РФ N 305-ЭС21-24325(4) от 24.10.2022 по делу N А41-39629/2019:

"Согласно правовой позиции, изложенной в определениях Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 24.02.2022 N 305-ЭС20-11205(3), от 08.08.2022 N 305-ЭС21-6122(3), определяя баланс между общими интересами группы и личными интересами ее участника, кредиторов последнего необходимо исходить из того, что не подлежат квалификации как направленные против кредиторов те действия участника группы, которые будучи ориентированными на реализацию правомерного, экономически оправданного общегруппового интереса, не стали причиной объективного банкротства такого участника. В противном случае сделка может быть признана недействительной по правилам Закона о банкротстве, а при выходе пророков сделки за пределы диспозиции специальной нормы - по правилам статей 10, 168 ГК РФ

При этом, апелляционный суд учитывает, что по настоящему обособленному спору заявитель предоставил АО "Алвек" денежные средства в полном объеме, что никем не оспаривается, сделки Заявителя и АО "Алвек", а также Договор N ПР-101/КР/ДДУ от 04.09.2017 совершались при наличии разумного экономического мотива, к которому в данном деле может быть отнесены получение прибыли как общая экономическая цель группы в целом.

Кроме того, судебная коллегия учитывает, что АО "Алвек" получило от Заявителя по:

- Договору уступки прав требования N УН1-Ц-64 от 11.07.2018 - 36 405 751 руб.;

- Договору уступки прав требования N УН2-Ц-64 от 11.07.2018 - 34 258 052,73 руб.;

- Договор уступки прав требования N РЗ-Ц-63 от 11.07.2018 - 38 608 706 руб.

Таким образом, заявленные ПАО "МТС-Банк", ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2", Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" требования являются обоснованными и должны быть включены в реестр требований Должника.

Как указано раннее, в соответствии с условиями п. 14.1 Договора N ПР-101/КР/ДДУ от 04.09.2017 исполнение обязательств ООО "КАРА+" обеспечено залогом права аренды на земельный участок с кадастровым номером 77:02:0002013:97, расположенный по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, вл. 4а и стоящийся (создаваемый) на этом земельном участке Объект недвижимости.

Поскольку участники строительства изначально имели право залога на земельный участок (п. 2 ст. 345 ГК РФ и п. 1 ст. 65 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)") и в силу прямого указания закона (ч. 3 ст. 13 Закона N 214-ФЗ), в период со дня получения застройщиком разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и до момента передачи дольщику объекта строительства все помещения в построенном здании считаются находящимися в залоге у участников строительства.

Залоговый кредитор по денежному требованию, преобразовавшемуся из требования о передаче нежилого помещения, вправе претендовать на распределение вырученных от реализации предмета залога денежных средств по правилам ст. 138 Закона о банкротстве, то есть на приоритетное получение денежных средств от стоимости заложенного имущества.

Судом апелляционной инстанции проверен расчет требований кредиторов по оплате неустойки, начисленной по правилам ст. 6 Закона об участии в долевом строительстве и признан обоснованным.

Согласно п. 3 ст. 137 Закона о банкротстве, требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 266 - 269, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2024 по делу N А40-250259/22 изменить.

Включить требования ПАО "МТС-Банк" в размере 140 727 490,27 руб. в реестр кредиторов ООО "КАРА+" в составе третьей очереди как обеспеченного залогом в соответствии со ст. 13 ФЗ от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации";

Включить требования ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 1" в размере 36 405 751 руб., а также неустойки 3 504 053,53 руб. в реестр кредиторов ООО "КАРА+" в составе третьей очереди как обеспеченного залогом;

Включить требования ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Капитальные активы 2" в размере 34 258 052,73 руб., а также неустойки 3 297 337,58 в реестр кредиторов ООО "КАРА+" в составе третьей очереди как обеспеченного залогом;

Включить требования ООО УК "Надежное управление" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Рентный 3" в размере 38 608 706 руб., а также неустойки 3 716 087,95 руб. в реестр кредиторов ООО "КАРА+" в составе третьей очереди как обеспеченного залогом.

Неустойку учитывать отдельно в соответствии со ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.А. Комаров

Судьи

С.А. Назарова Ж.Ц. Бальжинимаева