Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 10 марта 2025 г. N 09АП-5364/25 по делу N А40-133487/2015

г. Москва

10 марта 2025 г.

Дело N А40-133487/15

Резолютивная часть постановления объявлена 26.02.2025.

Постановление изготовлено в полном объеме 10.03.2025.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей Е.А. Скворцовой и Н.В. Юрковой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.В. Панариной,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего АО Банк "Клиентский" на определение Арбитражного суда города Москвы от 27.12.2024 по делу N А40-133487/15, вынесенное судьей Мироненко Э.В., об отказе в удовлетворении заявления о разрешении разногласий между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов банка и утверждении предложений конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного и погашении требований кредиторов путем предоставления отступного в редакции, предложенной конкурсным управляющим, а также определении стоимости имущества, предлагаемого кредиторам в качестве отступного,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО Банк "Клиентский",

при участии в судебном заседании:

от ГК "АСВ" - Суденков И.А. по дов. от 22.11.2024

от ФНС России - Насибулина И.К. по дов. от 07.07.2024

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 14.10.2015 АО Банк "Клиентский" признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсного производство. Функции конкурсного управляющего возложены на ГК АСВ.

В арбитражный суд 18.09.2024 поступило заявление конкурсного управляющего должника о разрешении разногласий между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов Банка "Клиентский" (АО): утвердить предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного и погашении требований кредиторов Банк "Клиентский" АО путем предоставления отступного в редакциях, предложенных конкурсным управляющим; определить стоимость имущества, предлагаемого кредиторам Банк "Клиентский" АО в качестве отступного, в размере 17 384 050 руб. и 25 109 788,64 руб. соответственно.

Определением от 27.12.2024 суд в удовлетворении заявления отказал.

Конкурсный управляющий АО Банк "Клиентский" не согласился с определением суда, обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, заявление удовлетворить.

МИ ФНС России по крупнейшим налогоплательщикам N 9 представила отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего доводы апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

Представитель ФНС России возражала против ее удовлетворения, указывая на законность определения суда.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражений по ней, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

Довод конкурсного управляющего о применении норм Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в редакции от 02.06.2016 без учета правил, введенных Федеральным законом от 23.06.2016 N 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", подлежит отклонению ввиду следующего.

Определением Арбитражного суда Вологодской области по делу N А13-11810/2016 о несостоятельности (банкротстве) Акционерного общества "Промышленный энергетический банк" от 03.05.2023, оставленным без изменения постановлениями Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.07.2023 и Арбитражного суда Северо-Западного округа от 15.10.2023, отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о разрешении разногласий с комитетом кредиторов путем утверждения предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного и погашения требований кредиторов путем предоставления отступного в редакции, предложенной конкурсным управляющим, а также определения стоимости имущества предлагаемого кредиторам в качестве отступного.

В кассационной жалобе, поданной в Верховный Суд Российской Федерации, конкурсный управляющий просил указанные судебные акты отменить, направить обособленный спор на новое рассмотрение.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 11.04.2024 N 307-ЭС18-22886 (14) отказано в передаче кассационной жалобы конкурсного управляющего для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Верховный Суд Российской Федерации в определении от 11.04.2024 указал: разрешая спор, суды первой и апелляционной инстанций руководствовались положениями ст. 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (до вступления в силу Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"), а также правовой позицией пункта 21 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 20.12.2016, и исходили из того, что представленное конкурсным управляющим положение не утверждено комитетом кредиторов должника, а также не обеспечивает соблюдение принципов очередности и пропорциональности погашения требований кредиторов.

Конкурсное производство в отношении Банка и АО "Промышленный энергетический банк" введено до вступления в силу Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Пунктами 20, 21 статьи 189.96 Закона о банкротстве установлено, что погашение требований кредиторов путем предоставления отступного допускается только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов, комитет кредиторов утверждает предложение конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного, которое должно содержать сведения о составе имущества, его стоимости, порядке и сроках направления кредиторами заявлений о согласии на погашение требований путем предоставления отступного, порядке распределения имущества между кредиторами в случае, если на одно имущество претендуют несколько кредиторов, порядке заключения соглашений об отступном.

Из разъяснений, приведенных в пункте 21 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 20.12.2016 (далее - Обзор), следует, что принцип очередности предполагает возможность погашения требований кредитора путем предоставления ему отступного только при полном погашении таким кредитором требований иных кредиторов приоритетной очередности (независимо от стоимости имущества, передаваемого в качестве отступного).

При этом принцип очередности предполагает возможность погашения требований кредитора путем предоставления ему отступного только при полном погашении таким кредитором требований иных кредиторов приоритетной очередности (независимо от стоимости имущества, передаваемого в качестве отступного).

Кроме того, законодательно установленное правило о необходимости соблюдения принципа пропорциональности означает следующее. Принимающий отступное кредитор сверх того перечисляет на счет должника сумму, определяемую как разность между стоимостью имущества и размером требований принимающего отступное кредитора, которые были бы погашены за счет продажи данного имущества третьему лицу по цене отступного, если бы отсутствовали требования кредиторов приоритетной очередности. Эта дополнительная сумма подлежит распределению между иными кредиторами той же очередности, к которой относится принимающий отступное кредитор, пропорционально размеру их требований к должнику, включенных в реестр.

Судам также следует учитывать, что статьей 142.1 Закона о банкротстве (в редакции Закона N 222-ФЗ) частично изменены правила принятия имущества в качестве отступного. В частности, кредиторы, считающиеся отказавшимися от погашения своих требований путем предоставления отступного (пункты 12 и 13 статьи 142.1 Закона о банкротстве), не вправе требовать получения имущества в натуре или денежных средств от кредитора, заключившего соглашение об отступном. При этом уполномоченный орган и кредиторы, чьи требования в силу закона могут быть погашены только в денежной форме, согласие на получение отступного не направляют, их требования погашаются пропорционально размеру погашаемых требований кредитора, заключившего соглашение об отступном, за счет денежных средств последнего, вносимых на специальный банковский счет должника (пункт 14 статьи 142.1 Закона о банкротстве).

Указанные разъяснения не вводят новые правовые нормы, которые не подлежали бы применению в отношении процедуры банкротства Банка, а лишь обобщают, детализируют и конкретизируют действующие нормы, и тем более, что необходимость соблюдения принципов очерёдности и пропорциональности погашения требований при заключении соглашения об отступном, установлено в редакции статьи 189.96 Закона о банкротстве, подлежащей применению в рассматриваемом случае".

Представленное конкурсным управляющим Банка положение об отступном не соответствует нормам пункта 20 статьи 189.96 Закона о банкротстве (например, его условия никак не регулируют ситуацию при предоставлении отступного кредитору, чьи требования меньше, чем установленная стоимость имущества должника; не предусматривают необходимость помимо представление заявки на принятие отступного произвести погашение требований кредиторов приоритетных очередей).

В обоснование доводов, изложенных в ходатайстве, конкурсный управляющий должника ссылается, в том числе на следующие обстоятельства.

По инициативе конкурсного управляющего банком 04.09.2024 назначено проведение заседания комитета кредиторов банка (далее - комитет), в повестку дня которого были включены следующие вопросы:

1. Об утверждении предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторам банка и определении стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного.

2. О предоставлении конкурсному управляющему права внесения изменений в предложение о порядке предоставления отступного кредиторам банка, перечень и стоимость имущества, предлагаемого в качестве отступного, до момента заключения соглашения об отступном при наличии объективных причин.

3. Об утверждении предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторам банка и определении стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного.

4. О предоставлении конкурсному управляющему права внесения изменений в предложение о порядке предоставления отступного кредиторам банка, перечень и стоимость имущества, предлагаемого в качестве отступного, до момента заключения соглашения об отступном при наличии объективных причин.

06.09.2024 от члена комитета кредиторов Насибулиной И.К. поступило ходатайство N 166:

По первому вопросу повестки дня: о представлении конкурсным управляющим банком пояснений (информации, позиции) о несоответствии предложения о порядке предоставления отступного кредиторам банка положениям п. 20 ст. 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), п. 21 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утверждённого Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 20.12.2016, с учетом определения Верховного Суда Российской Федерации от 11.04.2024 N 307-ЭС18-22886 (14) в рамках дела N А13-11810/2016;

По второму вопросу повестки дня о снятии вопросов с повестки дня заседания комитета кредиторов банка в связи с тем, что указанные вопросы входят в состав первого вопроса повестки дня "Об утверждении предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторов банка и определении стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного", а именно в п.п. 2.3, 2.4, 2.5 предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного;

По третьему вопросу повестки дня: ходатайствую о представлении конкурсным управляющим банком пояснений (информации, позиции) о несоответствии предложения о порядке предоставления отступного кредиторам банка положениям пункта 20 статьи 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", пункта 21 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утверждённого Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 20.12.2016, с учетом определения Верховного Суда Российской Федерации от 11.04.2024 N 307-ЭС18-22886 (14) в рамках дела N А13-11810/2016.

По четвертому вопросу повестки дня ходатайствую о снятии вопросов с повестки дня заседания комитета кредиторов банка в связи с тем, что указанные вопросы входят в состав первого вопроса повестки дня "Об утверждении предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторов банка и определении стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного", а именно в пункты 2.3, 2.4, 2.5 предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного.

Ходатайство поддержано членом комитета кредиторов банка Зверкиной Е.В.

09.09.2024 (исх. номер 129к/144764) в ответ на ходатайство конкурсный управляющий банком предоставил свою позицию по первому и третьему вопросу, в удовлетворении ходатайства о снятии второго и четвертого вопроса с повестки дня отказал.

1. По первому вопросу повестки дня:

Формулировка решения, вынесенная на голосование:

"Утвердить предложение конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторам Банка (далее - Предложение). Определить стоимость Имущества, предлагаемого в качестве отступного, в размере 17 384 050,00 руб. согласно Приложению 1 к Предложению при условии ее пропорционального уменьшения в связи с частичным погашением задолженности перед Банком его Должниками, а также аннулирования Предложения при полном погашении задолженности перед Банком его Должниками, либо выявлении необходимости дальнейшей реализации Имущества".

Согласно предложению конкурсного управляющего Банком о порядке предоставления отступного и погашении требований кредиторов Банка путем предоставления отступного предложено передать в качестве отступного следующее имущество Банка:

1) права требования к поручителю и залогодателю ООО "Ресторан "Ла Делициа" (04.07.2023 исключено из ЕГРЮЛ) - Карапетян С.С (договор б/н от 02.07.2013 г.) на основании Решения Щербинского районного суда г. Москвы от 25.11.2016 по делу N 2-3249/2016, Определения Арбитражного суда города Москвы от 26.02.2024 по делу N А40-260780/23 о включении в реестр требований кредиторов в состав требований кредиторов третьей очереди задолженности в размере 265 512 667,78 руб. как обеспеченные залогом следующего имущества должника:

MERCEDES-BENZ E400 4 MATIC; HONDA CR-V; MERCEDES-BENZ S 500 4MATIC по договору залога транспортных средств N З/2014/188 от 26.03.2014.

земельный участок общей площадью 1200 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Ленинский р-н, Воскресенский с.о., дер. Ямонтово.

Начальная стоимость имущества на торгах в форме аукциона 20 650 000 руб. Стоимость имущества на последнем периоде торгов посредством публичного предложение 17 284 050 руб. Стоимость имущества, предлагаемого для передачи кредиторам в качестве отступного 17 284 050 руб.

2) права требования к ИП Багдасарян А.Г. (ИНН 771408976066) на основании Решения Арбитражного суда г. Москвы от 23.03.2016 по делу N А40-13018/2016, обеспеченные залогом Карапетяна С.С. (ИНН 772819443764) (договор б/н от 29.11.2013), поручительством Карапетяна С.В. (ИНН 772819442954) (договор N 2012/п/266 от 24.12.2012).

Начальная стоимость имущества на торгах в форме аукциона 5 000 000, 00 руб. Стоимость имущества на последнем периоде торгов посредством публичного предложение 1 977 965,44 руб. Стоимость имущества, предлагаемого для передачи кредиторам в качестве отступного 100 000, 00 руб.

Поскольку два члена комитета кредиторов проголосовали "воздержался", решение по данному вопросу не принято, что подтверждается протоколом N 84 заседания комитета кредиторов Банка.

Дополнительных письменных возражений и пояснений от членов комитета кредиторов в ответ на пояснения конкурсного управляющего не поступали.

2. По второму вопросу повестки:

Формулировка решения, вынесенная на голосование:

Предоставить конкурсному управляющему Банком право уменьшения стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного, изменения его состава, продления срока действия или аннулирования предложения о порядке предоставления отступного кредиторам Банка без дополнительного согласования с комитетом кредиторов Банка до момента заключения соглашения об отступном при наличии объективных причин, связанных с необходимостью проведения работы по взысканию задолженности или реализации активов, входящих в состав настоящего предложения о порядке предоставления отступного кредиторам Банка, а также в случае установления факта отнесения поручителей, залогодателя должника и/или членов их семей к участникам специальной военной операции".

По данному вопросу два члена комитета кредиторов также воздержались от принятия решения, что подтверждается протоколом N 84 заседания комитета кредиторов Банка.

С учетом голосования членами комитета кредиторов решение по данному вопросу не было принято. Дополнительных письменных возражений и пояснений от комитета кредиторов не поступило.

3. По третьему вопросу повестки:

Формулировка решения, вынесенная на голосование:

Утвердить предложение конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторам Банка (далее - Предложение). Определить стоимость имущества, предлагаемого в качестве отступного, в размере 25 109 788,64 руб. согласно приложению 2 к предложению, при условии ее пропорционального уменьшения в связи с частичным погашением задолженности перед Банком его должником, а также аннулирования предложения при полном погашении задолженности перед Банком его должником, либо выявлении необходимости дальнейшей реализации имущества".

Согласно предложению конкурсного управляющего Банка о порядке предоставления отступного и погашении требований кредиторов Банка путем предоставления отступного предложено передать в качестве отступного следующее имущество Банка: права требования к ООО "Фламинго-95" по кредитному договору N КД кр-л/2013/9 от 04.03.2013 на основании решения Арбитражного суда Краснодарского края по делу N А32-13668/2016 от 27.12.2018, решения Арбитражного суда Краснодарского края от 07.08.2019 по делу N А32-11451/19 о взыскании задолженности по кредитному договору, обеспеченное поручительством Асланиди П.И.

Начальная стоимость имущества на торгах в форме аукциона 29 999 747, 48 руб. Стоимость имущества на последнем периоде торгов посредством публичного предложение 25 109 788, 64 руб. Стоимость имущества, предлагаемого для передачи кредиторам в качестве отступного 25 109 788, 64 руб.

По данному вопросу два члена комитета кредиторов от голосования воздержались, что подтверждается протоколом N 84 заседания Комитета кредиторов Банка.

С учетом голосования членами комитета кредиторов решение по данному вопросу не было принято. Вместе с тем письменных возражений и пояснений от комитета кредиторов не поступило.

4. По второму вопросу повестки:

Формулировка решения, вынесенная на голосование:

Предоставить конкурсному управляющему Банком право уменьшения стоимости имущества, предлагаемого в качестве отступного, изменения его состава, продления срока действия или аннулирования предложения о порядке предоставления отступного кредиторам Банка без дополнительного согласования с комитетом кредиторов Банка до момента заключения соглашения об отступном при наличии объективных причин, связанных с необходимостью проведения работы по взысканию задолженности или реализации активов, входящих в состав настоящего предложения о порядке предоставления отступного кредиторам Банка, а также в случае установления факта отнесения поручителей, залогодателя должника и/или членов их семей к участникам специальной военной операции.

По данному вопросу два члена комитета кредиторов от голосования воздержались, что подтверждается протоколом N 84 заседания комитета кредиторов Банка.

С учетом голосования членами комитета кредиторов решение по данному вопросу не было принято. Вместе с тем письменных возражений и пояснений от комитета кредиторов не поступило.

Пунктом 1 ст. 60 Закона о банкротстве предусмотрено, что заявления и ходатайства арбитражного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами, а в случаях, предусмотренных Законом о банкротстве, между ним и должником, жалобы кредиторов на нарушение их прав и законных интересов рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через один месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб, если иное не установлено Законом о банкротстве.

В соответствии с п. 1 ст. 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий осуществляет полномочия руководителя кредитной организации и иных органов управления кредитной организации в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены параграфом 4.1 Закона о банкротстве.

В соответствии с п. 2 ст. 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

Положениями п. 9 ст. 142 Закона о банкротстве (в редакции, действовавшей на дату 03.08.2015) установлено, что погашение требований кредиторов путем заключения соглашения об отступном допускается в случае согласования данного соглашения с собранием кредиторов (комитетом кредиторов).

Таким образом, погашение требований кредиторов путем предоставления отступного допускается только по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов.

Вместе с тем отсутствие такого согласия приводит к затягиванию процедуры конкурсного производства и препятствует завершению процедуры.

С учетом изложенного заявитель просит разрешить разногласия, возникшие между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов Банка "Клиентский" (АО); утвердить предложения конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного и погашении требований кредиторов Банк "Клиентский" АО путем предоставления отступного в редакциях, предложенных конкурсным управляющим; определить стоимость имущества, предлагаемого кредиторам Банк "Клиентский" АО в качестве отступного, в размере 17 384 050 руб. и 25 109 788, 64 руб. соответственно.

Согласно сведениям о ходе конкурсного производства Банка по состоянию на 01.01.2025, размещенным на сайте asv.org.ru, в реестре требований кредиторов Банка установлены требования в размере 14 029 061 тыс. руб., в том числе:

требования кредиторов первой очереди в размере 12 868 628 руб. удовлетворено из них 1 129 426 руб. (8,78%);

требования кредиторов второй очереди в размере 701 000 руб.;

кредиторов третьей очереди в размере 1 156 918 руб., в том числе требования Инспекции в размере 2 693 руб.

Требования, подлежащие удовлетворению после требований, включенных в реестр требований кредиторов Банка, установлены Конкурсным управляющим в размере 124 791 руб., в том числе:

требования кредиторов первой очереди в размере 106 831 руб.;

требования кредиторов третьей очереди в размере 17 960 руб., в том числе требования Инспекции в размере 15 195 руб.

Вместе с тем предложение конкурсного управляющего о порядке предоставления отступного кредиторам Банка не обеспечивает соблюдение принципов очередности, пропорциональности погашения требований кредиторов, а также не содержит положений об удовлетворении требований, в силу закона которые могут быть погашены только в денежной форме.

Поскольку положение об отступном не соответствует нормам действующего закона, то оснований для его утверждения не имеется, соответствующее требование конкурсного управляющего Банком удовлетворению не подлежит.

Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 27.12.2024 по делу N А40-133487/15 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

Е.А. Скворцова Н.В. Юркова