Постановление Арбитражного суда Московского округа от 22 февраля 2022 г. N Ф05-35145/21 по делу N А40-66138/2021

г. Москва

22 февраля 2022 г.

Дело N А40-66138/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 15 февраля 2022 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 22 февраля 2022 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

Председательствующего судьи: Гречишкина А.А.

судей: Латыповой Р.Р., Петропавловской Ю.С.

при участии в заседании:

от истца (заявителя): Габутдинов Р.В., председатель правления; Аверин С.В., по доверенности от 10.12.2021, Лемешева Л.В., по доверенности от 06.07.2021;

от заинтересованного лица: Хромова Н.Д., по доверенности от 25.11.2020, Ледова И.В., по доверенности от 03.09.2020, Пантеленко Ю.И., по доверенности от 03.03.2021;

рассмотрев 15 февраля 2022 года в судебном заседании кассационную жалобу

акционерного общества "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2021,

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.10.2021

по заявлению акционерного общества "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата"

к Центральному банку Российской Федерации

о признании недействительным приказа от 12.03.2021 N ОД-363,

УСТАНОВИЛ:

акционерное общество "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата" (далее - заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительным приказа Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России, ответчик) от 12.03.2021 N ОД-363 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2021, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.10.2021 в удовлетворении заявления отказано.

Не согласившись с выводами судов, заявитель обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить судебные акты судов первой и апелляционной инстанции, ссылаясь на несоответствие выводов суда обстоятельствам дела, неполное выяснение обстоятельств по делу, неправильное применение судом норм права.

В материалы дела ответчиком представлены письменные объяснения в порядке статьи 81 АПК РФ.

В судебном заседании представители общества и банка, поддержали приведенные в жалобе и представленных в материалы дела объяснениях доводы, дали пояснения.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц участвующих в деле, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, кассационная инстанция полагает, что отсутствуют основания для отмены обжалуемых судебных актов в связи со следующим.

Как установлено судами, оспариваемым приказом Банка России от 12.03.2021 N ОД-363 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации акционерное общество "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата" на основании статьи 19, пункта 6 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) и части 14 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России), в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Законом о Банке России.

Не согласившись с указанным приказом, заявитель обратился в суд с настоящим заявлением.

При рассмотрении спора, суды первой и апелляционной инстанций, отказывая в удовлетворении заявления, исходили из соответствия оспариваемого приказа действующему законодательству и отсутствие нарушения прав и законных интересов заявителя.

В соответствии со статьей 74 Закона о Банке России Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Законом N 395-1. Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.

Согласно пункту 6 части первой статьи 20 Закона о банках Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций, в том числе в случае неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Законом о Банке России.

Суды исходили из того, что материалами дела подтверждается факт неоднократно нарушения со стороны заявителя федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а именно Положения Банка России от 09.06.2012 N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", Положения Банка России от 09.01.2019 N 672-П "О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России", Указания Банка России от 08.10.2018 N 4926-У "О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента", Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание N 4936-У), а также неоднократного применения в течение одного года предусмотренных Законом о Банке России мер надзорного реагирования, о чем свидетельствуют предписания от 04.03.2021 N 36-8-3-1/2342ДСП НКО, от 05.03.2021 N 36-8-3-1/2399ДСП НКО, что явилось основанием для отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с пунктом 6 статьи 20 Закона о банках.

Доводы заявителя о том, что нарушения, выявленные в рамках одной проверки, не могут быть квалифицированы как неоднократные нарушения закона, влекущие отзыв лицензии, правомерно отклонены судами с учетом положений статей 73, 74 Закона о Банке России, пунктов 1.1, 5.10 Инструкции Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" в соответствии с которыми, меры надзорного реагирования могут быть применены к кредитной организации по факту любого установленного нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, при этом вынесение нескольких предписаний по результатам одной проверки соответствует положениям законодательства.

При этом суды, верно заключили, что последующее устранение кредитной организацией совершенных нарушений законодательства, а также заявление кредитной организацией о планируемых мероприятиях по устранению и недопущению таких нарушений в будущем, не исключает факта наличия данных нарушений в деятельности кредитной организации и не может указывать на незаконность мер надзорного реагирования, примененных Банком России.

Суд округа, поддерживая выводы судов, отмечает, что норма статьи 20 Закона о банках не ставит возможность отзыва у кредитной организации лицензии в зависимость от факта исполнения или неисполнения ею вынесенных в отношении нее предписаний Банка России.

Для применения указанной нормы в качестве основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций требуется наличие самого факта неоднократного применения к кредитной организации мер надзорного реагирования.

Приведенные в кассационной жалобе доводы не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права, а фактически указывают на несогласие с выводами судов, основанными на исследовании имеющихся в деле доказательств, которым судами дана надлежащая правовая оценка, и направлены на переоценку исследованных судами доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений статьи 286 АПК РФ не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Доводы кассационной жалобы, сводящиеся к иной, чем у судов, оценке доказательств, не могут служить основаниями для отмены обжалуемых судебных актов, так как они не опровергают правомерность выводов арбитражных судов и не свидетельствуют о неправильном применении норм материального и процессуального права.

Нарушений судом первой и апелляционной инстанций норм процессуального права, являющихся в соответствии с частью 4 статьи 288 АПК РФ основаниями для безусловной отмены судебного акта, не установлено.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд:

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2021 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.10.2021 по делу N А40-66138/2021 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

А.А. Гречишкин

Судьи

Р.Р. Латыпова Ю.С. Петропавловская