Постановление Арбитражного суда Московского округа от 7 декабря 2023 г. N Ф05-25308/23 по делу N А40-15131/2021

г. Москва

7 декабря 2023 г.

Дело N А40-15131/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 30 ноября 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 декабря 2023 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего-судьи Кочергиной Е.В.,

судей Колмаковой Н.Н., Филиной Е.Ю.,

при участии в заседании:

от истца: общества с ограниченной ответственностью "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" - Бобоедов Р.Е., по доверенности от 17.02.2022 г.,

от ответчиков:

от публичного акционерного общества "Промсвязьбанк" (правопредшественник акционерное общество "МИнБанк") - Брон Н.З., по доверенности от 28.04.2023 г.,

от акционерного общества "Альфа-Банк" - Николаенко Т.Ю., по доверенности от 09.10.2023 г.,

от третьих лиц:

от Росфинмониторинга - не явился, извещен,

от Управления Федеральной налоговой службы по России - не явился, извещен,

от нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия Хазбиевой Мадины Муссаевны - не явился, извещен,

от общества с ограниченной ответственностью "СПЕЦМОНТАЖСТРОЙ" - не явился, извещен,

от Шалаевой Ольги Валерьевны - не явился, извещен,

от Нотариальной палаты Республики Ингушетия - не явился, извещен,

от Федеральной нотариальной палаты - не явился, извещен,

рассмотрев 30 ноября 2023 года в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "МЕТАЛЛКОМПЛЕКТАЦИЯ"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 26 апреля 2023 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03 июля 2023 года по делу N А40-15131/2021

по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ"

к акционерному обществу "МИнБанк", акционерному обществу "Альфа-Банк"

о взыскании денежных средств,

третьи лица: Росфинмониторинг, Управление Федеральной налоговой службы по России, нотариус Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия Хазбиева Мадина Муссаевна, общество с ограниченной ответственностью "СПЕЦМОНТАЖСТРОЙ", Шалаева Ольга Валерьевна, Нотариальная палата Республики Ингушетия, Федеральная нотариальная палата,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" (далее - ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ", истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к акционерному обществу "МИнБанк" (далее - АО "МИнБанк", ответчик 1), акционерному обществу "Альфа-Банк" (далее - АО "Альфа-Банк", ответчик 2) о взыскании солидарно убытков в размере 11 662 319 руб. 67 коп. ошибочно списанных со счета истца, процентов за неправомерное уклонение от возврата денежных средств в период с 18.11.2020 по 29.01.2021 в размере 98 966 руб. 47 коп. и далее за каждый день просрочки по день фактического возмещения убытков включительно; о признании открытие АО "Альфа-Банк" расчетного счета N 40702810701630000415 от 16.11.2020 недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки.

В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечены Росфинмониторинг, Управление Федеральной налоговой службы по России, нотариус Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия Хазбиева Мадина Муссаевна, ООО "СПЕЦМОНТАЖСТРОЙ", Шалаева Ольга Валерьевна, Нотариальная палата Республики Ингушетия, Федеральная нотариальная палата (далее - третьи лица).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26 апреля 2023 года по делу N А40-15131/21 оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 03 июля 2023 года в удовлетворении исковых требований отказано полностью.

Так же, постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 03 июля 2023 года, произведена замена ответчика АО "МИнБанк" на его правопреемника - ПАО "Промсвязьбанк" - в порядке процессуального правопреемства.

Не согласившись с принятыми судебными актами, истец обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит обжалуемые судебные акты отменить, ссылаясь на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела, нарушение норм материального и процессуального права, направить дело на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

До рассмотрения жалобы по существу в Арбитражный суд Московского округа от акционерного общества "Промсвязьбанк" (правопредшественник - акционерное общество "МИнБанк") и акционерного общества "Альфа-Банк" поступили отзывы на кассационную жалобу, которые приобщены к материалам дела в соответствии со статьей 279 АПК РФ.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель истца поддержал кассационную жалобу по изложенным в ней доводам, представители ответчиков по доводам кассационной жалобы возражали, ссылаясь на соблюдение норм материального и процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов, пояснили, что, по их мнению, доводы, изложенные в кассационной жалобе, не основаны на нормах права, а направлены на переоценку обстоятельств и доказательств, представленных в материалы дела, что не отнесено к компетенции суда кассационной инстанции в силу положений ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, поддержали доводы, изложенные в отзывах на кассационную жалобу.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд не направили, что, в силу части 3 статьи 284 АПК РФ, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

Выслушав представителей сторон, явившихся в судебное заседание, обсудив доводы кассационной жалобы, отзывов на жалобу, изучив материалы дела, проверив в соответствии со статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, правильность применения норм процессуального и материального права при принятии решения и постановления, а также соответствие выводов, содержащихся в судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам Арбитражный суд Московского округа не находит оснований для их отмены.

Как установлено судами при рассмотрении спора по существу, 29.10.2020 ПАО "МИнБанк" в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", требованиями Правил внутреннего контроля в банке, были наложены ограничительные меры в отношении операций по счету N 40702810100200002694 ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ".

Банком у истца были запрошены документы, обосновывающие экономическую целесообразность проводимых операций. При этом запрет на проведение налоговых платежей банком установлен не был.

Проверкой было установлено следующее: дебетовый оборот с 01.10.2020 составляет 2,1 млн руб.; налоговая нагрузка отсутствует; арендная плата отсутствует; операции, указывающие на наличие реального бизнеса отсутствуют; остаток по счету на 29.10.2020 составляет 11,8 млн руб. Операции по счету имеют признаки транзитных, направленных на уход от уплаты НДС. Место клиента в "цепочке" организаций по купле/продаже металлолома имеет сомнительный экономический смысл. Генеральный директор и учредитель Конторщиков А.В., который также является ген. директором ООО УК "ИНФОРМ-ДОМ", имеющим недостоверные сведения об адресе местонахождения и высокий риск, согласно данным "СПАРК-Интерфакс". Среди контрагентов клиента указано ООО "Строительные технологии" (ИНН 6234052774), которое занесено в реестр в рамках Положения Банка России от 30.03.2018 N 639-П с кодом "08" (отказ банком от исполнения платежного поручения) от 13.07.2020, 2,1 млн руб. зачислено в пользу ООО "МосвторМет" (ИНН 527185510), который указан в справочнике ненадежных корреспондентов с комментарием: "решение N 523 от 11.10.2017 г.".

12.11.2020 в рамках Положения Банка России от 06.11.2014 N 440-П "О порядке направления в банк отдельных документов налоговых органов, а также направления банком в налоговый орган отдельных документов банка в электронной форме в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах" на расчетный счет N 40702810100200002694 была наложена блокировка из-за непредставления деклараций.

17.11.2020 в дополнительный офис банка обратилась Шаваева О.В. с документами, подтверждающими ее полномочия, с целью закрытия банковского счета, на что сотрудниками банка ей было дано разъяснение о невозможности закрытия счета до снятия блокировки ИФНС.

17.11.2020 на основании решения ИФНС со счета N 40702810100200002694 была снята блокировка.

18.11.2020 Шаваева О.В. вновь обратилась в банк с заявлением о закрытии счета, о последующем переводе остатков денежных средств на расчетный счет ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" в иной кредитной организации, в связи с чем после идентификации Шаваевой О.В. была заведена временная карточка с образцами ее подписей.

Поскольку Шаваева О.В. была идентифицирована сотрудниками Банка, полномочия указанного лица на совершение юридически значимых действий от имени истца были подтверждены надлежащим образом, ПАО "МИнБанк" исполнило вышеуказанное заявление.

Расчетный счет N 40702810100200002694, открытый истцу в ПАО "МИнБанк", был закрыт. Остаток денежных средств был перечислен на расчетный счет, открытый ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" в АО "Альфа-банк" N 40702810701630000415 16.11.2020.

Обращаясь в суд с исковыми требованиями, ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" указало, что ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" никогда не выдавало доверенностей Шаваевой О.В. на совершение каких-либо действий от имени Общества, в том числе не уполномочивало на закрытие расчетного счета в ПАО "МИнБанк" и открытие счета в АО "Альфа-банк".

По мнению истца, ответчиками не произведены предусмотренные законом действия, а в случае с ПАО "МИнБанк", также условиями договора банковского обслуживания действия, направленные на идентификацию клиента.

С учетом изложенного, истец просил солидарно взыскать с ответчиков причиненные ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" убытки в размере 11 662 319 руб. 67 коп., которые составляют списанную со счета истца денежную сумму, а также проценты за неправомерное уклонение от возврата денежных средств в период с 18.11.2020 по 29.01.2021 в размере 98 966 руб. 47 коп. и далее за каждый день просрочки по день фактического возмещения убытков включительно.

Кроме того, истцом заявлено требование о признании открытия АО "Альфа-банк" расчетного счета N 40702810701630000415 от 16.11.2020 недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки. При этом в требованиях истца не указано, какие именно последствия недействительности сделки должны быть применены судом в случае удовлетворения данного требования.

В целях установления имеющих значение для дела обстоятельств судом первой инстанции назначена почерковедческая и технико-криминалистическая экспертиза в ООО "Бюро независимой экспертизы "Версия", по итогам которой экспертами сделаны следующие выводы:

- подпись от имени Конторщикова Александра Владимировича и рукописная запись "Конторщиков Александр Владимирович", изображение которых расположены в копии доверенности от 10.11.2020 N 06А0314710, удостоверенной нотариусом г. Назрань М.М. Хазбиевой, зарегистрированное в реестре N 06/22-н/06-2020-4-1487 выполнены самим Конторщиковым А.В.

- подпись от имени Конторщикова Александра Владимировича и рукописная запись "Конторщиков Александр Владимирович", изображение которых расположены в оригинале подтверждения ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе "АльфаОфис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК" от 11.11.2020 выполнены самим Конторщиковым А.В.

- оттиски печати с реквизитами ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ", расположенные в оригиналах: подтверждения ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК" от 11.11.2020, заявления ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" о закрытии счета(-ов) и расторжении договора (-ов), подписанное Шаваевой О.В. 18.11.2020, заявления Шаваевой О.В. управляющему ДО "Пролетарское отделение" ПАО "МИнБанк" от 18.11.2020, карточки с образцами подписей и оттиска печати от 18.11.2020 не соответствуют оттискам печати ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ";

- оттиски печати с реквизитами ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" в оригиналах заявления об осуществлении обмена электронными документами с использованием системы дистанционного обслуживания для клиентов ПАО "МИнБанк" от 01.10.2020, заявки ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи (СКПЭП) для системы ДБО для клиентов ПАО "МИнБанк"от 01.10.2020, карточки с образцами подписей и оттиска печати (отметка банка 24.09.2020 и оттиски печати с реквизитами ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ", расположенные в оригиналах: подтверждения ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе "АльфаОфис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК" от 11.11.2020, заявления ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" о закрытии счета (-ов) и расторжении договора (-ов), подписанное Шаваевой О.В. 18.11.2020, заявления Шаваевой О.В. управляющему ДО "Пролетарское отделение" ПАО "МИнБанк" от 18.11.2020 нанесены разными печатными формами (клише).

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь положениями пункта 2 статьи 15, статей 848, 856, пункта 3 статьи 861, пунктов 1, 2 статьи 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, данными в пункте 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", исследовав и оценив в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства, заключение судебной экспертизы, установив отсутствии порока волеизъявления истца на закрытие расчетного счета ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" в ПАО "МИнБанк", открытие нового расчетного счета Общества в АО "Альфа-банк", а равно на перечисление остатка денежных средств с расчетного счета Общества в ПАО "МИнБанк" на расчетный счет в АО "Альфа-банк". пришли к выводу об отказе в удовлетворении иска.

Суд апелляционной инстанции также исходил из того, что сотрудниками ПАО "МИнБанк" была проведена проверка по реестру нотариальных доверенностей посредством официального сайта Федеральной нотариальной палаты, доверенности серии 06АА N 0314710, которая была зарегистрирована в реестре за N 06/22-н/06-2020-4-1487 от 10.11.2020, выдана нотариусом Назранского нотариального округа Республики Ингушетия Хазбиевой Мадиной Муссаевной (лицензия N 82 от 08.08.2013).

Банком в ходе проверки было установлено, что данные, указанные на сайте ФНП, соответствуют данным, отображенным в доверенности.

Также Шаваева О.В. представила в банк приказ от 03.08.2020 N 24 о приеме на работу, согласно которому она является сотрудником ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" в должности ведущего специалиста. Приказ подписан генеральным директором общества Конторщиковым А.В., учинена печать общества.

С учетом изложенного, а также принимая во внимание выводы судебной экспертизы, установившей выполнение подписи в копии доверенности от 10.11.2020 N 06А0314710 самим генеральным директором ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" Конторщиковым А.В., у сотрудников Банка не могло возникнуть сомнений в наличии у Шаваевой О.В. полномочий действовать от имени истца.

Также материалами дела подтверждено, а истцом не опровергнуто, что при открытии расчетного счета 40702810701630000415 от 16.11.2020 г. сотрудниками АО "Альфа-банк" также были проведены все необходимые проверочные действия документов, представленных заявителем в банк.

Факт наличия волеизъявления ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" на открытие расчетного счета в АО "Альфа-банк" подтверждается и выводами судебного экспертного заключения.

В данном случае истцом не доказано наличие совокупности условий, необходимых для привлечения ответчиков к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков. Как следует из изложенного ранее, вина ответчиков в причинении истцу убытков, причинно-следственная связь между действиями ответчиков и наступившими убытками отсутствуют.

Поскольку, как отмечено выше, фактические обстоятельства настоящего дела свидетельствуют о наличии волеизъявления ООО "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" на заключение с АО "Альфа-банк" договора банковского счета, при этом открытии счета Банком были предприняты все зависящие от него меры для идентификации клиента, оснований для удовлетворения требования истца о признании открытия АО "Альфа-банк" расчетного счета N 40702810701630000415 от 16.11.2020 г. недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки также не имеется.

Выводы арбитражных судов соответствуют фактическим обстоятельствам и имеющимся в материалах дела доказательствам, отвечают правилам доказывания и оценки доказательств (части 1, 2 статьи 65, части 1 - 5 статьи 71, пункта 2 части 4 статьи 170, пункта 12 части 2 статьи 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Достаточных оснований для иных выводов не имеется.

Нарушения или неправильного применения норм материального и процессуального права, влекущих отмену обжалуемых судебных актов, судом кассационной инстанции исходя из доводов кассационной жалобы не установлено, как и не установлено нарушений судами норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта.

Приведенные в кассационной жалобе доводы были предметом исследования судов первой и апелляционной инстанций, получили надлежащую правовую оценку и обоснованно отклонены.

Несогласие заявителя с выводами судов, иная оценка им фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки и не является основанием для отмены судебных актов судом кассационной инстанции.

Учитывая изложенное, у суда кассационной инстанции отсутствуют предусмотренные статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания для отмены либо изменения судебных актов.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 26 апреля 2023 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03 июля 2023 года по делу N А40-15131/2021 оставить без изменения, кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "МЕТАЛЛ-КОМПЛЕКТАЦИЯ" - без удовлетворения.

Председательствующий судья

Е.В. Кочергина

Судьи

Н.Н. Колмакова Е.Ю. Филина