Письмо Ассоциации российских банков от 2 апреля 2012 г. N А-01/5-227 "Об установлении уровня риска в отношении представителя клиента и выгодоприобретателя"

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме Росфинмониторинга от 27 апреля 2012 г. N 01-01-36/1291

Ассоциация российских банков обращается к Вам с просьбой дать разъяснения Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) по следующему вопросу.

В пунктах 2 Приложений N 1 - 5 к Примерному образцу правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, размещенному на сайте Росфинмониторинга, указано, что к сведениям, устанавливаемым в целях идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей, необходимо относить сведения о степени (уровне) риска.

Вместе с тем, в соответствии с пунктом 2.1 Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", предусмотрена оценка риска только клиентов.

Учитывая вышеизложенное, просим пояснить, необходимо ли устанавливать уровень риска в отношении представителя клиента и выгодоприобретателя?

Президент

Г.А. Тосунян