Письмо Ассоциации российских банков от 2 апреля 2012 г. N А-01/5-229 "Об обязанности кредитных организаций идентифицировать представителя клиента"

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) кредитные организации кроме клиента и выгодоприобретателя обязаны идентифицировать представителя клиента, который в соответствии со статьей 182 ГК РФ действует на основании доверенности, договора, закона либо акта уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления. Кроме того, согласно статье 53 ГК РФ, а также статье 69 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" и статье 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" представителем юридического лица является также единоличный исполнительный орган юридического лица.

В соответствии с абзацем 7 подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ в числе сведений, которые кредитная организация обязана документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган по подлежащим обязательному контролю операциям, указаны сведения, необходимые для идентификации представителя юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления.

На основании изложенных выше положений о представителе клиента в банковском сообществе сложилось позиция, согласно которой все лица, поименованные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются представителями клиента и подлежат идентификации, а сведения о них подлежат фиксированию и направлению в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю. Вместе с тем, в большинстве случаев платежное поручение подписывают два лица, имеющих право первой и второй подписи.

Принимая во внимание изложенное, Ассоциация российских банков просит Вас высказать официальную позицию Федеральной службы по финансовому мониторингу по следующим вопросам:

- необходимо ли при формировании сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, кроме данных о клиенте - юридическом лице заполнять сведения о лицах, подписавших указанный платежный документ?

- или по операции, подлежащей обязательному контролю, достаточно сведений только о клиенте, а сведения о представителях клиента, подписавших платежный документ, могут быть получены в результате запроса уполномоченного органа в отношении операций указанного клиента?

Президент

Г.А. Тосунян