Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 11 мая 2012 г. N 01-01-36/1425 "Об обязанности кредитных организаций идентифицировать представителя клиента"

Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела Ваше обращение, относительно применения норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно относительно обязанности кредитных организаций идентифицировать представителя клиента и сообщает следующее.

В соответствии с абзацем седьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) в числе сведений, которые организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган по подлежащим обязательному контролю операциям, указаны сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

В соответствии с действующими нормами права представителем юридического лица является единоличный исполнительный орган юридического лица либо, в случае передачи юридическим лицом - клиентом банка распоряжения на проведение операции посредством системы дистанционного обслуживания, в качестве представителя клиента, по нашему мнению, следует рассматривать лицо, указанное в карточке с образцами подписи как имеющее право 1-ой подписи.

Вместе с тем, исходя из смысла и целей Федерального закона полагаем, что представителем юридического лица, следует считать лицо, непосредственно совершающее операции с денежными средствами или иным имуществом (в случае его физического присутствия в банке при передаче распоряжения на проведение операции), от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

При этом полагаем, что в случае передачи кредитной организации распоряжения на осуществление операции, лицами, поименованными в карточке с образцами подписи и оттисками печати, и /или непосредственно единоличным исполнительным органом юридического лица, представление информации о таких лицах в составе сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом, по нашему мнению, не требуется.

Одновременно, учитывая, что контроль за исполнением кредитными организациями Федерального закона и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ осуществляет Центральный банк Российской Федерации, полагаем Вам также обратиться за соответствующими разъяснениями в Банк России.

А.С. Клименченок

Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.

Открыть документ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Росфинмониторинг сообщает следующее.

Организации, проводящие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган по подлежащим обязательному контролю операциям сведения о следующих субъектах. Это представитель физического или юрлица, поверенный, агент, комиссионер, доверительный управляющий.

Представителем организации является единоличный исполнительный орган. Кроме того, по мнению Службы, при передаче юрлицом-клиентом банка распоряжения на проведение операции через системы дистанционного обслуживания представителем выступает лицо, указанное в карточке с образцами подписи как имеющее право 1-й подписи.

В соответствии с Законом о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма представителем организации является лицо, непосредственно совершающее операции. Его полномочия подтверждаются доверенностью, договором, законом или актом уполномоченного госоргана или местного самоуправления.

Сведения о представителе не направляются, если кредитная организация дала распоряжение на проведение операций лицами, поименованными в карточке с образцами подписи и оттисками печати, или непосредственно единоличным исполнительным органом.

За разъяснениями также следует обратиться в ЦБР.