Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Указание Банка России от 24 декабря 2012 г. N 2946-У "О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов" (с изменениями и дополнениями)

Указание Банка России от 24 декабря 2012 г. N 2946-У
"О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов"

С изменениями и дополнениями от:

11 октября 2018 г., 16 сентября 2021 г.

 

1. Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 19, ст. 2291; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 21 декабря 2012 года N 26) устанавливает порядок работы Банка России, кредитных организаций (далее при совместном упоминании - банки) с распоряжениями о переводе денежных средств (далее - распоряжения) в валюте Российской Федерации при изменении реквизитов банков (наименования, места нахождения, банковского идентификационного кода (БИК), номера корреспондентского счета (субсчета), счета межфилиальных расчетов), их клиентов (номера банковского счета).

Информация об изменениях:

Пункт 2 изменен с 1 октября 2022 г. - Указание Банка России от 16 сентября 2021 г. N 5932-У

См. предыдущую редакцию

2. Настоящее Указание распространяется на следующие распоряжения в электронном виде, на бумажных носителях:

распоряжения, ожидающие акцепта;

распоряжения, не исполненные в срок по причине недостаточности денежных средств на банковских счетах плательщиков;

распоряжения, не исполненные в срок по причине недостаточности денежных средств на корреспондентских счетах кредитных организаций;

распоряжения, составленные взыскателями средств до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и представленные ими в банк плательщика этой датой или после нее;

распоряжения, принятые банком получателя средств до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и поступившие в банк плательщика этой датой или после нее;

распоряжения, ожидающие разрешения на проведение операций в случаях, установленных законодательством Российской Федерации;

распоряжения плательщиков, в том числе в виде заявления, предусмотренные пунктом 1.15 Положения Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2021 года N 64765 (далее - Положение Банка России N 762-П), принятые банком плательщика до даты, начиная с которой изменяются реквизиты;

распоряжения получателей средств, в том числе в виде заявления, предусмотренные пунктом 1.16 Положения Банка России N 762-П, принятые банком получателя средств до даты, начиная с которой изменяются реквизиты.

Информация об изменениях:

Пункт 3 изменен с 1 октября 2022 г. - Указание Банка России от 16 сентября 2021 г. N 5932-У

См. предыдущую редакцию

3. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, в которых изменяются реквизиты, а также заявлений, предусмотренных настоящим Указанием, определяется банками с учетом требований Положения Банка России N 762-П.

Информация об изменениях:

Пункт 4 изменен с 26 ноября 2018 г. - Указание Банка России от 11 октября 2018 г. N 4931-У

См. предыдущую редакцию

4. Банк плательщика осуществляет работу с распоряжениями в электронном виде, на бумажных носителях, в которых изменяются его реквизиты, номера банковских счетов его клиентов, на основании имеющейся у него информации об изменении данных реквизитов.

При изменении реквизитов банка получателя средств, номера счета получателя средств банк плательщика осуществляет работу с распоряжениями в электронном виде, на бумажных носителях, в которых изменяются реквизиты, на основании заявления об изменении реквизитов банка получателя средств, получателя средств (далее - заявление), предусмотренного пунктом 9 настоящего Указания, либо на основании полученной от Банка России информации о новых и соответствующих им прежних реквизитах банка получателя средств, получателя средств.

Информация об изменениях:

Пункт 5 изменен с 1 октября 2022 г. - Указание Банка России от 16 сентября 2021 г. N 5932-У

См. предыдущую редакцию

5. Банк плательщика с даты вступления в силу изменений, внесенных в Справочник банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России, ведение которого обеспечивается Банком России в соответствии с приложением 5 к Положению Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 10 ноября 2020 года N 60810, 26 мая 2021 года N 63632, с даты изменения реквизитов не имеющего БИК филиала кредитной организации, в день приема к исполнению заявления, в день получения от Банка России информации о новых и соответствующих им прежних реквизитах банка получателя средств, получателя средств осуществляет следующие действия:

в распоряжении, распоряжении на общую сумму с реестром, реестре (при его наличии) в электронном виде дается ссылка на изменение реквизитов с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления в случае его представления, или к распоряжению, распоряжению на общую сумму с реестром, реестру (при его наличии) в электронном виде составляется приложение в электронном виде, содержащее информацию об изменении реквизитов с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления в случае его представления, номера, даты и суммы распоряжения в электронном виде, в котором изменяются реквизиты, а также иная необходимая банку информация из распоряжения в электронном виде, в котором изменяются реквизиты;

на всех экземплярах распоряжения, распоряжения на общую сумму с реестром, реестра (при его наличии) на бумажном носителе в свободном месте в верхней части - при изменении реквизитов банка плательщика, плательщика и (или) в нижней части - при изменении реквизитов банка получателя средств, получателя средств проставляются отметка "Изменение реквизитов" с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления и подпись уполномоченного лица банка плательщика.

Информация об изменениях:

Пункт 6 изменен с 1 октября 2022 г. - Указание Банка России от 16 сентября 2021 г. N 5932-У

См. предыдущую редакцию

6. Исполнение распоряжения, в том числе частичное исполнение, в соответствии с новыми реквизитами, осуществляется банком плательщика платежным ордером.

Платежный ордер составляется в электронном виде или на бумажном носителе в день исполнения на основании каждого исполняемого распоряжения в порядке, установленном Положением Банка России N 762-П, с учетом следующих особенностей:

в реквизитах "Плательщик", "Сч. N" плательщика, "Банк плательщика", "БИК" банка плательщика, "Сч. N" банка плательщика, "Банк получателя", "БИК" банка получателя средств, "Сч. N" банка получателя средств, "Получатель", "Сч. N" получателя средств, в которых изменяются реквизиты, указываются новые значения реквизитов;

в реквизите "Содержание операции" указывается при исполнении распоряжения в полной сумме (за исключением платежного ордера) - "ИР" (изменение реквизитов), при частичном исполнении - "ИРЧИ" (изменение реквизитов, частичное исполнение), при исполнении платежного ордера - "ИР ГГГГММДД" (изменение реквизитов, дата исполняемого платежного ордера), при исполнении платежного ордера, которым частично исполнено распоряжение, - "ИРЧИ ГГГГММДД" (изменение реквизитов, частичное исполнение, дата исполняемого платежного ордера);

реквизиты "N ч. плат.", "Сумма ост. пл." при исполнении распоряжения в полной сумме не указываются, за исключением платежного ордера, в котором указаны значения этих реквизитов, при исполнении платежного ордера в указанные реквизиты переносятся значения из соответствующих реквизитов платежного ордера, по которому осуществляется исполнение;

в реквизиты "Шифр плат. док.", "N плат. док.", "Дата плат. док." при исполнении платежного ордера переносятся значения из соответствующих реквизитов платежного ордера, по которому осуществляется исполнение.

Особенности работы с распоряжениями при изменении реквизитов банковских счетов территориальных органов Федерального казначейства установлены в подпункте 1.8.1 пункта 1.8 Положения Банка России от 6 октября 2020 года N 735-П "О ведении Банком России и кредитными организациями (филиалами) банковских счетов территориальных органов Федерального казначейства", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 5 ноября 2020 года N 60761, 29 апреля 2021 года N 63311.

На основании распоряжений, в том числе в виде заявлений, предусмотренных пунктами 1.15 и 1.16 Положения Банка России N 762-П, допускается составление банком распоряжений, распоряжений на общую сумму, предусмотренных пунктом 1.20 Положения Банка России N 762-П, в форме, отличной от платежного ордера, с указанием в соответствующих реквизитах новых значений плательщика, банка плательщика, банка получателя средств, получателя средств, при этом после информации о назначении платежа указывается, что оплата осуществляется по новым реквизитам.

7. В случае изменения реквизитов банков, их клиентов, предусмотренных пунктом 1 настоящего Указания, в распоряжениях, включенных в распоряжение на общую сумму с реестром, в реестр, банк плательщика составляет платежный ордер в порядке, установленном в пункте 6 настоящего Указания, при этом в реквизите "Содержание операции" указывается "ИР реестр" (изменение реквизитов в реестре), в распоряжениях, включенных в распоряжение на общую сумму с реестром, реестре указываются новые реквизиты.

8. В случае если платежное требование содержит ссылку или отметку, предусмотренную пунктом 5 настоящего Указания, заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется и направляется (представляется) плательщиком с указанием новых реквизитов.

Информация об изменениях:

Пункт 9 изменен с 26 ноября 2018 г. - Указание Банка России от 11 октября 2018 г. N 4931-У

См. предыдущую редакцию

9. Заявление составляется получателем средств, взыскателем средств, ранее направившим или представившим в банк распоряжение с прежними реквизитами, в электронном виде или на бумажном носителе в произвольной форме. В заявлении указываются наименование, а также номер, дата и сумма (при их наличии) распоряжения (распоряжений), в котором (в которых) изменяются реквизиты, новые и соответствующие им прежние реквизиты банка получателя средств, получателя средств.

В заявлении по распоряжению, в котором изменяются реквизиты, направленному с исполнительным документом о взыскании, дополнительно указываются реквизиты, позволяющие определенно установить исполнительный документ, например номер дела, по которому выдан исполнительный документ.

Заявление в электронном виде подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что заявление составлено получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (лицами).

На заявлении на бумажном носителе проставляются собственноручная подпись (собственноручные подписи) и оттиск печати (при наличии) согласно образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати получателя средств, или собственноручная подпись (собственноручные подписи) и оттиск печати (при наличии) взыскателя средств.

Количество экземпляров заявления на бумажном носителе устанавливается банком.

9.1. Заявление направляется или представляется получателем средств в банк получателя средств, банком получателя средств, взыскателем средств - в банк плательщика. Если банк, принимающий заявление, не является банком плательщика, заявление в электронном виде или на бумажном носителе направляется в банк плательщика.

При приеме заявления банк проверяет его соответствие требованиям, предусмотренным настоящим пунктом. В случае несоответствия заявления данным требованиям заявление подлежит возврату (аннулированию).

9.2. Заявление является приложением к подлежащему исполнению распоряжению, в котором изменяются реквизиты.

Если кредитной организацией - банком плательщика принято заявление по распоряжению, находящемуся в очереди не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика, и частично исполненному по прежним реквизитам платежным ордером, который помещен в очередь не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, заявление в электронном виде или экземпляр заявления на бумажном носителе (с проставлением штампа и подписи уполномоченного лица банка плательщика) является приложением к подлежащему исполнению платежному ордеру, в котором изменяются реквизиты.

Если кредитной организацией - банком плательщика принято заявление по распоряжению, находящемуся в Банке России в очереди не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, заявление в электронном виде или экземпляр заявления на бумажном носителе (с проставлением штампа и подписи уполномоченного лица банка плательщика) направляется в Банк России и является приложением к подлежащему исполнению распоряжению, в котором изменяются реквизиты.

10. В случае если информация о новых реквизитах банка получателя средств не доведена до банка плательщика, распоряжения, содержащие прежние реквизиты, в день осуществления перевода денежных средств подлежат возврату (аннулированию) банком плательщика.

11. При затруднении идентификации распоряжения, на основании которого поступили денежные средства в соответствии с новыми реквизитами, банк получателя средств, в случае обращения получателя средств, направляет в банк плательщика запрос в электронном виде или на бумажном носителе в произвольной форме, или получатель средств может направлять в банк плательщика аналогичный запрос. По получении ответа банк получателя средств уведомляет получателя средств.

12. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

13. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 15 марта 2010 года N 2410-У "О работе с расчетными документами, платежными ордерами при изменении реквизитов банков, их клиентов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 2 апреля 2010 года N 16792 ("Вестник Банка России" от 14 апреля 2010 года N 20).

14. До 1 апреля 2013 года в платежном ордере, составленном при изменении реквизитов банков, их клиентов, содержание операции указывается в соответствующем реквизите в порядке, установленном банком.

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

С.М. Игнатьев

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 февраля 2013 г.

Регистрационный N 27153

 

Установлен порядок работы ЦБ РФ, кредитных организаций с распоряжениями о переводе средств в рублях при изменении реквизитов данных лиц (наименования, места нахождения, БИК, номера корреспондентского счета (субсчета), счета межфилиальных расчетов), их клиентов (номера банковского счета).

Указание распространяется на 6 видов распоряжений. Это ожидающие акцепта; не исполненные в срок из-за недостатка средств на счетах плательщиков, а также кредитных организаций; составленные взыскателями до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и представленные этой датой или после; принятые банком получателя до указанной даты и поступившие в банк плательщика этой датой или после; ожидающие разрешения на проведение операций.

Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений, в т. ч. распоряжений на общую сумму с реестрами, определяется банками с учетом требований Положения ЦБ РФ о правилах осуществления перевода денежных средств.

Банк плательщика работает с распоряжениями, в которых изменяются его реквизиты, номера банковских счетов его клиентов, на основании имеющейся у него информации о таких коррективах.

При изменении реквизитов банка получателя, номера счета последнего банк плательщика работает с распоряжениями на основании заявления об изменении реквизитов банка получателя, получателя (в случае его представления).

Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после соответствующей даты.

С той же даты Указание ЦБ РФ о работе с расчетными документами, платежными ордерами при изменении реквизитов банков, их клиентов признается утратившим силу.

До 1 апреля 2013 г. в платежном ордере, составленном при изменении реквизитов банков, их клиентов, содержание операции указывается в соответствующем реквизите в порядке, установленном банком. Далее применяются особенности, предусмотренные указанием.


Указание Банка России от 24 декабря 2012 г. N 2946-У "О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 февраля 2013 г.

Регистрационный N 27153


Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования


Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 6 марта 2013 г. N 15


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 16 сентября 2021 г. N 5932-У

Изменения вступают в силу с 1 октября 2022 г.


Указание Банка России от 11 октября 2018 г. N 4931-У

Изменения вступают в силу с 26 ноября 2018 г.