Глава 1. Общие положения

а) в местах выполнения работ вахтовым методом;

б) в местах выполнения работ в полевых (экспедиционных) условиях;

в) на таможенных постах;

г) в населенных пунктах с численностью населения до 10 тысяч человек;

д) в территориально обособленных частях городов с численностью населения свыше 10 тысяч человек, если в таких обособленных частях города отсутствуют банки, имеющие право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, их филиалы, внутренние структурные подразделения (районы с неразвитой банковской инфраструктурой, районы новостроек и тому подобное);

е) в местах проведения всероссийских и региональных массовых мероприятий (фестивалей, конкурсов, смотров, выставок и других культурно-зрелищных мероприятий), а также официальных всероссийских и международных спортивных соревнований (в том числе Олимпийских и Паралимпийских игр, чемпионатов и кубков мира и Европы) - на период проведения таких массовых мероприятий и спортивных соревнований;

ж) в зоне чрезвычайной ситуации, а также в местах временного размещения лиц, эвакуированных из зоны чрезвычайной ситуации - на период ликвидации последствий чрезвычайной ситуации;

з) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), в помещениях которого проводятся ремонтные работы (если в радиусе двухсот метров от местонахождения ремонтируемого головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения отсутствуют иные филиалы (внутренние структурные подразделения) этого же банка) - на период проведения ремонтных работ;

и) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), если головным офисом, филиалом или внутренним структурным подразделением этого же банка (филиала) не может быть обеспечено соблюдение установленных банком (филиалом) стандартов обслуживания физических лиц на территории административно-территориального образования по местонахождению головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения (например, максимальное время ожидания в очереди, необходимое оборудование клиентской зоны, соблюдение санитарных норм), при наличии решения банка (филиала) о невозможности организации в занимаемом головным офисом, филиалом, внутренним структурным подразделением здании (помещении) дополнительных стационарных рабочих мест.

1.6.1. операции с наличной валютой Российской Федерации, наличной иностранной валютой и чеками:

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в иностранной валюте, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации для зачисления на счета (со счетов) физических лиц с использованием платежных карт;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств на территории Российской Федерации по распоряжению физического лица без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;

прием валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;

выдачу валюты Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию денежных средств без открытия банковского счета;

выдачу валюты Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;

прием валюты Российской Федерации при осуществлении операций с памятными и инвестиционными монетами;

прием валюты Российской Федерации в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;

операции с наличной иностранной валютой и чеками, предусмотренные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55) (далее - Инструкция Банка России N 136-И).

1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиентов - физических лиц, их представителей, выгодоприобретателей; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений физического лица в отношении средств на указанных счетах; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляются в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).

Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.

1.6.3. кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства физического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляются только в банке (филиале), открывшем ППКО.