Приложение 2. Структура файла передачи ОЭС

Приложение 2
к Указанию Банка России от 23 августа 2013 г. N 3041-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный орган сведений о
случаях отказа от заключения договора банковского
счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения
распоряжения клиента о совершении операции и о
случаях расторжения договора банковского счета
(вклада) с клиентом по инициативе кредитной
организации"

Структура
файла передачи ОЭС

N п/п	Наименование поля	Тип поля	Длина в байтах	Содержание
1	Служебная информация
2	VERSION	Символьный CHAR(1)	1	Номер версии формата DBF-файла, формируемого для представления сведений в уполномоченный орган. Заполняется значением "3" (символ три).
3	ACTION	Символьный CHAR(1)	1	Тип операции с записью, содержащей сведения: "1" - добавление новой записи; "2" - исправление записи; "3" - запрос замены и представления дополнительной записи; "4" - запрос удаления записи. Операция добавления записи используется для первичного представления кредитной организацией сведений. Операция исправления записи используется для записи, содержащей сведения, на которую ранее кредитной организацией было получено ИЭС уполномоченного органа о непринятии сведений. Операция запроса замены и представления дополнительной записи используется для информирования уполномоченного органа о возможных ошибках в представленных сведениях и (или) в целях представления в уполномоченный орган иной дополнительной информации к ранее направленным и принятым уполномоченным органом сведениям. Операция запроса удаления записи используется для сообщения уполномоченному органу о необходимости удаления представленных сведений, которые по мнению кредитной организации являются ошибочно направленными и на которые ранее было получено ИЭС уполномоченного органа о принятии сведений. Запрос на удаление записи (ACTION=4) подтверждается письмом кредитной организации в адрес уполномоченного органа, подписанным руководителем кредитной организации и заверенным печатью кредитной организации, с указанием в письме конкретной причины удаления записи. В случае непринятия уполномоченным органом ОЭС по причине непрохождения структурного контроля ОЭС, кредитная организация формирует ОЭС на исправление со значением, указанным в ранее направленном ОЭС, которое не было принято (ACTION=1, 2, 3, 4). Для операции добавления, исправления, запроса замены и удаления записи пара значений полей NUMB_P и DATE_P является уникальным идентификатором записи, к которой применяется операция.
4	NUMB_P	Числовой NUMERIC(6)	6	Порядковый номер сведений. Со дня вступления в силу настоящего Указания порядковый номер сведений формируется в порядке возрастания, начиная с номера "1", до окончания текущего календарного года. Далее порядковый номер сведений формируется в порядке возрастания, начиная с номера "1", в течение календарного года представления сведений. Для операций исправления, запроса замены и удаления записи (значение поля ACTION = 2, 3, 4) порядковый номер является номером операции, подлежащей контролю, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган ранее. Пара значений NUMB_P и DATE_P является уникальным идентификатором сведений, ранее представленных в уполномоченный орган, и может использоваться при ссылках на эти сведения. В случае непринятия уполномоченным органом первичного сообщения (ACTION=1) по причине ошибки в порядковом числовом номере кредитная организация формирует ОЭС на исправление со значением ACTION=1.
5	DATE_P	Дата DATE(8)	8	Дата представления сообщения. Формат хранения поля даты - ДДММГГГГ, где ДД - день месяца, ММ - месяц, ГГГГ - год. Для операций исправления, запроса замены и удаления записи (значение поля ACTION = 2, 3, 4) данная дата является датой представления сведений, которые были переданы в уполномоченный орган ранее. Пара значений NUMB_P и DATE_P является уникальным идентификатором сведений, ранее представленных в уполномоченный орган, и может использоваться при ссылках на эти сведения. В случае если первоначально направленный ОЭС не принят уполномоченным органом из-за ошибки в дате представления сведений, ОЭС на исправление направляется с ACTION=1.
6	Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем или представляющем) сообщение со сведениями о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада)
7	REGN	Символьный CHAR(4)	4	Регистрационный номер кредитной организации по Книге государственной регистрации кредитных организаций Банка России (далее - КГРКО) без указания порядкового номера филиала и признака кредитной организации.
8	KTU_S	Символьный CHAR(2)	2	Код территории (субъекта Российской Федерации) по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО) территориального учреждения, которое осуществляет надзор за деятельностью кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ОЭС в уполномоченный орган.
9	BIK_S	Символьный CHAR(9)	9	Банковский идентификационный код (далее - БИК) кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ОЭС в уполномоченный орган.
10	NUMBF_S	Символьный CHAR(4)	4	Порядковый номер филиала кредитной организации по КГРКО, передающего ОЭС в уполномоченный орган или "0" (символ ноль) в случае, когда ОЭС передаются кредитной организацией.
11	BRANCH	Символьный CHAR(1)	1	Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации, не передающим самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение: "1" - сведения представлены филиалом кредитной организации, не передающим самостоятельно ОЭС через территориальное учреждение; "0" - в ином случае.
12	KTU_SS	Символьный CHAR(2)	2	Код территории (субъекта Российской Федерации) по ОКАТО территориального учреждения, которое осуществляет надзор за деятельностью филиала кредитной организации, представляющего сведения, но не передающего самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, или "0" (символ ноль) - в ином случае.
13	BIK_SS	Символьный CHAR(9)	9	БИК филиала кредитной организации ("0" (символ ноль) в случае, когда филиал не имеет БИК), представляющего сведения, но не передающего самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, или "0" (символ ноль) - в ином случае.
14	NUMBF_SS	Символьный CHAR(4)	4	Порядковый номер филиала кредитной организации по КГРКО, представляющего сведения, но не передающего самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, или "0" (символ ноль) в ином случае.
15	RESRV_S	Символьный CHAR(16)	16	Зарезервировано. Заполняется значением "0" (символ ноль).
16	Сведения о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения по инициативе кредитной организации распоряжения клиента о совершении операции, о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации
17	DATA	Дата DATE(8)	8	В случае отказа от проведения операции - дата составления расчетного документа или дата распоряжения клиента кредитной организации о проведении операции. В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) - дата принятия решения об отказе в открытии счета. В случае расторжения договора банковского счета (вклада) - дата принятия решения о расторжении. Формат поля даты - ДДММГГГГ, где ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года.
18	SUME	Числовой NUMERIC (14.2)	14.2	В случае отказа от проведения операции - сумма операции в рублевом эквиваленте. В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0" (число 0).
19	SUM	Числовой NUMERIC (14.2)	14.2	В случае отказа от проведения операции - сумма операции в валюте ее проведения. В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0" (число 0).
20	CURREN	Символьный CHAR(3)	3	В случае отказа от проведения операции - трехзначный цифровой код валюты по отказанной операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют. В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0".
21	PRIM	Символьный CHAR(254)	254	В случае отказа от проведения операции - назначение платежа, основание проведения операции. Указывается содержание соответствующего поля расчетного документа, по которому осуществляется отказ от проведения операции, либо текстовое описание основания для проведения операции, в случае если соответствующий расчетный документ не используется при проведении операции. В иных случаях - "0" (символ ноль).
22	PART	Символьный CHAR(1)	1	В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) - код основания отказа от заключения договора: "1" - отказ от заключения договора банку-нерезиденту, не имеющему на территории государства, в котором он зарегистрирован, постоянно действующих органов управления; "2" - отказ от заключения договора банку-нерезиденту, в отношении которого имеется информация, что его счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления; "3" - отказ от заключения договора в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; "4" - непредставление клиентом, представителем клиента, документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом; "5" - при открытии счета (вклада) не присутствует физическое лицо, открывающее счет (вклад), либо его представитель. В случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции - код основания отказа в проведении операции: "7" - по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона; "8" - в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае расторжения договора банковского счета (вклада) - код основания для расторжения: "9" - расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
23	DESCR	Символьный CHAR(254)	254	Дополнительная информация о случаях отказа и (или) расторжения. 1. Для сообщений с ACTION=1, 2. В случае если поле PART=8, то в данном поле указываются код (коды) вида признака операции, в отношении которой было принято решение отказать в выполнении распоряжения о ее совершении и (или) текстовое описание критерия, на основании которого операция отнесена к разряду подозрительных, а также иная информация, раскрывающая суть операции. Код (коды) видов признаков таких операций указываются в соответствии с перечнем признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатором), (приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20). При необходимости указания нескольких кодов видов признаков, коды указываются через запятую. В случае если поле PART=9, то в данном поле указываются символьные реквизиты (значения полей NUMB_P, DATE_P) предшествующих сообщений, в которых поле PART принимало значение "7", "8", в следующем порядке. Первые символы имеют значения 001212=ДДММГГГГ=001213=ДДММГГГГ =001214=ДДММГГГГ=... и т.д., где: 001212, 001213, 001214 - порядковый числовой номер сообщения (значение поля NUMB_P с лидирующими нулями); = - разделитель. ДДММГГГГ - дата представления сообщения. При этом в приоритетном порядке указывается пара значений сообщений об отказе в совершении операции в течение календарного года, послуживших основанием для принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада). Оставшиеся символы заполняются дополнительной информацией. 2. Для сообщений с ACTION=3, 4 дополнительно указываются причины замены, удаления записи. В иных случаях, а также в случае если дополнительная информация отсутствует - указывается "0" (символ ноль).
24	RESRV_P	Символьный CHAR(16)	16	Зарезервировано. Заполняется значением "0" (символ ноль).
25	RESRV_PP	Символьный CHAR(8)	8	Зарезервировано. Заполняется значением "0" (символ ноль).
26	Сведения о клиенте
27	TU	Числовой NUMERIC(1)	1	Тип клиента: "1" - юридическое лицо, филиал юридического лица; "2" - физическое лицо; "3 " - физическое лицо - индивидуальный предприниматель (далее - ИП).
28	NAMEU	Символьный CHAR(254)	254	Для юридического лица - наименование юридического лица. В случае если клиентом является филиал юридического лица, - наименование филиала юридического лица и наименование юридического лица. Для физического лица, ИП - фамилия, имя, отчество (полностью) в приведенной последовательности с разделением слов символом "пробел".
29	KODCR	Символьный CHAR(5)	5	Для юридического лица - код места регистрации. В случае если клиентом является филиал юридического лица, указывается код места регистрации головной организации. Для физического лица, ИП - код места жительства. Для стран и территорий, включенных в Общероссийский классификатор стран мира (далее - ОКСМ), 1-3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (проживания) в соответствии с ОКСМ. При регистрации (проживании) на территории, которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и не включена в ОКСМ, 1-3 разряды содержат цифровой код по ОКСМ страны, в которой находится данная территория, в разрядах 4-5 указывается порядковый номер этой территории в соответствии с Перечнем государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (далее - Перечень несотрудничающих государств), в ином случае разряды 4-5 содержат "00".
30	KODCN	Символьный CHAR(5)	5	Для юридического лица - код места нахождения. В случае если клиентом является филиал юридического лица, указывается код места нахождения филиала юридического лица. Для стран и территорий, включенных в ОКСМ, 1-3 разряды содержат цифровой код страны нахождения в соответствии с ОКСМ. При нахождении юридического лица (филиала юридического лица) на территории, которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и не включена в ОКСМ, 1- 3 разряды содержат цифровой код по ОКСМ страны, в которой находится данная территория, в разрядах 4-5 указывается порядковый номер этой территории в соответствии с Перечнем несотрудничающих государств,