Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)

Скорректированы Законы о национальной платежной системе и о противодействии легализации преступных доходов.

Введен термин "предоплаченная карта". Под ним понимается платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода таких средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных законом.

Перевод средств с использованием предоплаченной карты осуществляется в срок не более 3 рабочих дней после принятия оператором распоряжения клиента. Речь идет о случаях, когда более короткий срок не предусмотрен договором оператора с клиентом либо правилами платежной системы.

Закреплено, что клиент-физлицо может предоставлять оператору деньги за счет средств, предоставляемых третьими лицами оператору в пользу такого клиента. Такая возможность должна быть предусмотрена договором между оператором и клиентом.

Оператор не вправе предоставлять клиенту суммы для увеличения остатка электронных денежных средств. Уточнено, что речь идет о предоставлении на основании договора потребительского кредита (займа).

До внесения изменений средства, учитываемые оператором в качестве остатка клиента, использующего неперсонифицированное электронное средство платежа, помимо электронного перевода могли быть перечислены только на банковский счет клиента.

Поправки дополнительно предусматривают их расходование на исполнение обязательств клиента перед оператором, а также выдачу наличными в случае использования предоплаченной карты при условии, что общая сумма выдаваемых средств не превышает 5 тыс. руб. в течение 1 календарного дня и 40 тыс. руб. в течение 1 календарного месяца.

В случае идентификации оператором клиента в соответствии с Законом о противодействии легализации преступных доходов использование клиентом электронного средства платежа возможно, если остаток в любой момент не превышает определенную сумму. Ее размер увеличен со 100 тыс. до 600 тыс. руб.

Граждане могут включаться в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Закреплено, что при внесении в него по определенным основаниям гражданин вправе осуществлять операции с деньгами или иным имуществом, направленные на получение и расходование зарплаты в размере не более 10 тыс. руб. в месяц из расчета на каждого проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода.

Поправки к Закону о противодействии легализации преступных доходов вступают в силу со дня их официального опубликования, к Закону о национальной платежной системе - с 01.08.2014.

Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением статьи 1 настоящего Федерального закона

Статья 1 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 августа 2014 г.

Текст Федерального закона опубликован в "Российской газете" от 30 декабря 2013 г. N 295, на "Официальном интернет-портале правовой информации" (www.pravo.gov.ru) 30 декабря 2013 г., в Собрании законодательства Российской Федерации от 30 декабря 2013 г. N 52 (часть I) ст. 6968