Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

 

Информация об изменениях:

Пункт 4.1 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в том числе законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, законодательства Российской Федерации о государственном оборонном заказе, валютного законодательства Российской Федерации, о неисполнении ими предписаний Банка России, включая неисполнение кредитными организациями, являющимися операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры предписаний Банка России об устранении нарушений, влияющих на бесперебойность функционирования платежных систем;

изменение финансовой устойчивости, экономического положения, финансового состояния кредитных организаций (далее - финансовое состояние кредитной организации) и перспектив деятельности кредитных организаций, в том числе подверженности кредитных организаций рискам, качества управления кредитных организаций, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля;

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

обращения федеральных органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и правоохранительных органов (далее - федеральные органы) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения центральных банков и (или) иных органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор и (или) надзор и наблюдение в национальных платежных системах иностранных государств (далее - орган банковского надзора иностранного государства);

случаи, определенные федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе регулирующими порядок принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, порядок предоставления кредитным организациям кредитов (размещения в кредитных организациях банковских депозитов) Банком России, федеральными органами и (или) организациями, порядок осуществления Банком России с кредитными организациями сделок РЕПО, операций "валютный своп", а также выдачи гарантий (поручительств) Банком России, федеральными органами и (или) организациями;

предложения Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У;

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

Информация об изменениях:

Глава 4 дополнена пунктом 4.1.1 с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

4.1.1. Основаниями для обязательного проведения внеплановых проверок кредитных организаций являются:

случаи, предусмотренные главой 14 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5-6, от 22 декабря 2014 года N 112, от 22 июня 2015 года N 54, от 18 мая 2016 года N 46, от 31 мая 2017 года N 47) (далее - Инструкция Банка России N 135-И);

случаи возникновения оснований для осуществления контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 135-И.

Информация об изменениях:

Пункт 4.2 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России;

абзац третий утратил силу с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

решений первого заместителя Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, в том числе по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России N 1542-У, а также в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;

решений руководителей территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктами 4.10-4.14 настоящей Инструкции, в том числе решений руководителей отделений, отделений - национальных банков главных управлений Банка России, согласованных с руководителями главных управлений Банка России (за исключением решений о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктом 4.12 настоящей Инструкции, а также решений о проведении внеплановых проверок, принимаемых руководителем территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в соответствии с пунктом 4.13 настоящей Инструкции, при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам);

решений заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;

решений генеральных инспекторов межрегиональных инспекций о проведении внеплановых проверок, принимаемых в соответствии с пунктами 4.10 и 4.11 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Пункт 4.3 изменен с 3 октября 2017 г. - Указания Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У и от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.3. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России, в том числе осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и главное управление Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России в пределах своей компетенции предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе в следующих случаях (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.4.1 настоящей Инструкции):

при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189.10 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4355, ст. 4362) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), либо при получении уведомления кредитной организации об устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 189.19 указанного Федерального закона;

при получении заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в пунктах 1-3 части 1 статьи 189.61 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 19, ст. 2291; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), и с учетом требований пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У "О порядке представления территориальными учреждениями Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций";

при возникновении оснований для проведения проверки осуществления кредитной организацией мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N 1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)";

абзац утратил силу с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

абзац утратил силу с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

при получении от кредитных организаций информации об их реорганизации в форме слияния или присоединения, предусмотренной пунктом 2.1 Положения Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 9 октября 2012 года N 25633 ("Вестник Банка России" от 17 октября 2012 года N 61);

при рассмотрении ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность кредитной организации иметь на территории иностранного государства дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144, 24 июня 2008 года N 11869, 31 августа 2009 года N 14649, 6 февраля 2013 года N 26847 ("Вестник Банка России" от 23 августа 2006 года N 47, от 2 июля 2008 года N 35, от 16 сентября 2009 года N 54, от 20 февраля 2013 года N 10);

при возникновении оснований для проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе по вопросу соответствия активов;

при возникновении нарушения бесперебойности функционирования значимой платежной системы, в которой кредитная организация является оператором платежной системы и (или) оператором услуг платежной инфраструктуры.

Информация об изменениях:

Подпункт 4.3.1 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.3.1. Департамент банковского надзора Банка России, в том числе на основании предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), направленного в соответствии с пунктом 4.3 настоящей Инструкции, представляет предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения заместителю Председателя Банка России, курирующему структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 2 приложения 4 к настоящей Инструкции, в том числе для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки (далее - информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, представившее предложение о проведении внеплановой проверки, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 3 приложения 4 к настоящей Инструкции (далее - уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в Главную инспекцию, а также в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) для проведения внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала), расположенной на территории местонахождения иного территориального учреждения Банка России, не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.

4.3.2. Генеральный инспектор Главной инспекции организует и координирует проведение проверки кредитной организации (ее филиала), подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель региональной инспекции подписывает поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

Информация об изменениях:

Пункт 4.4 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, составляются в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции и должны содержать:

полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), основной государственный регистрационный номер кредитной организации (далее - ОГРН), регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер ее филиала, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций), наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

основание для проведения внеплановой проверки, предусмотренное пунктом 4.1 и (или) пунктом 4.3 настоящей Инструкции;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием перечня кодов вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц или дата начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки (при их наличии).

4.4.1. Утратил силу с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Глава 4 дополнена пунктом 4.4.1 с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

4.4.1. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России представляет в Главную инспекцию уведомление о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации, предусмотренных пунктом 4.1.1 настоящей Инструкции, содержащее сведения, предусмотренные пунктом 4.4 настоящей Инструкции (в копии - в порядке информирования - в Департамент банковского надзора Банка России).

Информация об изменениях:

Пункт 4.5 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.5. Структурные подразделения Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), а также предложения об изменении вида проверки, типа проверки и (или) о дополнении перечня кодов вопросов, подлежащих проверке.

Отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в главное управление Банка России.

Информация об изменениях:

Подпункт 4.5.1 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.5.1. Департамент банковского надзора Банка России подготавливает в соответствии с пунктом 4.4 настоящей Инструкции (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.4.1 настоящей Инструкции) предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе с учетом предложений, представленных структурными подразделениями Банка России в соответствии с настоящим пунктом (далее - согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). При подготовке согласованных предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) Департамент банковского надзора Банка России:

подготавливает и направляет в установленном порядке предложения о внесении изменений в Сводный план для обеспечения приоритизации проверок;

включает предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (с учетом результатов их согласования структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктом 1.7 настоящей Инструкции) в согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

согласовывает со структурными подразделениями Банка России возможность невключения в согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) предложений, представленных данными структурными подразделениями Банка России;

информирует структурные подразделения Банка России об отклонении предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Информация об изменениях:

Подпункт 4.5.2 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.5.2. Департамент банковского надзора Банка России представляет согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при необходимости предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции, для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, подготовившее предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и в Департамент национальной платежной системы Банка России - в случае включения в перечень кодов вопросов, подлежащих проверке, вопросов, относящихся к компетенции Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и Департамента национальной платежной системы Банка России соответственно, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Департамент банковского надзора Банка России направляет в Главную инспекцию уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.

4.5.4. Департамент банковского надзора Банка России представляет предложение Агентства о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Департамент банковского надзора Банка России направляет Агентству и Главной инспекции уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

Информация об изменениях:

Пункт 4.6 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.6. В случае необходимости (в том числе с учетом оценки достаточности трудовых ресурсов для проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) Главная инспекция направляет в Департамент банковского надзора Банка России ходатайство о подготовке предложений о внесении изменений в Сводный план в целях приоритизации проверок и (или) предложения об изменении вида и (или) типа проверки или сроков проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Департамент банковского надзора Банка России направляет в Главную инспекцию согласованные предложения о внесении изменений в Сводный план в целях приоритизации проверок с учетом необходимости соблюдения обязательной периодичности проведения проверок не позднее пяти рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или в иной срок по согласованию с Главной инспекцией.

Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) руководством Банка России может приниматься без согласования со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации либо участвующим в надзоре.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки или уведомления о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 16 декабря 2015 г. N 3900-У в пункт 4.7 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства, руководство Банка России подписывает:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с приложениями 5 и 6 к настоящей Инструкции;

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки).

Заместителю руководителя Главной инспекции или генеральному инспектору Главной инспекции может быть предоставлено право на подписание:

поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России;

распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) - на основании уведомления о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки.

4.7.1. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее двух рабочих дней со дня получения уведомления о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки или в иной срок, определенный в указанном решении, подписывает распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) и поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) либо обеспечивает их подписание руководителем региональной инспекции. Подготовка и направление уведомлений о принятых руководством Банка России решениях о проведении внеплановых проверок осуществляется в порядке, определенном распорядительными документами Главной инспекции.

4.7.2. Генеральный инспектор Главной инспекции анализирует информацию о ходе проведения проверки, в том числе полученную в ходе мониторинга организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - мониторинг проверки), и при необходимости подготавливает дополнения к заданию на проведение проверки (в рамках предоставленных полномочий) либо направляет в Главную инспекцию проекты дополнений к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки.

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в случае их подписания) генеральному инспектору Главной инспекции для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Информация об изменениях:

Пункт 4.9 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.9. Уведомление о принятом руководителем территориального учреждения Банка России в соответствии с пунктами 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (за исключением уведомления о решении, принятом в соответствии с пунктом 4.13 настоящей Инструкции при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в порядке информирования руководителю Главной инспекции (его заместителю) и генеральному инспектору межрегиональной инспекции.

4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) оснований для проведения проверки обособленного подразделения и (или) внутреннего структурного подразделения, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), решение о проведении внеплановой проверки данного обособленного подразделения и (или) внутреннего структурного подразделения в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки.

Информация об изменениях:

Пункт 4.11 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.11. Решение о проведении внеплановой проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции:

на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса уполномоченного банка (если иное не установлено Банком России) или филиала уполномоченного банка, относительно необходимости проведения проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении предложения структурного подразделения Банка России, проводящего проверку уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении обращения федерального органа о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала).

Информация об изменениях:

Пункт 4.12 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.12. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе принимать решение относительно необходимости проведения внеплановой проверки:

выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований - на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России), выносимого с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, по результатам анализа данных отчетности кредитной организации и иной надзорной информации, в том числе в случае, определенном в пункте 6.9 Положения Банка России от 1 декабря 2015 года N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 декабря 2015 года N 40275 ("Вестник Банка России" от 30 декабря 2015 года N 121);

абзац утратил силу с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Пункт 4.13 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.13. В случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений), в том числе поступившей (поступивших) от федерального органа (содержащейся (содержащихся) в обращении федерального органа о проведении проверки), относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения, утраты, хищений наличных денег, нападений на работников кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями кредитной организации (ее филиала), и (или) при перевозке, инкассации наличных денег, и (или) при неоднократном выявлении неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки либо имеющих признаки подделки банкнот Банка России, в упаковке банкнот кредитной организации (ее филиала), а также при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам, решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения, включая решение о проведении при необходимости внезапной ревизии наличной валюты, вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России, расположенного по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России), - решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) - решение о проведении внеплановой проверки структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

Информация об изменениях:

Пункт 4.14 изменен с 3 октября 2017 г. - Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

См. предыдущую редакцию

4.14. При возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, руководитель территориального учреждения Банка России принимает решение о проведении внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации, расположенной на территории местонахождения территориального учреждения Банка России, или направляет в Департамент банковского надзора Банка России предложения о проведении внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитных организаций, расположенных на территориях местонахождения иных территориальных учреждений Банка России.

Информация об изменениях:

Пункт 4.15 изменен с 3 октября 2017 г. - Указания Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У и от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

См. предыдущую редакцию

4.15. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за организацией и проведением инспекционными подразделениями Банка России внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), решения о проведении которых приняты при наличии оснований, предусмотренных пунктами 4.1, 4.3, 4.10 и 4.11 настоящей Инструкции.

Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в части проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляемых межрегиональной инспекцией и входящими в ее состав региональными инспекциями.

Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) обеспечивает участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, определенных подпунктом 6.2.2 пункта 6.2 настоящей Инструкции, по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя).

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.