Письмо Банка России от 4 августа 2015 г. N 12-1-5/1818 "О рассмотрении обращения"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение о некоторых вопросах, связанных с применением подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), и сообщает следующее.

Норма подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ является нормой прямого действия.

При этом Федеральный закон N 115-ФЗ не определяет, какие меры, принятые организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, являются обоснованными и доступными в сложившихся обстоятельствах.

Субъекты исполнения Федерального закона N 115-ФЗ самостоятельно определяют в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ мероприятия, которые будут осуществляться в целях выполнения указанной нормы Федерального закона N 115-ФЗ.

И.о. директора

И.В. Ясинский