Статья 7. Выявление отсутствующей информации о плательщике или о получателе платежа

Статья 7
Выявление отсутствующей информации о плательщике или о получателе платежа

1. Поставщик платежных услуг получателя платежа должен внедрить эффективные процедуры в целях выявления того факта, заполнены ли поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа, в системах для отправки сообщений или в системах клиринга и расчетов, применяемых для осуществления переводов денежных средств, с использованием знаков или вводных параметров, допустимых в соответствии с условиями таких систем.

2. Поставщик платежных услуг получателя платежа должен внедрить эффективные процедуры, включая при необходимости мониторинг по факту или мониторинг в режиме реального времени, в целях выявления того факта, отсутствует ли следующая информация о плательщике или о получателе платежа:

(a) для переводов денежных средств, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден в Европейском Союзе, - информация, указанная в Статье 5 настоящего Регламента;

(b) для переводов денежных средств, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден за пределами Европейского Союза, - информация, указанная в Статье 4(1) и (2) настоящего Регламента;

(c) для пакетных файлов перевода, если поставщик платежных услуг получателя платежа учрежден за пределами Европейского Союза, - информация, указанная в Статье 4(1) и (2) настоящего Регламента, в отношении такого пакетного файла перевода.

3. В случае с переводами денежных средств, превышающих 1000 евро, независимо от того, осуществляются ли такие переводы в рамках единой транзакции или посредством нескольких транзакций, которые представляются связанными между собой, до зачисления денежных средств на расчетный счет получателя платежа или до предоставления денежных средств в распоряжение получателя платежа поставщик платежных услуг получателя платежа должен проверить точность информации о получателе платежа, указанной в параграфе 2 настоящей Статьи, на основании документов, данных или информации, полученной из надежного и независимого источника, без ущерба для требований, установленных Статьями 69 и 70 Директивы 2007/64/EC.

4. В случае с переводами денежных средств, сумма которых не превышает 1000 евро и которые представляются не связанными с другими переводами денежных средств, превышающими в совокупности с рассматриваемыми переводами 1000 евро, поставщик платежных услуг получателя платежа не должен проверять точность информации о получателе платежа за исключением тех случаев, когда поставщик платежных услуг получателя платежа:

(a) осуществляет выплату денежных средств в виде наличных или анонимных электронных денег; или

(b) имеет разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма.

5. Проверка, указанная в параграфах 3 и 4 настоящей Статьи, считается имевшей место, если:

(а) личность получателя платежа была проверена в соответствии со Статьей 13 Директивы (ЕС) 2015/849 и информация, полученная в рамках такой проверки, хранится в соответствии со Статьей 40 указанной Директивы; или

(b) Статья 14(5) Директивы (ЕС) 2015/849 применяется к получателю платежа.