Статья 3

Статья 3

В целях настоящей Директивы применяются следующие определения:

(1) под "кредитной организацией" понимается кредитная организация, как определено в пункте (1) Статьи 4(1) Регламента (ЕС) 575/2013 Европейского Парламента и Совета ЕС*(27), включая ее филиалы, как определено в пункте (17) Статьи 4(1) указанного Регламента, расположенные в Союзе, независимо от того, находится ли ее головной офис в Союзе или в третьей стране;

(2) под "финансовыми институтами" понимаются:

(a) компании, за исключением кредитных организаций, которые осуществляют один или несколько видов деятельности, перечисленных в пунктах (2) - (12), (14) и (15) Приложения I к Директиве 2013/36/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС*(28), в том числе деятельность пунктов обмена валюты (bureaux de change);

(b) страховые компании, как определено в пункте (1) Статьи 13 Директивы 2009/138/EC Европейского Парламента и Совета ЕС*(29), в той степени, в которой они осуществляют деятельность по страхованию жизни, подпадающую под действие указанной Директивы;

(c) инвестиционные компании, как определено в пункте (1) Статьи 4(1) Директивы 2004/39/EC Европейского Парламента и Совета ЕС*(30);

(d) предприятия коллективного инвестирования, реализующие свои паи или доли;

(e) страховые посредники, как определено в пункте (5) Статьи 2 Директивы 2002/92/EC Европейского Парламента и Совета ЕС*(31), если их деятельность связана со страхованием жизни и иными услугами по инвестированию, за исключением связанных страховых посредников, как определено в пункте (7) указанной Статьи;

(f) расположенные в Союзе филиалы финансовых институтов, как указано в пунктах (a) - (e), независимо от того, находится ли их головной офис в Союзе или в третьей стране;

(3) под "имуществом" понимаются активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, осязаемые или неосязаемые, а также правовые документы или документы в любой форме, включая электронную или цифровую, удостоверяющие право на такие активы или долю в них;

(4) под "преступной деятельностью" понимается любые виды преступного участия в совершении следующих тяжких преступлений:

(a) деяний, перечисленных в Статьях 1 - 4 Рамочного Решения 2002/475/ПВД;

(b) любых преступлений, указанных в Статье 3(1)(a) Конвенции ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.;

(с) деятельности преступных организаций, как определено в Статье 1 Общей акции 98/733/ПВД Совета ЕС*(32);

(d) мошенничества, затрагивающего финансовые интересы Союза, если оно как минимум такое же тяжкое, как деяние, определенное в Статье 1(1) и Статье 2(1) Конвенции о защите финансовых интересов Европейских Сообществ*(33);

(e) коррупции;

(f) всех преступлений, включая налоговые преступления в отношении прямых и косвенных налогов, как они определены в национальном законодательстве государств-членов ЕС, за которые предусмотрено наказание в виде лишения свободы или ареста с максимальным сроком, превышающим один год, или - для государств-членов ЕС, правовые системы которых предусматривают лимиты преступлений, - всех преступлений, за которые предусмотрено наказание в виде лишения свободы или ареста с максимальным сроком, превышающим шесть месяцев;

(5) под "саморегулируемым органом" понимается орган, который представляет членов профессии и имеет значение в их регулировании, в осуществлении определенных функций надзорного и контрольного характера, а также в обеспечении исполнения относящихся к ним правил;

(6) под "бенефициарным владельцем" понимается любое(-ые) физическое(-ие) лицо(-а), которое(-ые) фактически владеет(-ют) или контролирует(-ют) клиента, и/или физическое(-ие) лицо(-а), от имени которого(-ых) совершаются сделки или осуществляется деятельность; данный термин включает в себя как минимум:

(a) для юридических лиц:

(i) физическое(-их) лицо(лиц), которое(-ые) фактически владеет(-ют) юридическим лицом или контролирует(-ют) его посредством прямого или косвенного владения достаточной долей акций, прав голоса или долей участия в таком юридическом лице, в том числе посредством владения акциями на предъявителя, либо посредством контроля иными средствами, за исключением компаний, котирующихся на регулируемом рынке, к которым предъявляются требования о раскрытии информации, совместимые с законодательством Союза, или эквивалентные международные стандарты, гарантирующие надлежащую прозрачность информации о структуре владения.

Пакет акций размером 25% плюс одна акция или доля участия в капитале клиента, превышающая 25%, которые принадлежат физическому лицу, свидетельствуют о прямом владении. Пакет акций размером 25% плюс одна акция или доля участия в капитале клиента, превышающая 25%, которые принадлежат юридическому лицу, находящемуся под контролем физического(-их) лица (лиц), или нескольким юридическим лицам, находящимся под контролем одного и того же (одних и тех же) физического(-их) лица (лиц), свидетельствуют о косвенном владении. Данное положение применяется без ущерба для права государств-членов ЕС по установлению более низкой процентной доли в качестве показателя владения или контроля. Контроль иными средствами можно определить, inter alia, в соответствии с критериями, изложенными в Статье 22(1) - (5) Директивы 2013/34/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС*(34);

(ii) если, после исчерпания всех возможных средств и при условии отсутствия оснований для подозрений, никакое лицо, указанное в пункте (i), не установлено или при наличии сомнений в том, что установленное(-ые) лицо(-а) является (являются) бенефициарным(-и) владельцем (владельцами), - физическое(-ие) лицо(-а), которое(-ые) занимает(-ют) должность высшего(-их) руководящего(-их) должностного(-ых) лица (лиц); обязанные субъекты должны вести учет мер, принятых в целях установления бенефициарного владения в соответствии с пунктом (i) и настоящим пунктом;

(b) для трастов:

(i) учредитель;

(ii) доверительный(-ые) управляющий(-ие);

(iii) протектор, при его наличии;

(iv) бенефициары или, если физические лица, получающие выгоду в результате создания юридической структуры или юридического лица, еще подлежат установлению, - категория лиц, в основных интересах которых юридическая структура или юридическое лицо созданы или функционируют;

(v) иные физические лица, осуществляющие фактический контроль над трастом посредством прямого или косвенного владения или иными средствами;

(c) для таких юридических лиц, как фонды, а также для структур, аналогичных трастам, - физическое(-ие) лицо(-а), занимающее(-ие) эквивалентное или аналогичное положение лицам, которые указаны в пункте (b);

(7) под "трастом или структурой по обслуживанию компаний" понимается любое лицо, которое в рамках своей деятельности предоставляет третьим лицам любые из следующих услуг:

(a) учреждение компаний или иных юридических лиц;

(b) деятельность или организация деятельности другого лица в качестве директора или секретаря компании, партнера партнерства или в аналогичном качестве для других юридических лиц;

(c) предоставление местонахождения, служебного адреса, адреса для корреспонденции или административного адреса, а также оказание иных сопутствующих услуг компании, партнерству, иному юридическому лицу или структуре;

(d) деятельность или организация деятельности другого лица в качестве доверительного собственника явно выраженного траста или аналогичной юридической структуры;

(e) деятельность или организация деятельности другого лица в качестве номинального акционера другого лица, за исключением компании, котирующейся на регулируемом рынке, к которой предъявляются требования о раскрытии информации в соответствии с законодательством Союза или эквивалентные международные стандарты;

(8) под "корреспондентскими отношениями" понимаются:

(a) оказание банковских услуг одним банком в качестве корреспондента другому банку в качестве респондента, в том числе предоставление текущего счета или счета пассивов, а также оказание сопутствующих услуг, таких как управление денежными средствами, международные переводы денежных средств, клиринг чеков, транзитные счета и обмен валюты;

(b) отношения между кредитными организациями и финансовыми институтами, в том числе в случае с предоставлением организацией-корреспондентом аналогичных услуг организации-респонденту, а также включая отношения, установленные в целях осуществления сделок с ценными бумагами или переводов денежных средств;

(9) под "политически значимым лицом" понимается физическое лицо, которое выполняет или выполняло важные государственные функции; данный термин включает в себя следующих лиц:

(a) глав государств, глав правительств, министров и заместителей министров;

(b) членов парламента или аналогичных законодательных органов;

(c) членов управляющих органов политических партий;

(d) членов верховных судов, конституционных судов или иных высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, кроме как в исключительных обстоятельствах;

(e) членов счетных палат или советов директоров центральных банков;

(f) послов, лиц, временно исполняющих обязанности дипломатических представителей, и высокопоставленных офицеров вооруженных сил;

(g) членов административных, управленческих или надзорных органов государственных компаний;

(h) директоров, заместителей директоров и членов правления международных организаций или лиц, занимающих аналогичные должности в международных организациях.

Никакие государственные функции, перечисленные в пунктах (a) - (h) не охватывают должностных лиц среднего звена или нижестоящих должностных лиц;

(10) к "членам семьи" относятся:

(a) супруг/супруга или лицо, считающееся эквивалентным супругу/супруге политически значимого лица;

(b) дети политически значимого лица и их супруги или лица, считающиеся эквивалентными супругам;

(c) родители политически значимого лица;

(11) под "лицами из близкого окружения" понимаются:

(a) физические лица, которые совместно с бенефициарным владельцем владеют юридическим лицом или юридической структурой либо имеют иные общие деловые отношения с политически значимым лицом;

(b) физические лица, которые являются единоличными бенефициарными владельцами юридического лица или юридической структуры, которые де-факто были созданы в пользу политически значимого лица;

(12) под "высшим руководством" понимаются должностные лица или сотрудники, достаточно осведомленные о подверженности организации рискам отмывания денег и финансирования терроризма и занимающие достаточную должность для принятия решений, которые влияют на подверженность организации рискам; во всех случаях такие лица необязательно должны быть членами совета директоров;

(13) под "деловыми отношениями" понимаются деловые, профессиональные или коммерческие отношения, которые связаны с профессиональной деятельностью обязанного субъекта и в отношении которых предполагается, в момент установления контакта, что они будут иметь продолжительный характер;

(14) под "азартными играми" понимаются игры, которые предполагают заключение пари по ставке, имеющей денежную стоимость, в том числе игры, содержащие элемент мастерства, такие как лотереи, игры в казино, покер и сделки, заключенные на пари, которые организуются в помещении или любыми средствами удаленно, с помощью электронных средств или иных технологий, облегчающих коммуникацию, а также по индивидуальному запросу получателя соответствующих услуг;

(15) под "группой" понимается группа компаний, состоящая из материнской компании, ее дочерних компаний, а также из юридических лиц, в которых материнская компания или ее дочерние компании имеют долю участия, равно как и предприятия, связанные друг с другом отношениями в значении Статьи 22 Директивы 2013/34/ЕС;

(16) под "электронными деньгами" понимаются электронные деньги, как определено в пункте (2) Статьи 2 Директивы 2009/110/EC;

(17) под "фиктивным банком" понимается кредитная организация или финансовый институт, или компания, осуществляющие деятельность, аналогичную деятельности кредитной организации или финансового института, учрежденные в юрисдикции, в которой они не имеют физического присутствия, в том числе реального центра принятия решений и управления, и которые не входят в регулируемую финансовую группу.