Информация Банка России от 21 декабря 2015 г. "О результатах проведенного временной администрацией обследования финансового состояния КБ "БДБ" (ООО)"

Временная администрация по управлению КБ "БДБ" (ООО), назначенная приказом Банка России от 27.08.2015 N ОД-2271 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования финансового состояния кредитной организации выявила операции, осуществленные бывшим руководством банка, имеющие признаки вывода из банка ликвидных активов, а также преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим.

Так, банком осуществлены сделки по продаже собственных помещений на общую сумму 49 млн рублей на заведомо невыгодных для банка условиях, при этом сделки отражены в бухгалтерском учете "задним числом" путем несанкционированного доступа к базе данных об операциях банка. Кроме того, в период наличия проблем с платежеспособностью и действия предписания Банка России об ограничении ряда операций банком внутренними проводками совершены сделки по уступке прав требования по кредитным договорам на общую сумму 366,7 млн рублей. Помимо этого, ряду физических лиц в период неисполнения платежных поручений клиентов наличными денежными средствами выданы из кассы кредиты на общую сумму более 160 млн рублей, что существенно ухудшило финансовое состояние банка.

По оценке временной администрации, стоимость активов КБ "БДБ" (ООО) не превышает 370 млн рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 710 млн рублей.

Арбитражный суд Чувашской Республики принял 02.11.2015 решение о признании КБ "БДБ" (ООО) несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками КБ "БДБ" (ООО), Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Временная администрация ООО КБ "БДБ" выявила операции, имеющие признаки вывода из банка ликвидных активов, а также преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим.

Так, банком осуществлены сделки по продаже собственных помещений на общую сумму 49 млн руб. на заведомо невыгодных для банка условиях. Указанные сделки отражены в бухгалтерском учете "задним числом" путем несанкционированного доступа к базе данных об операциях банка. Кроме того, в период наличия проблем с платежеспособностью совершены сделки по уступке прав требования по кредитным договорам на общую сумму 366,7 млн руб. Помимо этого, ряду граждан в период неисполнения платежных поручений клиентов наличными денежными средствами выданы из кассы кредиты на общую сумму более 160 млн руб., что существенно ухудшило финансовое состояние банка.

Арбитражный суд принял решение о признании банка несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена в правоохранительные органы для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.