Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Глава 2. Подготовка к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

Глава 2. Подготовка к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

 

2.1. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) могут проводиться:

с предварительным уведомлением кредитной организации;

без предварительного уведомления кредитной организации в случаях, когда осмотр (ознакомление) проводится:

в ходе проверки кредитной организации;

по месту нахождения (хранения) предмета залога, находящегося во владении кредитной организации, либо по месту нахождения (хранения) предмета залога, являющемуся общедоступным местом;

по месту осуществления деятельности заемщика (залогодателя), являющемуся общедоступным местом.

Информация об изменениях:

Пункт 2.2 изменен с 18 июня 2021 г. - Указание Банка России от 26 апреля 2021 г. N 5785-У

См. предыдущую редакцию

2.2. Предварительное уведомление о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) вручается (либо направляется с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) руководителю кредитной организации (либо руководителю структурного подразделения кредитной организации в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) данного структурного подразделения кредитной организации) не позднее одного рабочего дня до даты начала осмотра (ознакомления).

Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) составляется в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции и подписывается одним из должностных лиц Банка России, указанных в пункте 1.7 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Пункт 2.3 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

2.3. Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) содержит требование о совершении кредитной организацией в установленные в нем сроки действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе:

о проведении организационных мероприятий, включая подготовку документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе информации о совершении кредитной организацией действий в соответствии со статьей 33 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

о предоставлении сведений о должностных лицах (работниках, представителях) заемщика (залогодателя), уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - уполномоченное лицо заемщика (залогодателя);

о предоставлении сведений о должностных лицах и (или) работниках кредитной организации, ответственных за взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), которые будут присутствовать при осмотре предмета залога и (или) ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - ответственный работник кредитной организации).

В предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) также должно включаться требование об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в случаях необходимости:

установления фактического места нахождения предмета залога;

оформления допуска уполномоченных представителей Банка России на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем).

Требование о совершении кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) должно оформляться заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов, необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение кредитной организацией содействия), которая составляется в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции. Заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна включаться в состав предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) и является его неотъемлемой частью. При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) без предварительного уведомления кредитной организации, а также в ходе проверки кредитной организации заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна составляться отдельно и непосредственно должна передаваться руководителем группы осмотра (ознакомления) или руководителем рабочей группы руководителю кредитной организации и (или) ответственному работнику кредитной организации.

Информация об изменениях:

Пункт 2.4 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

2.4. При наличии в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить (направить) в срок и способом (с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), установленными в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), сообщение о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления), составляемое в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции, с приложением к нему мотивированного ходатайства о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации), составляемого в соответствии с пунктом 2.6 настоящей Инструкции.

При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления) может быть передано непосредственно руководителю рабочей группы.

Информация об изменениях:

Пункт 2.5 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

2.5. Кредитная организация вправе представить в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), мотивированное ходатайство о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации (далее - проведение осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации). В этом случае кредитная организация указывает сведения об уполномоченном лице заемщика (залогодателя) с приложением копии подтверждения готовности заемщика (залогодателя) к проведению осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации, с использованием группой осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, удостоверенной подписью руководителя кредитной организации и заверенной оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии).

Мотивированное ходатайство о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации должно предоставляться в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в случае его составления.

В случае принятия решения о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации руководителю кредитной организации должна направляться копия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Информация об изменениях:

Пункт 2.6 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

2.6. В случаях, предусмотренных абзацами шестым и седьмым пункта 2.3 настоящей Инструкции, кредитная организация вправе однократно в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления), предоставить должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), мотивированное ходатайство о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации).

2.6.1. В случае принятия решения о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) руководителю кредитной организации или руководителю соответствующего структурного подразделения кредитной организации направляется уведомление о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - уведомление о переносе (отсрочке).

Уведомление о переносе (отсрочке) составляется в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции и подписывается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение осмотра (ознакомления) (лицом, его замещающим).