Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Глава 7. Оформление результатов проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и направление их в кредитную организацию

Глава 7. Оформление результатов проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и направление их в кредитную организацию

 

Информация об изменениях:

Пункт 7.1 изменен с 18 июня 2021 г. - Указание Банка России от 26 апреля 2021 г. N 5785-У

См. предыдущую редакцию

7.1. Результаты проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отражаются в справке об осмотре (ознакомлении).

Справка об осмотре (ознакомлении) составляется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции (в трех экземплярах - в случае составления справки об осмотре (ознакомлении) на бумажном носителе).

Решение о составлении справки об осмотре (ознакомлении) на бумажном носителе принимается должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на осмотр (ознакомление).

7.2. Справка об осмотре (ознакомлении) состоит из двух частей: вводной и основной.

Информация об изменениях:

Подпункт 7.2.1 изменен с 18 июня 2021 г. - Указание Банка России от 26 апреля 2021 г. N 5785-У

См. предыдущую редакцию

7.2.1. Во вводной части справки об осмотре (ознакомлении) должны содержаться сведения:

о дате и месте составления справки об осмотре (ознакомлении);

о полном фирменном наименовании кредитной организации (полном наименовании филиала), основном государственном регистрационном номере кредитной организации; регистрационном номере кредитной организации, присвоенном Банком России (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации: порядковый номер филиала кредитной организации, наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций);

о заемщике (залогодателе), а именно: сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями); наименование, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения (для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями); фамилия, имя, отчество (при наличии), правовой статус, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания) (для индивидуальных предпринимателей);

о реквизитах кредитного договора и (или) договора залога;

об особенностях проведения и оформления результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) с указанием фактов (факта) воспрепятствования проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), повлекших составление акта о воспрепятствовании осмотру (ознакомлению), в соответствии с главой 6 настоящей Инструкции, информации о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации;

об ответственном работнике кредитной организации (в случае его участия в осмотре (ознакомлении) и уполномоченном лице заемщика (залогодателя);

о составе группы осмотра (ознакомления).

7.2.2. По результатам осмотра предмета залога в основной части справки об осмотре (ознакомлении) отражаются следующие сведения:

о месте нахождения (хранения) предмета залога с указанием фактического адреса его места нахождения (хранения) в случае отличия его от места нахождения (хранения), указанного в кредитном договоре и (или) договоре залога;

о наличии (отсутствии) документов, устанавливающих права кредитной организации, залогодателя на предмет залога;

о соответствии (несоответствии) номенклатуры и количества (наличия) имущества данным, указанным в договоре залога (если проверка соответствия номенклатуры и количества (наличия) имущества не проведена (проведена не в полном объеме), в справке об осмотре (ознакомлении) указываются причины);

о наличии инвентарного номера предмета залога (иного специализированного номера, в том числе заводского и серийного номеров, идентификационного номера транспортного средства (VIN), а также о его соответствии данным регистра бухгалтерского учета по счету 01 "Основные средства" на дату совершения осмотра предмета залога;

о фактическом (физическом) состоянии предмета залога, его работоспособности (при наличии);

о результатах осмотра места нахождения (хранения) предмета залога, фактических условиях его хранения (содержания).

В основной части справки об осмотре (ознакомлении) могут содержаться иные дополнительные качественные и количественные характеристики предмета залога.

Информация об изменениях:

Подпункт 7.2.3 изменен с 25 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 16 ноября 2017 г. N 4609-У

См. предыдущую редакцию

7.2.3. По результатам ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в основной части справки об осмотре (ознакомлении) отражаются следующие сведения:

об адресе (адресах), месте расположения офисного или иного здания (помещения), в котором осуществляется деятельность заемщика (залогодателя);

о наличии доступа в здания (помещения), в которых осуществляется деятельность заемщика (залогодателя);

о подтверждении права собственности (аренды, субаренды), иных прав на здания (помещения), используемые для осуществления деятельности заемщика (залогодателя);

о наличии (отсутствии) обстоятельств, свидетельствующих о возможном отсутствии у заемщика - юридического лица реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах, указанных в пунктах 1.2, 1.7 и 1.12 приложения 4 к Положению Банка России N 590-П.

В основной части справки об осмотре (ознакомлении) могут содержаться сведения об иных дополнительных обстоятельствах, установленных по результатам ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

7.3. Справка об осмотре (ознакомлении) подписывается руководителем группы осмотра (ознакомления) и членами группы осмотра (ознакомления).

Информация об изменениях:

Подпункт 7.3.1 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

7.3.1. К справке об осмотре (ознакомлении) прилагаются (при наличии) копии документов и справки на бумажном носителе, удостоверенные подписями ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя), а также заверенные оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии) и (или) оттиском печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии), электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и соответствующие описи электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, а также информация, полученная группой осмотра (ознакомления) с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.

7.3.2. К справке об осмотре (ознакомлении) могут прилагаться (при наличии) пояснения (комментарии), а также возражения (замечания) по ней ответственного работника кредитной организации, уполномоченного лица заемщика (залогодателя), полученные при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), о чем в справке об осмотре (ознакомлении) проставляется соответствующая отметка.

Информация об изменениях:

Пункт 7.4 изменен с 18 июня 2021 г. - Указание Банка России от 26 апреля 2021 г. N 5785-У

См. предыдущую редакцию

7.4. Справка об осмотре (ознакомлении) (ее второй и третий экземпляры - в случае составления справки об осмотре (ознакомлении) на бумажном носителе) (без приложений, указанных в подпунктах 7.3.1 и 7.3.2 пункта 7.3 настоящей Инструкции) не позднее пяти рабочих дней с даты составления справки об осмотре (ознакомлении) передается (направляется) в кредитную организацию.

Кредитная организация передает (направляет) заемщику (залогодателю) справку об осмотре (ознакомлении) (ее третий экземпляр - в случае составления справки об осмотре (ознакомлении) на бумажном носителе) не позднее пяти рабочих дней со дня ее получения.

Информация об изменениях:

Пункт 7.5 изменен с 10 февраля 2019 г. - Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5030-У

См. предыдущую редакцию

7.5. Справка об осмотре (ознакомлении) направляется на рассмотрение должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на осмотр (ознакомление), руководителю Службы анализа рисков Банка России и (или) иному должностному лицу Банка России для учета при проведении экспертизы предмета залога.

В случае проведения осмотра (ознакомления) в ходе проверки кредитной организации справка об осмотре (ознакомлении) также направляется руководителю структурного подразделения Банка России, проводящего проверку кредитной организации, и (или) передается руководителю рабочей группы для учета при составлении акта проверки кредитной организации.