Письмо Банка России от 23 января 2017 г. N 12-1-5/67 "О статусе финансового управляющего"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение о статусе финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина в соответствии с нормами Федерального закона N 115-ФЗ* и сообщает следующее.

Основания, порядок и последствия признания арбитражным судом гражданина несостоятельным (банкротом), очередность удовлетворения требований кредиторов, порядок применения процедур в деле о несостоятельности (банкротстве) гражданина устанавливаются Федеральным законом N 127-ФЗ** (пункт 2 статьи 25 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 5 статьи 213.25 Федерального закона N 127-ФЗ все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу***, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично.

Статьей 133 Федерального закона N 127-ФЗ установлено, что в кредитной организации открывается специальный (основной) текущий счет для учета денежных средств для расчета с кредиторами физического лица - должника.

Договор специального текущего счета физического лица - должника кредитная организация заключает с финансовым управляющим, утвержденным арбитражным судом в деле о банкротстве физического лица, в соответствии с требованиями Федерального закона N 127-ФЗ.

Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина распоряжается средствами на счетах и во вкладах в кредитных организациях (пункт 6 статьи 213.25 Федерального закона N 127-ФЗ).

Таким образом, полагаем, что финансовый управляющий является законным представителем физического лица, признанного банкротом, и, принимая во внимание абзац 7 подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, подлежит идентификации как представитель клиента.

Заместитель директора

И.В. Ясинский

------------------------------

* Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

** Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

*** Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 статьи 213.25. Федерального закона N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".