Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" (по состоянию на 20.07.2017)

ГАРАНТ:

Проект подписан

См. Указание Банка России от 15 января 2018 г. N 4686-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"

1. В соответствии с подпунктом 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639, N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 1997; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 1 мая 2017 года) внести в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555, следующие изменения.

1.1. Пункт 2.5 после слов "в Банк России" дополнить словами "(Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, если страховым случаем в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 8 Федерального закона является отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, или Департамент финансового оздоровления Банка России, если страховым случаем в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона является введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка)".

1.2. Таблицу 3 раздела I приложения 1 дополнить новой строкой 12 следующего содержания:

12

Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии)

СНИЛС

1.3. В разделе II приложения 1:

пункт (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Счет - содержит 20 знаков в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46021.";

дополнить пунктом (9) следующего содержания:

"(9) СНИЛС - заполняется в формате "XXX-XXX-XXX XX" (три группы по три цифры в каждой группе, разделенные знаком "-" (тире), две последние цифры отделены от этих групп пробелом).".

1.4. В таблице приложения 2:

после графы 5 дополнить новой графой 6 следующего содержания:

"Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии)";

графы 6-19 считать соответственно графами 7-20;

в графах 11 и 17 строки "ИТОГО" проставить знак "Х".

1.5. В приложении 3 таблицу раздела "Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства" после графы "Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность" дополнить графой следующего содержания:

"Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии)".

1.6. В приложении 4:

слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России" заменить словами "Департамент банковского надзора Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России";

слова "директор Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России" заменить словами "директор Департамента банковского надзора Банка России, руководитель Службы текущего банковского надзора Банка России".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"

Банк России разработал проект указания о внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - Проект) в соответствии с пунктом 3.111 Плана подготовки нормативных актов Банка России в 2017 году, утвержденного Приказом Банка России от 06.02.2017 N ОД-331.

Проект подготовлен на основании статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Целью Проекта является дополнение формы реестра обязательств банка перед вкладчиками новым показателем - "страховой номер индивидуального лицевого счета", расширяющим перечень показателей, позволяющих идентифицировать вкладчика.

Кроме того, Проект предусматривает нормативное закрепление отдельных функций упраздненного Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, переданных в Департамент банковского надзора и Департамент финансового оздоровления, а также функций вновь созданных структурных подразделений Банка России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, Служба текущего банковского надзора).

Иные нормативные акты Банка России, в которых содержатся положения, регулирующие сходные правоотношения, отсутствуют.

Проект подлежит государственной регистрации в Министерстве юстиции Российской Федерации.