Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (по состоянию на 01.11.2017)

1. На основании статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, ст. 46; N 31, ст. 4816) внести в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года N 35933, 19 августа 2016 года N 43312, следующие изменения.

1.1. Пункт 2.2. дополнить абзацем третьим следующего содержания:

"Ответственный сотрудник страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для каждого вида некредитной финансовой организации из числа указанных в настоящем абзаце.".

1.2. В пункте 2.3:

абзац первый после слов "вопросы ПОД/ФТ" дополнить словами ", а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.";

абзац второй после слов "ответственного сотрудника" дополнить словами "и соответствует требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.";

абзац третий после слов "Указанием Банка России N 3470-У" дополнить словами ", а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.";

абзац четвертый после слов "установленным Банком России" дополнить словами ", а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.".

1.3. Пункт 2.6. изложить в следующей редакции:

"Профессиональный участник рынка ценных бумаг, страховой брокер, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрокредитной компании, общество взаимного страхования, ломбард обязаны уведомить территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника (о назначении и освобождении от должности сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в случаях, указанных в пункте 2.3 настоящего Положения) в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, обязаны уведомить структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относится осуществление контроля за соответствием квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации ответственных сотрудников, о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника (о назначении и освобождении от должности сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в случаях, указанных в пункте 2.3 настоящего Положения) в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.".

2. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "__" _________ 2017 года N _____) настоящее Указание вступает в силу "__" ______________ года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

СОГЛАСОВАНО

Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу ________________________

Ю.А. Чиханчин

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект)

Банк России разработал данный Проект на основании полномочий, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

Документ подготовлен в целях приведения норм положения Банка России от 15.12.2014 N 445-П в соответствие с изменениями, вносимыми Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" (далее - Федеральный закон N 281-ФЗ). В частности, изменения вносятся в Федеральный закон N 115-ФЗ, Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в ряд законодательных актов Российской Федерации, регулирующих деятельность отдельных видов некредитных финансовых организаций (НФО): Закон Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации", Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Федеральным законом N 281-ФЗ, вступающим в силу с 28.01.2018, в том числе, устанавливается перечень оснований, при наличии которых лицо, являющееся кандидатом на должность, в частности, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в вышеперечисленных видах НФО (далее - ПОД/ФТ) (далее - ответственный сотрудник), считается не соответствующим требованиям к деловой репутации.

Кроме того, за Банком России закрепляются полномочия по установлению порядка уведомления соответствующими НФО Банка России о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника, а также по оценке соответствия, в том числе, лица, назначаемого на должность ответственного сотрудника в соответствующей НФО, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

В этой связи Проектом дополняется положение Банка России N 445-П нормами о соответствии ответственного сотрудника, а также лиц, исполняющих его обязанности, в период временной нетрудоспособности, нахождения в отпуске, служебной командировке, отпуске по беременности и родам, отпуске по уходу за ребенком ответственного сотрудника требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами Российской Федерации для соответствующего вида НФО.

Также Проектом предусматривается изменение действующего порядка информирования НФО, подпадающими под регулирование Федерального закона N 281-ФЗ, Банка России о назначении ответственного сотрудника.

Действие Проекта будет распространяться на деятельность НФО, являющихся субъектами исполнения требований по ПОД/ФТ.